2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

单选题（共800题）
1、关于基金认购，以下说法错误的是（ ）。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
2、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（ ）不属于这些制度。
A.完善的信息披露制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度

【答案】 C
3、（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 C
4、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（　　）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.维护公司的统一性和完整性
C.评估合规管理有效性
D.决定合规负责人的聘任

【答案】 B
5、根据投资目标的不同，基金分类不包括（　　）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.价值型股票

【答案】 D
6、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（ ）。
A.合规人员应当了解各种业务的运作流程
B.合规人员应当熟悉业务制度
C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势
D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】 D
7、基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
8、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

【答案】 D
9、（　　）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A.持续性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 B
10、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
11、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
12、（ ）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。
A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金

【答案】 B
13、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（ ）。
A.股票型分级基金
B.成长型分级基金
C.债券型分级基金
D.QDII分级基金

【答案】 B
14、(2017年)基金销售机构准入的必要条件不包括（ ）。
A.制定销售人员执业操守
B.制定完善的业务流程
C.制定应急处理措施
D.制定完善的公司财务制度

【答案】 D
15、开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
16、在封闭式基金成功试点的基础上，（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
17、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是( )。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
18、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）。
A.1768
B.1686
C.1420
D.1868

【答案】 D
19、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的估值
C.会计核算
D.基金份额的募集与客户服务

【答案】 D
20、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（　　）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.对基金客户进行身份识别

【答案】 D
21、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（　　）。
A.99009.9
B.990.1
C.99059.9
D.100000

【答案】 C
22、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。
A.交易的业务规则的编制及披露
B.主要财务指标的计算及披露
C.投资组合报告的编制及披露
D.基金净值表现的编制及披露

【答案】 A
23、LOF基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
24、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 A
25、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】 A
26、（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
27、基金份额持有人的权利有（ ）。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.转让或赎回基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 B
28、下列属于长期机构投资者的是（　　）。
A.养老金
B.保险资金
C.主权财富基金
D.以上都是

【答案】 D
29、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
30、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
31、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（　　）的信息。
A.书面
B.电子
C.书面、电子或者其他介质
D.书面和电子

【答案】 C
32、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（　　）而形成的系统。
A.组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.以上都是

【答案】 D
33、在基金业协会会员大会闭会期间，（　　）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会

【答案】 A
34、货币市场是融资期限在（ ）的金融市场。
A.半年以内
B.一年以内
C.一年以上
D.五年以上

【答案】 B
35、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金财产收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
36、（ ）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售

【答案】 C
37、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
38、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
39、目前,我国货币市场工具不可以由（　　）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
40、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
41、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（ ）。
A.平衡型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.防御型基金

【答案】 A
42、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（　　）。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
43、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
44、根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金与开放式基金
B.公募基金与私募基金
C.契约型基金与公司型基金
D.主动型基金与被动型基金

【答案】 B
45、（2018年真题）关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（ ）。
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 B
46、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（　　）。
A.不超过1年
B.不超过2年
C.不超过3年
D.不超过4年

【答案】 C
47、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
48、（2016年真题）根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（ ）。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投资管理制度
D.信息技术制度

【答案】 A
49、(2017年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
50、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
51、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
52、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（　　）。
A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
C.参与未持有基础资产的卖空交易
D.购买不动产

【答案】 B
53、担任基金托管人应当具备（　　）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
54、每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
55、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】 B
56、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
57、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
58、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
59、对于非公开募集基金的推介，以下合规的是（ ）。
A.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人
B.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品
C.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品
D.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

【答案】 B
60、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（ ）。
A.一般采取已知价法
B.转换之前应先赎回已持有的基金份额
C.继承、司法强制执行等属于非交易过户
D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐

【答案】 C
61、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司董事会
B.基金公司股东大会
C.基金公司监事会
D.基金管理公司董事会

【答案】 B
62、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
63、（2016年真题）下列关于基金监管的叙述中，正确的是（ ）。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
64、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（ ）。
A.基金管理人员负责基金的投资操作
B.基金投资者是基金的所有者
C.基金管理人员要负责基金财产的保管
D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】 C
65、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
66、关于招募说明书，以下说法错误的是（ ）。
A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务
B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

【答案】 A
67、下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济増长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低

【答案】 D
68、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（　　）。
A.违反公平交易原则
B.违反相关法律法规
C.利用相同身份进行非法资金转移
D.违反公司内部规章

【答案】 C
69、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理

【答案】 A
70、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
71、（　　）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
72、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
73、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（　　）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
74、以下关于契约型基金的表述，错误的是（　　）。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【答案】 C
75、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
76、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（　　）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
77、内部控制的目标是在一定范围内（　　）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.降低或消除
C.控制
D.转移

【答案】 B
78、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必

【答案】 A
79、封闭式基金价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.银行存贷款利率
C.基金资产总值
D.基金份额净值

【答案】 A
80、下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
81、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
82、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
83、（2017年真题）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、我国开放式基金认购采取的收费模式有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
85、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
86、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
87、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（ ）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
A.全程、动态
B.重点、动态
C.分阶段、动态
D.分阶段、静态

【答案】 A
88、金融市场按照交易工具的期限分为（ ）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场

【答案】 C
89、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。
A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
C.介绍基金产品属于售中服务
D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】 B
90、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
91、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
92、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）。
A.只能由销售机构办理
B.只能由基金管理人办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

【答案】 C
93、下列关于证券投资基金说法正确的是（　　）。
A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果
B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构
C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格
D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立

【答案】 D
94、关于基金销售机构，以下说法正确的是（　　）。
A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
B.保险代理机构不可以销售基金产品
C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】 D
95、关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】 C
96、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
97、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
98、（2017年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
99、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（　　）。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
100、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的(　)原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
101、报告期内基金估值程序事项说明属于（ ）的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.管理人报告

【答案】 D
102、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】 B
103、基金客户服务流程不包括（ ）。
A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评价
D.公布基金招募说明书

【答案】 D
104、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】 A
105、估值委员会所议事项包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
106、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
107、基金客户服务的流程包含以下内容（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
108、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金可以进行申购赎回
B.开放式基金的基金份额不固定
C.封闭式基金不能进行交易
D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
109、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
110、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。
A.价格
B.促销
C.渠道
D.产品

【答案】 D
111、基金管理人授权控制的主要内容包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
112、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
113、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
114、某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。
A.9480.95
B.9383.06
C.9350.95
D.9280.95

【答案】 B
115、两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A和基金B都是开放式基金
D.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金

【答案】 D
116、风险管理中的主要环节包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
117、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
118、以下关于基金会计核算，表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
119、开放式基金的认购采取(　)方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
120、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
121、基金管理人应建立电子信息数据的（　　）和备份制度，重要数据应当（　　）并且长期保存。
A.定期保存；异地备份
B.定期保存；本地备份
C.即时保存；异地备份
D.即时保存；本地备份

【答案】 C
122、债券基金和债券的区别表述错误的是（　　）。
A.收益不同
B.投资风险不同
C.到期日不同
D.投资渠道不同

【答案】 D
123、基金客户服务中售后服务的内容不包括（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.介绍基金产品
C.向客户介绍客户服务
D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】 B
124、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

【答案】 B
125、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
126、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。
A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值
B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报
C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀
D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资

【答案】 C
127、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（ ）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
128、基金的具体客户服务流程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
129、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】 D
130、(2017年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（ ）。
A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产
B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人
C.是资产管理的主要方式之一
D.是一种直接投资工具

【答案】 D
131、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

【答案】 A
132、基金管理公司或