2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案).docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

单选题（共800题）
1、1993年，（　　）第一只ETF——标准普尔500存托仓单。
A.英国
B.美国
C.加拿大
D.澳大利亚

【答案】 B
2、基金与股票、债券的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
3、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。
A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C.开放式基金的认购采取数量认购的方式
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
4、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.外汇市场
B.艺术品市场
C.票据市场
D.黄金市场

【答案】 B
5、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
6、目前，我国只有（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 B
7、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（　　）人以及法律、行政法规规定的其他情形。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
8、关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（　　）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】 B
9、（　　）年美国财政部金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。
A.2003年
B.2015年
C.2013年
D.2005年

【答案】 C
10、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
11、公募基金行业规范的内容不包括（ ）。
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制

【答案】 B
12、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()
A.协调性
B.专业性
C.关键性
D.独立性

【答案】 C
13、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
14、（2016年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】 D
15、目前，美国投资公司的基金一般为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 D
16、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 D
17、下列属于基金托管人职责的是( )。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
18、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.姓名
B.家庭住址
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号

【答案】 B
19、（ ）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。
A.2012年
B.2013年
C.2014年
D.2015年

【答案】 C
20、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（ ）五个等级。
A.R1、R2、R3、R4和R5
B.C1、C2、C3、C4和C5
C.K1、K2、K3、K4和K5
D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】 A
21、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（　　）元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500

【答案】 A
22、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（ ）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
23、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（　　）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
24、(2017年)守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、合规管理部门的独立性主要要素是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
26、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4

【答案】 C
27、（2016年真题）基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】 D
28、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
29、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（　　）负责。
A.董事会
B.理事会
C.股东会
D.管理层

【答案】 C
30、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
31、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）300万元，认购费率为1% ,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发 布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金 份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基 金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金 份额一直不变，则2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（ ）份。
A.3030000
B.3000000
C.2947642.43
D.2970297.03

【答案】 D
32、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
33、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
34、基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
35、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（ ）。
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论

【答案】 C
36、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（ ）报告。
A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构
B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构
C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构
D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

【答案】 A
37、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化和专业化
C.层次化和专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
38、（　　）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.2000
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
39、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制

【答案】 C
40、无需披露上市交易公告书的基金品种是（ ）
A.上市开放式基金
B.开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D.封闭式基金

【答案】 B
41、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过。
A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体

【答案】 B
42、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
43、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
44、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
45、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
46、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
47、基金管理人的前台部门主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、资产管理的本质表现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
49、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
50、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
51、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.监事会
B.总经理
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 D
52、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定

【答案】 B
53、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:15-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:30-11:30和13:00-15:00

【答案】 D
54、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
55、一般来说ETF的运作特点不包括（　　）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
56、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（ ）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金

【答案】 D
57、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（ ）。
A.基金成立是否规定了最低规模
B.基金规模是否固定
C.是否具有股权性
D.是否被监管部门严格监管

【答案】 B
58、基金财务报表包括（ ）的比较式资产负债表。
A.报告期初与期末
B.报告期初及其前两个年度初
C.报告期末及其前一个年度末
D.报告期末及其前两个年度末

【答案】 C
59、（2017年真题）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
60、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
61、岗前职业道德教育主要是通过（ ）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.基金从业资格考试
B.在职培训
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案

【答案】 A
62、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
63、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（　　）。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则

【答案】 B
64、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】 A
65、下列关于经理层人员，说法错误的是（　　）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
66、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
67、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
68、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.持有人户数
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.基金净值表现

【答案】 D
69、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（　　）。
A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】 D
70、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
71、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】 D
72、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（ ）登记即可。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
73、基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
74、下列关于分级基金说法正确的是（　　）。
A.基金折算，只发生在分级基金中
B.分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款
C.分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。
D.分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。

【答案】 A
75、下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是（　　）。
A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整
B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，应当设置在线特定对象确定程序
C.未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金
D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息

【答案】 B
76、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
77、(2016年)债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（　）。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险

【答案】 B
78、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
79、（ ）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
80、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。
A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

【答案】 C
81、以下关于监事会的说法错误的是（　　）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
82、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（ ）。
A.可转换债券
B.1年以内的中央银行票据
C.信用等级在AAA级以下的企业债券
D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】 B
83、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
84、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
85、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
86、（ ）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 C
87、保本基金提供的保证类型一般不包括（　　）。
A.本金保证
B.收益保证
C.红利保证
D.风险保证

【答案】 D
88、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的。
A.信托关系
B.借贷关系
C.投资关系
D.以上都是

【答案】 A
89、基金销售中，（ ）对客户来说最有安全感和信赖感。
A.银行代销
B.基金公司直销
C.证券公司代销
D.独立第三方销售公司

【答案】 A
90、股权类金融资产以各类（　　）为主
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
91、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.90
C.60
D.180

【答案】 C
92、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（　　）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
93、下列属于企业风险管理基本框架内容的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、（　　）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管

【答案】 D
95、适用于简易程序的产品不包括（　　）。
A.分级基金
B.混合基金
C.债券基金
D.货币基金

【答案】 A
96、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
97、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（ ）。
A.有助于投资者做出选择
B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】 C
98、(2016年)基金管理人授权控制的内容不包括（ ）。
A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效
C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】 B
99、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（ ）。
A.境外投资顾问主要负责人家庭背景
B.境外托管人托管资产规模
C.境外托管人办公地址
D.境外投资顾问成立时间

【答案】 A
100、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
101、（ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
102、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
103、（2016年真题）封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
104、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（ ）的一定比例逐日计提，按月支付。
A.当日基金资产净值
B.上月基金资产平均净值
C.前一日基金资产净值
D.当月基金资产平均净值

【答案】 C
105、(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.2
D.4

【答案】 B
106、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（　　）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
107、行政监管机构可以依法行使的监管权包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
108、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。
A.33.33%
B.25%
C.30%
D.20%

【答案】 B
109、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
110、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
111、目前，我国的基金均为（　　）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 A
112、中国证监会于（ ）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。
A.2014
B.2015
C.2016
D.2017

【答案】 D
113、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
114、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、（2016年真题）（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
116、 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
117、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金的信息披露
B.基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与客户服务
D.基金的估值

【答案】 C
118、(2016年)基金销售机构的职责规范包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
119、以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。
A.依法监管原则
B.公开、公平和公正原则
C.保障投资人利益原则
D.周期性原则

【答案】 D
120、基金信息披露的内容包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.①②⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
121、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
122、申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备—定条件，下列说法错误的是。（ ）
A.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人；
B.最近—年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；
C.近三年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

【答案】 C
123、根据（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.基金规模
C.法律形式
D.投资理念

【答案】 C
124、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
125、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,管理人应采取在年报中进行（ ）信息披露措施。
A.在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告
B.在事件发生之日起3日内就此事项进行临时报告
C.在季报中进行披露
D.在半年度报中进行披露

【答案】 A
126、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（ ）。
A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改
B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门
D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习

【答案】 A
127、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 D
128、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()
A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则
B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助

【答案】 A
129、我国上海、深圳交易所属于（　　）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
130、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。
A.Ⅱ