境内外币支付系统业务介绍.pptx

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人行系统概述,系统定位,系统特点,运行时序,业务种类,业务流程,额度管理,境内外币支付系统业务介绍,第3页,一、系统定位,为中国境内银行业金融机构和外币清算机构提供,外币支付服务,实时全额,支付系统。,用于清算商业银行资金头寸调拨、企业或个人投资、商品及劳务交易引发外币资金结算境内外币支付系统。,境内外币支付系统业务介绍,第4页,二、系统特点,支持,多币种结算,。当前八个币种，四家代理结算银行。,美元中国银行,港币建设银行,欧元和日元工商银行,加拿大元、澳大利亚元、英镑和瑞士法郎上海浦东发展银行,境内外币支付系统业务介绍,第5页,二、系统特点,采取,“一点接入”,架构。,参加者一点接入系统，共用一个清算账户。,采取,“Y”型信息流,结构。,清算总中心负责对支付指令进行接收、清算和转发，代理结算银行负责对支付指令进行结算。,境内外币支付系统业务介绍,第6页,外币清算处理中心,代理结算银行,港元,美元,欧元,日元,参加者,业务相关系统,特许参加者,业务相关系统,同城外币,清算系统,证券存,管系统,外汇市场清算,所业务系统,英镑,澳元,加元,瑞士,法郎,系统总体拓扑结构,境内外币支付系统业务介绍,第7页,三、运行时序,国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一要求和调整。,按时序分为,营业准备,、,日间运行,、,业务截止,、,清算窗口,和,日终处理,五个阶段。,境内外币支付系统业务介绍,第8页,系统运行时间,系统日间运行时间为9:0017:00。,转汇业务和系统业务截止时间均为17:00。,清算窗口时间为17:0017:30。,日终处理时间为17:30。如清算窗口未开启，日终处理时间为17:05；如清算窗口提前关闭，则日终处理时间为清算窗口关闭时间。,境内外币支付系统业务介绍,第9页,四、业务种类,支付类业务,由外币清算处理中心清算和代理结算银行结算资金收付业务。包含,境内跨行贷记业务,、轧差净额业务、付款交割业务。,信息类业务,利用外币清算处理中心作为信息通道，无需外币清算处理中心清算和代理结算银行结算信息发送与接收业务。包含转汇信息业务、,查询查复,业务、,撤消申请,业务、,退汇申请,业务、,退汇应答,业务、圈存资金调整业务、授信额度调整业务、质押和解押业务、通用信息业务。,其它业务,机构管理、币种管理以及数字证书行号绑定等。,境内外币支付系统业务介绍,第10页,五、业务流程-普通贷记业务,境内外币支付系统业务介绍,第11页,五、业务流程-退汇业务,境内外币支付系统业务介绍,第12页,五、业务流程-查询查复业务,有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理；,严格依据原始凭证记载内容进行查询、查复。,境内外币支付系统业务介绍,第13页,六、额度管理-,可用额度,概念参加者某一时点可用额度由其,圈存资金,、,授信额度,、,已清算外币支付业务金额,以及可用额度锁定值组成（,动态,改变）,对于支付金额不超出我行可用额度外币支付业务，外币清算处理中心实时全额清算。不然，作排队处理。,境内外币支付系统业务介绍,第14页,第二部分 我行管理要求,基本要求,业务处理,资金管理,应急处置,境内外币支付系统业务介绍,第15页,一、基本要求接入方式,我行经过,直联,、,一点接入,方式连接外币支付系统，接入点为上海。,总行业务处理中心在代理结算银行开立清算账户，集中办理全行外币支付系统轧账、对账及资金清算。,境内外币支付系统业务介绍,第16页,一、基本要求操作模式,我行外币支付系统业务支持,WEB页面,和,终端机,两种处理模式。,人行参数维护查询类、头寸管理类交易经过WEB页面处理,其它交易经过关键账务系统柜员终端机处理,境内外币支付系统业务介绍,第17页,一、基本要求往来账处理,基层营业机构发送往账业务，关键账务系统,实时对外发送,。,对于来账业务，关键账务系统按收款账号,自动清分,到对应营业机构进行解付处理。,境内外币支付系统业务介绍,第18页,一、基本要求入账时间,基层营业机构收到外币支付来账业务后，对于国家外汇法规制度要求收款人到柜台提交相关资料，应在当日通知收款人。,对于不需要收款人到柜台提交相关材料，应在当日（,T+0,）将资金贷记收款人账户。,境内外币支付系统业务介绍,第19页,一、基本要求结售汇处理,全部往来账业务，关键账务系统均支持,兑换、结售汇,等业务处理。,基层营业机构经过外币支付系统办理外币支付业务应符合国家外汇管理相关政策法规，按要求录入上报相关,外管,信息。,境内外币支付系统业务介绍,第20页,一、基本要求费用,外币清算处理中心外币清算服务费由总行业务处理中心统一划付指定账户。代理结算银行外币结算服务费由代理结算银行直接从我行代理结算账户中扣收。,外币支付系统往账业务收费遵照汇出汇款标准，来账业务和查询查复业务暂不收费。,境内外币支付系统业务介绍,第21页,一、基本要求内部账户,“,5230100003和523003,外币支付系统往、来账”分户：核实外币支付系统往来账业务。,“,260312,暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户：用于各营业机构核实不一样类型被拒业务。,“,260313,暂收款项外币支付来账清分”分户：用于核实来账清分后记入记账网点款项。,“,260314,暂收款项外币支付来账待查户”分户：用于核实解付来账时无法及时处理业务。,境内外币支付系统业务介绍,第22页,一、基本要求内部账户,“,26,其它应付款-代收境内外币支付业务汇款手续费”分户：核实从客户账扣收汇出汇款手续费，并按要求记入分行账务中心。,外币支付系统收费代码为3011（境内外币汇出汇款电汇手续费-对公）、3012（境内外币汇出汇款电汇手续费-对私）和3013(境内外币汇出汇款电报费)。,境内外币支付系统业务介绍,第23页,二、业务处理往账,含有外币支付交易权限基层营业机构业务处理成功后，在可用额度足够情况下，行内系统实时经过外币支付系统发送往账。,境内外币支付系统业务介绍,第24页,二、业务处理来账清分,行内系统收到来账及查询查复业务，系统自动,按账号清分,至对应基层营业机构，由其进行后续解付或查复处理。,对于无法按账号清分业务，系统自动,按接收行行号清分,至集中处理网点。,对于既不能按账号清分又不能按接收行行号清分或因为通讯问题等系统自动清分不成功业务，总行业务处理中心可,人工清分,至对应基层营业机构。,境内外币支付系统业务介绍,第25页,二、业务处理来账解付,收到外币支付来账业务，应依据来账报文附言中标注,汇款性质,（现钞或现汇）进行解付。,对于没有标注汇款性质外币支付来账业务，应及时进行查询，并依据查复结果进行解付。,境内外币支付系统业务介绍,第26页,二、业务处理头寸管理,各行应加强头寸管理，防止在系统处于“业务截止”时仍有排队状态外币支付往账业务。,因特殊原因出现在“业务截止”时仍有排队往账情况，在清算窗口时间内应尽快筹足资金，不然将被外币清算处理中心退回。,境内外币支付系统业务介绍,第27页,二、业务处理查询查复,基层营业机构可对其发起和接收外币支付业务进行查询。,对于收到其它参加者查询申请，基层营业机构应在收到查询申请,当日至迟下一个工作日,进行查复。,境内外币支付系统业务介绍,第28页,二、业务处理退汇申请及应答,基层营业机构可申请退回其发起已清算外币支付业务。,收到其它参加者退汇申请，基层营业机构应在收到退汇申请,当日至迟下一个工作日内,进行回复。相关款项还未贷记收款人账户，应该同意退汇并另行发起外币支付退汇指令。,境内外币支付系统业务介绍,第29页,二、业务处理日终处理,在系统日终时，行内系统收到人行对账报文自动进行对账处理。,如对账不平，总行业务处理中心应发起对账申请，获取人行对账明细报文。行内系统数据以人行数据为准进行调整，同时总行业务处理中心应及时查明原因并进行对应处理。,对账结束，总行业务处理中心统一进行全行轧账和资金清算处理。,境内外币支付系统业务介绍,第30页,二、业务处理年底处理,在系统年底时，相关业务处理流程和方法与系统日终处理相同。,境内外币支付系统业务介绍,第31页,三、资金管理,总行金融市场部及业务处理中心可经过WEB页面查询我行代理结算账户余额、圈存资金、授信额度、可用额度及排队往账累计额等情况。,分行资金管理部门、来账集中处理部门可查询本分行排队往账情况。,境内外币支付系统业务介绍,第32页,三、资金管理,WEB页面提供分行应上报头寸统计表，总分行资金管理部门应合理安排资金，确保外币支付业务顺利进行。,分行存总资金不足、总行代理结算账户余额足够情况下，分行仍可对外发送往账业务。但总行将按存总资金透支计收透支息。,境内外币支付系统业务介绍,第33页,四、应急处置,先汇报、后处理，尽快恢复运行，优先保障外币清算处理中心运行,经过同城交换或IBP系统等,原有路径,进行处理。,外币支付系统故障排除后，各行应尽快做好业务数据,查对,工作，尽快恢复外币支付系统正常运行和业务正常办理。,境内外币支付系统业务介绍,第34页,第三部分 关键操作流程,参数维护,外币支付系统往账业务,外币支付系统来账业务,查询查复业务,资金清算,业务监控及特殊处理,报表管理,境内外币支付系统业务介绍,第35页,一、参数维护人行参数,对于人行参数，关键系统自动接收并实时更新行内对应参数表。,总参可登录WEB页面，经过“参数管理”菜单进行人行行号信息、币种信息等维护及查询。,其它部门可登录WEB页面进行相关查询，也可开启关键账务系统“372406人行行号数据查询”交易查询人行行号信息。,境内外币支付系统业务介绍,第36页,一、参数维护人行参数,我行新增、变更或删除办理外币支付系统业务网点，由总参经过WEB页面“参数管理”菜单行号信息维护交易进行变更报文发送。,人行接收、同意我行申请报文并通知各外币支付系统参加者之后，我行外币支付系统行号信息维护将正式生效。,境内外币支付系统业务介绍,第37页,一、参数维护行内参数,由总参在WEB页面“参数管理”菜单或关键账务系统进行相关参数维护工作。,柜员与终端维护,机构与人行行号对照表,网点对应来账记账机构,部门和柜员权限,电子柜员,内部账号,费率代码,往账截止时间,境内外币支付系统业务介绍,第38页,（一）柜员与终端维护,对于进行WEB页面操作柜员，必须设定终端。且,柜员和终端均必须为关键账务系统中有效柜员号和终端号,。,系统初始柜员经过WEB页面“柜员与终端维护”交易进行总行参数管理柜员初一直端设定。,总行参数管理柜员经过WEB页面“柜员与终端维护”交易进行相关机构管理员初一直端设定。,部门管理员经过相同交易进行本部门柜员初一直端设定。,境内外币支付系统业务介绍,第39页,（二）机构与人行行号对照表维护,机构号、机构名称、机构级别（总行级、省行级、分行级、网点级）、归属分行号、归属分行名称、归属省行号、归属省行名称、人行行号、人行行号名称、清算行行号（总行业务处理中心）、清算行名称及,集中处理标志,（是否为来账集中处理部门）,境内外币支付系统业务介绍,第40页,来账集中处理部门,一个人行行号只能设定一个集中处理机构。,收到来账信息，系统自动按收款账号清分至开户网点或其对应来账记账网点。,对于无法按收款账号清分业务，系统自动清分至收款行行号对应来账集中处理网点。,境内外币支付系统业务介绍,第41页,（三）网点对应来账记账机构维护,总参开启关键账务系统“,037790指定网点维护,”交易，可新增、修改、查询或删除某一机构对应外币支付系统行来账记账机构。,对某网点维护来账记账网点后，该网点来账业务将由对应来账记账网点处理，且外币支付系统来账业务中该网点开户收款账号必须为,分行内通存通兑,账户。,假如某一网点没有维护来账记账网点，则对于收款账号开户机构为该网点来账业务将清分至本网点进行解付处理。,境内外币支付系统业务介绍,第42页,（四）部门和柜员权限维护,外币支付系统往来账交易归属于关键账务系统37应用，部门和柜员权限维护遵照关键账务系统权限维护规则。,境内外币支付系统业务介绍,第43页,（五）建立外币支付系统专用电子柜员,对于外币支付系统来账业务，由,总行业务处理中心,电子柜员（,EPFTAA*,）进行清分入内部账户处理。,境内外币支付系统业务介绍,第44页,（六）开立内部账户,办理外币支付系统业务,来账集中处理部门,：,开立“5230100003外币支付系统往账”账户，用于处理全分行往账业务。,开立“26其它应付款-外币支付往账手续费”分户，用于核实代收往账手续费。,办理外币支付系统,往账业务网点,：,开立“260312暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户。,境内外币支付系统业务介绍,第45页,（六）开立内部账户,总行,业务处理中心,：,开立“523003外币支付来账”分户，用于处理全行来账业务。,处理,来账解付网点,：,开立“260313暂收款项外币支付来账清分户”。,开立“260314暂收款项外币支付来账待查户”账户。,境内外币支付系统业务介绍,第46页,（七）设定费率代码,外币支付系统往账业务电报费费率代码为3013。,对公客户手续费费率代码为3011。,对私客户手续费费率代码为3012。,境内外币支付系统业务介绍,第47页,（八）设定往账截止时间,总参开启WEB页面“业务截止时间维护”交易，可设定全行当日发送往账截止时间。,超出截止时间，网点仍可受理往账业务，但当日不发送，待下一个工作日系统自动发送。,发送时，系统中统计委托日期自动更新为实际发送日期。,境内外币支付系统业务介绍,第48页,二、外币支付系统往账业务,客户办理境内外币汇款业务，提交,境内汇款申请书,。,柜员应按外币汇款要求审核凭证正当、合规及有效性。,境内外币支付系统业务介绍,第49页,（一）贷记往账业务交易,关键账务系统外币支付系统贷记往账业务为,经办复核,制。复核完成，往账报文自动发出。,“371100客户往账付汇录入”-待复核,“033310复核”-待发送,“039999抹账”-已废除,境内外币支付系统业务介绍,第50页,贷记往账会计分录1,原币转账,借：存款账号或内部账号,贷：5230100003外币支付业务往账（分行账务中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第51页,贷记往账会计分录2,兑换转账,借：存款账号或内部账号 外币A,贷：541000实盘外汇买卖 外币A,借：541029*实盘外汇买卖 等值美元（外币A）,贷：541029*实盘外汇买卖 等值美元（外币B）,借：541000实盘外汇买卖 外币B,贷：5230100003外币支付业务往账 外币B（分行账务中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第52页,贷记往账会计分录3,售汇转账,借：存款账号或内部账号 人民币,贷：54103002*售汇户 人民币,借：5410300200售汇户 外币,贷：5230100003外币支付业务往账 外币（分行账务中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第53页,贷记往账会计分录4,钞折汇,借：存款账号或内部账号 外币现钞,贷：541000未入头盘外汇买卖 外币现钞,借：541000未入头盘外汇买卖 等值美元,贷：541000未入头盘外汇买卖 等值美元,借：541000未入头盘外汇买卖 外币现汇,贷：5230100003外币支付业务往账 外币现汇（分行账务中心户）,借：541000未入头盘外汇买卖,贷：7040100002钞折汇收益,境内外币支付系统业务介绍,第54页,手续费会计分录,收取手续费时，如选择,内扣,，则从存款账号中直接扣收。如选择,外扣,，则从客户提供收费账号收取。,借：存款账号或收费账号,贷：26代收外币支付手续费（分行账务中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第55页,往账凭证,对公客户打印结售汇、兑换,水单,及,付款通知书,，对私客户打印“,个人外币凭证,”。,相关凭证加盖转讫章后一联作为客户回单，一联作为记账柜员传票。,在境内汇款申请书回单联上加盖业务受理章，按要求分联次进行不一样处理。,境内外币支付系统业务介绍,第56页,定时发送,对于,复核经过业务，不允许抹账,，系统自动,定时,进行往账发送。,发送成功后，往来账登记簿状态为“等候回执”，不然为“发送失败”。,对于发送成功业务，系统依据外币清算中心返回被拒、已排队、已清算、已结算、退回等信息，自动更新外币支付系统往来账登记簿状态为“FXCC拒绝”、“FXCC已排队”、“FXCC已清算”、“FXCC已结算”或“FXCC已退回”等。,境内外币支付系统业务介绍,第57页,外管信息录入,对于往账业务,外管信息,，柜员可经过往账交易后继交易补录，或直接开启“608210外汇收支账户外管信息录入”交易进行相关信息录入。,补录要求遵照外管政策和关键账务系统相关要求。,境内外币支付系统业务介绍,第58页,（二）来账退汇,对外币支付系统来账业务，如要素不明确或对方行要求退汇而我行未入客户账，应经过来账后续处理交易进行,挂账,处理。,确需退汇，柜员应依据待处理业务通知书和销账通知书，开启“372200客户来账退汇录入”交易进行,退汇,处理。,复核成功后，来账登记簿状态为“已退汇”。,退汇交易作为往账业务进行后续发送，并登记往账登记簿及其对应状态。,境内外币支付系统业务介绍,第59页,来账退汇会计分录,借：260314暂收款项外币支付来账待查户,贷：5230100003外币支付业务往账,境内外币支付系统业务介绍,第60页,（三）往账被拒处理,对于状态为“发送失败”、“FXCC拒绝”或“已撤消”业务，柜员应开启“371200客户付汇往账被拒处理”交易进行挂账处理。,交易成功，往来账登记簿状态更新为“被拒挂账”。,柜员打印,挂销账通知书,后，可进行往账重新发送等后续处理。,境内外币支付系统业务介绍,第61页,往账被拒处理会计分录,借：5230100003外币支付业务往账,贷：260312暂收款项待处理被拒外币支付往账（交易网点户）,境内外币支付系统业务介绍,第62页,（四）日切后往账处理,在外币支付系统日切后，柜员可继续进行往账业务账务处理。,日切后提交业务，报文将于下一个工作日发出。,此笔业务资金纳入第二个工作日清算，柜员应提醒客户资金当日不能到账。,对于日切后发送业务，在查询时委托日期为记账日期下一个工作日。,境内外币支付系统业务介绍,第63页,（五）往账撤消处理,对于状态为“等候回执”或“FXCC已排队”业务，柜员可开启“370901撤消申请录入”交易申请撤消往账业务。,换人开启“371001撤消申请复核”交易。,交易成功，打印“,支付业务查询查复书,”。,境内外币支付系统业务介绍,第64页,（五）往账撤消处理,发出撤消申请后，柜员应经过“371105撤消申请查询”交易查询人行应答情况。收到人行同意撤消应答报文，外币支付系统往来账登记簿状态更新为“已撤消”。,对于“已撤消”业务，按往账被拒处理流程进行后续处理。,境内外币支付系统业务介绍,第65页,（六）往账退汇申请处理,对于状态为“FXCC已清算”或“FXCC已结算”业务，柜员可开启“370911本行退汇申请录入”申请退汇。,复核成功后，打印“,支付业务查询查复书,”。,在复核之前，对于操作错误退汇申请，录入柜员可开启“370913本行退汇申请删除”交易进行删除处理。,境内外币支付系统业务介绍,第66页,（六）往账退汇申请处理,发出退汇申请后，柜员应经过“371106退汇申请及应答查询”交易查询对方行应答情况。收到对方行应答后对应更新往来账登记簿状态。,如对方行应答不能退回，则应及时通知客户，由其自行联络收款人处理。如对方行应答可退回或已退回，则收到退汇来账后及时入客户账。,境内外币支付系统业务介绍,第67页,（七）往账查询,开启“,371102客户往账清单查询,”交易，可按不一样条件查询打印往账信息。往账发送机构应认真查对本部门当日发送往账信息，确保发送信息准确。,柜员可经过“,371103往来账登记簿查询,”交易进行往账业务查询。,境内外币支付系统业务介绍,第68页,（八）往账状态更新,对长时间处于“等候回执”或“FXCC已排队”状态业务，柜员可开启“,371101支付业务状态查询,”交易向人行申请该笔报文对应FXCC状态。,系统自动按FXCC状态更新行内往来账登记簿状态。,境内外币支付系统业务介绍,第69页,三、外币支付系统来账业务,收到外币支付系统来账，登记往来账登记簿，状态为“待清分”。,境内外币支付系统业务介绍,第70页,（一）清分-自动清分处理,对收到来账业务，系统自动按收款账号开户网点对应,来账记账网点,进行清分。,如收款账号开户网点没有对应来账记账网点，则系统自动清分至,收款账号开户网点,。,如因收款账号不存在等原因无法找到其开户网点，则系统自动清分到收款行号对应,来账集中处理网点,。,清分成功，更新往来账登记簿状态为“待处理”，并在清分部门产生,来账待处理业务通知书,。同时，登记总行业务处理中心电子柜员会计流水。,境内外币支付系统业务介绍,第71页,（一）清分-自动清分会计分录,借：523003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,贷：260313暂收款项外币支付来账清分户（清分部门户）,境内外币支付系统业务介绍,第72页,（一）清分-人工清分处理,对于收款行号在行内系统中不存在或因为通讯等原因造成系统自动清分不成功来账，总行业务处理中心可开启“372400来报清分”交易，将其清分至对应部门。,清分成功，更新往来账登记簿状态为“待处理”，并在清分部门产生来账待处理业务通知书。,境内外币支付系统业务介绍,第73页,（一）清分-人工清分会计分录,借：523003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,贷：260313暂收款项外币支付来账清分户（清分部门户）,境内外币支付系统业务介绍,第74页,（二）来账后续处理,开启“371201客户来账待处理业务通知书批量打印”交易，使用“,待处理业务通知书,”打印清分或转批注至本部门来账业务信息。,柜员依据待处理业务通知书，开启“372100客户来账后续处理录入”交易进行对应后续处理。如发觉处理错误，记账柜员可开启抹账交易进行抹账处理。,境内外币支付系统业务介绍,第75页,1.入账处理,对于符合入账条件来账业务，处理标志选择“0-入账”。,交易成功，更新往来账登记簿状态为“入账待复核”。,换人开启“033310复核”交易，复核成功后往来账登记簿状态为“已入账”。,境内外币支付系统业务介绍,第76页,1.入账处理,入对公账户打印结售汇、兑换,水单,，入对私账户打印结售汇、兑换水单，并产生补登折统计。,水单一联作为客户回单，一联作业务传票。,境内外币支付系统业务介绍,第77页,入账会计分录（一）,直接入账：来账币种与收款账号币种一致。,借：260313暂收款项外币支付来账清分户,贷：收款账号,境内外币支付系统业务介绍,第78页,入账会计分录（二）,结汇入账：收款账号币种为人民币。,借：260313暂收款项外币支付来账清分户 外币,贷：5410300100结汇账户 外币,借：54103001*结汇账户 CNY,贷：收款账号 CNY,境内外币支付系统业务介绍,第79页,入账会计分录（三）,兑换入账：来账币种与收款账号币种不一致。,借：26201外币支付来账专户 外币A,贷：541000 外汇买卖 外币A,借：5410*外汇买卖 等值美元（外币A）,贷：5410*外汇买卖 等值美元（外币B）,借：541000 外汇买卖 外币B,贷：收款账号 外币B,境内外币支付系统业务介绍,第80页,2.挂账处理,对于账号户名不符、账号不存在等来账信息，或对方行要求退汇而我行未入客户账业务，处理标志选择“1-挂账”。,交易成功，更新往来账登记簿状态为“来账挂账待复核”。,换人开启“033310复核”交易，复核成功后打印挂销账通知书。,往来账登记簿状态更新为“来账已挂账”。,境内外币支付系统业务介绍,第81页,挂账会计分录,借：260313暂收款项外币支付来账清分户,贷：260314暂收款项外币支付来账待查户,境内外币支付系统业务介绍,第82页,3.转批注处理,总行业务处理中心或分行来账集中处理部门对清分至本部门来账业务可选择处理标志为“2-转批注”，未来账业务转至相关网点处理。,交易成功，更新往来账登记簿状态为“转批注待复核”。,复核成功后，状态更新为“已转批注”。,境内外币支付系统业务介绍,第83页,转批注会计分录,借：260313暂收款项外币支付来账清分户（处理部门户）,贷：260313暂收款项外币支付来账清分户（转批注网点户）,境内外币支付系统业务介绍,第84页,转批注后续处理,转批注网点收到来账业务后应及时打印待处理业务通知书，并经过“372100客户来账后续处理录入”及其复核交易为客户办理入账或挂账处理。,境内外币支付系统业务介绍,第85页,（三）来账业务监控,对于清分或转批注至本部门业务，营业机构标准上应该日处理完成。柜员可经过“371103,往来账登记簿查询,”交易查询来账信息。,对于因特殊情况进行挂账处理业务，可开启“371301,来账挂账提醒清单,”进行查询。来账处理部门应加强监控，对于当日非正常挂账来账业务必须说明原因，并及时进行后续处理。,境内外币支付系统业务介绍,第86页,（四）退汇申请应答,收到对方行退汇申请，系统自动按来账业务状态进行不一样处理。,对于已入账业务，系统自动返回拒绝退汇应答。,对于其它状态业务，柜员应核实业务状态，并开启“370921退汇申请应答录入”及“371021退汇申请应回复核”交易进行应答处理。还未入客户账业务，应同意退汇，并经过“372200客户来账退汇”交易进行退汇处理。,对于操作错误应答，在退汇申请应回复核前，经过“370923退汇申请应答删除”交易进行删除。,境内外币支付系统业务介绍,第87页,四、查询查复业务,外币支付系统发送支付业务查询、查复、通用信息由营业机构、分行来账集中处理网点及总行业务处理中心处理。,对收到查询、查复由系统,自动匹配、清分,。,境内外币支付系统业务介绍,第88页,（一）向他行发出查询,依据业务需要向他行进行外币支付系统查询，柜员应手工填制二联查询书，经业务主管同意签章后，交录入人员开启“370701本行查询申请,录入,”交易发出查询。,如发觉录入错误，可开启“370703本行查询申请删除”交易进行,删除,。,交易成功后，将查询书交复核员复核，复核员开启“370801本行查询申请,复核,”交易。,成功后系统自动发送，同时复核员应在查询书上注明发出日期，二联查询书专夹保管。,境内外币支付系统业务介绍,第89页,（一）向他行发出查询,收到对方行查复，系统自动进行查询查复配对。,开启“371104查询查复自由格式信息查询”交易，与原查询书和挂销账通知书进行查对。确认原查询项目已被更正后，在原查询书上注明“已于X月X日收到回复并更正”字样。使用“支付业务查询查复书”从查询查复登记簿中打印对方行查复内容，其中一联查复书与一联查询书作为销账通知书附件，另一联查复书与另一联查询书配对专夹保管。,境内外币支付系统业务介绍,第90页,（二）收到他行查询进行查复,收到他行发来外币支付系统查询，从查询查复登记簿中打印“支付业务查询查复书”，作为收到查询书。查复时业务人员应将查复内容写在打印二联“支付业务查询查复书”上，开启“370711查复录入”交易。交易成功后，将二联“支付业务查询查复书”交复核员复核。,复核员启用“370811查复复核”交易，成功后系统自动进行发送。复核员在二联“支付业务查询查复书”上注明发出日期。一联“支付业务查询查复书”作为柜员非账务流水凭证随当日传票装订，另一联“支付业务查询查复书”专夹保管。,如发觉录入错误可开启“370713查复删除”交易进行删除。,境内外币支付系统业务介绍,第91页,（三）自由格式报文,自由格式查询用于行与行之间交换普通信息数据，柜员使用“370721自由格式查询录入”及“370821自由格式查询复核”交易发送相关信息。交易成功后打印支付业务查询查复书。,柜员可经过“371104查询查复自由格式信息查询”交易查询发出或接收自由格式报文信息。,境内外币支付系统业务介绍,第92页,五、资金清算,收到人行对账报文，系统自动进行对账处理。对账无误后，总行业务处理中心进行全行轧账和资金清算处理。,境内外币支付系统业务介绍,第93页,（一）对账,系统自动对账未结束或对账不符，当开启外币支付系统“371502轧账”交易时，系统提醒相关错误信息。,柜员经过“371402对账结果查询”交易，可查询到对账不符详细统计。,境内外币支付系统业务介绍,第94页,（一）对账-不符处理,1.对于状态不符业务，总行业务处理中心开启“371101支付业务状态查询”交易向人行申请该笔报文对应FXCC状态。,对于人行和我行都有统计往账业务，系统自动按FXCC状态更新行内往来账登记簿状态。,对于人行没有统计而我行记账成功往账业务，系统自动更新行内往来账登记簿状态为“发送失败”。柜员应开启“371200客户付汇往账被拒处理”交易进行后续处理。,境内外币支付系统业务介绍,第95页,（一）对账-不符处理,2.对于未收妥来账业务，总行业务处理中心开启“371501支付业务明细对账申请”交易。人行按申请信息重新向我行发送未收妥来账业务，我行系统按正常来账业务进行后续处理。,3.对于其它原因对账不符统计，总行业务处理中心应及时联络技术人员及对应分行查找原因。,境内外币支付系统业务介绍,第96页,（二）轧账,对账相符后，总行业务处理中心开启外币支付系统“371502轧账”交易。,轧账同时，系统自动查对各家分行往账登记簿中全部往账金额与其外币支付业务往账分户余额。,境内外币支付系统业务介绍,第97页,（二）轧账,假如分行往账查对相符，则将各家分行状态为“已发送”往账金额之和从分行往账分户结转至总行业务处理中心。,借：5230100003外币支付业务往账（分行户）,贷：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第98页,（二）轧账,如分行往账查对不符，系统不对该分行进行轧账处理。交易结束，画面列表显示轧账不成功分行统计，并提醒轧账不成功原因。总行业务处理中心应马上联络分行查找往账查对不符原因。,在本分行轧账结束前，分行不允许关门。,在分行往账查对相符后，总行业务处理中心重新开启“371502轧账”交易。系统自动对未轧账分行进行轧账处理。,境内外币支付系统业务介绍,第99页,（二）轧账,对特殊情况需要对轧账进行抹账业务，轧账柜员可开启“371503轧账抹账”交易对指定分行指定币种轧差业务进行抹账操作。,境内外币支付系统业务介绍,第100页,（三）资金清算,全行轧账成功，总行业务处理中心开启“371504资金清算”交易进行全行资金清算。,资金清算前，系统自动查对当日全行往来账登记簿中全部来账金额与当日外币支付业务来账分户借方发生额。,如查对不符，系统提醒不符信息后继续进行资金清算处理。总行业务处理中心应及时联络相关分行及技术人员查找原因。确认查对不符原因后，相关人员应依据情况进行对应调整，确保账簿相符。,境内外币支付系统业务介绍,第101页,（三）资金清算,当日来账业务金额大于往账业务金额,借：11204（总行业务处理中心户）,5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户）,贷：523003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第102页,（三）资金清算,当日往账业务金额大于来账业务金额：,借：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户）,贷：11204（总行业务处理中心户）,523003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,境内外币支付系统业务介绍,第103页,（三）资金清算,对特殊情况需要对资金清算进行抹账业务，资金清算柜员可开启“371505资金清算抹账”交易对资金清算进行抹账操作。,境内外币支付系统业务介绍,第104页,六、业务监控及特殊处理,业务监控查询,需上报头寸登记簿查询,结算账户余额查询,额度管理,解锁处理,境内外币支付系统业务介绍,第105页,（一）业务监控查询,开启“371401业务监控查询”交易，业务人员可查询相关分行或全行指定日期发生外币支付系统往来账业务情况。,对处于,排队状态,业务，分行应格外关注。,境内外币支付系统业务介绍,第106页,（二）需上报头寸登记簿查询,在WEB页面点击“需上报头寸登记簿查询”，可查询分行当日全部发送成功及处于排队状态往账金额之和。,境内外币支付系统业务介绍,第107页,（三）结算账户余额查询,在WEB页面点击“结算账户余额查询”交易，可查询我行开立在对应代理结算银行外币支付业务清算账户可用余额。,境内外币支付系统业务介绍,第108页,（四）额度管理,经过“额度预警管理”、“额度查询申请”等交易可查询清算账户可用额度信息，并按设置预警线进行预警。,境内外币支付系统业务介绍,第109页,（五）解锁处理,为预防多个人同时处理同一笔业务，系统对柜员正在处理业务进行锁定处理。如该柜员异常退出该交易画面，该笔业务即被锁定。启用“372405,上锁业务,查询”交易，可对上锁业务进行查询并解锁处理。,境内外币支付系统业务介绍,第110页,七、报表管理,IFSS报表系统每日按分行生成“外币支付系统往账业务清单”和“外币支付系统来账业务清单”。,分行应加强查对，确保外币支付系统业务资金安全。,境内外币支付系统业务介绍,第111页,第四部分 测试注意事项,测试时间安排,测试前准备,测试要求,测试后总结,境内外币支付系统业务介绍,第112页,一、测试时间安排,5.11-20，上海市分行、江苏省分行及总行业务处理中心参加人民银行组织联调测试,之后，分批模拟测试，推广上线,境内外币支付系统业务介绍,第113页,二、测试前准备,1.,搭建测试环境,关键测试环境,Web页面,Ifss系统测试环境,2.,维护基础数据,分行上报数据,总参维护相关参数,分行维护相关参数,3.,准备测试案例,准备测试账号,提交测试案例,4.,准备测试用凭证,境内外币支付系统业务介绍,第114页,（一）分行上报数据,WEB页面柜员及其初一直端号,（柜员和终端均必须为关键账务系统中有效柜员号和终端号）,机构与人行行号对照表,（机构号、机构名称、机构级别（总行级、省行级、分行级、网点级）、归属分行号、归属分行名称、归属省行号、归属省行名称、人行行号、人行行号名称、清算行行号、清算行名称及集中处理标志）,网点对应来账记账机构,（不维护则默认为本网点）,境内外币支付系统业务介绍,第115页,（一）分行上报数据,部门权限,（参测机构号）,需开立,内部账户,（部门号及分户）,1.来账集中处理部门应开立“5230100003外币支付系统往账”账户和“26其它应付款-外币支付往账手续费”分户,2.总行业务处理中心应开立“523003外币支付来账”分户,3.往账业务网点应开立“260312暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户,4.处理来账解付网点应开立“