2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷).docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共800题）
1、(2016年)（ ）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。
A.契约型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
2、(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（ ）。
A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费
B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费
C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费
D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】 D
3、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.执行岗位与审核岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
4、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(　)间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
5、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。
A.公开出版资料
B.公共门户网站、链接广告和博客
C.海报、户外广告
D.对特定客户推送产品说明

【答案】 D
6、基金合同是约定基金管理人、（ ）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.某行业投资占股票投资的比例

【答案】 B
7、下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.“—对多”服务

【答案】 D
8、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 A
9、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（　　）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
10、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
11、（ ）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.收入型基金
B.成长型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 D
12、以下关于监事会的说法错误的是（　　）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
13、中国证监会一般工作人员离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
14、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、公募证券投资基金成立日是（ ）。
A.募集期届满之日
B.基金合同生效日
C.验资报告出具之日
D.基金合同生效公告当日

【答案】 B
16、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为(　)。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
17、下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
18、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（ ）。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元
C.净资产不低于1000万元的单位
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
20、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（　　）。
A.医药健康股票基金
B.信息科技股票基金
C.蓝筹股票基金
D.基础行业股票基金

【答案】 C
21、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的利益。
A.基金份额持有人
B.基金管理公司
C.基金公司股东
D.基金公司员工

【答案】 A
22、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
23、投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（ ）。
A.公司型封闭式基金
B.契约型开放式基金
C.契约型封闭式基金
D.公司型开放式基金

【答案】 B
24、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
25、关于债券基金与债券的说法错误的是（　　）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
26、投资部根据投资标的不同，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（ ）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产

【答案】 C
28、（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ）。
A.1256.25元
B.1200元
C.1243.75元
D.1250元

【答案】 C
29、(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
30、（ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.企业

【答案】 C
31、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

【答案】 C
32、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
33、（ ）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
34、在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结的依据不包括（ ）。
A.申购资金量的不同
B.基金成立时间的不同
C.基金投资品种的不同
D.基金份额持有时间的不同

【答案】 B
35、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（　　）。
A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东最近3年没有违法记录
C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币
D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

【答案】 D
36、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（　　）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为
C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程
D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

【答案】 D
37、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（　　）内解除对其采取的有关措施。
A.3日
B.7日
C.2周
D.1个月

【答案】 A
38、(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

【答案】 A
39、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（　　）。
A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金
C.不同行业在不同经济周期中的表现不同
D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低

【答案】 D
40、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）。
A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B.股票是信用凭证，基金是受益凭证
C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】 D
41、（2017年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
43、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
44、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（　　）负责合规管理工作。
A.督察长
B.总经理
C.股东
D.独立董事

【答案】 A
45、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（ ）。
A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

【答案】 A
46、自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（　　）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元

【答案】 B
47、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（ ）
A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录
B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理
D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

【答案】 C
48、货币市场是指专门融通不超过（　　）短期资金的场所。
A.三年
B.两年
C.半年
D.一年

【答案】 D
49、 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
50、我国分级基金的募集包括（ ）两种方式。
A.合并募集和分开募集
B.现金募集和非现金募集
C.场内募集和场外募集
D.直销募集和分销募集

【答案】 A
51、(2016年)下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（　）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
52、封闭式基金至少（ ）公告一次基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每个开放日
C.每月
D.每旬

【答案】 A
53、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管

【答案】 C
54、（2016年真题）基金售后服务不包括（ ）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
55、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
56、以下哪项不是基金客户服务的特点（　　）。
A.时效性
B.专业性
C.客观性
D.持续性

【答案】 C
57、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采用已知价法
B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C.基金份额转换整体的综合费用较低
D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额

【答案】 A
58、（　　）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全

【答案】 A
59、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司监事会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司股东大会

【答案】 D
60、证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（　　）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 A
61、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（ ）。
A.一般采取已知价法
B.转换之前应先赎回已持有的基金份额
C.继承、司法强制执行等属于非交易过户
D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐

【答案】 C
62、基金财产不能用于下列投资（　　）。
A.股票
B.上市交易的债券
C.期货
D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 C
63、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（ ）
A.构成对私募基金管理人投资能力的认可
B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
C.属于行政审批事项
D.不作为对基金财产安全的保证

【答案】 D
64、（2020年真题）关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
B.保险代理机构不可以销售基金产品
C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】 D
65、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（ ）。
A.基金投资的风险管理能力
B.基金产品的可投资性
C.以足够的业务量来获得投资利润
D.市场规模的不断扩大

【答案】 C
66、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 C
67、（2016年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、基金合同不约定（ ）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金管理人

【答案】 A
69、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
70、下列属于成长型股票的是（　　）。
A.周期型股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.防御性股票

【答案】 A
71、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（　　）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】 C
72、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（ ）。
A.证券公司承销的开放式基金认购
B.封闭式基金（网上发售）认购
C.ETF基金证券认购
D.ETF基金场内现金认购

【答案】 C
73、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（ ）。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性

【答案】 D
74、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（ ）检查，出具合规意见书。
A.高级管理人员和督察长
B.营业部负责人
C.部门经理
D.部门经理和督察长

【答案】 A
75、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
76、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（ ）。
A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券
B.私募基金可以投资公募基金份额
C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案
D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】 D
77、(2017年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
78、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
79、（2016年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人

【答案】 D
80、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
81、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
82、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人名录
B.召开时间
C.表决方式
D.审议事项

【答案】 A
83、每一交易日股票基金有（ ）个价格。
A.1
B.2
C.5
D.无数

【答案】 A
84、基金行业协会的权力机构为（　　）。
A.全体会员组成的会员大会
B.理事会
C.专业委员会
D.监事会

【答案】 A
85、（2020年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
86、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】 A
87、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（　　）。
A.不能搞利用非公开信息获利
B.不能利用公开信息获利
C.不能进行非公平交易
D.不能搞各形式的利益输送

【答案】 B
88、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
89、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（　　）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规

【答案】 D
90、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
91、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所垢病，这说明了道德与 法律（ ）。
A.调整范围不同
B.表现形式不同
C.内容结构不同
D.调整手段不同

【答案】 A
92、下列属于价值型股票的是(　)。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股

【答案】 D
93、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
94、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（ ）特点。
A.被动操作指数基金
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 B
95、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（ ）
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.托管人发生涉及托管业务的诉讼
C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D.托管部内部职能调整

【答案】 D
96、基金宣传推介材料不包括（　　）。
A.公开出版资料
B.宣传单
C.户外广告
D.含内幕资料的报刊

【答案】 D
97、基金销售从业资质的人员信息不包括（ ）
A.从业人员姓名
B.从业资质证明及编号
C.从业期限
D.所在营业网点

【答案】 C
98、封闭式基金的内容不包括(　)。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.可以在依法设立的证券交易所交易

【答案】 C
99、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
100、(2017年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示
B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 B
101、基金合同的主要披露事项包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
102、目前，我国公募证券投资基金全部是（　　）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
103、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（　　）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
104、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（　　）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
105、（ ）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规体制
B.合规政策
C.合规组织
D.合规原则

【答案】 B
106、(2016年)（　）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
107、(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。
A.有效沟通
B.效率至上
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
108、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
109、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】 A
110、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长 （ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】 D
111、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金

【答案】 C
112、（ ）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
113、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】 A
114、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
115、不属于场内交易方式的是（　　）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
116、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。
A.制度和流程风险
B.流动性风险
C.业务持续风险
D.新业务风险

【答案】 B
117、（ ）是FOF母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。
A.主动管理主动型FOF
B.主动管理被动型FOF
C.被动管理主动型FOF
D.被动管理被动型FOF

【答案】 C
118、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（　　）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A.3
B.2
C.4
D.5

【答案】 A
119、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
120、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A.T+0
B.T+2
C.T+l
D.T+3

【答案】 C
121、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.法定监管权的政府机构

【答案】 D
122、私募基金的—般风险不包含下列哪项。（ ）
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.基金未托管所涉风险
D.税收风险

【答案】 C
123、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
124、（2016年真题）（ ）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
125、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（ ）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
126、(2016年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
127、（2019年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（ ）。
A.公司内部控制制度
B.高级管理人员的基本信息
C.公司章程或者合伙协议
D.主要股东或者合伙人名单

【答案】 A
128、关于招募