DB3305∕T 136-2019 绿色普惠贷款实施要求(湖州市).pdf

ICS 03.060 A11 DB3305 浙江省湖州市地方标准 DB 3305/T 1362019 绿色普惠贷款实施要求 Implementation requirements for green and inclusive loan 2019 - 12 - 30 发布 2020 - 01 - 01 实施 湖州市市场监督管理局发 布 DB3305/T 1362019 I 目 次 1 范围 . 1 2 规范性引用文件 . 1 3 术语和定义 . 1 4 实施原则 . 1 5 支持对象 . 1 6 支持方向 . 2 参 考 文 献 . 10 DB3305/T 1362019 II 前 言 本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。 本标准由湖州市人民政府金融工作办公室提出并归口。 本标准起草单位：浙江安吉农村商业银行股份有限公司、浙江省农村信用社联合社湖州办事处、中国标准化研究院、湖州市人民政府金融工作办公室、中国人民银行湖州市中心支行、中国银行保险监督管理委员会湖州监管分局、湖州市标准化研究院、湖州吴兴农村商业银行股份有限公司、浙江南浔农村商业银行股份有限公司、浙江德清农村商业银行股份有限公司、浙江长兴农村商业银行股份有限公司。 本标准主要起草人：马莲贵、金芳、周武、梅云飞、丁晴、杨洁、潘春晖、黄丁伟、杨曦、蓝春锋、邹新强、徐忠勤、沈良、刘青、乐云。 DB3305/T 1362019 1 绿色普惠贷款实施要求 1 范围 本标准规定了绿色普惠贷款的实施原则、支持对象和支持方向。 本标准适用于湖州市银行业金融机构（以下简称：金融机构）绿色普惠贷款的实施。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。 凡是注日期的引用文件， 仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB 18352.6-2016 轻型汽车污染物排放限值及测量方法(中国第六阶段) GB/T 19630（所有部分）有机产品 GB/T 50378 绿色建筑评价标准 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 绿色普惠贷款 green and inclusive loan 金融机构发放给小微企业、 个人以及国家规定可以作为借款人的其他经济组织， 用于支持环境改善、应对气候变化、资源节约高效利用、提高可持续经营能力，投向环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑、绿色服务等领域的项目、流动资金以及个人消费贷款，以可负担的成本提供适当、有效的贷款服务。 4 实施原则 绿色普惠贷款的实施应遵循以下原则： a) 促进绿色发展。应符合绿色发展理念，按照生态优化、节能环保的要求，能加快地方经济绿色转型发展、推广城乡居民绿色生活方式。充分发挥“支农支小”绿色贷款在支持地方实体经济绿色发展进程中的作用。 b) 落实普惠要求。应符合普惠金融要求，按照机会平等、惠及民生的要求，改善小微企业、个人等相关绿色金融服务的可获得性和可负担性，让各类市场主体和群体,都能以平等的机会、优惠的价格和审批条件享受到符合自身需求特点的绿色普惠金融服务。 c) 严格合法合规。应符合绿色发展、绿色金融、普惠金融等相关法律法规、政策文件、标准规范等要求。 d) 实现持续改进。应定期跟踪评估绿色普惠贷款的经济、社会、环境效益，坚持“风险可控、商业可持续”的原则。应在实施过程中加强对借款人的培训和技术支持、对金融机构自身的绿色普惠金融能力建设，不断增强借款人可持续经营能力、金融机构可持续服务能力，努力提升社会和环境效益。 5 支持对象 DB3305/T 1362019 2 5.1 绿色普惠贷款的支持对象主要包括小微企业、个人。小微企业的划分应执行国家相关规定。 5.2 绿色普惠贷款应优先支持资源环境效益明显的活动。 6 支持方向 6.1 基本要求 6.1.1 金融机构应根据地方经济和社会发展水平， 结合支持对象的特点， 完善绿色普惠贷款重点支持方向。 6.1.2 金融机构可根据绿色普惠贷款的相关法律法规、政策文件、标准规范的变化，及时对重点支持方向和贷款分类进行调整。 6.2 贷款分类 6.2.1 绿色普惠贷款包括企业贷款和个人贷款。 其中企业贷款分为项目类贷款和流动资金类贷款， 个人贷款分为个人经营类贷款和个人消费类贷款。 6.2.2 绿色普惠企业项目类贷款应符合中国人民银行等相关部门关于绿色贷款的分类和要求。 6.2.3 绿色普惠企业流动资金类和个人经营类贷款，参照表1所示的分类和要求。 6.2.4 绿色普惠个人消费类贷款，可参照表2所示的分类和要求。 DB3305/T 1362019 3 表1 绿色普惠企业流动资金类贷款和个人经营类贷款分类 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 1. 用于绿色农业、循环农业、生态农业生产经营的贷款 绿色农产品种植相关的原材料、设备设施、经营费用等。 农产品应符合GB/T 19630.1（所有部分），农业部环境质量标准和农药、肥料、兽药、饲料及饲料添加剂、食品添加剂、动物卫生等7项通用准则性标准，及45项产品质量标准；产品标注应符合农业部绿色食品标志管理办法；设备设施符合相关标准要求。 有机种子等现代农作物培育项目。 原材料、设备设施等符合相关标准和绿色生态要求。 家畜、家禽、水产、内陆等生态养殖相关的原材料、设备设施、经营费用等。 畜牧良种繁殖、畜禽粪污处理及其他畜牧专业及辅助性运营维护的的相关原材料、设备设施、经营费用等。 用于纺织品加工、服饰制造的原始农作物种植的相关原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 农副产品等加工的的相关原材料、设备设施、经营费用等。 农、林、牧、副、渔产品经营所需的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、设备等符合相关标准要求。 有机原料、有机肥料及微生物肥料制造设备相关的原材料、经营费用等。 原材料等符合相关标准要求。 绿色农业技术推广、信息服务体系建设等服务能力建设项目的经营费用等。 技术、产品等符合相关技术推荐目录、国家标准。 DB3305/T 1362019 4 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 2. 用于绿色林业、生态林业生产经营的贷款 城乡绿化管理和森林公园管理建设、运维，森林经营和管护等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、设备设施等符合相关标准要求。 园艺作物种植，林木育种育苗，林下生态种养殖等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 用于造林和更新等相关的苗木购置、苗圃建设等。 木材、竹材采运相关的原材料、设备设施、运营维护费用等。 林产品生态加工，木材加工、人造板、木质制品制造，竹藤棕草、塑料等家具制造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 3. 用于实现节能节水环保效果的贷款 火力发电项目节能环保工艺改造相关的原材料、设备设施、技术服务费用等。 节能产品是指能效等级符合相应产品能效标准2级（节能评价值）及以上要求的产品； 节能环保型设备应符合相应技术标准要求； 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 热力生产和供应设备绿色化改造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 天然气、 生物质燃气生产和供应设施建设、 绿色化改造相关的原材料、 设备设施、经营费用等。 天然水收集与分配建设，对水资源的开发、利用、配置、节约、保护、监测、管理等活动，水资源及非常规水源利用设施建设运营（含海水淡化、苦咸水、微咸水、再生水、矿井水、水库水资源处理利用等）相关的原材料、设备设施、工具开发、建设施工、经营费用等。 河流治理及防洪建设（水道清淤、治理等）相关的原材料、设备设施、经营费用等。 城乡公共设施、居民区等的管道设备购置、铺设运营，污水管道维护、更换，农村管网维护更换相关的原材料、设备设施、经营费用等。 DB3305/T 1362019 5 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 节能机电产品、节能环保型采伐机械等设备制造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 集成新能源、 新材料、 新设备打造的智能电网工程施工相关的原材料、 设备设施、经营费用等。 节水项目、节水灌溉项目、节水技术改造等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 节能低碳园区建设及循环化改造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 饮水安全、污水处理设施绿色化建设、改造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 城乡居民自建房屋、 进行房屋绿色化改造所需的绿色建筑材料、 节能节水设备设施、建设施工费用等。 建筑材料符合相应绿色产品标准等要求，节能（节水）设备符合相应国家能效水效标准中的节能（节水）2级（节能、节水评价值）及以上要求。 建设城乡综合管廊的构筑物及其附属设施（如水管网、燃气网、电信网等）所需的绿色建筑材料、节能节水设备设施、建设施工费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 环境绿化、综合整治、生态区建设等公共建筑和装修相关的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 对危旧厂区、农村危旧房屋、旧住宅区、城中村进行局部或整体绿色化改造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 具有节能效益的城乡基础设施建设相关的原材料、设备设施、建设施工费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求，建成基础设施的节能效益达到同类设施先进水平。 DB3305/T 1362019 6 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 水运航道治理及船舶制造相关的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 铁路运输绿色项目建设及绿色化改造、 公共电汽车客运绿色项目建设、 城市轨道交通绿色项目建设、 新能源出租车及充电桩建设、 公共自行车设备等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 环境保护监测、生态监测等仪器设备及材料购置、安装维护费用等。 监测仪器设备、材料等符合相关标准要求。 4. 用于自然保护、生态修复及灾害防控的贷款 生态保护工程、乡村振兴建设等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 城乡园林绿化苗木购置、 绿化工程施工等相关的原材料、 设备设施、 经营费用等。 降低环境中污染物质浓度等自然生态系统保护管理相关的原材料、 设备设施、 经营费用等。 野生动植物保护、 动物园和水族馆、 植物园及其他自然保护运营管理相关的原材料、设备设施、经营费用等。 5. 用于实现资源循环利用的贷款 金属、非金属废料和碎屑加工处理的相关原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 资源循环利用的专业设备生产相关的原材料、设备设施、经营费用等。 再生物资回收与批发等经营相关的原材料、设备设施、经营费用等。 废料压制人造纤维制造等利用废弃物进行产品生产相关的原材料、 设备设施、 经营费用等。 DB3305/T 1362019 7 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 垃圾焚烧热电联产项目相关的原材料、设备设施、经营费用等。 6. 用于垃圾处理及污染防治的贷款 生活垃圾、农田垃圾等污染治理建设相关的原材料、设备设施、经验费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 水污染治理、大气污染治理、土壤污染治理与修复、固体废弃物治理、危险废物治理、放射性污染防治和处理等相关的原材料、设备设施、经营费用等。 噪声治理的隔离噪声材料、隔音板等材料和设备、建设施工费用等。 7. 用于可再生能源及清洁能源的贷款 水力循环发电、风力发电、太阳能发电、生物质能发电绿色项目建设、运营相关的原材料、设备设施、经营费用等。 原材料、工艺、设备设施等符合相关标准要求。 新能源汽车制造相关原料、设备设施、经营费用等。 8. 用于绿色专业技术服务的贷款 公共场馆、城市公园、名胜风景区、其他旅游区的建设、维护、运营与管理费用等。 原材料、工艺、设备设施等应符合相关标准要求。 环境卫生、城乡市容管理相关的原材料、设备设施、管理、运营和维护费用等。 防洪除涝，污、雨水排放，道路、桥梁、路灯等城乡市政设施的抢修、运营、管理等相关的原材料、设备设施、管理、运营和维护费用等。 农家乐、民宿、农庄等生态旅游绿色项目，生态旅游观光绿色项目建设相关的原材料、设备设施、运营费用等。 绿色、节能环保家具、家电、建材等零售相关的设备设施、经营费用等。 绿色发展相关互联网技术研发、 信息技术咨询服务所需的信息处理设备、 运营费用等。 推广绿色产品的电商平台建设运营相关的原材料、设备设施、运营费用等。 DB3305/T 1362019 8 序号序号 按贷款用途按贷款用途划分划分 说明说明 企 业企 业流 动流 动资 金资 金类 贷类 贷款款 个 人个 人经 营经 营类 贷类 贷款款 备注备注 绿色发展型工程管理工具开发、设备维护、运营费用等。 开展能源管理体系建设服务的工具软件开发、体系认证、咨询服务、成效评估费用等。 节能技术推广服务、 新能源技术推广服务、 相关的材料、 设备设施、 运营费用等。 技术、工艺需符合相关推荐目录要求，设备、材料需符合相关标准要求。 9. 符合地方经济绿色转型导向的其他贷款 文教、工美、体育和娱乐用品等绿色化制造相关的原材料、设备设施、运营费用等。 原材料、工艺、设备设施等应符合相关标准要求。 绿色农业、 循环农业、 生态农业科学研究相关的原材料、 设备设施、 运营费用等。 社会养老服务体系绿色化建设相关的原材料、设备设施、运营费用等。 野生动物疫源疫病防控监测相关的原材料、设备设施、运营费用等。 职业病防治护理相关的原材料、设备设施、服务运营费用等。 注：表1中标注“”表示属于该类别贷款，标注“”表示不属于该类别贷款。 DB3305/T 1362019 9 表2 绿色普惠个人消费类贷款分类 序号序号 贷款用途贷款用途 解释说明解释说明 证明材料证明材料 1. 购买节能环保装修、 装饰材料 所购买的材料应符合绿色建材、地板、涂料等要求。 产品具有绿色产品、环保产品等认证证书或标识。 2. 购买绿色、 节能环保型家电 所购买的家电产品应符合能效等级2级及以上要求、绿色产品设计或评价等相关要求。 产品能效标识、绿色产品认证证书或标识。 3. 购买家具用品 应符合绿色产品等要求。 产品具有绿色产品、环保产品等认证证书或标识。 4. 购买住房 所购买的住房应符合GB/T 50378中一星及以上要求。 有资质的部门或机构出具的绿色建筑认证证书。 5. 新建和改扩建住房 区域统一规划、统一布设管网及排污设备等新建和改扩建住房。 相关部门出具的批复文件。 6. 购买节能或新能源汽车 轻型汽车污染物排放限值应符合GB 18352.6-2016要求。 具有节能标识。 7. 其他 可证明用于绿色用途的绿色普惠个人消费类贷款 相关证明材料。 DB3305/T 1362019 10 参 考 文 献 1 绿色信贷指引（银监发20122号） 2 能效信贷指引（银监发2012号） 3 绿色债券支持项目目录（中国人民银行2015第39号公告） 4 绿色债券发行指引（发改办财金20153504号） 5 关于构建绿色金融体系的指导意见（银发2016228号） 6 绿色贷款专项统计制度（银发201810号） 7 绿色产业指导目录（发改环资2019293号） 8 推进普惠金融发展规划（2016-2020年）（国发201574号） 9 中华人民共和国中小企业促进法 10 国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见（国发200936号） 11 中小企业划型标准规定（工信部联企业2011300号） 12 浙江省国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要 13 湖州市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要 14 湖州市绿色金融发展“十三五”规划 15 湖州市建设国家绿色金融改革创新试验区的若干意见 16 湖州市国家绿色金融改革创新试验区建设实施方案 17 湖州市绿色金融统计制度（试行） 18 湖州市绿色项目认定目录（2017年试行） _