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2025年证券从业之金融市场基础知识能力提升试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值／息税前利润倍数

【答案】 B
2、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
3、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）

【答案】 A
4、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
5、下列关于短期融资券的说法错误的是（ ）。
A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册
B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团
C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级
D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】 B
6、保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。
A.公墓基金
B.企业年金
C.理财产品
D.有价证券

【答案】 B
7、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
8、对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（　　）。
A.①③
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
9、记账式国债的承销程序主要有( )阶段。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
10、按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为( )。
A.可分离型与非分离型
B.独立型与分离型
C.独立型与非独立型
D.可分型与不可分型

【答案】 A
11、记账式国债采取( )方式分销。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
12、以下关于存款准备金制度说法错误的是（ ）。
A.准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系
B.存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系
C.存款准备金的高低影响货币的供应量
D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

【答案】 A
13、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
14、如果交易者预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨，则他会（　）。
A.买入看涨期权
B.卖出看涨期权
C.买入看跌期权
D.卖出看跌期权

【答案】 A
15、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（ ）。
A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取
B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度
C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%
D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】 B
16、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
17、一般而言，金融期权的基础资产（ ）金融期货的基础资产。
A.多于
B.少于
C.等于
D.不是

【答案】 A
18、可转换持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
19、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（ ）人。
A.200
B.100
C.50
D.30

【答案】 A
20、（2021年真题）使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（??）所指的财务区间最不常用
A.最近一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据

【答案】 C
21、台湾证券交易所的股指有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 A
22、中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
23、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（　　）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
24、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
25、下列有关英国的伦敦债券市场说法错误的有（ ）。
A.20世纪90年代中期之前，伦敦债券市场主要以英国政府债券为主，其他债券所占比重较小
B.英国国债还有较为活跃的期货、期权和回购交易
C.目前，伦敦是全球最主要的国际债券发行市场，发行人包括主权国家中央政府、超主权机构（如世界银行、国际货币基金组织）以及外国公司
D.伦敦公司债券市场相对较小，仅可以私募发行

【答案】 D
26、（2018年真题）对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（　　）解冻。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
27、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
28、国际债券的特征有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 B
29、（2019年真题）关于权证，以下说法错误的是（ ）。
A.权证具有期权的性质
B.权证有交易的价值
C.权证持有人只有权买入股票
D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

【答案】 C
30、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（ ）。
A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险

【答案】 D
31、我国的外资股是指股份公司向(　　)投资者发行的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、（2019年真题）对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。
A.征收
B.暂不征收
C.减免
D.第一年免征

【答案】 B
33、（2020年真题）根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
35、（2020年真题）下列不属于衍生品市场的是（　　）
A.期货市场
B.期权市场
C.互换市场
D.货币市场

【答案】 D
36、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度
B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员
C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发行

【答案】 C
37、下列有关金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.金融期货是期货交易的一种
B.期货交易是在交易所内或者通过交易所的交易系统进行的标准化远期合同（期货合约）的买卖交易
C.期货交易是指由期货交易场所统一制定的、将来在某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约
D.金融期货合约的基础工具是各种金融工具（或金融变量），如外汇、债券、股票、股价指数等

【答案】 C
38、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（ ）。
A.执行会员大会的决议
B.选举和罢免会员理事
C.审定证券交易所业务规则
D.审定总经理提出的工作计划

【答案】 B
39、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是（ ）。
A.增发
B.定向增发
C.配股
D.股份回购

【答案】 A
41、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。
A.50％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 B
42、（2020年真题）风险管理的流程主要包活（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
43、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（ ）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票都说无期证券
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票的收益率是互相影响的

【答案】 B
44、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
45、证券金融公司应当每年按照税后利润的（　　）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
46、（2021年真题）下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（??）
A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 A
47、按照《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（　　）
A.国家股
B.红筹股
C.法人股
D.社会公众股

【答案】 B
49、国务院证券监督管理机构包括（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 C
50、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险

【答案】 D
51、2020年4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（ ）。
A.由20%降低至10%
B.由10%提高至20%
C.由15%降低至10%
D.由10%提高至15%

【答案】 B
52、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
53、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
54、我国金融市场体系包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
55、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
56、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
57、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
58、下列属于资产证券化参与者的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
59、债券的必要回报率等于(　　)。
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.名义无风险收益率与风险溢价之和
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】 B
60、下列说法正确的是（　　）
A.私募基金子公司甲不得对外融资
B.私募基金子公司乙不得下设任何机构
C.另类子公司丙根据税收需求下设特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的出资
D.另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务

【答案】 D
61、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入不包括（ ）。
A.利息收入
B.投资收益
C.其他收入
D.管理收入

【答案】 D
62、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
63、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（　　）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC交易的衍生工具

【答案】 D
64、中国金融期货交易所是由( )共同发起设立的。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 C
65、（2020年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（　　）
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Delta值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Vega值为正

【答案】 B
66、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
67、下列关于资产证券化的种类与范围的说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 B
68、（ ）=期权价值变化/到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
69、下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（　　）。
A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入
B.证券公司可以充当权利义务主体
C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现
D.证券市场融资是一种间接融资

【答案】 A
70、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
71、（2021年真题）下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、关于普通股票和优先股票的说法错误的是( )。
A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化
B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票
C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件
D.优先股票的股息率是固定的

【答案】 B
73、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（　　）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
74、资信评级机构的制度有（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.III、IV

【答案】 A
75、下列关于SHIBOR的说法，不正确的是（　　）。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行
B.属于货币市场格局之一
C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一
D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力

【答案】 D
76、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
77、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
78、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
79、（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（　　）。
A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所
B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”
C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”
D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

【答案】 C
80、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是(　　)
A.标的证券价格
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 D
81、 下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是(　　)
A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级
B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
82、关于公司债券，下面说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
83、证券投资基金存在的风险主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
84、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、（　　）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
86、风险衡量方法包括() 。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
87、债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
88、债券与股票的相同点有（ ）。
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 D
89、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。
A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者

【答案】 B
90、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。?
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
91、关于金融债券，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
92、（2021年12月真题）影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
93、某公司发行的银行间债券市场中长期债的信用评级为AA，其含义和可能发生的情况有（ ）。
A.①④
B.①③
C.①③④
D.②③

【答案】 A
94、根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ）。
A.①④
B.②③
C.①②④
D.①②

【答案】 A
95、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（　　）特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性

【答案】 B
96、债券与股票的区别有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
97、远期交易的特征是（ ）。
A.即时交收或交割
B.履约回旋余地大
C.存在信用风险
D.有价格变动的风险

【答案】 C
98、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
100、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
101、区域性股票市场实行的制度是（ ）。
A.投资者制度
B.准入制度
C.核定制度
D.合格投资者制度

【答案】 D
102、关于利率债和信用债，下列说法有误的是（　　）。
A.①③
B.①②
C.②④
D.②③

【答案】 A
103、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
104、记账式国债发行采用（ ）方式。
A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.公开招标

【答案】 D
105、一般性货币政策工具包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
106、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。
A.1～3；3
B.3～10；5
C.3～20；10
D.10～20；10

【答案】 C
107、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
108、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
109、现代信用风险转移方法不包括（　　）。
A.TRP
B.辛迪加贷款
C.信用关联票据
D.信用远期协议

【答案】 B
110、律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（ ）。
A.尽责调查制度
B.专业测评制度
C.风险控制制度
D.诚信资质制度

【答案】 C
111、以下符合公正原则要求的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
112、上证综合指数以（ ）年12月19日为基期。
A.1989
B.1990
C.1991
D.1992

【答案】 B
113、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（ ）。?
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务
B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】 D
114、（2020年真题）下列关于凭证式国债的说法，错误的是（　　）
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团
C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式
D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

【答案】 A
115、按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日有（）个时间段为集合竞价时间。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
116、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
117、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（　　）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
118、衍生工具的特点有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
119、下列关于我国社保基金的说法，不正确的是（ ）。
A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％

【答案】 D
120、证券市场的基本功能包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、根据我国证券公司监管实践，以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
A.经济资本
B.实收资本
C.净资本
D.账面资本

【答案】 C
122、以下不属于货币政策的最终目标的是（ ）。
A.稳定物价
B.充分就业
C.控制银行信贷规模
D.国际收支平衡

【答案】 C
123、货币政策最终目标不包括 （　　）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
124、（2021年真题）2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（??）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
125、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
126、下列关于申报方式的说法中，错误的是（　　）。
A.由客户本人在规定时间内网上委托申报
B.由证券经纪商的交易员进行审报
C.由证券经纪商营业部业务员直接申报
D.由客户直接申报

【答案】 A
127、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
128、（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（　　）。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
129、互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（ ）的金融交易。
A.证券
B.负债
C.现金流
D.资产

【答案】 C
130、证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
131、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
132、下列选项中，属于社会公益基金的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
133、下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
134、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③
D.①②

【答案】 C
135、申请募集基金，拟募集的基金应当具备（ ）条件。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
136、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（　　）和（　　）经（　　）可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行? 商业银行? 批准
B.政策性银行? 金融机构? 审批
C.政策性银行? 非金融机构? 批准
D.政策性银行? 商业银行? 审批

【答案】 A
137、金融债券的发行主体是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
138、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
139、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。?
A.中国信托业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
140、影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
141、下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
142、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
143、下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
144、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
145、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（　　）。
A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

【答案】 A
146、（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.行政手段
B.经济手段
C.司法手段
D.法律手段

【答案】 B
147、下面关于证券登记结算制度表述错误的是（　　）。
A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用
B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务
C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式
D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户

【答案】 A
148、美国国债是由（　　）发行的债券。
A.美国联邦政府
B.政府支持企业
C.州及州所属地方政府
D.美国公司

【答案】 A
149、以下（　　）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红