证券公司营业部总经理B卷.doc

新设营业部经理培训考试题B
营业部： 总经理姓名：
一、基本信息：
1. 总公司全称 ；现注册地 ；注册资金 。
2. 您所在营业部现有合格资金帐户数约 户。
3. 您所在营业部现有客户经理 ；证券经纪人 。
4. 您所在营业部的柜台系统用的是 交易系统。
5. 您所在营业部地址 ；营业面积约 平方米；营业场所是（购买/租用），现每年的（折旧/租金）大约为 万元。
二、填空题：
1. 分支机构负责人强制离岗或因故缺位 5 个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起 3 个工作日内向分支机构所在地证监局报告。
2. 通道业务中必须要有委托人提出投资指令和 原状返还 条款。
3. 证券投资顾问服务费用应当以 公司 账户收取。
4. 证券营业部每年至少进行 2 次应急演练，并留存演练记录。
5. B型证券营业部至少配备 1 名兼职技术人员，并制定顶岗、备岗等相关制度，确保在交易时间内有技术人员值守。
6. 我司的公众微信号： huaxinzq （请注意大小写）
7. 营业部首次签订劳动合同，后台岗位签 13 个月劳动合同，试用期 2 个月，其他岗位签 3 年劳动合同，试用期 6 个月。
8. 试用期结束前 15 天，营业部填写《试用期员工转正考核表》，对员工试用期工作目标完成情况进行评价并将书面确认考核结果。
二、判断题：
1. 凡没有通过预约开户的客户需下挂对应关系的，请营业部通过OA“09-06客户对应关系特殊变更审批单”申报，填写附件《经纪人经纪关系批量导入表》，通过公司审批后，由营业部自行添加。（ F ）
2. 营业部分配给财富管理师维护的存量客户所产生的交易佣金的5%计算提成。（ F ）
3. 为积极争取业务，营业部人员可向拟挂牌企业承诺挂牌后做市事宜（ F ）；
4. 业务类章由营业部负责人指定专人保管使用，日终或午市休息期间，综合柜员应分别将各自使用、保管的业务章、私人名章放入抽屉并上锁保管。（ T ）
5. 营业部员工应严格执行安全和保密制度，未经批准，不得向任何单位和个人泄露客户档案内容与信息。（ T ）
6. 根据公司《财务管理内部控制指引》的规定，公司严禁虚列人头开支营销人员各项费用。（ T ）
7. 根据公司《财务管理内部控制指引》的规定，分支机构银行帐户内的资金营业部可以自行支配。（ F ）
8. 根据公司《营业部财务开支审批规定》，营业部财务开支审批范围均指年度预算和公司制度规定标准内的开支。超出预算范围的开支，一律报公司预算调整后开支。（ T ）
9. 新购置的固定资产应建立资产编号并予以粘贴标签，并由使用人签字后领用。各分公司及营业部的固定资产由分公司及营业部派专人负责。（ T ）
10. 各证券营业部不得直接或间接支持信息技术服务机构等相关方利用外部接入信息系统开展证券经纪业务。（ T ）
11. 信用证券账户只能在一家券商开立，且谁开立谁使用，客户无法同时在多家证券公司进行融资融券交易。（ T ）
12. 在保证金金额一定的情况下，保证金比例越高，证券公司向投资者融资、融券的规模就越多，财务杠杆效应越高。（ F ）
13. 在融资融券业务过程中，客户可以先交易，后开通三方存管。（ F ）
14. 证券公司给投资者开立信用账户并授信后，投资者可在授信额度内随意进行融资买入或融券卖出。（ F ）
15. 员工调岗，如涉及跨通道调动的，营业部需上报新的套级表单，经员工评价体系小组审核后确定该员工调岗后的职级。（ T ）
16. 证券经纪人可以是个人，也可以是机构。（ F ）
17. 实行第3方存管后，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务。（ T ）
18. 分支机构变更营业场所应经过派出机构审批，不得未审批先搬迁。（ T ）
19. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠帐户及中止交易帐户客户）的10%。（ T ）
20. 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个营业部的名义单独立户管理。（ F ）
三、单选题：
1. 营业部业务人员下挂客户，均需通过CRM系统 B 后方能下挂。
A、设置 B、预约 C、登记 D、复核
2. 证券投资顾问向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出 B 的判断。
A、一般性; B、确定性; C、特定性; D、模糊性；
3. 营业部期权业务岗位应设立期权业务交易岗、 C 及测试组织等人员。
A、期权综合柜员岗 B、期权合规督导岗 C、期权风险控制岗 D、期权业务运营岗
4. 各分支机构的安全管理工作应坚持 A 的方针。
A、安全第一、预防为主、综合治理 B、谁投资、谁任用、谁管理，谁负责 C、党政同责、一岗双责、齐抓共管
5. 股票期权普通机构投资者开立股票期权保证金账户与衍生品合约账户，在证券公司托管的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币 B 万元。
A、20万 B、50万 C、80万 D、100万
6. 投资者在办理股票期权开户业务时需要进行 A ，达到参与股票期权业务的风险承受能力等级时分支机构才能为其开立衍生品合约账户。
A、风险承受能力测评 B、期权风险知识培训 C、期权总动员培训 D、期权网上培训
7. 营业部必须至少有 B 名员工同时具有期货从业资格及证券从业资格。
A、1 B、2 C、3 D、4
8. 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论 B 告知客户，并提示其审慎决策。
A、口头 B、书面 C、口头或书面 D、短信
9. 客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，保存期限为 D
A、自销户之日起不得少于五年B、自销户之日起不得少于十年
C、自销户之日起不得少于十五年D、自销户之日起不得少于二十年
10. 营业部证照管理责任人发生变更，应于变更后 B 个工作日内向总裁办公室报备。
A、二 B、三 C、五 D、十
11. 下述 A 业务可通过商城开通。
A、港股通交易权限； B、新三板交易权限；
C、融资融券交易权限； D、股票期权交易权限。
12. 人民法院、检察院等国家规定的有权机关至证券营业部提出证券扣划要求的，有权机关执法人员应为 B 以上。
A、一人（含一人）；B、两人（含两人）；C、三人（含三人）；D、五人（含五人）。
13. 客户参与债券正回购业务发生欠库的，须在“T＋1”日 A 点前予以补足，并承担由于欠库导致的全部损失。
A、下午1点；B、下午1点30分；C、下午2点；D、下午2点30分。
14. 个人投资者申请融资融券业务准入门槛中的规定正确的是：最近20 个交易日的日均证券类资产不低于 B
A、30万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元
15. 证券营业部至少每 B 年检查一次电力、机房空调、消防等设施。
A、3个月 B、6个月 C、1年 D、2年
16. 证券公司对中风险等级的客户或账户，对客户信息应至少 B 进行一次审核。
A、半年 B、一年 C、2年 D、3年
17. 证券公司、证券登记结算机构挪用客户的资金或者证券，或者未经客户的委托，擅自为客户买卖证券的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 C 的罚款。
A.一倍以上三倍以下 B.一倍以上四倍以下
C.一倍以上五倍以下 D.二倍以上八倍以下
18. 证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发 C 。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。
A.组织机构代码证 B.税务登记证
C.经营证券业务许可证 D.经营证券业务登记证明
19. 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解 B 有关业务规则和合同内容，并将交由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由 制定。
A.风险说明书；中国证券业协会 B.风险揭示书；中国证券业协会
C.风险说明书；证监会 D.风险揭示书；证监会
20. 关于员工的社保公积金的办理，以下正确的是 A 。
A、签订劳动合同后办理社保公积金相关手续 ； B、试用期转正后办理社保公积金相关手续 ；
C、与员工协商一致后可以不办理社保公积金 ；D、公司可以单方面选择不办理社保公积金；
四、多选题：
1. 下列关于营销人员日常管理工作描述正确的有：（ABCD ）
A、营销人员客户下挂需严格履行审批制度，避免遗漏和差错；
B、证券经纪人不得在外从事其他职业；
C、营销人员下挂客户应避免客户开户时间早于营销人员执业资格取得时间；
D、营业部需要加强对营销人员执行行为规范的教育工作，避免出现违规违纪的现象。
2. 签订财务顾问业务合同，应在合同中安排体现如下原则的条款：（ ACD ）
A.我司根据委托人所提供的相关资料，为委托人提供财务顾问意见，供委托人决策时参考。委托人对其自身各种经营管理行为应独立做出决策，由此而产生的各种风险损失由委托人自行承担。
B.由于委托人采纳或不采纳我公司提供的财务顾问意见而造成经济损失的，则根据损失的实际情况，经双方协商一致，我司可承担不超过财务顾问费用的赔偿责任。
C.委托人向我司付款的行为，即视为委托人对我司按本合同约定提供服务的认可和接受。
D.商业贿赂禁止性行为
3. 证券公司向客户推介金融产品之前，应当了解客户的（ABC ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A、身份、财产和收入状况 B、金融知识的投资经验
C、投资目标 D、风险偏好
4. 固定资产报废流程（ABC ）
A、填写《XX证券有限责任公司固定资产盘亏、报废、报损审批》
B、IT类报信息技术部、财务管理总部
C、办公类报总裁办公室、财务管理总部
5. 根据公司《全面预算管理办法》的规定，全面预算执行单位包括公司各营业部、分支机构和各部门，以及参控股子公司，各预算执行单位第一负责人是预算管理工作的第一责任人。职责包括：（ ACD ）
A、编制、报送预算报表及编制说明书，提供编制预算的各项基础资料。
B、本单位预算报表的核定
C、监督本单位预算的执行情况并及时反馈
D、根据内部和外部环境变化提出预算调整申请
6. 受托客户资质审查要的包括但不限于：（ ABCD ）
A、管理人通过基金业协会备案；
B、管理人具备一定 的投研、财产实力，管理人投资主办人投资管理年限不得少于3年；
C、管理人公司治理、风险管理、内部控制情况良好；
D、管理人遵规守法和社会信誉良好。
7. 营业部柜台人员发生岗位变动或离职，必须办理相应的权限变动或注销申请，营业部柜台所涉及的权限包括但不限于：（ ABC ）。
A、ABOSS系统
B、CIF系统
C、多金代销、OTC系统
D、机构间私募产品报价与服务系统
8. 个人投资者融资融券业务准入门槛是（AB ）
A、在公司已开立普通证券账户、从事证券交易的时间连续计算满6个月，个人投资者最近20个交易日日均证券资产不低于50万元
B、未有重大违约记录的客户
C、本公司的股东、关联人
D、专业机构投资者参与融资融券交易可不受前款从事证券交易时间的条件限制
9. 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守的原则。（ABCD ）
A.诚实信用B.自愿C.有偿 D.公平
10. 员工评价体系的评价维度包括（ ABD ）。
A、任职条件 B、绩效成果 C、职业品德 D、能力发展
11. 证券公司必须持续符合下列那些风险控制指标标准。( ACDE )
A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B、净资本与净资产的比例不得低于50%
C、净资本与负债的比例不得低于8%
D、净资产与负债的比例不得低于20%
E、净资本与净资产的比例不得低于40%
12. 下面那些属于场外交易。( BCD )
A、封闭式基金买卖 B、开放式基金的赎回
C、债券网下发行的认购 D、债券网下发行的兑付
13. 政权投资顾问业务的基本原则是。( ABC )
A、依法合规 B、诚实守信 C、公平维护客户利益 D、代客理财
14. 有下列情形之一的，不得担任证券公司董事、监事和高管人员。( ABC )
A、因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期未逾3年
B、自被中国证监会撤消任职资格之日起未逾3年
C、自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾2年
D、自被中国证监会撤消任职资格之日起未逾2年
E、自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾3年
15. 下列信息属于内幕信息的是。( ABCD )
A、公司分配股利或者增资计划
B、公司股权结构的重大变化
C、上市公司收购的有关方案
D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%
E、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的10%
五、简答题：
1. 营业部微信公众号进行产品宣传注意点是什么？
切勿为了营销效果夸大宣传产品收益，要有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险。推介金融产品时严禁出现承诺年化收益、提供保底兑付承诺、保本保息等不当用语。银行理财产品需用“预期年化收益率”，收益凭证需用“固定年化收益率”；

2. 针对营业部员工，员工评价体系搭建了哪几类职涯通道，每一类职涯通道包括哪些岗位？

六、综合题：
1、某证券营业部根据公司下发的营销人员管理办法制定本营业部客户经理每月考核指标如下：

新开有效户）
新增资产（万）
净佣金（万）
基金产品销售收入（万）
理财产品销量（万）
标准
8
30
3
20
20
权重
0.1
0.4
0.3
0.1
0.1

已知：营业部客户经理小明，底薪是1800元，2015年8月发放高温补贴500元，2015年8月，新开有效户10户，新增资产25万，累计产生净佣金35431元，销售基金产品和理财产品各25万，
求：
1、小明2015年8月的考核系数是多少？
0.1+25/30*0.4+0.3+0.1+0.1=0.93
2、根据累进制提成方式（见下表），他的业绩奖金是多少元？
5431*40%+15000*35%+7000*30%+3000*25%+2500*18%+2500*10%
=8000+5250+2100+750+450+250=10972元
3、小明2015年8月收入合计多少元？
1800+10972*0.93+500=12503.96

月净创收 S（元）
绩效奖励系数（P）
S≤2500的部分
10%
2500＜S≤5000的部分
18%
5000＜S≤8000的部分
25%
8000＜S≤15000的部分
30%
15000＜S≤30000的部分
35%
30000＜S≤50000的部分
40%
S＞50000的部分
45%