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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共1500题）
1、（2018年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（ ）
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
2、下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
3、(2016年)中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
4、基金管理人（　　）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.督察长

【答案】 B
5、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（　　），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
6、(2017年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（ ）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗
C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案
D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】 B
7、关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一

【答案】 A
8、下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（　　）。
A.投资方向不同
B.投资目标不同
C.投资来源不同
D.投资结果不同

【答案】 D
9、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C.办理基金备案手续
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
10、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
11、(2017年)基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。
A.基金合同
B.基金的招募说明书
C.基金托管协议
D.法律意见书

【答案】 D
12、溢价交易时，基金份额净值（　　）基金二级市场价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定

【答案】 B
13、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
14、基金合同生效不足（　　）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
15、目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
16、（2016年真题）关于QDII基金，以下表述正确的是（ ）。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】 A
17、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（ ）。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育没有一个固定的模式
C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 D
18、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
19、(2016年)以下从基金财产计提的费用是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
20、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
21、(2016年)（ ）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。
A.对冲保险策略
B.对冲投资策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】 A
22、关于混合型基金，以下表述错误的是( )。
A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
B.混合型基金的股票配置不得低于80%
C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金
D.为投资者提供了一种分散投资的工具

【答案】 B
23、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（ ）。
A.完善的内部控制
B.完善的风险管理制度
C.有效的投资研究团队
D.健全的治理结构

【答案】 C
24、（2019年真题）关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
25、(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
26、（2016年真题）基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。 下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（ ）。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】 D
27、基金监管的基本原则有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
29、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见
B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议
D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】 B
30、（2016年真题）中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
31、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.期末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
32、关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资
B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用
C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续
D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

【答案】 B
33、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（　　）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%

【答案】 D
34、（2016年真题）基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（　　）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
35、基金信息披露的（　　）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
36、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】 B
37、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（　　）。
A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功
B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定
C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续
D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

【答案】 C
38、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.承诺收益
B.承担损失
C.预测基金投资业绩
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
39、特殊类型的基金不包括（　　）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
40、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
41、（2016年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
42、市场细分是指根据（ ）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。
A.客户不同的需求特征
B.市场的不同特点
C.客户所处地域差别
D.市场的供求状况

【答案】 A
43、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
44、基金销售（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.规范性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 C
45、基金客户服务的环节是（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.以上都是

【答案】 D
46、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
47、负责基金销售的管理人员应取得（ ）。
A.基金投资管理资格
B.基金销售业务资格
C.基金从业资格
D.基金销售管理资格

【答案】 C
48、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（ ）人民币。
A.5千万元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

【答案】 C
49、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
50、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并全额计入基金财产。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%

【答案】 D
51、中国证券登记结算有限责任公司（ ）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点

【答案】 D
52、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）。
A.内置和外置兼有的"混合"模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式

【答案】 B
53、基金管理公司的经理人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（ ）。
A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
C.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖
D.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合

【答案】 D
54、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（ ）、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（ ）元。
A.1年，1亿
B.2年，1亿
C.1年，2亿
D.2年，2亿

【答案】 A
55、（2017年真题）下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】 A
56、投资者通过将基金（　　）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
57、（　　）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
58、风险管理的主要环节包括风险识别、（　　）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。
A.风险评估
B.风险评级
C.风险预测
D.风险比较

【答案】 A
59、（2016年真题）下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
60、下列关于货币市场的说法错误的是(　)。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
61、（　　）年，第一只货币市场基金建立。
A.1968
B.1971
C.1871
D.1972

【答案】 B
62、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
63、(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（ ）。
A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费
B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费
C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费
D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】 D
64、（　　）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
65、金融市场中，金融资产的（ ）、金融交易的（ ）、金融行业的（ ）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
A.风险性灵活性专业性
B.风险性专业性无形性
C.专业性无形性灵活性
D.无形性灵活性专业性

【答案】 D
66、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日
B.2000年10月8日
C.1998年3月27日
D.2003年10月28日

【答案】 C
67、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（　　）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
68、基金认购与基金申购的区别不包括（ ）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
69、社会责任投资代表的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
70、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

【答案】 C
71、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金

【答案】 C
72、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。
A.33.33%
B.25%
C.30%
D.20%

【答案】 B
73、信息披露前应经过必要的（　　）审查。
A.合理性
B.风险性
C.合规性
D.内控性

【答案】 C
74、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（ ）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置

【答案】 D
75、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（ ）。
A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 B
76、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
77、美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（　　）等服务。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
79、股东会可以授权（ ）行使股东会的部分职权。
A.独立董事
B.董事会
C.监事会
D.督察长

【答案】 B
80、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
81、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 A
82、基金管理人的（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.经理层
C.监事会
D.合规管理部门

【答案】 B
83、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（　）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
84、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向（　　）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
85、基金募集申请获得（ ）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A.中国人民银行
B.工商局
C.中国证监会
D.中国银监会

【答案】 C
86、关于招募说明书，以下说法错误的是（ ）。
A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务
B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

【答案】 A
87、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险

【答案】 A
88、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）
A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内
B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内
C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制
D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】 D
89、（2020年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（ ）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
90、我国封闭式基金发行时，主要采用（　　）的发行方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
91、关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（ ）。
A.目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户
B.收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定
C.信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做
D.性质不同：基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证

【答案】 A
92、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】 B
93、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
94、基金投资者是基金资产的（　　）。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是

【答案】 A
95、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
96、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
97、(2017年)关于基金的信息披露，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
98、开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）
A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币
B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币
C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

【答案】 C
99、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（　）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
100、（2017年真题）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检

【答案】 B
102、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（　　）。
A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上
B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会
C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。
D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集

【答案】 B
103、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ）。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％

【答案】 D
104、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
105、(2017年)下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管
B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中
C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务
D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则

【答案】 B
106、关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益
B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规
C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育
D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】 C
107、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用

【答案】 A
108、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（　　）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
109、（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
110、(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场

【答案】 B
111、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.银行存贷款利率

【答案】 A
112、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（ ）。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.市场风险

【答案】 D
113、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度的最高值
B.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
C.报告期内偏离度的最低值
D.报告期内偏离度的简单平均值

【答案】 D
114、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
115、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
116、中国证监会领导干部离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
117、（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
118、(　)是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府
B.非金融机构
C.金融机构
D.证券公司

【答案】 C
119、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（ ）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
A.全程、动态
B.重点、动态
C.分阶段、动态
D.分阶段、静态

【答案】 A
120、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】 B
121、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且