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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

单选题（共1000题）
1、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
2、基金管理人的（　　）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项结构
D.风险评估

【答案】 A
3、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（ ）特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险

【答案】 A
4、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（　　）。
A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产
C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性
D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】 A
5、基金销售市场细分的原则中，（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则
B.易入原则
C.识别原则
D.成长原则

【答案】 B
6、（2016年真题）基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（ ）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
7、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.3000；10
B.1000；10
C.3000；5
D.1000；5

【答案】 A
8、增长型基金较收入型基金（　　）。
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较

【答案】 A
9、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.独立性原则

【答案】 A
10、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
11、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
12、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（　　）等相关活动的人员。
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金份额申购和赎回
D.以上都是

【答案】 D
13、基金的客户账户信息不包括（　　）。
A.账号
B.账户开立地点
C.账户开立时间
D.账户余额

【答案】 B
14、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A.LOF
B.ETF
C.开放式基金
D.QDII基金

【答案】 B
15、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（　　）。
A.确保投资者的利益优先
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.回避

【答案】 A
16、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（　　）日为投资者办理扣除权益的登记手续。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
17、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（ ）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；
B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；
C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利
D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C
18、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
19、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（ ）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％
B.20％；30％
C.10％；50％
D.20％；50％

【答案】 D
20、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.一般会员
B.联席会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 A
21、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
22、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
23、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（　　）。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】 D
24、（2017年真题）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
25、对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
A.30
B.40
C.50
D.60

【答案】 D
26、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（　　）评估。
A.风险承受能力
B.资金收入能力
C.期望收益
D.投资偏好

【答案】 A
27、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
28、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德(　)的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
29、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
30、(2016年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
31、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（ ）。
A.不以财富多寡作为服务标准
B.对特别客户提供特别服务
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先

【答案】 B
32、金融市场是一个（　　）。
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场

【答案】 A
33、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则

【答案】 D
34、合规检查的主要目标是制度、（　　）和流程的执行情况。
A.系统
B.程序
C.规章
D.计划

【答案】 B
35、(2017年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。
A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中
B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项
D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息

【答案】 B
36、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
37、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.86.4
B.135
C.50
D.67.5

【答案】 D
38、（2021年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
39、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（　　）。
A.房地产基金
B.非上市股权基金
C.新股申购基金
D.商品基金

【答案】 C
40、（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】 D
41、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
42、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
43、合规文化不要求建立（ ）。
A.清晰的责任制
B.清晰的问责制
C.升迁机制
D.激励约束机制

【答案】 C
44、(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
45、关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（　　）。
A.建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整
B.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作
C.维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化
D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

【答案】 C
46、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
47、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（ ）。
A.财政部
B.金融机构
C.大型工商企业
D.基金管理公司

【答案】 D
48、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
49、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（　　）。
A.不必予以特别说明
B.应当予以特别说明
C.可以予以特别说明
D.不得予以特别说明

【答案】 B
50、基金管理公司的督察长直接对(　)负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
51、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
52、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

【答案】 B
53、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
54、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
55、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
56、（2020年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（ ）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
57、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（ ）。
A.投资
B.货币储蓄
C.保险
D.股票

【答案】 B
58、（2020年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

【答案】 C
59、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（　　）。
A.基金财务报表的编制与披露
B.管理人内部监察稽核工作情况
C.报告期内基金运作遵规守信情况说明
D.管理人及基金经理情况简介

【答案】 A
60、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。
A.基金的市场营销
B.基金的投资管理
C.基金的自律监管
D.基金的后台管理

【答案】 C
61、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
62、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）
A.基金持有人是基金的出资人
B.基金持有人是基金资产的所有者
C.基金持有人是基金投资的受益人
D.基金持有人是基金的管理人

【答案】 D
63、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（　　）。
A.投资来源
B.投资目标
C.投资方向
D.投资本质

【答案】 D
64、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.降低或消除
C.控制
D.转移

【答案】 B
65、（2017年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】 D
66、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（ ）
A.可以树立起良好的品牌形象
B.提升销售机构的市场竞争力
C.可以有效防止客户流失
D.可以帮助公司提高交易费率

【答案】 D
67、(2017年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】 D
68、下列不属于基金客户个性化服务的是（　　）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.加强对基金行业的监管
D.做好客户的参谋

【答案】 C
69、QDII基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（　　）。
A.可同时采用中、英文，并以英文为准
B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
D.QDII基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露1次资产净值和份额净值

【答案】 A
70、公开募集基金合同的内容包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
71、（　　）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 C
72、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
73、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（ ）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
74、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（　　）行为。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】 A
76、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（ ）
A.集中资金
B.专业理财
C.分开投资
D.分散风险

【答案】 C
77、(2016年)关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性
D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】 C
78、基金管理人应当在（　　）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
79、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
80、基金份额登记不包括（　　）。
A.登记过户
B.会计核算
C.结算
D.存管

【答案】 B
81、美国货币市场基金致力于维持稳定的（　　）并提供良好的流动性。
A.基金净值
B.基金资产总值
C.基金资产估值
D.基金收入

【答案】 A
82、公司型基金以(　)的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
83、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。
A.声誉风险
B.市场风险
C.合规风险
D.操作风险

【答案】 C
84、（2016年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
85、基金管理人内部控制的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
86、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
B.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
C.经基金公司督察长审核并出具合规意见书
D.经代销机构合规负责人出具合规意见书

【答案】 B
87、ETF有（ ）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最小申购、最大赎回份额

【答案】 C
88、ETF申购赎回原则包括（ ）。
A.金额申购份额赎回
B.份额申购份额赎回
C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价
D.申购赎回后不得撤销

【答案】 B
89、开放式基金份额登记，是指（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
90、不属于场内交易方式的是（　　）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
91、境外投资者是指（　　）。
A.外国法人
B.外国的自然人
C.港澳台地区的法人和自然人
D.以上都是

【答案】 D
92、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（ ）
A.计息规则：T日申购，当日享受收益
B.计息规则：T日赎回，不享受当日收益
C.交易规则：T日申购的份额，T＋1日可取
D.T日赎回后T日资金可用，T＋2日可取

【答案】 D
93、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。
A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】 A
94、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（　　）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系

【答案】 C
95、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（　　）人。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
96、（2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（ ）。
A.投资主体不同
B.反映的经济关系不同
C.投资收益和风险大小不同
D.所筹集资金的投向不同

【答案】 A
97、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（ ）。
A.基金及公司发生违法违规行为
B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
C.基金公司销售人员小李离职
D.督察长依法认为需要报告的其他情形

【答案】 C
98、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 A
99、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
100、（2016年真题）客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
101、(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（　）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
102、我国第一只开放式基金设立于（ ）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
103、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
104、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 D
105、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（　　）。
A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩

【答案】 A
106、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（　　）。
A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处
B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求
D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密

【答案】 A
107、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
108、（　　）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
A.股东诚信与合作原则
B.业务与信息隔离原则
C.公平对待原则
D.制衡原则

【答案】 C
109、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
110、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
111、（2018年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III

【答案】 A
112、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（　　）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查
D.当股东对本公司有交涉时，由监事会代表公司与股东进行交涉

【答案】 D
113、基金监管的首要目标是（　　）。
A.规范证券投资活动
B.保护投资人合法权益
C.促进证券投资基金发展
D.促进资本市场发展

【答案】 B
114、 根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
115、（ ）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.风险评估
B.风险应对
C.事项识别
D.控制活动

【答案】 A
116、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
117、（ ）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
118、基金管理人的内部控制要求不包括（　　）。
A.严格授权控制
B.严格控制基金财产财务风险
C.建立完善的信息披露制度
D.信息与沟通以及行为监控

【答案】 D
119、投资者的个人背景包括投资者本人的（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、（　　）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内部控制大纲
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.基本管理制度

【答案】 C
121、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
122、（2016年真题）（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制制度
B.内部控制规范
C.内部控制章程
D.内部控制规则

【答案】 A
123、（2016年真题）《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司

【答案】 C
124、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
125、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金托管业务管理办法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】 D
126、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
127、基金信息披露的内容不包括(　)。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
128、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.持有人户数
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.基金净值表现

【答案】 D
129、拟从事基金销售业务的相关机构应