2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（　　）。
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益
B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】 A
2、基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
3、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（　　）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
4、（2018年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（ ）
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的

【答案】 A
5、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（ ）。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
6、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。
A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

【答案】 A
7、（ ）是基金监管的直接目标。
A.保护投资人合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.规范监管措施
D.促进资本市场的健康发展

【答案】 B
8、我国基金信息披露制度体系不包括（　　）。
A.基金监管
B.规范性文件
C.部门规章
D.国家法律

【答案】 A
9、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（ ）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（ ）万元。
A.1；5
B.5；10
C.10；10
D.5；5

【答案】 D
10、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
11、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
12、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
13、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
14、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
15、下列属于非公开募集基金推介方式的是（　　）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介

【答案】 C
16、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（ ）
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币
D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人

【答案】 C
17、（　　）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
18、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
19、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
20、目前我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
21、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（　　）个工作日。
A.10
B.20
C.5
D.30

【答案】 B
22、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

【答案】 B
23、基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是（ ）。
A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
B.在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

【答案】 B
24、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（ ）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
25、基金管理人（　　）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.督察长

【答案】 B
26、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
27、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（ ）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（ ）
A.30日，银行同期存款利息
B.15日，银行同期存款利息
C.30日，银行同期贷款利息
D.15日，银行同期贷款利息

【答案】 A
29、简单的基金产品风险评价分类不包括（　　）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 A
30、（2016年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
31、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。
A.总经理
B.董事会
C.股东会
D.董事长

【答案】 A
32、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。
A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

【答案】 A
33、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】 B
34、关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（ ）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
35、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
36、避险策略基金应将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
37、基金管理人的职责不包括（　　）。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
38、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（　　）。
A.20年期
B.15年期
C.10年期
D.5年期

【答案】 D
39、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（ ）。
A.9:00—11:30 13:00—15:00
B.9:00—11:.30 13:30—15:00
C.9:30—11:30 13:00—15:00
D.9:30—11:30 13:.30—15:00

【答案】 C
40、根据中国证监会对基金的分类标准，（　　）为债券基金。
A.以股票为主要投资对象的基金
B.以货币市场工具为主要投资对象的基金
C.以国债为主要投资对象的基金
D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】 D
41、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
42、基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 D
43、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人与基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
44、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】 D
45、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】 B
46、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
47、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
48、基金管理公司督察长履行职责的范围是( )。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
49、以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.建立信息披露风险责任制
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

【答案】 A
50、（2017年真题）票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
51、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（ ）提出申请，（ ）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
A.基金业协会、证券交易所
B.证券交易所、证券交易所
C.证券交易所、中国证监会
D.基金业协会、中国证监会

【答案】 B
52、关于内部控制制度，以下说法错误的是（ ）。
A.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开
B.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的规定
C.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾
D.内部控制大纲是基本管理制度的纲要和总揽

【答案】 B
53、下列选项不属于公募另类投资基金的是（　　）。
A.商品基金
B.非上市股权基金
C.房地产基金
D.混合基金

【答案】 D
54、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中,网站公示内容不包括私募基金（ ）。
A.主要投资领域
B.备案时间
C.托管人
D.代销机构

【答案】 D
55、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
56、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（　　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
57、下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（ ）。
A.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.信息披露前应经过必要的合规性审查。
D.以上都正确

【答案】 C
58、（　　）加入基金业协会的，为联席会员。
A.基金管理人
B.律师事务所
C.证券期货交易所
D.地方基金业协会

【答案】 B
59、（ ）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。
A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金

【答案】 B
60、(2016年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
61、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
62、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（　　）和（　　）。
A.监察稽核部，风险管理部
B.合规部，风险部
C.后台运营部，风险管理部
D.监察稽核部，合规部

【答案】 A
63、(2016年)关于开放式基金，以下表述错误的是（）。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额数量不固定
C.一般有一个固定的存续期
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】 C
64、（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
65、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.收益型股票
C.逆势型股票
D.蓝筹股

【答案】 C
66、按照（　　）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限

【答案】 B
67、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
68、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
69、金融市场的参与者不包括（　　）。
A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.企业居民

【答案】 C
70、关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。
A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；
B.投资组合都能应付客户赎回要求
C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；
D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

【答案】 B
71、（2017年真题）关于基金运作方式，下列表述正确的是（ ）。
A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】 A
72、增长型基金的基本目标是(　)。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
73、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
74、（2017年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（ ）。
A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动
B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性
C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性
D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

【答案】 C
75、( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
76、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
77、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
78、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部

【答案】 B
79、基金合同特别约定的事项不包括（　　）。
A.基金运作方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】 A
80、下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
81、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
82、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（　　）
A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；
B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；
C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；
D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】 C
83、(2016年)（ ）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。
A.混合基金
B.指数基金
C.ETF
D.QDII

【答案】 C
84、（　　）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
85、（2016年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
86、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）
B.认购费=认购金额×认购费率
C.认购费=净认购金额×认购费率
D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】 C
87、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请

【答案】 B
88、基金半年度报告（ ）披露内部监察工作情况，年度报告（ ）披露内部监察工作情况。
A.必须，必须
B.无须，必须
C.必须，无须
D.无须，无须

【答案】 B
89、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（ ）原则。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密

【答案】 D
90、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
91、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（　　）个月。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
92、(2016年)（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
93、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（　　）。
A.专业管理
B.内部运作
C.组合投资
D.独立托管

【答案】 B
94、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.10
C.5
D.20

【答案】 C
95、(2016年)伞型基金的优点不包括（）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
96、20世纪（　　）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.50
B.60
C.70
D.80

【答案】 D
97、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产
B.全部资产及全部负债
C.净资产
D.负债

【答案】 B
98、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用
C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D.基金在收到基金准予注册文件后6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请

【答案】 D
99、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金的信息披露
B.基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与客户服务
D.基金的估值

【答案】 C
100、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
101、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
102、下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是（　　）。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

【答案】 D
103、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（　　）。
A.托管费
B.客户维护费
C.管理费
D.广告费

【答案】 D
104、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
105、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
106、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统

【答案】 C
107、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以行政监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
108、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（　　）。
A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

【答案】 D
109、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段

【答案】 B
110、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 B
111、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构

【答案】 D
112、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（　　）。
A.ETF是指数型基金的一种
B.ETF在本质上是开放式基金
C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

【答案】 C
113、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金

【答案】 C
114、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（ ）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
116、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（　　）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.发行债券的企业
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.发起人

【答案】 A
117、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集
B.基金份额持有人大会由基金管理人召集
C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

【答案】 C
118、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（　　）。
A.可以有效防止信息滥用
B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率
C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生
D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

【答案】 D
119、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（　　）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
120、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（ ）不属于这些制度。
A.完善的信息披露制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度

【答案】 C
121、基金托管协议是(　)签订的协议。
A.基金份额持有人和基金托管人
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额持有人和基金管理人
D.基金监管机构和基金托管人

【答案】 B
122、现金融体系的两大运作载体是（ ）。
A.金融市场和金融工具
B.金融市场和金融服务机构
C.金融资广和金融工具
D.金融服务机构和金融工具

【答案】 B
123、契约型基金份额持有人享有（ ）。
A.基金投资决策权
B.基金资产保管权
C.基金资产管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
124、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（ ）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
125、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
126、（2020年真题）关于基金市场服务