2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10
B.30
C.20
D.60

【答案】 B
2、道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
3、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
4、开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.9个月

【答案】 B
5、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场

【答案】 B
6、基金管理人内部控制机制不包括（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】 D
7、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
8、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.独立性原则

【答案】 A
9、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】 C
10、（2018年真题）下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
11、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（ ）。
A.半年度报告
B.季度报告
C.临时报告
D.年度报告

【答案】 B
12、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
13、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
14、（　　），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
15、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（　　）。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定
D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】 A
16、（　　）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
17、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
18、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.现货市场和期货市场
C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
19、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 C
20、（ ）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
21、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上选项都正确

【答案】 D
22、（2016年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
23、下列选项中，（ ）不属于QDII基金的可投资范围。
A.短期政府债券
B.可转让存单
C.远期合约
D.房地产抵押按揭

【答案】 D
24、投资者的个人背景包括投资者本人的（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
25、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司

【答案】 C
26、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
27、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（ ）。
A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率
B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制
C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】 A
28、关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
29、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
30、避险策略基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
31、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
D.对上级的不当干预无条件服从

【答案】 D
32、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载完整的风险提示函
B.违规承诺收益或者承担损失
C.夸大或者片面宣传基金
D.预测基金的证券投资业绩

【答案】 A
33、（ ）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
34、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
35、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（　　）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。
A.1
B.3
C.5
D.6

【答案】 D
36、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（　　）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】 D
37、(2016年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
38、(2016年)基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】 A
39、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（　　）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
40、由于（　　）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场

【答案】 A
41、ETF属于（ ）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
42、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 C
43、下列不属于基金业的地位和作用的是（　　）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
44、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
45、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7
B.T+2,T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
46、以下说法中，正确的是（ ）。
A.专业审慎是基金职业道德的核心规范
B.基金行业的本质是销售行业
C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

【答案】 C
47、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
48、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（　　）。
A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金产品的预期收益
D.包含了基金的管理团队信息

【答案】 C
49、下列关于折价率的公式，不正确的是(　)。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%

【答案】 D
50、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（ ）。
A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】 B
51、（ ）不属于货币市场基金收益公告的内容。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.份额净值
D.节假日的收益公告

【答案】 C
52、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（ ）
A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等
D.基金S理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

【答案】 D
53、下列职权不属于董事会职权的是（　　）。
A.执行股东会的决议
B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案
C.审议公司管理的公募基金的定期报告
D.监督、检查公司的财务状况

【答案】 D
54、（2018年真题）基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（ ）。
A.保证本金安全
B.说明货币市场基金不等同于存款
C.保证最低收益
D.预测未来收益

【答案】 B
55、（2017年真题）封闭式基金的份额净值应至少（ ）披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季

【答案】 A
56、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
57、公司员工违反忠实义务的行为不包括（ ）。
A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实
C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为
D.代表客户履行职责的行为

【答案】 D
58、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
59、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
61、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
62、基金销售费用项目主要包括基金的（　　）。
A.申购（认购）费
B.赎回费
C.销售服务费
D.以上都是

【答案】 D
63、有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
64、（2018年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、证券监管遵循（　　）原则。
A.公开、公平、诚信
B.公开、公平、公正
C.公平、公正、诚信
D.公开、公正、诚信

【答案】 B
66、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。
A.封闭式基金按1.00元募集
B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C.认购申请一经受理就不能撤单
D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

【答案】 B
67、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（ ）
A.分为辅助式和自助式两种类型
B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。

【答案】 B
68、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.5
C.3
D.20

【答案】 A
69、（2019年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.40%
B.0.25%
C.0.50%
D.0.2%

【答案】 C
70、各国政府对金融市场的监管模式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
71、基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
72、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（　　）交割、交收。
A.T+1
B.T-1
C.T+2
D.T-2

【答案】 A
73、(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
74、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（　　）。
A.基金经理
B.交易部负责人
C.研究员
D.风险管理部负责人

【答案】 A
75、根据募集方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
76、（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
77、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（ ）。
A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
B.登载某上市公司祝贸信
C.披露重大事项临时公告
D.刊登澄清公告

【答案】 B
78、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（　　）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
79、（ ）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.转换

【答案】 A
80、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
81、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（　　）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
82、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（　　）原则。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 C
83、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（　　）年。
A.15
B.10
C.5
D.20

【答案】 B
84、普通基金净值公告主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
85、（2016年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（ ）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 C
86、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
87、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（ ）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
88、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为(　)。
A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】 A
89、以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
90、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.会员大会

【答案】 C
91、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
92、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（　　）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
93、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 D
94、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。
A.甲的观点错误，乙的观点错误
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点正确，乙的观点正确
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
95、（2016年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（ ）以下，货币型基金的认购费一般为（ ）。
A.1.5%；0
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍

【答案】 B
96、（2017年真题）某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
97、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
98、我国私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.创业投资基金
D.以上都是

【答案】 D
99、金融市场参与者中（　　）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
100、（ ）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007

【答案】 B
101、（2017年真题）下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
102、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ 、Ⅳ

【答案】 B
103、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（　）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
104、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（　　）。
A.只有中国证监会才能取消基金托管资格
B.基金托管人与管理人不得为同一机构
C.基金托管人资格由中国证监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】 B
105、基金年度报告要披露：上市基金前（　　）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.3
B.20
C.5
D.10

【答案】 D
106、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 B
107、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
108、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（ ）。
A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C.有符合相关法律规定的章程
D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】 D
109、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.整个报告期内买入股票的成本总额
B.整个报告期内卖出股票的收入总额
C.期末基金资产组合
D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】 C
110、我国境内投资者不包括（ ）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
111、封闭式基金份额的发售，由(　)负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
112、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（　　）。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 A
113、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
114、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
115、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（ ）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（ ）个月内完成开户资料电子化。
A.18；36
B.15；30
C.18；30
D.15；36

【答案】 A
116、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（　　）业务活动。
A.评级
B.评奖
C.排名
D.以上都是

【答案】 D
117、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
118、人们习惯将（ ）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998

【答案】 C
119、(2016年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。
A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】 A
120、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现全的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
121、封闭式基金的交易价格主要受(　)的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
122、（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
123、我国上海、深圳交易所属于（　　）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
124、QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
125、（ ）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.投资产品教育
B.资产配置教育
C.投资者权益保护
D.投资决策教育

【答案】 C
126、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（　　），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（　　）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
127、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（　　）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.封闭式基金和开放式基金

【答案】 D
128、公募基金的招募说明书更新的频率是每（ ）。
A.1个月
B.6个月
C.3个月
D.12个月

【答案】 B
129、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D