资源描述
2025年中级经济师之中级经济师金融专业自测模拟预测题库(名校卷)
单选题(共800题)
1、我国对保险公司偿付能力监管使用的是( )。
A.最高偿付能力原则
B.合理偿付能力原则
C.最低偿付能力原则
D.国际偿付能力原则
【答案】 C
2、在总需求不变的情况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能及时转移,由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。
A.需求拉上
B.成本推进
C.供求混合作用
D.经济结构变化
【答案】 D
3、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。
A.股票公司
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场
【答案】 A
4、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是( )。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口与敏感性分析
D.情景模拟
【答案】 C
5、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是( )。
A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差
B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系
C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行
D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、
【答案】 C
6、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据,该商业票据的发行价格应是( )美元。
A.9900
B.10000
C.36000
D.6000
【答案】 A
7、某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币M
A.3.6
B.19.5
C.21.7
D.25.3
【答案】 B
8、材料题
A.松的货币政策和松的财政政策
B.松的货币政策和紧的财政政策
C.紧的货币政策和松的财政政策
D.紧的货币政策和紧的财政政策
【答案】 D
9、信托公司如果不能按期开业,可以()
A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月
B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月
【答案】 A
10、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。
A.QFII
B.RQFII
C.QDII
D.CDS
【答案】 C
11、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。
A.320
B.390
C.4300
D.8280
【答案】 C
12、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是( )。
A.名义利率>通货膨胀率>实际利率
B.名义利率>实际利率>通货膨胀率
C.实际利率>通货膨胀率>名义利率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率
【答案】 D
13、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。
A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入
【答案】 A
14、下列商业银行组织机构制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是( )。
A.持股公司
B.单一银行
C.连锁银行
D.分支银行
【答案】 B
15、狭义的金融市场有效性是指金融市场( )的有效性。
A.定价
B.活动
C.分配
D.机制
【答案】 A
16、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.促进货币信贷和投资的增长
B.抑制货币信贷和投资的增长
C.促进外贸出
D.抑制外贸出
【答案】 B
17、材料题
A.黄金价格
B.官定浮动范围
C.±1%
D.黄金输送点
【答案】 D
18、某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币M
A.3.6
B.19.5
C.21.7
D.25.3
【答案】 B
19、( )是金融市场上最活跃的交易者,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
A.家庭
B.企业
C.金融机构
D.政府
【答案】 C
20、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销
【答案】 B
21、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于( )。
A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值×100%
B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额×100%
C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额×100%
D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值×100%
【答案】 B
22、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行()。
A.报出的回购协议利率
B.持有的国库券收益率
C.报出的人民币同业拆出利率
D.报出的外币存款利率
【答案】 C
23、投资银行一词具有四层含义,其中机构层次对应( )。
A.投资银行
B.投资银行业
C.投资银行业务
D.投资银行学
【答案】 A
24、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:
A.24000
B.26000
C.32000
D.41000
【答案】 B
25、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务。
A.证券发行
B.证券经纪
C.基金管理
D.资产证券化
【答案】 D
26、弗里德曼货币需求函数认为,与货币需求量呈同方向变化的是( )。
A.各种资产的预期收益
B.各种随机变量
C.机会成本
D.恒久性收入
【答案】 D
27、商业银行经营的核心目标是( )。
A.安全性
B.流动性
C.稳健性
D.盈利性
【答案】 D
28、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。
A.64004.23
B.65017.23
C.6509023
D.6233523
【答案】 A
29、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是( )。
A.混合方式
B.固定价格方式
C.簿记方式
D.竞价方式
【答案】 C
30、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是( )
A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格
B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运
C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同
D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同
【答案】 C
31、在我国的融资租赁实务中,租金的计算方法大多采用( )。
A.成本回收法
B.浮动利率租金计算法
C.不规则租金计算法
D.等额年金法
【答案】 D
32、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元,该债券的票面利息为每年10元,于每年年末支付,到期还本付息,当年通胀率为3%。
A.90
B.100
C.120
D.125
【答案】 D
33、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型,该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是( )。
A.产品市场均衡
B.劳动力市场均衡网校
C.国际收支均衡
D.货币市场均衡
【答案】 A
34、如果我国在巴黎发行一笔美元债券,则该笔交易属于( )市场的范畴。
A.欧洲债券
B.外国债券
C.扬基债券
D.武士债券
【答案】 A
35、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人
【答案】 A
36、假设某银行体系:(1)原始存款总额为100万元;(2)法定存款准备金额为8%;(3)现金漏损率为10%;(4)超额准备金率2%;(5)定期存款准备金率为4%;(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料,回答下列问题:在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时,该银行体系的存款乘数为()。
A.12.5
B.5.56
C.5
D.4.17
【答案】 C
37、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。
A.提高工资收入
B.改革币制
C.增加税收
D.收入指数化
【答案】 C
38、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是()。
A.商业银行
B.中央银行
C.企业
D.居民户
【答案】 A
39、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的( )。
A.非盈利的金融机构
B.支农的政策性机构
C.合作金融机构
D.政企职能合一的机构
【答案】 C
40、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。
A.12500
B.15000
C.10000
D.11500
【答案】 A
41、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为( )。
A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润
B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损
C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润
D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损
【答案】 C
42、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变
【答案】 B
43、某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为( )元。
A.100
B.1000
C.500
D.5000
【答案】 D
44、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()。
A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量
D.反对政府干预
【答案】 B
45、外债结构管理的核心是( )。
A.保持适当外债总量
B.优化外债结构
C.强化偿债能力
D.强化营运能力
【答案】 B
46、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元:该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。
A.20%
B.25%
C.80%
D.125%
【答案】 B
47、金融互换市场中,( )交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。
A.直接用户
B.互换经纪商
C.互换交易商
D.互换代理商
【答案】 C
48、银行信用的债权人是( )。
A.金融机构
B.消费者
C.企业
D.社会公众
【答案】 A
49、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中,除黄金外汇储备量影响货币供应量外,对货币供应量有影响的因素还有( )。
A.金价、汇价的变动
B.信贷收支状况
C.财政收支状况
D.总需求、总供给状况
【答案】 A
50、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是( )
A.投资人
B.受托人
C.受益人
D.委托人
【答案】 B
51、根据资产定价理论,会引起非系统性风险的因素是()
A.宏观经济形势变动
B.控制改革
C.政治因素
D.公司经营风险
【答案】 D
52、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心。
A.不良贷款率
B.资产利润率
C.资本利润率
D.资本充足率
【答案】 D
53、下列职责中,属于中国证监会职责的是( ).
A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度
B.对票据市场、黄金市场进行监督管理
C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格
D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票
【答案】 C
54、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息。根据以上材料,回答下列问题:人民银行上调金融机构超额存款准备金利率,对货币供给的影响有()。
A.金融机构超额存款准备金减少
B.货币供应量增加
C.货币供应量减少
D.基础货币量增加
【答案】 C
55、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于()制度。
A.持股公司
B.单一银行
C.连锁银行
D.分支银行
【答案】 A
56、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是( )
A.180天
B.360天
C.270天
D.90天
【答案】 C
57、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式,则该新股发行价格决定于( )。
A.承销商事先确定
B.累计申购量达到新股发行量的价位
C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线
D.投资者的议价能力
【答案】 C
58、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。
A.信用中介
B.支付中介
C.创造信用工具
D.将货币放人转化为资本
【答案】 B
59、商业银行存款业务创新的最终目的是()。
A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款
B.调整表外业务的结构
C.降低中间业务的成本
D.减少资产业务的风险
【答案】 A
60、某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为( )元。
A.57
B.67
C.70
D.72
【答案】 B
61、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元。
A.13个月的进口需求
B.14个月的进口需求
C.15个月的进口需求
D.16个月的进口需求
【答案】 B
62、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是( )。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口与敏感性分析
D.情景模拟
【答案】 C
63、按照投资对象不同,可将基金分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
【答案】 D
64、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。
A.放开债券市场利率
B.放开同业拆借市场利率
C.放开银行间市场国债发行利率
D.放开境内本币贷款利率
【答案】 B
65、材料题
A.95.4
B.100
C.111.1
D.115
【答案】 C
66、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是( )
A.2008年全球金融危机
B.1997年亚洲金融危机
C.1994年墨西哥金融危机
D.2009年欧洲债务危机
【答案】 A
67、当未来需要卖出现货资产,担心未来价格下跌降低资产收益时,可以( )。
A.买入看涨期权
B.卖出看跌期权
C.卖出看涨期权
D.买入看跌期权
【答案】 D
68、( )股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭型基金
D.开放型基金
【答案】 C
69、如果某证券是无风险的,则其风险系数β一定为( )。
A.10
B.1
C.-1
D.0
【答案】 D
70、某国未清偿外债余额为1 200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元,当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为( )。
A.15%
B.75%
C.25%
D.5%
【答案】 C
71、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为( )。
A.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多
B.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少
C.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多
D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少
【答案】 D
72、2003年,我国在经济快速发展的同时,也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大),货币信贷增长过快现象,形成煤、电、油、运等供应紧张,物价增长加快的趋势。对此,中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控,并已取得良好成效。根据上述材料,回答下列问题:2003年4月,中国人民银行开始发行央行票据,此举是为了()基础货币。
A.发行
B.投放
C.平衡
D.收回
【答案】 D
73、资产定价模型提供了测度系统风险的指标,即( )。
A.无风险资产收益率
B.市场风险收益率
C.风险溢价
D.风险系数
【答案】 D
74、下列商业银行组织制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是( )。
A.持股公司制度
B.单一银行制度
C.连锁银行制度
D.分支银行制度
【答案】 B
75、2012年上半年我国货币政策操作如下:
A.抑制通货膨胀
B.增加就业
C.平衡国际收支
D.促进经济增长
【答案】 D
76、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料,回答下列问题:该地区当时的货币乘数为()。
A.2
B.2.75
C.3
D.3.25
【答案】 B
77、中央银行再贴现政策的缺点是( )。
A.作用猛烈,缺乏弹性
B.政策效果很大程度受超额准备金的影响
C.主动权在商业银行,而不在中央银行
D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长
【答案】 C
78、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是( )。
A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构
B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%
D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系
【答案】 C
79、材料题
A.95.4
B.100
C.111.1
D.115
【答案】 C
80、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.定额制
【答案】 C
81、假设某银行体系:(1)原始存款总额为100万元;(2)法定存款准备金额为8%;(3)现金漏损率为10%;(4)超额准备金率2%;(5)定期存款准备金率为4%;(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料,回答下列问题:在考虑上述所有条件时,存款乘数公式为(),其中K为存款乘数,r为法定准备金率,h为现金漏损率,e为超额准备金率,t为定期存款准备金率,s表示定期存款占活期存款的比率。
A.K=1/(r+h)
B.K=1/(r+h+e)
C.K=1/(r+h+e+t*s)
D.K=1/(r+h+e*t+s)
【答案】 C
82、以( )调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。
A.汇率
B.利率
C.价格
D.通胀水平
【答案】 B
83、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是( )。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
【答案】 C
84、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
A.信用风险
B.汇率风险中的交易风险
C.汇率风险中的折算风险
D.国家风险中的主权风险
【答案】 D
85、材料题
A.3000
B.4500
C.5500
D.6000
【答案】 C
86、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为( )。
A.一级市场和二级市场
B.同业拆借市场和长期债券市场
C.货币市场和资本市场
D.回购市场和债券市场
【答案】 C
87、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。
A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求
【答案】 D
88、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.项目融资
D.长期融资
【答案】 B
89、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及()
A.公众存款
B.政府出资
C.发行债券
D.不超过两个银行业金融机构的融入资金
【答案】 D
90、商业理财业务的核心活动是( )。
A.投资顾问
B.财富规划
C.财务分析
D.资产管理
【答案】 D
91、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
【答案】 C
92、假设法定存款准备金率为10%,超额存款准备金率为5%,流通中的现金40亿美元,存款总量为150亿美元,则基础货币为()亿美元
A.28.5
B.55.5
C.62.5
D.90.0
【答案】 C
93、在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。
A.看涨期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.美式期权
【答案】 C
94、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A.需求拉动型
B.预期型
C.结构型
D.成本推进型
【答案】 A
95、材料题
A.作用猛烈,缺乏弹性
B.央行没有控制权
C.对货币供应量作用缓慢
D.对松紧信用不公平
【答案】 A
96、获取( )收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。
A.利差与租息
B.余值
C.服务
D.运营
【答案】 A
97、根据我国《证券公司监督管理条例》, 关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是( )。
A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产
B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人
C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权
D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历
【答案】 C
98、我国的货币政策目标是( )。
A.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长
B.稳定币值
C.促进经济增长
D.经济增长,充分就业
【答案】 A
99、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是( )。
A.吸收说
B.弹性说
C.货币说
D.政策搭配说
【答案】 B
100、从理论上讲,工资上涨过快容易导致( )通货膨胀。
A.需求拉上型
B.成本推动型
C.输入型
D.结构型
【答案】 B
101、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为( )。
A.合理性检查和流动性检查
B.合规性检查和风险性检查
C.收益性检查和稳定性检查
D.合法性检查和安全性检查
【答案】 B
102、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的()。
A.市场风险
B.信用风险
C.国家风险
D.操作风险
【答案】 C
103、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。
A.63142.08
B.61512.08
C.62451.08
D.63814.08
【答案】 D
104、中国证监会规定,基金资产( )以上投资于其他基金份额的为基金中基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
【答案】 C
105、下列职责中,属于中国证监会职责的是( ).
A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度
B.对票据市场、黄金市场进行监督管理
C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格
D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票
【答案】 C
106、材料题
A.充分就业
B.经济增长
C.国际收支平衡
D.稳定物价
【答案】 D
107、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是()。
A.M
B.M
C.M
D.准货币=流通中现金+单位定期存款
【答案】 D
108、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是( )。
A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬
B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任
C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费
D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案
【答案】 A
109、金融互换市场中,( )交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。
A.直接用户
B.互换经纪商
C.互换交易商
D.互换代理商
【答案】 C
110、某远期利率协议的表示是3×9,则名义贷款期限为( )。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.27个月
【答案】 B
111、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.期限中介角色
B.自营商角色
C.经纪商角色
D.做市商角色
【答案】 D
112、在( )中,股价反映了全部与公司有关的信息,甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。
A.半弱式有效市场
B.弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场
【答案】 C
113、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题:投资基金是一种()。
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.信用投资工具
D.无风险投资工具
【答案】 B
114、按照(),交易委托可以分为市价委托和限价委托。
A.委托价格的不同特征
B.委托数量的不同特征
C.委托人的不同特征
D.委托性质的不同特征
【答案】 A
115、转贴现是( )的行为。
A.企业和商业银行之间
B.企业和中央银行之间
C.商业银行和商业银行之间
D.商业银行和中央银行之间
【答案】 C
116、下列金融工具中,银行发行的是( )。
A.大额可转让定期存单
B.支票
C.短期融资券
D.余额宝
【答案】 A
117、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M3与M2差异项的是( )。
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据
【答案】 D
118、假设一国货币供给量为18亿元,基础货币为6亿元,则该国的货币乘数为( )。
A.2
B.3
C.4
D.6
【答案】 B
119、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立()。
A.资产管理账户
B.资产信托账户
C.资产处置公司
D.资产租赁公司
【答案】 B
120、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。
A.商事
B.刑事
C.民事
D.行政
【答案】 C
121、按照我国现行监管要求,村镇银行应( )商业银行作为主要发起银行。
A.没有
B.至少有一家
C.至少有两家
D.全部为
【答案】 B
122、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A.信息不对称
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共产品
【答案】 A
123、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。
A.承销
B.发行
C.自营买卖
D.交易中介
【答案】 D
124、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017年年底,该国的国际储备额为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元。
A.略低于经验指标
B.远低于经验指标
C.筹于经验指标
D.高于经验指标
【答案】 D
125、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A.信息不对称
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共产品
【答案】 A
126、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。
A.基础货币
B.强力货币
C.原始存款
D.存款准备金
【答案】 D
127、识别和认定银行各
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