2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共800题）
1、金融业区域内短期资金市场的重要基准指标包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
2、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
4、下列关于科创板上市的条件说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
5、私募基金募集应当履行的程序中不包括()
A.特定对象稳定
B.投资者适当性匹配
C.基金风险揭示
D.投资者资金来源确认

【答案】 D
6、做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价

【答案】 A
7、（ ）也被称为“看跌期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
8、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、国家股从资金来源上主要有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
10、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、深圳证券交易所于（　　）正式营业.
A.1989年5月3日
B.1990年8月3日
C.1991年7月3日
D.1992年6月3日

【答案】 C
12、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置
B.不能面向机构投资者非公开发行
C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】 A
13、有关记名股票的特点，叙述正确的有（ ）。①股东权利归属于记名股东
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
14、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】 B
15、证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。
A.①②③
B.①②④
C.①③⑤
D.②③⑤

【答案】 B
16、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
17、上市公司申请主动退市的可能动机有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
18、评级的主要内容包括()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
20、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
21、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（ ）年以上。
A.10
B.8
C.5
D.3

【答案】 C
22、我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
23、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
24、可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（ ）确定。
A.①②③
B.①③
C.②③
D.①②

【答案】 A
25、Rho值表明（ ）。
A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度
B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度
C.无风险利率变化对期权价格的影响程度
D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】 C
26、股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
27、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
28、信用违约互换交易的危险来自（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
29、主板上市公司申请公开发行新股，应符合的要求有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（ ）。
A.向原股东配售股份
B.向不特定对象公开募集股份
C.发行可转换公司债券
D.非公开发行股票

【答案】 D
31、债券的特征有（ ）
A.①④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
32、集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的下列（ ）产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
33、上海证券交易所的连续竞价时间为（ ）。
A.①②
B.②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
34、我国证券公司的设立实行（ ）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
35、H股、N股、S股都属于（ ）。
A.境内上市外资股
B.境外上市外资股
C.国家股
D.法人股

【答案】 B
36、下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是（??）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在交易所交易的股票

【答案】 D
37、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
38、下列事项不属于证券交易结算环节的是（　　）。
A.发送清算结果
B.发送交收结果
C.发送交易数据
D.交收违约处理

【答案】 C
39、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。
A.1％
B.3％
C.5％
D.10％

【答案】 C
40、按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 A
41、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（　　）。
A.外汇远期
B.货币掉期
C.认股权证
D.期权组合

【答案】 C
42、（2021年真题）场外交易市场的特征有 （??）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
43、股票发行制度不包括（ ）。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 A
44、我国证券市场的主板市场包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
45、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
46、下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。
A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B.我国中期票据的期限通常为1年
C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%
D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】 D
47、证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
48、航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（　　）不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.监管及税收待遇
D.财务与融资问题

【答案】 D
49、每个经济周期一般都要经过（ ）阶段。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
50、国际短期资金流动的类型包括（ ），
A.①②
B.①④
C.①③
D.③④

【答案】 D
51、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
52、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
53、（2018年真题）影响股票价格的政治因素一般包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、下列关于债券交易的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、IV

【答案】 C
55、风险管理策略主要包括（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、竞价的结果不包括哪种情况（　　）
A.不成交
B.部分成交
C.待成交
D.全部成交

【答案】 C
57、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
58、2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）。
A.28221；10.25%
B.17160；10.25%
C.17160；15.38%
D.28221；15.38%

【答案】 C
59、公开增发是指（ ）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】 D
60、以下（　　）不是我国其他类型国债的种类。
A.国家重点建设债券
B.财政债券
C.普通债券
D.保值债券

【答案】 C
61、根据行业周期理论，任何行业都会经历（　　）、（　　）、（　　）、（　　）四个阶段。
A.幼稚期成熟期成长期衰退期
B.衰退期成长期成熟期幼稚期
C.幼稚期成长期成熟期衰退期
D.成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】 C
62、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
63、以下债券不需要进行债券评级的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
64、证券市场的发展阶段有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
65、基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
66、下列（ ）属于我国普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④

【答案】 A
67、我国《公司法》规定，股票发行价格（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
69、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
70、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（ ）制定基金使用方案。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券投资者保护基金公司
D.证券交易所

【答案】 C
71、属于金融机构的主动负债的是(　　)。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
72、大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（　　）倍以及债券信用评级需达到AAA级。
A.1倍
B.1.2倍
C.1.5倍
D.2倍

【答案】 C
73、根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列（ ）情形的，不得公开发行证券。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.③④

【答案】 C
74、目前，国际投机资金的规模越来越大，（ ）构成了短期资本流动的主体。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.投机性资金的流动
D.保值性资金的流动

【答案】 C
75、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（　　）核准。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国人民银行
D.中国农业发展银行

【答案】 C
76、（2019年真题）下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（ ）
A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级
B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
77、（2020年真题）下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
78、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 A
79、引起股票价格变动的直接原因是（　　）。
A.流动性挤压
B.政治因素
C.公司经营状况的变化
D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】 D
80、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 B
81、证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
82、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（　　）
A.理论上可不断续期永续存在
B.计息周期一般在5到10年
C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势
D.发改委并未对该类债券制定专门的规定

【答案】 B
83、下面关于机构投资者的说法正确的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 D
84、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
A.债券买卖报价分为净价和全价两种
B.债券结算为全价结算
C.债券报价为每100元面值债券的价格
D.净价=全价+应计利息

【答案】 D
85、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 C
86、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（　　）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
87、我国证券登记结算制度包括（ ）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
88、下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
89、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。
A.美国联邦政府债券
B.市政债券
C.公司债券
D.美国联邦机构债券

【答案】 B
90、下列说法正确的有( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
91、债券现券买卖的交易方式为（　　），结算方式为（　　）。
A.净价交易；全价结算
B.全价交易；全价结算
C.净价交易；净价结算
D.全价交易；净价结算

【答案】 A
92、下列关于地方政府债券的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
93、金融远期合约主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
94、（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所

【答案】 A
95、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.10%

【答案】 D
96、下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（ ）。
A.中央结算公司为一级托管机构，柜台业务开办机构为二级托管机构
B.中央结算公司为开办机构开立自营和代理总账户（一级托管账户）
C.开办机构对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责
D.开办机构对二级托管账户负责

【答案】 C
97、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
98、下列关于直接融资对金融市场的影响说法错误的是（ ）。
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
C.我国目前可通过提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足
D.降低直接融资比重平衡金融体系结构，有利于金融和经济的平稳运行

【答案】 D
99、利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是(　　)。
A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
B.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券
C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

【答案】 B
100、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②?
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
101、下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
102、下列各项不属于集合债券发行的原则的是（ ）。
A.统一组织
B.分别担保
C.分别负债
D.集合发行

【答案】 B
103、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（　　）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用
B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用
C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用
D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构兔收费用

【答案】 C
104、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（　　）。
A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息
B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息
C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定
D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】 A
105、基金托管人的职责包括（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
106、下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②
D.③④

【答案】 D
107、假设某国发行基础货币100亿元，法定准备金率为25％，不考虑现金留存和超额准备金，则派生货币为（ ）亿元。
A.100
B.300
C.400
D.500

【答案】 B
108、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
109、关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
110、下列关于风险与危险的说法中错误的是（ ）。
A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性
B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境
C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因
D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】 C
111、（2019年真题）通过证券市场进行的融资属于（ ）
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
112、金融期货具备的功能包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、关于股票权利，下列说法正确的有（）。
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV

【答案】 B
114、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股

【答案】 A
115、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
116、证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具法律意见书、审计报告、资产评估报告等多种文件。
A.①④
B.①②③④
C.①②③
D.②③④

【答案】 C
117、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
118、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
A.1倍
B.1.2倍
C.1.5倍
D.2倍

【答案】 C
119、下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
120、证券投资人可分为( )。Ⅰ．机构投资者Ⅱ．政府投资者Ⅲ．个人投资者Ⅳ．国家投资者
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
121、（2019年真题）以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（ ）。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

【答案】 D
122、（2021年真题）按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（??）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
123、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其( ) 结构特点决定的。
A.负债
B.盈利
C.权益
D.业务

【答案】 D
124、（2020年真题）下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
125、风险限额管理过程主要包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
126、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 B
127、（2019年真题）基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。
A.严格监督，信息透明
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担

【答案】 A
128、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
129、（2018年真题）我国证券市场监管的目标是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
130、中国外汇交易中心总部设在( )。
A.北京
B.上海
C.大连
D.深圳

【答案】 B
131、（ ），中国金融期货交易所面向全市场开展上证50指数期权合约仿真交易。
A.2011年6月19日
B.2012年2月13日
C.2013年9月6日
D.2014年3月2813

【答案】 D
132、（2021年真题）证券公司自营业务投资范围包括（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
134、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.53
B.52
C.32
D.31

【答案】 B
135、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。
A.国家税收部门
B.中国证监会
C.中国结算公司
D.证券交易所

【答案】 C
136、证券市场融资活动的方式包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
137、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
138、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
139、金融市场最重要的参与者是（　　）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人

【答案】 C
140、（2020年真题）下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
141、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 B
142、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

【答案】 C
143、影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
144、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
145、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
146、证券投资基金在中国台湾地区称为（　　）。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.集合投资计划
D.单位信托基金

【答案】 A
147、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。
A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定
B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩
C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连
D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】 C
148、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
149、下列各项中，不会出现在我国证券交易委托指令中的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
150、下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
151、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
152、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.100
B.200
C.300
D.500