2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、目前，共有（　　）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
2、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。
A.资金拨付确认函
B.股票
C.受益凭证
D.债务凭证

【答案】 C
3、下列（ ）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.必须具备相关的基金从业经验
C.由所在机构进行执业注册登记
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 B
4、(2017年)下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。
A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】 B
5、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
6、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
7、(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
8、（2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
9、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
11、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
12、（2016年真题）下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?（ ）
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.投资收益保证

【答案】 D
13、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（ ）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
14、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.3000000.00
B.3030000.00
C.2970297.00
D.2947642.43

【答案】 C
15、公开募集基金份额登记机构由（ ）和中国证监会认定的其他机构担任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资人
D.基金核算机构

【答案】 A
16、 按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
17、（　　）是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具

【答案】 D
18、（2016年真题）基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
19、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（ ）。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中资金、分散风险

【答案】 D
20、（2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（ ）。
A.养老金产品
B.信托产品
C.非公开募集基金
D.公开募集基金

【答案】 C
21、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
22、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 A
23、目前，居民理财的主要方式有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 C
24、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
25、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 D
26、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（ ）
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【答案】 C
27、（2017年真题）下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管
B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中
C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务
D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则

【答案】 B
28、“四位一体” 的监管格局不包括（　　）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
29、（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
30、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（ ）销售不同风险等级的产品。
A.风险承受能力
B.愿意承受的风险
C.不同收益预期
D.不同资产规模

【答案】 A
31、外部风险不包括（ ）。
A.政治风险
B.经济风险
C.社会风险
D.操作风险

【答案】 D
32、(2016年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（ ）个月来与基金募集相关的最新信息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
33、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
34、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（　　）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险

【答案】 B
35、（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
36、李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
37、衍生金融工具不包括（　　）。
A.远期合约
B.期权合约
C.金融债券
D.互换协议

【答案】 C
38、公募基金行业规范的内容不包括（　　）。
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制

【答案】 B
39、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）。
A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

【答案】 D
40、(2016年)4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
41、（2020年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
42、（ ）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。
A.《证券交易所ETF业务实施细则》
B.《证券交易所业务规则》
C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】 D
43、（2016年真题）以下关于监事会的说法错误的是（ ）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
44、我国《证券投资基金法》自（ ）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
45、基金招募说明书中不包含（ ）。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略
B.风险警示内容
C.基金运作费用的费率水平、收取方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情况

【答案】 A
46、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（　　）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
47、 关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
48、货币型基金的认购费一般为（　　）。
A.0
B.1%-1.5%
C.1%
D.1%以下

【答案】 A
49、QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（　　）等有价证券投资的基金。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
50、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（　　）日内予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
51、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（　　）。
A.基金合同
B.基金外包服务协议
C.基金名称
D.资本规模

【答案】 B
52、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（　　）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
53、（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
54、（2017年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
55、企业风险管理基本框架内容不包括（ ）。
A.目标设定
B.资产负债
C.风险应对
D.内部环境

【答案】 B
56、中国证券投资基金业协会成立于（ ）
A.2012年6月6日
B.2012年7月6日
C.2011年6月6日
D.2011年7月6日

【答案】 A
57、基金销售市场细分的原则中，（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则
B.易入原则
C.识别原则
D.成长原则

【答案】 B
58、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
59、基金产品风险评价的主要依据不包括（　　）。
A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例

【答案】 A
60、根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）。
A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金
B.主动型基金和被动型基金
C.公司型基金和契约型基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 A
61、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
62、开放式基金的投资人开立的（ ）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户
B.证券账户
C.资金账户
D.第三方账户

【答案】 A
63、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（　　）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导
D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】 D
64、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
65、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间
D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

【答案】 D
66、无需披露上市交易公告书的基金品种是（　　）。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金

【答案】 C
67、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
68、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（　　）等方面相互独立。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
70、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(　)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7
B.30
C.60
D.90

【答案】 B
71、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（　　）
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.制定完善的章程
C.建立相关制度
D.严格账户管理

【答案】 B
72、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（　　）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
73、（ ）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
74、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（　　）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
75、(2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（ ）
A.培养基金职业道德观念
B.规范基金执业行为
C.学习基金职业道德准则
D.提升基金专业知识水平

【答案】 A
76、基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（ ）。
A.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
B.应当登载最近2个完整会计年度的业绩
C.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.应当登载最近8个完整会计年度的业绩

【答案】 C
77、下列不属于内部控制原则的是（）。
A.相互制约
B.独立性
C.健全性
D.客观性

【答案】 D
78、基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。
A.进行市场营销
B.向中国证监会提交募集申请文件
C.召开投资者大会
D.制定发售方案

【答案】 B
79、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（　　）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】 C
80、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
81、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（ ）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
82、货币市场工具通常指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
83、(2016年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会

【答案】 D
84、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照规定召集公司股东大会
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
86、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
87、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（　　）.
A.离岸基金、在岸基金和国际基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 A
88、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（　　）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
89、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（ ）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量

【答案】 D
90、（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
91、基金行业要健康发展，必须以（　　）为本。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信

【答案】 D
92、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
93、（ ）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
94、合规管理的意义不包括（ ）。
A.帮助基金管理人控制所有风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少由于声誉风险导致的潜在损失
D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】 A
95、（ ）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A.全面性原则
B.合法、合规性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 D
96、LOF份额的场内赎回申报单位为（　　）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
97、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
98、LOF基金份额的申购、赎回采用（　　）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
99、下列说法中，不正确的是（　　）。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

【答案】 B
100、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
101、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%,0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
102、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】 D
103、(2017年)下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（ ）。
A.每周备份，异地库房妥善保管
B.每天备份，异地库房妥善保管
C.每周备份，公司库房妥善保管
D.每天备份，公司库房妥善保管

【答案】 B
104、(　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
105、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
106、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（ ）。
A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；
B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；
C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利
D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C
107、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
108、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】 A
109、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载完整的风险提示函
B.违规承诺收益或者承担损失
C.夸大或者片面宣传基金
D.预测基金的证券投资业绩

【答案】 A
110、（ ）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部
B.销售部
C.研究部
D.财务部

【答案】 C
111、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都正确
B.甲的观点错误，乙的观点正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲、乙的观点都错误

【答案】 D
112、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（　　）年。
A.1420
B.1768
C.1686
D.1868

【答案】 D
113、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
114、基金年度报告的内容应包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
115、以下不是资产管理特征的是（ ）。
A.从参与方来看，包括委托方和受托方
B.从收益特征来看，具有增值的特点
C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D.从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值

【答案】 B
116、关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（ ）。
A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对
C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分
D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会

【答案】 B
117、（2017年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。
A.监管机构
B.所在机构
C.职业
D.投资人

【答案】 B
118、我国第一只开放式基金设立于（ ）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
119、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（　　）。
A.交易日
B.股利发放日
C.结算日
D.登记日

【答案】 A
120、（　　）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。
A.忠诚义务
B.诚信义务
C.公开义务
D.专业义务

【答案】 D
121、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】 B
122、（2018年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
123、(2017年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】 C
124、关于基金信息披露的禁止性行为，以下说法错误的是（ ）。
A.有利于投资人获取良好的投资收益
B.有利于保护公众投资者的合法权益
C.有利于维护证券市场的正常秩序
D.有利于防止信息误导投资者造成投资损失

【答案】 A
125、（2016年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（ ）。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
126、下列不属于伞型基金的优势的是（　　）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
127、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。
A.稳重大方
B.热情诚恳
C.统一着装
D.语言和行为举止文明礼貌

【答案】 C
128、增长型基金主要以（　　）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
129、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（ ）。
A.不公开尚处于禁止公开期间的信息
B.不向第三者透露作为秘密的信息
C.与同事交流自己已获得的秘密
D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
130、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.基金份额处置权
C.基金投资收益权
D.日常投资决策权

【答案】 D
131、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，