2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优).docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)

单选题（共800题）
1、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理
D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】 D
2、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
3、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
4、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（ ）的赎回费。
A.不低于赎回金额1.5%
B.不高于赎回金额1.5%
C.不低于赎回金额3%
D.不高于赎回金额3%

【答案】 A
5、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（ ）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
6、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
A.90%
B.80%
C.70%
D.60%

【答案】 A
8、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
10、（2016年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
11、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
12、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（ ）
A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明
B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备
C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告

【答案】 B
13、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】 D
14、中国证监会（ ）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。
A.2013年7月21日
B.2013年8月21日
C.2014年7月21日
D.2014年8月21日

【答案】 D
15、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（　　）。
A.基金财务状况
B.开放式基金份额变动
C.持有人户数
D.基金投资组合报告

【答案】 B
16、关于基金销售费用，下列说法错误的是（　　）。
A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】 A
17、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

【答案】 D
18、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.获得市场平均收益
C.使投资风险尽可能低
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
19、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（　　）。
A.自愿
B.公平
C.公开
D.诚实信用

【答案】 C
20、内部控制的（　　）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
21、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（ ）。
A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象
B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格
D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

【答案】 D
22、(2017年)根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（ ）。
A.独立董事人数不得少于5人
B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过
D.独立董事不得少于董事会人数的1／3

【答案】 D
23、（ ）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
A.基金发起人
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
24、（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日
B.2000年10月8日
C.1998年3月27日
D.2003年10月28日

【答案】 C
25、关于公开募集基金，以下表述错误的是（　　）。
A.募集申请注册后，方可进行基金募集
B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金
C.募集期限自招股说明书公布之日起开始
D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

【答案】 C
26、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ）
A.方便快捷功能
B.身份验证功能
C.安全保护功能
D.分权制约功能

【答案】 A
27、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
28、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
29、投资者保护工作的意义在于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
31、监事会依法行使的职权不包括( )。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
32、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
B.利用基金财产为所在机构获取利益
C.利用商业机会为大客户创造额外收益
D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】 D
33、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（ ）
A.存在广泛适用的投资者教育计划
B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育成熟的经验可以遵循
D.投资者教育有固定的推广模式

【答案】 B
34、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（　　）的模式。
A.统一监管
B.集中监管
C.宏观监管
D.分业监管

【答案】 D
35、以下不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（ ）。
A.基金份额净值计算
B.安全保管基金财产
C.投资运作管理
D.支付申购赎回费

【答案】 D
36、投资决策业务控制的内容不包括（　　）。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系

【答案】 D
37、(2016年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
38、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（　　）。
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人

【答案】 B
39、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（　　）。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.经营理念
D.部门业务规章

【答案】 C
40、(2017年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。
A.股票基金、债券基金、货币市场基金
B.股票基金、QDII基金、货币基金
C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】 C
41、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（ ）特点。
A.专业性
B.时效性
C.持续性
D.规范性

【答案】 C
42、在（ ）募集资金可以进行（ ）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
43、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.银行存贷款利率

【答案】 A
44、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
45、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（　　）份。
A.9480.95
B.9383.06
C.9350.95
D.9280.95

【答案】 B
46、我国的政府基金监管机构是(　)。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 A
47、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确

【答案】 D
48、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
49、（ ）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
50、基金管理公司内部控制制度由（ ）、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。
A.内部控制大纲
B.内部控制目录
C.内部控制手册
D.内部控制流程

【答案】 A
51、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（ ）保管基金资产。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
52、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
53、我国的基金信息披露制度体系可分为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、目前，美国投资公司的基金一般为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 D
55、（2018年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
56、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
57、（2016年真题）基金业协会的职责不包括（ ）。
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节
D.制定和实施行业自律规则

【答案】 B
58、(2017年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值

【答案】 C
59、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
60、（2016年真题）（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 D
61、下列属于基金客户售前服务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
62、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
63、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
64、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
65、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（　　）进行划分的。
A.运作方式不同
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资理念不同

【答案】 C
66、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（　　）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
67、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.以上都正确

【答案】 D
68、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（　　）。
A.前台业务系统
B.中台查询系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
69、下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（　　）。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《私募基金销售适用性实施办法》
D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

【答案】 C
70、（ ）和（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》
B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》
C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》
D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》

【答案】 A
71、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 B
72、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
73、中国证券登记结算有限责任公司（ ）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点

【答案】 D
74、以下属于基金托管人职责的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
75、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
76、投资范围规定，股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。
A.80%、60%
B.60%、40%
C.80%、80%
D.50%、70%

【答案】 C
77、（2016年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
78、基金年度报告要披露：上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
79、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
80、我国上海、深圳交易所属于（ ）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
81、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.董事会
C.合规与风险管理委员会
D.股东大会

【答案】 B
82、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
83、基金销售费用项目主要包括基金的（　　）。
A.申购（认购）费
B.赎回费
C.销售服务费
D.以上都是

【答案】 D
84、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
85、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（　　）。
A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行
B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】 B
86、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托" 基金产生于（ ）年。
A.1868
B.1869
C.1873
D.1879

【答案】 A
87、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
88、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
89、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
90、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（　　）相联系。
A.经济市场的发展与完善
B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制
C.法律法规的颁布及实施
D.公司规章制度的制定与实施

【答案】 B
91、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
92、封闭式基金一般至少（　　）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
93、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
94、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额数量不固定
B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
D.一般有一个固定的存续期

【答案】 D
95、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（ ）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
96、(2016年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
97、（2017年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
98、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
99、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是( )。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
100、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
101、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（ ）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】 D
102、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

【答案】 C
103、（2020年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（ ）。
A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性
B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产
C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】 C
104、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
105、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.能有效防止信息滥用
C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
D.有利于提高证券市场的效率

【答案】 C
106、（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
107、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
108、证券交易所的设立和解散是由（　　）决定的。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.国务院
D.中国证券监督管理委员会

【答案】 C
109、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（　　）。
A.自我介绍
B.出示基金销售人员身份证明
C.出示基金从业资格证明
D.以上都是

【答案】 D
110、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
111、关于基金份额登记机构的法定义务，以下表示错误的是（ ）。
A.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
B.将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构
C.保证登记数据的真实、准确、完整、不得隐藏、伪造、篡改或者毁损
D.勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据

【答案】 B
112、董事会可以成立（ ），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。
A.投资委员会
B.专业委员会
C.智能部门
D.监察部门

【答案】 B
113、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】 C
114、基金份额持有人的权利有（　　）。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.转让或赎回基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 B
115、（2017年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（ ）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
116、基金募集申请获得（　　）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.工会

【答案】 B
117、(2017年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
118、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。
A.有利于投资人参与基金投资的具体决策
B.有利于投资人取得良好的收益
C.有利于投资者的价值判断
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 C
119、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（　　）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70

【答案】 D
120、（2017年真题）基金销售机构应具备以下条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】 C
121、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（ ）
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【答案】 C
122、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。
A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】 D
123、（ ）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。
A.货币市场基金
B.混合基金
C.股票基金
D.债券基金

【答案】 C
124、从（ ）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。
A.投资标的
B.投资策略
C.运作模式
D.投资目标

【答案】 C
125、（2021年真题）关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
126、下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
127、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法