财务公司解决方案.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,企业集团财务企业,咨询与关键业务系统建设,用友网络科技股份有限企业,财务公司解决方案,第1页,目录,财务企业咨询与建设规划,财务企业关键系统,-,用友处理方案,案例分享,用友项目承接优势,Part 1,Part 2,Part 3,Part 4,财务公司解决方案,第2页,财务企业建设规划,获取批筹后工作安排,财务企业业务发展规划和提议,财务企业组织架构规划和提议,财务企业信息化规划提议,用友可提供咨询服务,Part 1,财务公司解决方案,第3页,定岗定人,确定制度,布置机房、办公电脑等硬件设置,购置并布署硬件环境（包含服务器、网络设备、基础操作系统,etc.,）,布署业务运行系统,开业申请,取得批文,帮助制订业务操作细则，初始化系统模块,知识转移：针对不一样部门定制培训方案,业务测试：业务操作员模拟业务操作,正式开业,首批上线合作银行业务相关准备,首批上线试点单位业务相关准备及培训工作,业务试运行,正式运行,组员单位逐步推广,PART 1,：财务企业咨询,-,批筹后总体工作进度,财务公司解决方案,第4页,选址、安全、消防,装修、综合布线,机房建设,计算机软硬件采购、集成,业务系统建设,集团对财务企业定位、要求,集团资金集中管理方法宣讲、动员,针对资金管理模式，确定银企直联合作、授信等融资支持,部门岗位职责、业务管理方法、业务操作细则、业务处理流程、表单格式,营业环境建设,业务支撑系统建设,1,财务企业,硬环境建设,集团环境营造,银行合作,岗位、内控建设,2,财务企业,软环境建设,人员招聘,人员培训,3,财务企业,人资管理,骨干人员招聘、考试,其它人员招聘、考试,业务培训,系统操作培训、知识转移,PART 1,：财务企业咨询,-,批筹后关键工作,财务公司解决方案,第5页,初定财务企业资金管理软件咨询及开发厂商,初定营业场所,批复前,取得批筹建书面通知,选择营业场所,取得工商行政管理机关出具财务企业名称预核准登记证书,开始招聘相关人员,确定财务企业系统软件商，开始财务企业系统建设,草拟和搜集财务企业法人机构开业核准相关材料,批复后,第一个月,装修营业场所,计算机软硬件采购,拟订财务企业经营方针和计划,财务企业人员到位（高管、中层、业务人员）,批复后,第二个月,拟订财务企业内部控制制度,拟订财务企业章程,拟订财务企业法人机构开业核准申请材料,批复后,第三个月,财务企业系统建设完成,股东出资到位，取得法定验资机构出具验资证实,召开第一次股东会、董事会和监事会,上报财务企业法人机构开业核准申请材料,批复后,第四个月,高管任职资格考评及面谈,银监会现场检验,取得银监会下发同意开业书面批复,取得高级管理人员任职资格核准文件,批复后,第五个月,领取金融许可证,在指定全国公开发行报纸上进行公告,取得营业执照，挂牌开业,批复后,第六个月,工作计划,PART 1,：财务企业咨询,-,细项工作进度,财务公司解决方案,第6页,序号,业务大类,业务细项,序号,业务大类,业务细项,序号,业务大类,业务细项,1,结算业务,资金归集,22,担保,业务,担保,41,风险控制,监管指标,2,资金下拨,23,外汇专题担保,42,智能商务,3,对内支付,24,电子,票据,应收票据,43,风险监控,4,对外支付,25,应付票据,44,成本分析,5,存款业务,活期存款,26,票据代理（电票）,45,被监管类,1104,报表业务,6,定时存款,27,同业,业务,同业拆借,46,人行反洗钱,7,通知存款,28,信贷资产转让,/,回购,47,人行征信业务,8,协定存款,29,结售汇,48,外管局汇报,9,普通信贷,资信评级,30,转帖,/,再贴,49,现金,流预算,现金流预算,10,综合授信,31,投资,银行业,财务企业发行债券,50,资金计划,11,流动资金贷款,32,承销组员单位债券,51,融资,管控,银行融资,12,委托贷款,33,财务顾问,52,担保物管理,13,贴现,34,投资业务,金融股权投资,53,担保及被担保,14,项目贷款,35,股票,54,银行授信,15,特殊,信贷业务,循环贷款,36,基金,55,集团,纸票,集团票据池,16,银团贷款,37,债券,56,银行票据接口,17,融资租赁,38,代理,类业务,保险代理,57,票据台账,18,法人账户透支,39,代理理财,现金类,企业现金台账,19,保理,40,代理投资,20,消费信贷,PART 1,：财务企业咨询,-,业务集合,财务公司解决方案,第7页,阶段特征,重点业务,补充性业务,内部银行,全方面业务支撑,综合金融服务,定位,企业发展早期,信息化初建,企业资质积累,企业发展稳定,信息化较为完善,取得相关业务资质,业务经验、经营理念、,信息技术提升,对集团产业扩展,需求增加,风险控制能力提升,基础业务,存款业务,结算业务,信贷业务,金融服务,代理理财,票据承兑和贴现,内部结售汇,保险代理,综合金融服务,融资租赁,供给链金融,基础业务,存款业务,结算业务,信贷业务,金融服务,代理理财,票据承兑和贴现,结售汇,保险代理,基础业务,核实业务,存款业务,结算业务,票据业务,信贷业务,其它,证券投资,同业拆借,国债回购,证券投资,同业拆借,国债回购,早期,(1-3,年,),中期,(3-5,年,),远期,(5,年以上,),PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业业务发展规划,财务公司解决方案,第8页,风险控制委员会负责财务企业风险战略、风险政策制订和监督，及内部控制体系设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。,审计委员会负责财务企业审计稽核政策制订和监督。,贷款审批委员会负责授信和信贷政策执行，对总经理负责，人员由总经理决定。,在财务企业成立,1,年后，如获取证券投资资格，可设置投资决议委员会，负责金融市场投资策略制订，对总经理负责，人员由总经理决定。,综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。,计财部：作为支持部门完成财务企业本身核实和提供满足集团所需报表。,信息管理部负责财务企业信息化职能。,结算业务部负责存款结算、票据等中间业务，面向客户服务。,信贷业务部负责集团组员企业授信、信贷、票据等职能。,在财务企业成立,2,年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。,风险管理部负责企业风险政策执行，对风险控制委员会负责。,审计稽核部负责财务企业审计稽核执行，对审计委员会负责。,总经理,综合管理部,财务,会计,部,结算业务部,信贷业务部,风险控制委员会,董事会,监事会,股东会,副总经理,风险管理部,贷款审批委员会,审计稽核部,审计委员会,信息管理,部,支持保障部门,业务部门,风险控制部门,证券投资部,投资决议委员会,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业组织机构（,08,指导）,财务公司解决方案,第9页,部门,岗位,人员编制,部门,岗位,人员编制,企业高管,总经理,1,结算业务部,（营业部）,结算部经理（兼）,1,副总经理,2,-3,结算业务岗,1,风险总监,1,复核及授权岗,1,风险稽核部,（内控部）,部门经理,1,银行业务岗,1-2,稽核专员,1,综合岗,1,风险管理岗,1,票据业务岗,1,综合管理部,部门经理,（兼）,1,会计事后监督岗,1,人力资源岗,1,信贷,业务部,部门经理,（兼）,1,文秘,综合岗,1,-2,信息管理员,（专职）,1,客户经理岗,综合管理岗,1,计划财务部,财务管理会计岗,1,计划财务部,部门经理,1,会计出纳岗,1,资金计划岗,1,-2,客户管理与业务发展部,部门经理,1,研究咨询岗,1,-2,总计：,25-30,人,左右,PART 1,：财务企业咨询,-,开业及,1-3,年组织架构设计,财务公司解决方案,第10页,阶段,规划关键点,近期,中期,远期,结算业务部和信贷业务部调整,董事会下设风控会与审计委员会,总经理下设贷审会和,7,个职能部门,强调风险管控，对风险战略、风险政策、内控体系整体把握,强调审计稽核独立性，对审计稽核部进行业务指导，对各业务部门进行独立审查,单独设置贷款审批委员会，可在保持贷款审批效率基础上控制信贷风险,基于银监会要求，设置信息管理部，负担企业信息化职能,分设风险管理部与审计稽核部，方便更加好负担风控与审计稽核职能,强调服务职能，设置营业部，将原有结算业务部职能和信贷业务部职能纳入其中，增加外汇结售汇职能和客户服务职能,增设同业业务部,5,统一管理资金计划，增加对企业整体资金情况把握,开展同业业务，开拓各种融资渠道，依据整体资金计划开展同业业务,投资与综合业务部,拓展业务范围，增加财务顾问、承销企业债券、发行金融债等业务，同时开展金融市场研究,有条件成立企业分支机构,经过设置境内（外）分支机构，为组员单位提供更加好服务，加强集团整体流动性与风险管理水平,境内外分支机构主要办理结算业务，对营业部负责,企业成立,1,年后增设投资委员会和证券投资部,开展证券投资业务,单独设置投资委员会，可在保持证券投资审批效率基础上控制投资风险,4,3,2,1,6,7,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业未来组织架构演进关键点,财务公司解决方案,第11页,操作,决议,战略执行,集团财务部,以战略规划和决议为主,规划,业务,战略,以金融服务和统筹为主,财务企业,以操作和行政管控为主,资金中心,（结算中心）,PART 1,：财务企业咨询,-,与集团原有组织之间关系,财务公司解决方案,第12页,财务企业发展受内外部环境影响较大。当前，财务企业通常受到多方面监督管理要求。,IT,需求分析工作包含：,开立审查、业务审批、风险评价及监管。,1104,工程,银监会,IT,需求分析工作包含：,勉励大型企业建立财务企业，强调加强风险管控。,国资委,IT,需求分析工作包含：,反洗钱、征信。其目标是建立良好社会信用体系。,人民银行,IT,需求分析工作包含：,财务企业开展外汇业务进行监管，定时上报外汇监管报表。,外管局,IT,需求分析工作包含：,降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。,集团,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业监管与现场评定,财务公司解决方案,第13页,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业整体建设与咨询,事项说明确认,内部设备确认,系统运行确认,设施安全性,组织体系,相关法律陈列及凭证类,内控制度,系统、系统服务器,监管部门汇报,风险管理制度,员工培训,入口,营业场所,金库,-,文件柜,紧急按钮,监控设备,闭路,系统操作,单据打印,开户,内部转帐,对外支付,发放贷款,委托存款,委托贷款,财务公司解决方案,第14页,高级,阶段,初级阶段,战略推进,工具,提供核实业务系统、结算业务系统、金融服务系统等,被动响应业务需求，提供功效模块,利用技术创新，研发新金融服务模式，支撑业务发展。,中级,阶段,企业内控主要组成部分,对业务全方面支持、实现风险监控,伴随信息系统逐步完善，,IT,系统可作为企业风险管理主要对象及支撑工具,利用新一代技术工具，比如移动通讯及新电子服务伎俩，提出新业务模式,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业信息化建设步骤,财务公司解决方案,第15页,PART 1,：财务企业咨询,-,财务企业整体建设与咨询,财务企业业务开展与策略,集团资金统筹策略,财务企业经营计划与方针,风险与内控流程体系,财务企业内部治理,资金管理模式与实现,财务企业咨询,营业范围,业务开展范围,业务开展步骤,财司业务推广策略,银行账户管理模式,资金归集策略,银企直连谈判策略,银行接口建设策略,财务企业未来五年发展规划,财务企业经营计划,风险管控体系,内控体系,业务管控体系,业务稽核体制,集团资金管理战略,集团融资管控,集团产融结合,集团资金能效,财务企业各岗位建设,组织架构建设,各委员会职能,各部门职能,人员岗位招聘,财务公司解决方案,第16页,财务企业关键业务处理方案,Part 2,资金管理模式,银企直连与网银服务,信贷业务,票据业务,风险管控,被监管业务,财务公司解决方案,第17页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,信息化总体框架,UAP,内部,网银,财务,企业,监管,统计,查询统计,1104,账户管理,客户管理,转账汇款,接口平台,银企直联,监管报表,自营贷款,通用,特征,多币种,数字署名,电子签章,结汇购汇,权限体系,流程配置,审批流,预警平台,外部交换平台,二次开发平台,全方面,处理,方案,全方面预算,现金管理,人力资源,OA,门户,移动应用,电子回单,多语言,业务咨询,账户管理,资金结算,内部存款,资金调度,委托贷款,担保保函,票据贴现,融资租赁,同业拆借,信贷资产转让,转贴现,同业存款,准备金,结售汇,外币集中,外币结算,外币贷款,证券投资,信用评级,客户授信,同业授信,五级分类,投资风险,客户对账,领导查询,资金监控,资金分析,财企直联,财财接口,外管局报送,反洗钱,会计核实,客户结算,风险管理,资产业务,同业业务,外汇投资,财务公司解决方案,第18页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,客户管理,【,业务流程,】,：客户经理采集客户信息,结算部门经办录入,结算部门复核岗复核,客户基础信息,客户分类信息,客户联络人信息,客户大事件,客户诉讼信息,客户资本组成,财务公司解决方案,第19页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,客户管理,客户号,定时账号,定时存单,贷款申请,交易统计,交易明细,通知存款,贷款协议,放款计划,借据,活期账号,还款,收息,贷款账号,通知账号,交易统计,客户评级,客户信息、资料,【,管理要求,1】,：以,客户为中心,资金管理系统，,由浅入深、层层递进,模式设计，用户能够于大部分查询界面，经过选择客户号，而查询其客户下全部帐户及其明细交易。,【,管理要求,2】,：客户信息为征信管理基础要求。,以客户服务为关键,打造全新交易模式,财务公司解决方案,第20页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,-,资金归集与下拨,财务公司解决方案,第21页,资金管理模式选择,-,收支两条线,银行体系,收入账户,支出账户,按策略归集,下拨,客户,A,付款,收款,上收指令,内部核实户,收款通知单,财务企业,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供给商,客户,C,收款,资金机构,分、子企业,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第22页,资金管理模式选择,-,收支一条线,付款,收,款,银行体系,支出账户,按策略归集,下拨,客户,A,上收指令,内部核实户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供给商,客户,C,资金机构,分、子企业,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第23页,资金管理模式选择,-,二级联动（联动账户）,资金机构内部体系,A-,内部账户,B-,内部账户,C-,内部账户,数据联动,数据联动,银行体系,A,企业银行账户,归集账户,资金机构,B,企业银行账户,C,企业银行账户,数据联动,1,、不改变任何财务组织现有收、付形式；,2,、银行账户与内部账户一一对应，数据联动；,3,、组员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与组员单位账户无关；,4,、资金机构复制银行体系，入账逻辑需慎重；,5,、银行支持程度不一样；,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第24页,资金管理模式选择,-,代理行,银行体系,销售商,付款,收款,上收指令,内部核实户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,经销商,B,目标账户,经销商,C,收款,资金机构,分、子企业,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第25页,资金管理模式选择,-,组合模式（代理行支付,+,实体银行账户归集）,银行体系,收入账户,自定义归集策略,下拨,客户,A,付款,收款,上收指令,内部核实户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供给商,客户,C,收款,资金机构,分、子企业,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第26页,资金管理模式选择,-,监控模式,（纳税专户，水电托收账户，特种账户）,内部资金机构,A,企业银行账户,B,企业银行账户,C,企业银行账户,银行体系,A,企业银行账户,归集账户,资金机构,B,企业银行账户,C,企业银行账户,收入明细,支付明细,当日余额,历史余额,组员单位体系,A,企业银行账户,收入明细,支付明细,当日余额,历史余额,账户监控,收支统计,账户监控,收支统计,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,财务公司解决方案,第27页,归集方式,手动/自动，定时/定时/实时，全额/限额，同城/异地，同行/跨行,下拨方式,定时,/,逐笔,支付控制,资金预算控制、资金头寸控制、审批流控制,回单处理,实物,/,电子，外部,/,内部,对账处理,外部,/,内部,利息处理,外部,/,内部，总户,/,分户,经济效益模型,总体经济效益,=,银行费用资金沉淀或短缺成本资金运作效益,收税及托收,组员单位税收专用账户管理，及其它托收类账户,银行贷款,组员单位贷款业务银行类账户管理,管理问题,回单不及时、对账不方便、预测不准确,监管要求,上市企业监管、董事会、外管局、银监会等,组员单位性质,参股企业、控股企业、全资子企业、上市企业等,管理模式,优势,劣势,适用范围,门户,能归集不一样银行、不一样地域资金；,能够实现各种归集策略（额度、频率）；,组员单位拥有自己银行帐号，能够用自己名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，降低了结算纠纷。,有可能出现坐支情况,适适用于管理力度相对较大企业集团和组员企业相对分散企业集团，集团对组员企业监管力度强,二级联动,组员单位拥有自己银行帐号，能够用自己名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，降低了结算纠纷。,因为二级户和内部账户需要同时，要求有强大电子化技术支持，才能确保资金划拨及时、准确、有效。,适适用于组员企业相对集中企业集团,代理行,加强集团对组员单位资金归集力度；,降低资金汇划费用；,降低集团在商业银行账户数量，方便账户管理；,便于掌握资金收支平衡，提升资金周转效率，降低资金沉淀，控制资金流出量。,轻易形成支付“瓶颈”,全部经营活动都经过一个集中账户来进行，对资金主账户也增大了许多连带风险,强化金融机构定位,强化资金集中和管理,收支两条线,能归集不一样银行、不一样地域资金；,能够实现各种归集策略（额度、频率）；,收支户分开，便于资金收支统计分析。,若组员单位较多，则账户较多，增加管理方面难度；,影响资金有效集中；,资金支付效率较低。,当前大多数企业都是采取此种资金集中管理模式,组合模式,使用银行实体账户实现资金归集，快速,使用代理行模式实现支付，专款专用,全资企业，管控力度较强子企业,集中监控,能够掌握组员企业账户资金情况；,未能有效实现资金集中管理；,资金管理控制力度较弱。,无法对资金进行事前控制和资金余缺调剂,适合于资金管理初级阶段、集团控制比较涣散集团企业或因为政策法规无法进行有效资金集中管理组员企业。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,-,资金管理模式比较,财务公司解决方案,第28页,资金分布,资金分布占比，业务主办银行,既定资金管理模式，银行是否支持,组员单位特点,结算速度,进出口贸易,非发达地域,业务主办行集中程度,银行实力,银行提供服务，人员服务；应急服务响应,银行网点,银行费用收取,接口规范性,银企关系,银企关系维护需要,特殊关系维护需要,特殊业务关系维护需要,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,-,直连银行选择,财务公司解决方案,第29页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,资金管理模式及账户管理,归属关系,额度控制,利率调整,收付属性,资产类账户,负债类账户,开户,对账单,利息单,业务回单,日结单,活期账户,定时户,通知户,确保金户,贷款户,虚拟户,财务公司解决方案,第30页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,-,内部账户,收付属性属性,利率浮动管理,利息算法,账户透支属性,账户类型属性,账户性质,财务公司解决方案,第31页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,账户与资金管理模式,-,银行账户,客户账户,VS,财司银行账户,区分账户上下级关系,账户限额管理,人行,CNAPS,信息管理,财务公司解决方案,第32页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,银企直连,银行系统,财务企业网上金融,【,管理需求,】,：经过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统，信息交互内容包含：资金信息搜集、上收、下拨、支付、对账等。,【,技术架构,】,：,财务公司解决方案,第33页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,银企直连,-,企业银行帐查对,对账标志码,对账标志码,付款单,付款单,收款单,对账标志码,对账标志码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款,对账标志码,下载对账单,对账标志码,经过银企直联下载对账单，依据标志码区分银行发起业务，将银行发起未记账交易生成业务单据。并依据标志码实现与银行对账单自动勾兑。,提升企业付款、收款业务处理自动化，减轻财务人员工作强度。准确及时统计企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,01,01,依据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据,02,02,财务公司解决方案,第34页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,结算业务,【,管理要求,】,：以,业务流程为导向,，系统自动作相关会计帐务处理及计息工作,简化业务录入工作，专注结算业务发展，提升客户满意度,内部会计帐务工作由系统自动完成，降低犯错机会,规范业务处理，并可对不一样业务产品进行更有价值分析统计,借方科目,借方金额,借贷平衡,贷方金额,贷方科目,+,+,+,财务总帐,系,统,自,动,生,成,收款方帐户号,付款方帐户号,发生金额,+,+,业务类型,【,业务处理逻辑,】,：,财务公司解决方案,第35页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,结算业务,资金控制,管理分析,委托存款,委托付款,代理支付,电汇支付,直接付款,票据支付,内部转账,透支控制,预算控制,发生额控制,余额控制,财务过账,利息计算,平均余额分析,存贷款分析,结算量统计,客户汇总分析,资金变动统计,资金报表查询,交易信息,前台交易,业务类型,【,业务处理流程,】,：前台交易,资金控制,管理分析,【,业务关键点,】,：经过与资金预算结合，对收付款进行控制，支持各种不一样控制方式。,财务公司解决方案,第36页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,结算业务,委托付款,委托收款,内部转账,清算,财务公司解决方案,第37页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,结算业务（资金计划控制）,财务公司解决方案,第38页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,收款结算单,付款结算单,收款单,付款单,委托收款书,委托付款书,资金上收单,资金下拨单,下拨申请,付票登记单,开票申请,控制,取数,全方面预算,资金计划,资金计划项目,资金类型,银行账户,其它指标、维度,计划预算平台,现金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付,(,收,),管理,PART 2,：处理方案,-,结算业务（资金计划控制）,财务公司解决方案,第39页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,存款管理,【,业务要求,】,：,业务品种：财务企业存款业务品种与银行一致，包含：活期、定时、通知、协定、确保金。,利率设置：支持按不一样业务品种设定利率，以及利率调整业务需求。,财务公司解决方案,第40页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,存款管理,定时存款,通知存款,协定存款,财务公司解决方案,第41页,信贷业务需求,信贷业务品种,信贷业务业务过程,信贷业务中交互,银团贷款,贷中业务变更处理,业务单据传递,信贷业务匡算及统计分析,信贷业务品种,普通信贷品种,融资租赁,保理业务,银团贷款,代理行,非代理行,复杂业务过程分析,银团贷款本金分摊,银团贷款利息分摊,融资租赁租金收取,放款、收本计划变更,担保物品管理,费用及人性化管理,贷中业务交互,放款,收本,收息,收费,利息分摊,银团贷款资金归集,业务变更及交互,提前还款,协议展期,转非应计,额度变更,本计划变更,还款计划变更,核销,业务单据传递,催款通知单,还款通知单,还款证实书,利息收取通知单,费用收取通知单,匡算及查询统计分析,利息匡算,各类贷款台账,月度统计汇总,贷款日均统计,加权平均利率,细项业务分析,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,信贷管理,财务公司解决方案,第42页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,信贷管理,贷款申请,贷款协议,放款,还款,财务公司解决方案,第43页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,票据管理,商业银行,组员单位票据服务,财务企业票据业务,【,管理要求,】,：,财务企业票据管理内容主要涵盖：组员单位票据服务，财务企业票据业务。,财务公司解决方案,第44页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,票据管理,入库,领用,挂失,解挂,使用核销,作废,退票,空白支票,汇款凭证,承兑汇票,主要空白凭证管理,【,重空凭证管理,】,：,财务企业主要空白凭证包含：,空白支票,汇款凭证,承兑汇票,【,管理重点,】,：,票据信息全流程监控；,准确统计票据状态；,可追踪票据库存。,财务公司解决方案,第45页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,财务核实,业务功效总览,制单,科目余额表,序时账,完整总账管理、明细账管理、凭证录入与查询,财务公司解决方案,第46页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,财务报表,财务公司解决方案,第47页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,财务业务一体化,支持自定义业务与核实逻辑关系,财务公司解决方案,第48页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,网上金融服务,登录,认证,支付,查询,资金计划,贷款申请,填写,审批,余额,明细,填写,审批,填写,审批,资金结算,信贷管理,网上金融服务,管理信息系统,【,管理要求,】,：网上金融服务平台（简称：网银系统）是柜面业务衍生，方便组员单位办理业务。,财务公司解决方案,第49页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,电子回单,【,目标客户,】,财务企业，组员单位在外地居多，采取手工邮寄回单方式。这种传统方式工作量比较大，而且轻易犯错。另外手工邮寄回单依赖于快递企业，时间上也不好确保，不能满足大部分组员单位及时入账需求。,【,电子回单优势和特点,】,电子回单不但记载了组员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务企业电子图章、电子署名。电子署名能够确保电子回单防篡改、防抵赖，可作为正当记账凭证。,电子回单是为企业网上银行客户提供以电子化方式查询、打印和补打回单功效。,组员单位能够使用回单查询功效，查询本单位经过系统提交和经过柜台提交处理成功各类收、付款指令电子回单，并提供电子回单打印功效。,财务公司解决方案,第50页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,内控及监管要求,集团 资 源 区,资金运行,帐户管理,结算管理,计划填报,远程查询,远程支付,付款申请审批,资金调拨申请,借款申请,分企业,分企业,分企业,分企业,信息映射区,集团控制区,基 础 信 息 区,基 础 资 源 区,计划调整,账户余额管理,安全风险预警,资金调拨,模型构建,分级授权审批,实时汇总,权限管理,资金分析,规范业务流程,资金预算控制,UAP,TR/FI,安全级别,静态密码、动态密码、数据加密,CA,安全技术,CA,安全技术,信息产业部认证、署名和验签,公钥和私钥、,USBKey,权限管理,数据权限、功效节点和按钮权限,支付、查询、单据模板特殊权限,预算控制,年预算控制季、月、旬预算、预算控制支出、预算控制拨款、余额控制、零基控制,审批流程管理,报销、付款、拨款,管理制度,企业资金管理方法,企业财务收支管理方法,相关审批制度,集团控制区 功效,财务公司解决方案,第51页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,内控及监管要求,自定义审批流程控制（互斥模式）,财务公司解决方案,第52页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,内控及监管要求,要开展哪些业务？,这些业务怎么开展？,需要到达什么结果？,业务品种清,业务流程清,业务制度清,协同关系清,业务单据清,人员岗位清,权责分配清,管控目清,财务公司解决方案,第53页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,内控及监管要求,1,、组织间协同关系,2,、流程、岗位、职责,3,、岗位间流转单据,4,、结果信息传递,示,例,财务公司解决方案,第54页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,内控及监管要求,-1104,报表,报表信息,报表明细,公式定义,财务公司解决方案,第55页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,商业智能,报表引擎,第三方系统,Excel,、,txt,NC,系统,外部数据,数据集成（,RDI,）,AE,语义层,数,据,整,合,财务主题,模型,分析建模,资金主题,模型,风控主题,模型,主题,模型,分析,方法,原因分析法,沃尔分析法,比较分析法,应,用,展,现,层,即时分析,绩效管理,集团管控分析,战略地图,业务分析,仪表盘,透视图,透视表,综合查询,财务企业统一信息门户平台,报表中心,财务公司解决方案,第56页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,商业智能,财务公司解决方案,第57页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,商业智能,财务公司解决方案,第58页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-,商业智能,财务公司解决方案,第59页,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核实,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：处理方案,-BAP,平台,-,自定义语义环境,BA