2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（ ）。
A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责
C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

【答案】 B
2、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
3、（2017年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
4、(2016年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
5、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A.监事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
6、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（ ）
A.向公众分发相关基金宣传材料
B.办理相关基金销售业务
C.接受基金>理人相关培训
D.预约发售相关基金份额

【答案】 C
7、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。
A.基金管理公司经营管理层
B.基金管理公司督察长
C.基金管理公司董事会
D.基金份额持有人

【答案】 C
8、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（ ）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
9、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（　　）。
A.开放式基金成为主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.快速发展，市场地位和影响不断提高
D.基金市场竞争加剧

【答案】 B
10、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
11、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
12、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
13、下列属于基金合同特别约定事项的是（ ）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则、执行方式
D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

【答案】 A
14、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
15、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
16、证券投资基金的参与主体包括（　　）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.以上都是

【答案】 D
17、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（ ）。
A.分散投资风险
B.获得市场可能找到的所有投资机会
C.获得资产配置带来的好处
D.发挥资金规模效应

【答案】 A
18、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
19、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（　　）。
A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
C.为投资人办理各类基金销售业务手续
D.以上都是

【答案】 D
20、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

【答案】 C
21、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易

【答案】 D
22、按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。
A.法律形式不同
B.运作方式不同
C.约束机制不同
D.期限不同

【答案】 A
23、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
24、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（　　）。
A.基金合同期限为3年以上
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
25、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
26、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
27、（2017年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
28、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
A.分销策略
B.国际化策略
C.产品策略
D.促销策略

【答案】 B
29、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（ ）为根本出发点，公平对待投资者。
A.公司
B.持有人利益
C.股东
D.管理层

【答案】 B
30、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（　　）。
A.重要性原则
B.适时性原则
C.审慎性原则
D.合法合规性原则

【答案】 A
31、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（　　）。
A.浮动利率
B.固定利率
C.基准利率
D.复利核算

【答案】 A
32、证券监管遵循（　　）原则。
A.公开、公平、诚信
B.公开、公平、公正
C.公平、公正、诚信
D.公开、公正、诚信

【答案】 B
33、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（　　）。
A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.审议批准公司年度合规报告
D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

【答案】 B
34、(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（ ）。
A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

【答案】 D
35、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
36、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
37、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
38、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守更为严格的规范
B.应选择遵守最容易执行的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 A
39、关于债券基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低

【答案】 A
40、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（ ）.
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 B
41、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（　　）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
42、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

【答案】 A
43、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（ ）
A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。
B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。
C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。
D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】 A
44、我国基金管理人的主要职责不包括（　　）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
45、基金管理人的职责不包括（　　）。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
46、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
47、避险策略基金的（　　）是风险资产投资可承受的最高损失限额。
A.最低目标价值
B.安全垫
C.现时净值
D.价值底线

【答案】 B
48、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1061.08
D.1060.9

【答案】 D
49、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（　　）。
A.受托管理业务
B.基金销售业务
C.基金管理业务
D.募集资金活动

【答案】 A
50、（2017年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
51、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是(　)。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
52、下列属于合规管理的基本原则的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
53、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（ ）。
A.联接基金可以进行定期定额投资
B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF套利
D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】 C
54、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
55、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
56、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
57、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 A
58、基金托管协议是基金管理人和（ ）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金公司
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金监管机构

【答案】 B
59、（2019年真题）关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
60、基金经理任职应当具备的条件包括（ ）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
61、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

【答案】 B
62、投资基金按照法律形式可以分为（　　）等形式。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
63、（2017年真题）下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。
A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】 A
64、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存和备份；本地备份
B.定期保存和备份；异地备份
C.即时保存和备份；异地备份
D.定期保存和备份；本地备份

【答案】 C
65、下列关于证券投资基金特点说法错误的是( )。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
66、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.保守秘密和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.客户至上和专业审慎

【答案】 C
67、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（ ）。
A.控制环境
B.内部监督
C.信息沟通
D.管理层授权

【答案】 D
68、(2016年)（ ）可以临时指定基金托管人。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 B
69、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1922
C.1958
D.1867

【答案】 A
70、基金整个运作过程中，起核心作用的是（ ）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金管理人和基金托管人

【答案】 B
71、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
72、以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
73、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
74、（2016年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（ ）。
A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率
B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标
D.半年度报告不要求进行审计

【答案】 B
75、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
76、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
77、(2016年)下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容（ ）
A.通知业务机构停止其违法行为
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 B
78、(2016年)一般本金保证比例通常为（ ）。
A.30％
B.50％
C.80％
D.100％

【答案】 D
79、（ ）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
80、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（　　）。
A.保险资金委托投资业务
B.资产支持计划业务
C.证券投资咨询业务
D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

【答案】 C
81、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司销售人员维护机构客户
C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
D.基金公司自主开发建立电子商务平台

【答案】 C
83、(2017年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、完整性
C.真实性、合理性、完整性
D.真实性、准确性、合理性

【答案】 B
84、（　　）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
A.持续学习
B.持证上岗
C.守法合规
D.诚实守信

【答案】 B
85、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（　　）。
A.在交易所上市交易
B.基金份额可变
C.ETF最早产生于美国
D.有指数基金的特点

【答案】 C
86、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（　　）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
87、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(　)间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
88、（2017年真题）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.60日
B.15日
C.45日
D.30日

【答案】 C
89、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
91、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。
A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】 D
92、（　　）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
93、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（ ）
A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；
B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；
C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；
D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】 C
94、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
95、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
96、投资者的个人背景包括投资者本人的（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
97、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
98、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
99、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
100、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（　　）。
A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内部控制大纲

【答案】 D
101、基金投资人承担的义务不包括（　　）。
A.交纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 B
102、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
103、基金销售的特殊性不包括（ ）。
A.服务性
B.规范性
C.全面性
D.专业性

【答案】 C
104、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。
A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C.开放式基金的认购采取数量认购的方式
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
105、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
106、关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.保险公司不能开展基金代销业务
B.证券交易所可以开展基金代销业务
C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务
D.基金公司可以开展基金直销业务

【答案】 D
107、下列关于道德的说法中，错误的是（ ）。
A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映
B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的
C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和
D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

【答案】 B
108、基金销售机构销售基金产品一般以（　　）营销理论为指导。
A.3Ps
B.4Ps
C.5Ps
D.6Ps

【答案】 B
109、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（ ）实施。
A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日

【答案】 A
110、基金管理人设监事会，监事会向（　　）负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
111、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长 （ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】 D
112、从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 A
113、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.“内置”模式
B.“外置”模式
C.“混合”模式
D.“单一”模式

【答案】 D
114、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
115、（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
116、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。
A.QDII基金可以进行国际市场投资
B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券
D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【答案】 D
117、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
118、CPPI是通过比较（ ），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。
A.投资组合现时净值与投资组合价值底线
B.投资组合现时净值与单个资产价值底线
C.单个资产现时净值与投资组合价值底线
D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】 A
119、（　　）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。
A.适当性管理原则
B.专业规范原则
C.投资者利益优先原则
D.有效沟通原则

【答案】 A
120、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（　　）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调整基金托管