2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、(2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

【答案】 A
2、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
3、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
4、关于巨额赎回，以下说法错误的是（　　）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】 A
5、一般来说，基金管理人的合规审核不包括（　　）。
A.制定合规审核机制
B.确定合规审查人员
C.合规审核调查
D.合规审核评价

【答案】 B
6、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（　　）。
A.固有财产
B.清算财产
C.基金财产
D.债务财产

【答案】 C
7、（2017年真题）甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（ ）。
A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责
C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求
D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求

【答案】 D
8、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
9、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
10、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。
A.基金售前服务
B.基金售中服务
C.基金售后服务
D.基金理财服务

【答案】 A
11、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
12、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
13、(2016年)在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（　）。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
14、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（ ）原则和公平性原则。
A.及时性
B.规范性
C.易解性
D.易得性

【答案】 A
15、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）投票通过。
A.全体监事
B.半数以上监事
C.全体股东
D.半数以上股东

【答案】 B
16、保本基金的核心是运用（　　）投资策略进行基金的操作。
A.消极型
B.积极型
C.组合保险
D.以上都不是

【答案】 C
17、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
18、关于基金临时报告，以下表述错误的是( )
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 A
19、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
20、下列关于风险报告和监控环节的内容有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、(2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（ ）
A.基金的登记注册
B.基金的服务宣传与推介
C.基金的投资跟踪与评价
D.基金客户档案管理与保密

【答案】 A
22、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（　　）特点。
A.一只基金，多类份额，多种投资工具
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】 A
23、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
24、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
25、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（　　）。
A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法

【答案】 C
26、（2017年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（ ）。
A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托
B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任
C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整
D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】 B
27、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
28、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（　　）。
A.300万份
B.200万份
C.100万份
D.50万份

【答案】 D
29、关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】 D
30、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（　　）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（　　）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
31、下列属于长期机构投资者的是（　　）。
A.养老金
B.保险资金
C.主权财富基金
D.以上都是

【答案】 D
32、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（ ）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
33、（2018年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
34、（2016年真题）保本基金起源于（ ）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
35、(2016年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（　）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
36、目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
37、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

【答案】 D
38、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（ ）。
A.审慎监管原则
B.适度监管原则
C.公开、公平、公正监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
39、关于价值型股票的特征，说法错误的是（ ）。
A.收益稳定
B.安全性高
C.市盈率低
D.市净率高

【答案】 D
40、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累计净值。
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
41、基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
42、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（　　）。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币

【答案】 D
43、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（　　）。
A.电话提示
B.约见谈话
C.公开谴责
D.行政处罚

【答案】 D
44、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（　　）的债券。
A.365天
B.397天
C.180天
D.90天

【答案】 B
45、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20个工作日；3个月
B.20个工作日；6个月
C.20日；6个月
D.20日；3个月

【答案】 B
46、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（ ）。
A.所获学位学历证书
B.姓名
C.所在营业网点
D.从业资质证明及编号

【答案】 A
47、（2016年真题）基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份额持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
D.基金托管和基金份额持有人

【答案】 C
48、公司内部控制的核心是( )。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
49、关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下说法错误的是（ ）
A.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实
B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价
C.合规人员可以仅依据自述认定事实
D.合规人员应避免出现与业务人员合谋

【答案】 C
50、(2017年)规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
51、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、基金上市交易公告书应披露事项有（ ）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
53、（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日
B.2000年10月8日
C.1998年3月27日
D.2003年10月28日

【答案】 C
54、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
55、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
56、（2017年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
57、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
58、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（　　）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
59、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（　　）。
A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试
C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】 B
60、（　　）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。
A.研究委员会
B.产品审批委员会
C.投资委员会
D.风控委员会

【答案】 B
61、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（　　）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
62、(　)对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
63、以下属于基金中基金的特点的是（　　）。
A.大部分资产投资于“一篮子”股票
B.直接投资金融工具
C.分散投资于股票债券
D.大部分资产投资于“一篮子”基金

【答案】 D
64、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（ ）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
65、（2016年真题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
66、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
67、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
68、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
69、进行ETF折价套利交易未涉及到（ ）。
A.在二级市场上卖出股票
B.在一级市场赎回ETF份额
C.在二级市场买进ETF份额
D.在二级市场买进股票

【答案】 D
70、ETF基金成熟是在（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 C
71、《分级基金业务管理指引》于（　　）5月1日起正式施行。
A.2015年
B.2016年
C.2017年
D.2018年

【答案】 C
72、（ ）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人

【答案】 C
73、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
74、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
75、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（　　）。
A.全国性商业银行
B.城市商业银行
C.在华外资法人银行
D.以上都是

【答案】 D
76、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
77、基金管理公司的设立须经（ ）批准。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.基金业协会

【答案】 B
78、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.20
B.30
C.35
D.60

【答案】 B
79、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
80、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（　　）。
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
81、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（ ）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.信托公司
C.证券公司
D.投资咨询公司

【答案】 C
82、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（　　）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
83、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累净值
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
84、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A.基金投资顾问机构
B.基金份额登记机构
C.基金评价机构
D.基金销售支付机构

【答案】 D
85、(2016年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
86、(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（　）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
87、(2016年)下列哪一项不属于合规管理部门的独立性（ ）
A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定
B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
C.合规管理部门拥有完善的规章制度
D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应 的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

【答案】 C
88、(2016年)（　）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
89、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
90、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（　　）。
A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预
B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产
C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示

【答案】 D
91、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
92、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
93、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（　　）日内在管理人网站上披露。
A.10
B.45
C.15
D.30

【答案】 B
94、关于ETF，以下说法正确的是（ ）。
A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
B.折价套利会增加ETF的总份额
C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品
D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利

【答案】 C
95、契约型基金所反映的是（ ）
A.所有权关系
B.同时具备所有权和债权两种关系
C.债权债务关系
D.信托关系

【答案】 D
96、(2016年)以下从基金财产计提的费用是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
97、(2016年)关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
98、连续（ ）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.0.5
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
99、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）。
A.分析营销环境
B.分析投资者的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平

【答案】 B
100、( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 B
101、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.合规管理部门
B.全体监事
C.总经理
D.全体董事

【答案】 D
102、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（　　）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管

【答案】 D
103、以下关于ETF和LOF的说法正确的是（ ）。
A.ETF/LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票
B.ETF/LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行
C.ETF/LOF都通常采用完全被动式管理方法
D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

【答案】 D
104、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（　　）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
105、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
106、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
108、(2016年)（ ）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。
A.对冲保险策略
B.对冲投资策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】 A
109、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
110、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
111、(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（　）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
112、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
113、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

【答案】 B
114、(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
115、（2017年真题）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
116、（2016年真题）保本基金起源于（ ）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
117、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。
A.封闭式基金按1.00元募集
B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C.认购申请一经受理就不能撤单
D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

【答案】 B
118、（2016年真题）下列（ ）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。
A.份额认购
B.场内现金认购
C.场外现金认购
D.证券认购

【答案】 A
119、以下原则中，（　　）不是基金监管的基本原则。
A.适度监管原则
B.合理监管原则
C.审慎监管原则
D.依法监管原则

【答案】 B
120、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
122、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。
A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】 D
123、现货市场的交易协议达成后在（　　）交易日内进行交割。
A.当天
B.1个
C.2个
D.5个

【答案】 C
124、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用

【答案】 D
125、（　　）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。
A.业务管理部门
B.合规管理部门
C.风险管理部门
D.投资管理部门

【答案】 B
126、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
127、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）
A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；
B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；
C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式
D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 C
128、下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（ ）
A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；
B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；
C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
D.禁止推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩

【答案】 A
129、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（　　）。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金成立以来有无亏损情况

【答案】 D
130、下列关于基金份额登记流