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2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、证券投资基金的作用有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
2、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（　　）
A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收
B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴
D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

【答案】 A
3、中小企业板块设计要点在于( )
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
5、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（　　）项目。
A.储备货币
B.其他存款性公司存款
C.不计入储备货币的金融性公司存款
D.法定存款准备金

【答案】 C
6、地方债分销价格的确立方式（ ）
A.自定价格
B.财政部统一价格
C.承销团中标价格
D.承销团统一价格

【答案】 A
7、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 B
8、以下属于套期保值基本原则的是（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
9、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
10、我国中小企业板块市场设立在（ ）。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所

【答案】 D
11、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（　　）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
12、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（　　）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
13、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易
A.70%
B.15%
C.80%
D.90%

【答案】 C
14、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
15、（　　）指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
16、《中华人民共和国证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。
A.3 000 万元
B.1 亿元
C.6 000 万元
D.10 亿元

【答案】 B
17、按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括( )。1．股权联结型产品Ⅱ．利率联结型产品Ⅲ．汇率联结型产品Ⅳ．商品联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
18、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。
A.弱 高
B.弱 低
C.强 高
D.强 低

【答案】 C
20、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
21、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】 B
22、（2018年真题）流通国债的特征不包括（　　）。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 B
23、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，说的是金融衍生工具哪个特征（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
24、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（ ）。?
A.发起人
B.承销人
C.证券化产品投资者
D.资金和资产存管机构

【答案】 A
25、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②④

【答案】 C
26、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
27、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。
A.资格审批改为禁止从事
B.资格审批改为备案
C.备案改为资格审批
D.备案改为禁止从事

【答案】 B
28、投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（　　）。
A.证券账户
B.B股账户
C.资金账户
D.基金账户

【答案】 C
29、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
30、封闭式基金有固定的存续期，通常在（　　）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
31、根据投资者的心理因素，可将证券市场投资者分为（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
32、政策性银行发行金融债券应当向（ ）报送发行申请。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国人民银行
D.中国农业发展银行

【答案】 C
33、按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
34、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】 B
35、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。
A.我国香港地区，共同基金
B.日本，单位信托基金
C.英国，证券投资信托基金
D.美国，共同基金

【答案】 D
36、以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
37、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
38、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（ ）。
A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等
B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价
C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具
D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益

【答案】 B
39、巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（ ）年成立。
A.1972
B.1973
C.1974
D.1975

【答案】 C
40、证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
41、下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
42、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
43、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
44、国际上重要的股票价格指数期货品种包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
45、首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（　　）。
A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份
B.发行人不得设置网下投资者的具体条件
C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查
D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价

【答案】 C
46、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
47、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（　　）。
A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利
B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权
C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权
D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利

【答案】 D
48、地方政府一般债券资金收支列入（ ）
A.特别预算管理
B.—般公共预算管理
C.政府性基金预算管理
D.其他预算管理

【答案】 B
49、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（　　）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
50、基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（ ）。
A.5％
B.10％
C.30％
D.50％

【答案】 B
51、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
52、基金类投资者包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
53、不参与基金会计核算的基金费用有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
54、债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
55、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（　　）。
A.利率期货
B.房地产价格指数期货
C.股票价格指数期货
D.消费者价格指数期货

【答案】 C
56、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）。?
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
57、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（ ）说法是正确的。
A.最近两年的资产减值准备计提合理
B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%
C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告
D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响

【答案】 D
58、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】 D
59、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（　　）
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断
B.不同于审批制、核准制
C.以信息披露为中心
D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】 A
60、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（ ）个月过渡期以达到法规要求。
A.36
B.24
C.18
D.12

【答案】 B
61、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有（ ）行为。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
62、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
63、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（　　）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
64、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.③
C.②
D.①④

【答案】 A
65、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
66、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
67、我国记账式国债发行招标规则的制定中，招标标的可以是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
69、截至2020年底，美国共同基金以（ ）万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。
A.24.9
B.23.9
C.25.9
D.26.9

【答案】 B
70、下列关于设立另类子公司的说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
71、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
72、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（　　）。
A.③④
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
73、企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（　　）注册。
A.中国银行间市场交易商协会
B.中国人民银行
C.托管商业银行
D.中央国债登记结算有限责任公司

【答案】 A
74、下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
75、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（　　）
A.独立托管、保障安全
B.集合理财、专业管理
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 A
76、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
77、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
78、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（ ）。
A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
B.最近3个会计年度连续盈利
C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%
D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】 C
79、2020年3月1日起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是( )。
A.证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册
B.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容
C.发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断
D.证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查

【答案】 D
80、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
81、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（　　）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 D
82、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是(　　)。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
83、（ ）是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。
A.对象分散
B.时机分散
C.地域分散
D.期限分散

【答案】 B
84、沪深300指数（　　）调整一次。
A.1周
B.1个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
85、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（ ）。
A.招标日前4个至2个法定工作日
B.招标日前4个至1个法定工作日
C.招标日前5个至1个法定工作日
D.招标日前5个至2个法定工作日

【答案】 B
86、以下不属于无面额股票所具有的特点是（ ）。
A.发行或转让价格较灵活
B.便于股票分割
C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降
D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例

【答案】 C
87、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
88、按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A.品种结构
B.交易场所结构
C.层次结构
D.进入市场的顺序

【答案】 A
89、下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
90、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
92、按照《财政部关于印发＜2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
93、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（　　）。
A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】 C
94、《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
95、我国证券登记结算制度包括（ ）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
96、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
97、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
98、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
99、证券公司开展自营业务要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
100、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
101、按投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、（2018年真题）（　　）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四板市场

【答案】 B
103、通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。
A.优先股
B.债券
C.基金
D.金融衍生品

【答案】 B
104、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
105、风险管理的流程主要包活（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
106、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2％
B.1.5％
C.1％
D.0.5％

【答案】 C
107、结算所实行的结算制度被称为（　　）。
A.逐月盯市制度
B.逐日盯市制度
C.逐时盯市制度
D.含负债的每日结算制度

【答案】 B
108、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
109、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（　　）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
110、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（　　）
A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】 A
111、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
112、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05

【答案】 C
113、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的方法是股票投资分析方法中的（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
114、下列关于非公开发行债券的说法，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
115、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
116、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（　　）。
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
117、期货交易与现货交易的区别是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
118、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（　　）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
119、下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
120、下列关于债券收益率的说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
121、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
122、下列自然人和法人中，有（　　）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务总监张某
D.小型证券公司丙公司

【答案】 D
123、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。
A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
B.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
C.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
D.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

【答案】 C
124、下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是().
A.采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值
B.有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整，确定公允价值。
C.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值
D.估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

【答案】 A
125、（2020年真题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
126、我国证券市场监管体系不包括（ ）。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券投资者保护基金
C.证券登记结算公司
D.行业协会

【答案】 C
127、按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（　　）。
A.增值税
B.流转税
C.印花税
D.契税

【答案】 C
128、下列不属于直接融资方式的有（ ）。
A.债券市场融资
B.商业信用融资
C.银行信用融资
D.民间借贷

【答案】 C
129、（ ）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.证券公司中介介绍业务
B.证券自营业务
C.股指期货业务
D.融资融券业务

【答案】 D
130、()有“国民经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
131、申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
A.30%
B.50%
C.70%
D.90%

【答案】 C
132、下列关于实值期权、虚值期权与平值期权的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
133、道.琼斯工业股价平均数包含以下（　　）指标。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 D
134、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务

【答案】 A
135、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
136、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 D
137、下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
138、深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 D
139、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（　　）估值会比较实用。
A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】 C
140、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（　　）审批。
A.国务院证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.注册地中国证监会派出机构
D.证券交易所

【答案】 C
141、按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
142、下列关于非公开发行公司债券的说法正确的是（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
143、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
144、下列关于股票和债券的说法，错误的是（ ）。
A.债券与股票都属于有价证券
B.债券与股票都是筹措资金的手段
C.债券与股票权利相同
D.债券与股票