2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）

单选题（共800题）
1、在纽约上市的外资股被称为（）。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股

【答案】 B
2、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
3、科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
4、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
5、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）
A.合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金
B.包括认购期权、认沽期权两类
C.到期月份分别为当月、下月及随后的一个季月
D.采用实物交易方式

【答案】 C
6、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
7、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
A.银行的债权资产 企业的债权资产
B.银行的股权资产 企业的股权资产
C.银行的债权资产 企业的股权资产
D.银行的股权资产 企业的债权资产

【答案】 A
8、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月

【答案】 C
9、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
10、多数情况下，（　　）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
11、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
12、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
13、以下（ ）不属于报价系统的理念。
A.开放
B.公平
C.竞争
D.多元

【答案】 B
14、下面（ ）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
15、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（　　）交易日或前一个交易日的公司股票均价
A.20个
B.15个
C.30个
D.10个

【答案】 A
16、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()
A.所筹资金用途符合国家产业政策
B.企业规模达到国家规定的要求
C.企业财务会计制度符合国家规定
D.发行企业债券前连续2年盈利

【答案】 D
17、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
18、（2018年真题）关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（　　）。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】 D
19、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
20、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
21、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（ ）。
A.证券交易商
B.抵押贷款银行
C.信用合作社
D.储蓄银行

【答案】 A
22、证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在（ ）开立的普通证券账户买卖证券。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.商业银行

【答案】 B
23、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（　　）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
24、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
25、金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展，主要原因有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、港元债券发债主体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
27、（ ）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.回售交易
D.期货交易

【答案】 D
28、地方债债权确立实行（ ）方式。
A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券

【答案】 C
29、关于债券基本性质说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
30、2003年8月29日，（ ）发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银保监会
D.中国人民银行

【答案】 A
31、沪深300指数为（　　）。
A.大盘指数
B.大中盘指数
C.中盘指数
D.中小盘指数

【答案】 B
32、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（　　）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 A
33、中国证券业协会的职责包括（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
34、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（　　）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
35、截至2015年4月末，银行间市场托管的资产支持证券共（ ）只，其中非流通债券（ ）只，总规模达到2970．55亿元。
A.143，257
B.257，143
C.130，225
D.225，130

【答案】 B
36、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（　　）
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
37、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（　　）。
A.表外业务
B.中间业务
C.其他业务
D.以上三者都不是

【答案】 B
38、证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
39、从LIBOR的取样和计算方式来看，说法正确的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.②③

【答案】 B
40、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
41、（　　）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 C
42、（2021年12月真题）关于我国基金发展的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III

【答案】 B
43、保荐制度主要内容包括（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
44、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
46、投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。
A.沪股通
B.港股通
C.深股通
D.中证通

【答案】 A
47、除国债利率外，常见的参考利率包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
48、（2018年真题）股票按股东享有权利的不同，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、深圳证券交易所于（　　）正式营业.
A.1989年5月3日
B.1990年8月3日
C.1991年7月3日
D.1992年6月3日

【答案】 C
50、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
51、股票的相对估值方法不包括（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④

【答案】 A
52、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。
A.《公司法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《证券交易所管理办法》

【答案】 B
53、关于中小企业板，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
54、2019年中国证监会发布资本市场开放九大措施，下列关于九大措施内容的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、下列与行业分析有关的说法中，错误的是（ ）。
A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析
B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响
C.行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象
D.上市公司在一定程度上又受区域经济的影响

【答案】 A
56、银行间市场可在工作日内的8:30—16:30实时办理转出、转人业务，但交易所市场必须在（　　）前完成转入或转出指令的录人，才能保证客户在次一个工作日可以使用转人或转出的债券。
A.16:00
B.15：30
C.15：00
D.14：30

【答案】 C
57、上证100指数是从（　　）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。
A.上证综指
B.上证380指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 B
58、下列属于资产证券化参与者的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
59、下列属于基金行业自律组织的有（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
60、在证券投资基金信托关系中，（　　）是基金资产的监护人。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金公司
D.基金份额持有人

【答案】 B
61、私募基金的组织形式有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
62、以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
63、下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
64、根据不同的附加条件，优先股可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 B
65、我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后3年内，外资比例不超过( )。
A.33%、49%
B.30%、50%
C.35%、45%
D.33%、50%

【答案】 A
66、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
67、（2018年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（　　），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
68、股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。?
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化

【答案】 D
69、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
70、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
71、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应(　　)将执行结果告知客户。
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内

【答案】 C
72、每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（　　）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
73、 下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是(　　)
A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级
B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
74、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
75、证券市场监管公正原则体现在（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
76、以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（ ）等更加全面的现代风险管理阶段。
A.①②③④
B.①③④
C.②③
D.①②

【答案】 A
77、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
78、上市开放式基金的英文缩写是（）。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.SDR

【答案】 A
79、习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。
A.城投债企业债券；集合类企业债券
B.城投债企业债券；项目收益债券
C.可续期债券；项目收益债券
D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】 A
80、相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（ ）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
81、（2021年真题）下列关于股票合并的说法，错误的是（??）。
A.股票合并常见于低价股
B.股票合并是将若干股票合并为1股
C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.股票合并又称并股

【答案】 C
82、金融期货交易与普通远期交易的区别有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
83、下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
84、下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
85、金融债券可在全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。
A.公开发行，一次足额
B.公开发行，一次足额或限期内分期
C.定向发行，一次足额或限期内分期
D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期

【答案】 D
86、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户
B.在证券交易所开立债券托管账户
C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户
D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户

【答案】 A
87、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 A
88、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（　　）。
A.信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故
B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定
C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元
D.董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查

【答案】 A
89、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
90、以下关于证券交易所的职责，说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
91、（2021年真题）下列关于做市商交易制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
92、全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 C
93、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
94、下列关于金融衍生工具的叙述中错误的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
95、全额结算采用的结算方式是（ ）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
96、以下关于股票退市的各项说法中，错误的是（ ）。
A.股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易
B.股票退市包括主动退市和强制退市
C.股票退市制度有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本
D.上市公司的股票终止上市后，其终止上市情形并未消除

【答案】 D
97、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
98、证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
99、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）。?
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
100、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
101、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
102、下列关于证券公司的表述，说法准确的是（ ）。
A.证券公司是证券市场投融资服务的买方
B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
C.本身不是证券市场重要的机构投资者
D.证券公司是证券市场的次要参与者

【答案】 B
103、按信托财产的形态，可将信托划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
104、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
105、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。
A.2；75％
B.0.75；200％
C.0.75；75％
D.2；50％

【答案】 A
106、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有().
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
107、基金的募集一般要经过（ ）等步骤。
A.①②③④
B.①②③
C.②④
D.①③④

【答案】 A
108、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.即期交易

【答案】 C
109、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（ ）为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.国家银行
D.原中国银监会

【答案】 C
110、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员

【答案】 D
111、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
112、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
113、证券公司次级债务，其期限在（　　）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
114、（2021年真题）将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（??）
A.敏感性分析
B.压力测试
C.情景分析
D.压力情景

【答案】 B
115、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
116、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
117、影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
118、债券按利率是否固定分类，可以分为（　　）。
A.公募债和私募债
B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券
C.利率债和信用债
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
119、下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。
A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.定向增发不会直接影响公司原股东利益
D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】 C
120、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（　　）
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

【答案】 C
121、下列不属于证券交易所理事会职责的是（ ）。
A.执行会员大会的决议
B.审定总经理提出的工作计划
C.根据需要决定专门委员会的设置
D.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告

【答案】 D
122、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
123、下列属于压力测试原则的是（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
124、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
125、我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（ ）行为。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
126、以下哪项不属于中国人民银行的公开市场业务（ ）。
A.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为
B.优点包括主动权完全在中央银行
C.缺点是不具有很强的可逆转性
D.主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据

【答案】 C
127、（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（　　）。
A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所
B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”
C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”
D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

【答案】 C
128、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
129、（2019年真题）股票最基本的特征为（ ）。
A.流动性
B.收益性
C.风险性
D.参与性

【答案】 B
130、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（ ）。
A.可转换债券应半年或1年付息1次
B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定
C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）
D.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

【答案】 C
131、下列关于企业债券说法正确的是（ ）。
A.企业债券的发行主体可以是上市公司
B.企业债券的发行采用核准制
C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主
D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%

【答案】 D
132、根据行业周期理论，任何行业都会经历（　　）、（　　）、（　　）、（　　）四个阶段。
A.幼稚期成熟期成长期衰退期
B.衰退期成长期成熟期幼稚期
C.幼稚期成长期成熟期衰退期
D.成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】 C
133、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（　　）。
A.金融市场信息不对称
B.利率的影响
C.托宾q值
D.汇率的影响

【答案】 A
134、下面属于风险管理的方法是（ ）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
135、金融衍生工具的价格取决于（　　）价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场

【答案】 A
136、下列关于地方政府债券的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
137、证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计人净资本。
A.90%；80%；70%
B.100%；70%；50%
C.100%；70%；30%
D.90%；70%；50%

【答案】 B
138、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
139、下列关于股票价格的说法，错误的是（ ）。
A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证

【答案】 A
140、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换

【答案】 C
141、与其他类型基金相比，货币市场基金具有（ ）的特点。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、III
D.I、Ⅳ

【答案】 C
142、中证规模指数包括()等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
143、下列关于基金运作的说法，错误的是()
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
144、（2021年真题）我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（??）
A.四等六级
B.四等九级
C.三等六级
D.三等九级

【答案】 D
145、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次
B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值
D.开放式基金只能采用现金方式分红