2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（　　）原则。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 C
2、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的利益。
A.股东
B.基金公司
C.基金经理
D.基金份额持有人

【答案】 D
3、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.对基金产品进行收益承诺
B.基金营绡应提供持续的服务
C.应遵守基金销售的相关规定
D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

【答案】 A
4、2007年，（ ）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
5、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（ ）
A.健全性原则
B.及时性原则
C.有效性原则
D.独立性原则

【答案】 B
6、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
7、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资全来源发生了重大变化

【答案】 B
8、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（ ）。
A.完善的内部控制
B.完善的风险管理制度
C.有效的投资研究团队
D.健全的治理结构

【答案】 C
9、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
10、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
11、关于私募基金推介，以下做法正确的是（　　）。
A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选

【答案】 C
12、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
13、在进行投资决策业务控制时，应建立（ ），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度

【答案】 C
14、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
15、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
16、（2016年真题）下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
17、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。
A.道德在调整范围上对法律具有补充作用
B.道德规范都会转换为法律
C.法律对道德传播具有促进作用
D.道德与法律都是行为规范

【答案】 B
18、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
19、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
20、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
21、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同

【答案】 B
22、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点
B.基金里人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分輔
C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
D.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》

【答案】 C
23、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
24、基金监管职责分工的总体要求不包括（　　）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速

【答案】 C
25、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
26、所谓（　　），简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.储蓄
D.投资

【答案】 B
27、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有(　)。
A.股票的收益小于基金
B.股票的收益是不确定的
C.证券投资基金的收益高于债券
D.基金投资的风险大于债券

【答案】 A
28、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月

【答案】 C
29、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
30、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（　　）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.45
B.30
C.15
D.10

【答案】 B
31、(2017年)甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（ ）。
A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责
C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求
D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求

【答案】 D
32、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金
C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 C
33、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.伞形基金

【答案】 D
34、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（　　）四个步骤.
A.公共
B.基金合同生效
C.上市
D.审批

【答案】 B
35、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
36、基金信息披露的（　　）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
37、20世纪80年代以来，（ ）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保本基金

【答案】 C
38、基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
39、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（　　）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】 B
40、T日现金差额在（　　）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
41、（ ）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
42、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为(　)。
A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】 A
43、(2017年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（ ）。
A.股票基金仅投资于股票
B.货币市场基金仅投资于货币市场工具
C.基金中的基金仅投资于不同基金份额
D.债券基金仅投资于债券

【答案】 B
44、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
45、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（ ）
A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠
B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支
C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用
D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

【答案】 C
46、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过(　)%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
47、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（ ）
A.计息规则：T日申购，当日享受收益
B.计息规则：T日赎回，不享受当日收益
C.交易规则：T日申购的份额，T＋1日可取
D.T日赎回后T日资金可用，T＋2日可取

【答案】 D
48、可以通过如下哪些渠道推介私募基金（ ）
A.面向社会公众的宣传单
B.电视、电影、电台
C.门户网站链接广告
D.设置特定对象确定的微信朋友圈

【答案】 D
49、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（　　）。
A.责令其改正
B.予以警告
C.罚款
D.报司法机关

【答案】 A
50、（　　）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.基金代销
B.基金包销
C.基金直销
D.基金互联网销售

【答案】 C
51、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
52、确认和变更开放式基金份额的机构是（　　）。
A.基金投资交易机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金代销机构

【答案】 B
53、（2016年真题）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
54、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（ ）
A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正
B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系
C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作
D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在—起

【答案】 B
55、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（ ）。
A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
56、QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（ ）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】 D
57、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（　　）。
A.风险承受能力
B.保证收益率
C.投资经验
D.流动性要求

【答案】 B
58、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险

【答案】 D
59、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
60、（ ）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
61、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
62、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准
B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记
C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息
D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
63、（ ）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议

【答案】 A
64、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（ ）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
65、（2016年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
66、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
67、证券投资基金反映的法律关系是（ ）。
A.同时具备所有权和债权两种关系
B.债权债务关系
C.所有权关系
D.信托关系

【答案】 D
68、下列不符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

【答案】 A
69、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
70、（　　）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查

【答案】 C
71、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A.风险固定
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.强化监管

【答案】 B
72、（2016年真题）（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控大纲

【答案】 C
73、下列选项不属于投资者教育内容的是（　　）。
A.投资决策教育
B.权益保护教育
C.资产配置教育
D.投资实践教育

【答案】 D
74、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数基金

【答案】 D
75、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
77、基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
78、（　　）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 B
79、债券类金融资产以（　　）等契约型投资工具为主。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
80、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（　　）应对公司负赔偿责任。
A.股东
B.监事
C.董事
D.理事

【答案】 C
81、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
82、基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
83、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（　　）原则。
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性

【答案】 C
84、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（　　）。
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

【答案】 A
85、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
86、关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
87、保险资金可以设立（　　），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。
A.资产支持计划业务
B.公募证券投资基金
C.私募基金
D.保险资产管理产品业务

【答案】 C
88、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。
A.社保基金
B.LOF
C.分级基金
D.ETF

【答案】 A
89、下列关于ETF的描述正确的是（　　）。
A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C.属于主动操作的基金
D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】 B
90、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更局
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低

【答案】 C
91、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（ ）。
A.专业规范
B.有效沟通
C.安全第一
D.客户至上

【答案】 C
92、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.10；6
B.20；6
C.10；15
D.20；15

【答案】 B
93、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（ ）。
A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

【答案】 D
94、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
95、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
96、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
97、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（ ），并及时向（ ）报告。
A.基金管理人、中国证监会
B.基金持有人、中国证监会
C.基金业协会、中国证监会
D.银监会、证监会

【答案】 A
98、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
99、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
100、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 D
101、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
102、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
103、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
104、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（ ）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
105、2003年10月通过的（　　），于2004年6月1日施行。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
106、（2016年真题）增长型基金的基本目标是（ ）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
107、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
108、（2016年真题）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东

【答案】 A
109、（2017年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。
A.调整范围不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.表现形式不同

【答案】 B
110、（2020年真题）拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构

【答案】 D
111、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
112、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
113、（2020年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（ ）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
114、溢价交易时，基金份额净值（　　）基金二级市场价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定

【答案】 B
115、(2016年)增长型基金的基本目标是（　）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
116、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（ ）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】 D
117、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）。
A.未建立投资对象备选库
B.运用基金财产操纵证券交易价格
C.未能将基金财产进行合理资产配置
D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】 C
118、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
119、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（ ）。
A.公司型基金与契约型基金
B.开放式基金与公司型基金
C.封闭式基金与契约型基金
D.契约型基金与开放式基金

【答案】 A
120、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（　　）。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
C.在投资组合报告中披露偏离度信息
D.以上都是

【答案】 D
121、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
122、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）。
A.内外网分离制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.信息披露制度

【答案】 D
123、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.事项识别
B.风险应对
C.风险评估
D.行为监控

【答案】 C
124、基金销售从业资质的人员信息不包括（ ）
A.从业人员姓名
B.从业资质证明及编号
C.从业期限
D.所在营业网点

【答案】 C
125、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（　　）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.15
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
126、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（ ）。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账