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2025年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

单选题（共1500题）
1、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（　　）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
2、（ ）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试

【答案】 D
3、从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（ ）
A.股本结构
B.税收政策
C.未来预期
D.分配政策

【答案】 C
4、（2020年真题）在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是（　　）
A.50万份或70万份
B.50万份或100万份
C.60万份或100万份
D.60万份或150万份

【答案】 B
5、对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
6、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
7、下列关于金融债券发行的操作要求说法错误的是（ ）
A.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行
B.可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式
C.商业银行发行金融债券有强制性担保要求
D.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

【答案】 C
8、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

【答案】 D
9、以下属于证券投资基金特点的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
10、（2020年真题）关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

【答案】 B
11、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
12、可以申请设立证券账户的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 A
13、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45％的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
14、投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A.份额转换
B.非交易过户
C.变更管理人业务
D.转托管业务

【答案】 D
15、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
16、期权价格变化为0.5,期权标的证券价格变化也是0.5。Delta=（ ）
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 B
17、用于回购交易的债券包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
18、投服中心的主要业务有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
19、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
20、下列关于设立私募基金子公司的说法不正确的是（ ）。
A.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家
B.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%
C.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 C
21、《证券法》中有关证券发行的主要内容包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅱ. Ⅳ.
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
22、按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为（ ）等。
A.①②③
B.②③
C.①②
D.①③

【答案】 A
23、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
24、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
25、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
26、我国证券交易所现行竞价方式有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
27、（2018年真题）在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
28、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制

【答案】 C
29、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（　　）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
30、按照国务院授权，中国证监会履行的职责包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、除权除息日通常为股权登记日之后的（ ）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
32、混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
33、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
34、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
35、股价指数是指将计算期的()与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。
A.每股收益
B.市盈率
C.股本总额
D.股价或市值

【答案】 D
36、下列关于私募基金募集的说法中错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定到基金业协会履行备案手续
B.私募基金管理人不得管理未备案的私募基金
C.基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期
D.不得夸大、片面宣传私募基金

【答案】 C
37、以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
38、下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是()。
A.间接融资方式具有不可逆性
B.间接融资分散于各种场合
C.在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小
D.在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性

【答案】 D
39、关于股东的表决权,下列说法正确的有（ ）
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
40、（2021年真题）下列关于债券报价的说法,，错误的是（??）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价
C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价
D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】 A
41、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（　　）。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
42、汇率传导机制中涉及的利率指（　　）。
A.实际利率
B.名义利率
C.国际利率
D.国内利率

【答案】 A
43、不参与基金会计核算
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
44、有价证券的持有人可凭该证券取得( )。Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V

【答案】 D
45、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。
A.其他基金份额
B.一揽子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
46、指定做市商对其负责的每一只股票均有一个市场深度指南，即在一定深度下
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
47、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、中国银行间市场交易商协会向接受其短期融资券注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为（ ）。
A.2年
B.5年
C.1年
D.3年

【答案】 A
49、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 B
50、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股

【答案】 B
51、政府发行债券所筹集的资金可用于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、SEAQ系统不具备以下哪项特点（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
53、（2018年真题）赋予股东优先认股权的主要目的包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、1929—1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（ ），“多头”是指（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
55、下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
56、以下不属于基金的主要当事人的是（ ）。
A.基金服务机构
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 A
57、债券投资的主要风险包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。?
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
59、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】 D
60、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、上市公司配股一般采取（　　）的方式。
A.网上定价发行
B.网下网上同时定价发行
C.网下询价发行
D.网上定价发行与网下询价配售相结合

【答案】 A
62、证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 D
63、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
64、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。
A.银行活期存款利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址

【答案】 C
65、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
66、下列不属于创新型货币政策工具的是（　　）。
A.短期流动性调节工具
B.常备借贷便利
C.抵押补充贷款
D.消费者信用控制

【答案】 D
67、下列说法正确的有( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
68、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( )。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合规性Ⅳ．流动性
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
69、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（ ）。
A.转融通专用证券账户
B.转融通担保证券账户
C.转融通证券交收账户
D.转融通专用资金账户

【答案】 D
70、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（ ）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
71、具备交易所国债承购包销团资格的（ ）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
72、中国外汇交易中心的主要职能包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
73、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（　　）
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
75、按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（　　）。
A.增值税
B.流转税
C.印花税
D.契税

【答案】 C
76、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
77、下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（ ）。
A.基期加权股价指数
B.计算期加权股价指数
C.几何加权股价指数
D.简单算术股价指数

【答案】 B
78、点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
A.10、10
B.10、100
C.100、10
D.100、100

【答案】 C
79、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
80、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反(　　)的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现

【答案】 B
82、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（ ）。
A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取
B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度
C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%
D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】 B
83、（2019年真题）以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
84、（2020年真题）债券信用评级的主要对象是（　　）
A.企业发行的债券
B.国家财政发行的国库券
C.国家银行发行的金融债券
D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券

【答案】 A
85、证券经纪业务包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 D
86、地方政府一般债券资金收支列入（ ）
A.特别预算管理
B.—般公共预算管理
C.政府性基金预算管理
D.其他预算管理

【答案】 B
87、目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
88、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。
A.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
B.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
C.最近一期末资产负债率高于50%
D.上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形

【答案】 C
89、下列关于双边报价的说法正确的是（）。
A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素
B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销
C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈
D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合

【答案】 C
90、股票的收益由( )组成。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
91、（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
92、下列关于风险汇率说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
93、债券利息的支付方式不包括（ ）。
A.息票方式
B.折扣利息
C.本息分离方式
D.本息合一方式

【答案】 C
94、首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
95、中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（　　）。
A.运行独立
B.法规独立
C.代码独立
D.指数独立

【答案】 B
96、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入不包括（ ）。
A.利息收入
B.投资收益
C.其他收入
D.管理收入

【答案】 D
97、（2020年真题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（　　）
A.特定对象确定
B.投资者适当性匹配
C.基金风险揭示
D.投资者资金来源确认

【答案】 D
98、上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。
A.增发股票
B.股份回购
C.股票分割
D.股票合并

【答案】 B
99、下列关于债券交易的说法，错误的是（　　）。
A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖
C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先
D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

【答案】 B
100、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
101、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）元。
A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59

【答案】 D
102、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（　　）万元。
A.310
B.340
C.400
D.440

【答案】 B
103、与其他债券相比,政府债券的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
104、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
105、习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。
A.城投债企业债券；集合类企业债券
B.城投债企业债券；项目收益债券
C.可续期债券；项目收益债券
D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】 A
106、（　　）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 B
107、现券交易也可以被称为债券的（　　），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
108、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（　　）以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

【答案】 C
109、基金卖出股票按照（　　）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
110、下列选项中，属于基金交易费的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
111、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
112、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
113、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（　　）管理。
A.自律
B.监督
C.备案
D.审批

【答案】 A
114、中国证券行业自律组织不包括（ ）。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.证券登记结算公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
115、（2020年真题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
116、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
117、（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
118、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
119、（2019年真题）以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
120、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（　　）。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中网证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料

【答案】 A
121、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元

【答案】 B
122、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 C
123、2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
124、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
125、股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
126、以下不属于重大违法类强制退市情形中，不涉及（ ）领域。
A.国家安全
B.公共安全
C.环境安全
D.公众健康安全

【答案】 C
127、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（　　）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
128、下列关于中小非金融企业集合票据的发行规模的说法中正确的是（ ）。
A.应在交易商协会注册，一次注册，分期发行
B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的30%
C.任一企业集合票据募集资金额不超过5亿元
D.单只集合票据注册金额不超过10亿元

【答案】 D
129、我们通常所说的道·琼斯指数是指（ ）。
A.道·琼斯工业股价平均数
B.NASDAQ市场及其指数
C.金融时报证券交易所指数
D.道·琼斯股价综合平均数

【答案】 A
130、 下列关于沪港通的说法,正确的有()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
131、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
132、流动性覆盖率的计算公式为（　　）。
A.贷款余额/存款余额x100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%

【答案】 C
133、下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②③
D.①②④

【答案】 A
134、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（　　）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 B
135、证券交易所的组织形式有（　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
136、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
137、地方政府一般债券采用（ ）形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
138、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（　　）项目。
A.储备货币
B.其他存款性公司存款
C.不计入储备货币的金融性公司存款
D.法定存款准备金

【答案】 C
139、金融衍生工具的发展动因包括（）
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.III、IV

【答案】 A
140、投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。
A.沪股通
B.港股通
C.深股通
D.中证通

【答案】 A
141、私募基金管理人应当在名称中注明（ ）字样。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①③

【答案】 C
142、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（　　）
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
143、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（　　）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
144、期货对冲交易以（ ）的方式结束交易。
A.实物交割
B.现金交割
C.结清差价
D.对冲平仓

【答案】 C
145、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为（ ）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
146、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
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