2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

单选题（共800题）
1、目前我国分开募集的分级基金仅限于（ ）分级基金。
A.股票型
B.基金型
C.债券型
D.场外认购型

【答案】 C
2、我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

【答案】 A
3、(2016年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
4、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
5、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（　　）。
A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式
B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式
C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式
D.A.B选项两种情况兼有的混合模式

【答案】 C
6、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
7、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（ ）。
A.决定终止基金合同
B.决定更换基金托管人
C.决定更换基金管理人
D.决定更换基金销售人

【答案】 D
8、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
9、(2016年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
10、根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（　　）。
A.全球指数ETF
B.综合指数ETF
C.行业指数ETF
D.股票型ETF

【答案】 D
11、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（ ）。
A.目的一致
B.内容交叉
C.表现形式相同
D.相互促进

【答案】 C
12、(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
13、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
14、下列不属于分级基金份额认购的特点是（　　）。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于债券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
15、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（　　）。
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施

【答案】 A
16、（2017年真题）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（ ）。
A.诚实守信
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.守法合规

【答案】 C
17、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（　　），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（　　）。
A.基金销售协议；基金销售协议的附件
B.基金销售协议；基金合同的附件
C.基金合同；基金合同的附件
D.基金合同附件；基金销售协议

【答案】 B
18、( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
19、非公开募集基金，描述错误的是（　　）。
A.应制定并签订基金合同
B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介
C.合格投资者不超过200人
D.应向合格投资者募集

【答案】 B
20、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（　　）。
A.基金托管人参与基金收益的分配
B.基金管理人参与基金收益的分配
C.基金托管人负责基金的投资
D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】 D
21、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
22、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（ ）。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人

【答案】 B
23、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.证监会

【答案】 A
24、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
25、(2017年)《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务
B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C.私募基金管理人从事私募基金业务
D.公募基金管理人从事私募基金业务

【答案】 A
26、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
27、（2019年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
28、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
29、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（ ）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（ ）
A.30日，银行同期存款利息
B.15日，银行同期存款利息
C.30日，银行同期贷款利息
D.15日，银行同期贷款利息

【答案】 A
30、(2016年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。
A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C.货币市场基金申购费较高
D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】 C
31、（　　）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 B
32、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
33、下列各项中，（　　）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强 ”、“唯一”等表述。
B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。

【答案】 D
34、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（　　）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
35、（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ）。
A.1256.25元
B.1200元
C.1243.75元
D.1250元

【答案】 C
36、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（　　）。
A.企业
B.个人居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
37、在美国等发达市场，（　　）兼具银行储蓄和支票账户的功能。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.债券基金
D.混合基金

【答案】 B
38、（　　）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。
A.电话
B.网络
C.信函
D.已有的客户信息进行

【答案】 A
39、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（　　）。
A.财务公司
B.保险公司
C.证券公司
D.商业银行

【答案】 A
40、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确

【答案】 D
41、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（ ）
A.基金公司直销
B.证券公司代销
C.独立第三方销售公司
D.银行代销

【答案】 A
42、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
43、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 D
44、开放式基金的认购采取（　　）的方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
45、偏股型基金说法错误的是（ ）
A.以股票为主要投资方向
B.业绩比较基准中以股票指数为主
C.股票投资下限是50％
D.基准股票比例60％～100％

【答案】 C
46、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
47、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
48、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
49、（2020年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ）。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则

【答案】 B
50、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
51、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
52、投资决策委员会所议事项具体为（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
53、（2016年真题）（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 D
54、基金募集申请过程中，（ ）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。
A.基金募集说明书
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 A
55、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
56、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

【答案】 C
57、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）
A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
58、老基金存在的问题不包括（　　）。
A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】 D
59、下列说法中，错误的是（　　）。
A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则
C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权
D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资

【答案】 C
60、以下选项中，（ ）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者向管理人提交认购基金的申请单
B.投资者签署基金合同
C.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者缴纳基金份额购买款项

【答案】 D
61、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（　　）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

【答案】 C
62、(　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
63、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 C
64、基金的募集一般要经过（ ）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】 C
65、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（ ）。
A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的50%
B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C.对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

【答案】 B
66、关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】 C
67、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(　)日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在(　)日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
68、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
A.信息披露违规
B.利用末公开信息交易
C.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权
D.非法侵入计算机系统

【答案】 A
69、(2016年)通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（ ）。
A.系列基金
B.分级基金
C.避险策略基金
D.上市开放式基金

【答案】 B
70、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（　　）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量

【答案】 D
71、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
72、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
73、货币市场基金可以投资的金融工具有（　　）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券

【答案】 C
74、基金合同所包含的重要信息不包括（　　）。
A.基金的持有人结构
B.基金的投资方向
C.基金的运作方向
D.基金的投资基本要素

【答案】 A
75、（ ），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
A.2007年7月
B.2007年8月
C.2008年7月
D.2008年8月

【答案】 A
76、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
77、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
78、（2019年真题）关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】 C
79、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（　　）。
A.该证券正常交易时，采用最新成交价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】 D
80、投资者通过将基金（　　）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
81、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（　　）。
A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】 C
82、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（　　）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV

【答案】 B
83、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
84、根据法律形式可以将基金分为（　　）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动型指数基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 D
85、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.2
B.5
C.1
D.3

【答案】 A
86、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
87、我国基金信息披露制度体系不包括（　　）。
A.基金监管
B.规范性文件
C.部门规章
D.国家法律

【答案】 A
88、(2016年)保本基金的安全垫等于（　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
89、证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.1天
B.30秒
C.1分钟
D.15秒

【答案】 D
90、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
91、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求低收益
D.承担高风险、追求高收益

【答案】 D
92、根据（　　）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.投资理念

【答案】 D
93、（2017年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.2
D.4

【答案】 B
94、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
95、关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.基金管理人连续3年亏损
C.被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格

【答案】 B
96、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金

【答案】 B
97、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（ ）。
A.适当性
B.规范性
C.必要性
D.相称性

【答案】 B
98、(　)构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
99、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
100、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
101、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。
A.可以接受投资者的现金
B.可以自行更改投资者的交易指令
C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】 D
102、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（ ）。
A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】 B
103、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处
C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益
D.制定行业的执业标准和业务规范

【答案】 B
104、保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
105、我国《证券投资基金法》自（　　）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
106、（2017年真题）下列选项中，（ ）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】 A
107、（　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.保本基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 D
108、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（　　）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000
B.1500
C.2000
D.3000

【答案】 D
109、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（ ）中计提风险准备金。
A.公司资本金
B.高管工资和控股股东股利
C.基金管理报酬
D.营业收入

【答案】 C
110、（ ）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
111、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
112、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
113、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（　　）的职责。
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
114、下列关于合规管理的意义说法错误的是（　　）。
A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少声誉风险导致的潜在损失
D.减少基金持有人的损失

【答案】 D
115、避险策略基金通常将大部分资金投资于（　　）。
A.与基金到期日一致的股票
B.与基金到期日一致的货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
116、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
117、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
118、内幕信息的构成要素不包括（ ）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
119、对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、（2017年真题）法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
A.18周岁以下公民不允许开立基金账户
B.符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户
C.符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户
D.符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户

【答案】 A
121、（　　）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
122、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.效益第一原则
D.专业规范原则

【答案】 C
123、（2018年真题）投资者一般可以通过（ ）方式认购ETF份额。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
124、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ