2025年证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加精品答案

单选题（共800题）
1、下列（ ）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 B
2、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以（ ）还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
3、（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
4、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
5、短期国库券的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
6、年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 A
7、适合发行ADR的企业特征不包括（ ）。
A.政策原因导致美国人没法直接购买股票
B.想避开直接发行股票的法律手续
C.想吸引美国投资者
D.不想经过美国SEC注册

【答案】 D
8、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（　　）
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
9、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
10、上海清算所托管的债券全额结算方式有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
11、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
12、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
13、以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
14、下列关于债券的说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
15、（ ）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
16、以下（　　）是证券投资基金的特点。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
17、下列关于股票的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
18、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券交易所

【答案】 B
19、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
20、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
21、（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）
A.受承销人委托派发证券权益
B.证券账户、结算账户的设立
C.证券的存管和过户
D.证券持有人名册登记

【答案】 A
22、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
23、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。
A.60％
B.65％
C.70％
D.75％

【答案】 C
24、律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（ ）。
A.尽责调查制度
B.专业测评制度
C.风险控制制度
D.诚信资质制度

【答案】 C
25、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、经国务院批准，（）年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。
A.2009
B.2011
C.2010
D.2008

【答案】 B
27、凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；财政部和中国人民银行
D.可上市流通；中国证监会和中国人民银行

【答案】 B
28、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，以下不属于中国人民银行的职责的是（ ）。
A.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
B.监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关的场外衍生产品
C.依法制定和执行金融业相关财政政策
D.拟订金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任

【答案】 C
29、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
30、（2019年真题）证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）

【答案】 B
31、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
32、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（　　）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
33、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。
A.公募债和私募债
B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券
C.利率债和信用债
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
34、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
35、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
36、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（ ）批准。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
37、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（ ）原则。
A.份额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.金额申购，金额赎回
D.金额申购，份额赎回

【答案】 D
38、1987年，（　　）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.
A.上海
B.上海浦东
C.深圳
D.深圳特区

【答案】 D
39、汇率传导机制中涉及的利率指（　　）。
A.实际利率
B.名义利率
C.国际利率
D.国内利率

【答案】 A
40、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
41、基金的募集一般要经过的步骤包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
42、记名股票的特点不包括（ ）。
A.股东权利归属记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制

【答案】 C
43、基金投资面临的外部风险有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
44、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（ ）家证券公司获准在境外设立子公司
A.31
B.32
C.33
D.34

【答案】 D
45、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
46、下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（ ）。
A.依法开展投资者教育
B.依法对证券违法行为进行查处
C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露
D.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

【答案】 D
47、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会

【答案】 B
48、企业间的商品赊销属于（）。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.企业信用

【答案】 A
49、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（　　）等方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
50、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
51、政府发行债券所筹集的资金可用于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、以下各项中，不属于系统风险的是（　　）。
A.信用风险
B.利率风险
C.经济周期波动风险
D.政策风险

【答案】 A
53、（2020年真题）根据付息方式不同，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（　　）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
55、下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。
A.证券交易所的总经理每届任期3年
B.总经理由中国证监会任免
C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任
D.提议召开临时监事会会议

【答案】 D
56、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入不包括（ ）。
A.利息收入
B.投资收益
C.其他收入
D.管理收入

【答案】 D
57、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
58、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。
A.债券持有人
B.金融入方
C.双边报价商
D.金融出方

【答案】 C
59、证券投资基金业的发展特点有( )。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
60、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
61、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
62、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。
A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项
B.在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货
C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续
D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等

【答案】 B
63、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为(　　)。
A.ETF 基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
64、金融期货主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
65、为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（　　）。
A.SETS系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SEAQ系统

【答案】 B
66、OTC交易的衍生工具是指（ ）交易的衍生工具。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
67、（　　）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A.中国证监会
B.国务院
C.财政部
D.中国证监会与财政部

【答案】 A
68、根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
69、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 B
70、商业银行的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
71、EURONEXT(泛欧交易所)是由()合并而成的。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、基金的募集一般要经过（ ）步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
73、以下（ ）不是指5Cs系统。
A.还款能力
B.抵押
C.经营环境
D.预算

【答案】 D
74、以下属于经济指标类别的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
75、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（ ）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
76、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利
B.管理权利
C.分配权利
D.指挥权利

【答案】 A
77、（ ） 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
78、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
79、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（　　）。[2014年3月真题]
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
80、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
81、下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
82、金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险

【答案】 D
83、在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
84、我国证券公司的组织形式可以是()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 D
85、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、我国储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处在于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
87、国务院证券监督管理机构包括（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 C
88、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（ ）。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
89、下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（　　）。
A.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
B.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 B
90、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30

【答案】 D
91、金融风险的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
92、下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
93、混合资本债券的发行方式为（　　）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
94、我国中小企业板块市场设立在（　　），创业板市场设立在（　　）.
A.上海证券交易所；上海证券交易所
B.上海证券交易所；深圳证券交易所
C.深圳证券交易所；上海证券交易所
D.深圳证券交易所；深圳证券交易所

【答案】 D
95、投资者进行（ ）买卖，必须在证券交易所设立账户。
A.担保证券
B.实物债券
C.记账式债券
D.凭证式债券

【答案】 C
96、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
97、股权类期权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
98、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
99、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制
B.具有从事金融债券发行的合格专业人员
C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%
D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】 C
100、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
101、中国证券业协会正式成立于( )年。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 B
102、下列选项中，属于基金交易费的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
103、下列事项不属于证券交易结算环节的是（　　）。
A.发送清算结果
B.发送交收结果
C.发送交易数据
D.交收违约处理

【答案】 C
104、修正的美式期权也叫作（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
105、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（ ）。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】 D
106、金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为（ ）。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
107、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（　　）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
108、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
109、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（ ）不属于该制
A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

【答案】 D
110、债券按付息方式分类，可以分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
111、债券不能收回投资的风险有（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
112、下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。?
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
113、我国创业板市场是在（ ）正式启动。
A.上交所
B.深交所
C.同时上交所和深交所
D.港交所

【答案】 B
114、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
115、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
117、以下（ ）属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。
A.①③
B.①④
C.②④
D.③④

【答案】 C
118、1991年8月1日，（ ）首次发行可转换债券。
A.马鞍山钢铁股份有限公司
B.上海飞乐股份有限公司
C.中国宝安企业（集团）股份有限公司
D.海南新能源股份有限公司

【答案】 D
119、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
120、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
121、以下不属于货币政策的最终目标的是（ ）。
A.稳定物价
B.充分就业
C.控制银行信贷规模
D.国际收支平衡

【答案】 C
122、发行人销售证券的方法有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
123、体现风险内在特性的概念有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
124、基金托管费是支付给（ ）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人

【答案】 A
125、ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（ ）等都是导致跟踪误差的主要原因。
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
126、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（　　）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
127、（2021年真题）参与证券投资的金融机构包括（??）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
128、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
129、以下属于机构投资者的有( )。Ⅰ．政府机构Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业和事业法人Ⅳ．社保基金
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
130、地方政府一般债券采用（ ）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
131、按照《财政部关于印发〈2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法〉的通知》，下面关于2018—2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（　　）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
132、（2020年真题）债券兑付方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、短期融资券流通转让的市场是（）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场

【答案】 D
134、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

【答案】 C
135、（2019年真题）与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（ ）
A.标的证券价格
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 D
136、公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
137、国务院证券监督管理机构的职责有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
138、属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
139、点击确认、单向撮合成交的报价包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③

【答案】 C
140、下列关于基金运作的说法，错误的是()
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
141、关于国家股，下列说法错误的是（　　）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收人纳人国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】 A
142、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（ ）。
A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元
B.所筹资金用途符合国家产业政策
C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息
D.最近3年没有重大违法违规行为

【答案】 A
143、根据委托价格限制，委托指令可分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
144、除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
145、（　　）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券

【答案】 B
146、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日

【答案】 B
147、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
148、（2020年真题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（　　）元。
A.96.6
B.98.3
C.100.0
D.101.1

【答案】 B
149、（2020年真题）我国的混合资本债券的基本特征有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
150、下列关于可转换债券要素的叙述，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
151、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??）,不得低于面值。
A.基金资产净值
B.基金份额总值
C.基金资产总值