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2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、（　　）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.2002年2月
B.2001年9月
C.1999年12月
D.1999年3月

【答案】 A
2、(2016年)下列基金种类中，具有最低风险的是（　）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 B
3、(2016年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据
B.说明基金的种类和投资范围
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】 B
4、下列属于外部风险的是（ ）。
A.决策失误
B.文化与自然
C.执行不力
D.操作风险

【答案】 B
5、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.10
B.20
C.5
D.30

【答案】 B
6、以下关于监事会的说法错误的是(　)。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
7、(2016年)（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制制度
B.内部控制规范
C.内部控制章程
D.内部控制规则

【答案】 A
8、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（　　）。
A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】 A
9、下列属于成长型股票的是（　　）。
A.周期型股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.防御性股票

【答案】 A
10、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（　　）。
A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制
C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

【答案】 C
11、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）。
A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

【答案】 D
12、封闭式基金合同生效的要求有（　　）。
A.基金份额持有人人数达到10000人以上
B.基金份额总额达到核准规模的60%以上
C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
13、下列说法中，错误的是(　)。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

【答案】 C
14、基金的（　　）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.申请
D.登记

【答案】 A
15、（2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。
A.2017年4月1日
B.2018年3月1日
C.2017年7月1日
D.2017年10月1日

【答案】 C
16、(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
17、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（ ）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 C
18、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

【答案】 B
19、资本市场的基础是（　　）。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台

【答案】 B
20、（　　）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
21、封闭式基金至少（ ）公告一次基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每个开放日
C.每月
D.每旬

【答案】 A
22、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60

【答案】 D
23、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。
A.保险公司
B.基金公司
C.证券公司
D.商业银行

【答案】 B
24、关于股票基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
C.以追求长期的资本增值为目标
D.是应对通货膨胀有效的手段

【答案】 B
25、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（　　）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】 B
26、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类类型中没有（　　）。
A.债券发行者的不同
B.债券到期日的不同
C.债券信用等级的不同
D.债券面额的大小不同

【答案】 D
27、LOF基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
28、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与基金管理人、（ ）相应的技术系统进行联网测试。
A.中国证券登记结算公司
B.中国人民银行清算中心
C.商业银行电子银行部
D.第三方支付公司

【答案】 A
29、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（ ）。
A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】 A
30、（ ）是正当竞争的基础。
A.公平竞争
B.合法竞争
C.有序竞争
D.公开竞争

【答案】 B
31、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）元人民币及以上的商业银行客户。
A.100万
B.300万
C.500万
D.600万

【答案】 D
32、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（　　）职责。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
33、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。
A.最小申购
B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
34、保险资产管理公司的资产管理业务不包括(　)。
A.企业年金
B.保险资产管理计划
C.定向资产管理计划
D.第三方保险资产管理计划

【答案】 C
35、基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（　　）
A.6；30
B.3；45
C.3；30
D.6；45

【答案】 D
36、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（　　）。
A.基金托管人
B.注册登记机构
C.证券交易所
D.中央结算公司

【答案】 B
37、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（　　）。
A.私募基金和公募基金
B.契约型基金和公司型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 D
38、基金信息披露内容应满足的原则不包括（　　）。
A.准确性原则
B.易得性原则
C.及时性原则
D.公平披露原则

【答案】 B
39、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

【答案】 B
40、基金（　　）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.管理人
B.托管人
C.份额持有人
D.注册登记机构

【答案】 C
41、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
42、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、以下不属于内部控制的原则的是（　　）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则

【答案】 C
44、（2016年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人

【答案】 D
45、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（ ）。
A.成本控制原则
B.可操作性原则
C.安全性原则
D.实用性原则

【答案】 A
46、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
47、2007年中国证券业协会设立了（　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会

【答案】 C
48、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】 C
49、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（　　）。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则

【答案】 D
50、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
51、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（　　）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金、离岸基金和国际基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 C
52、合规政策内容不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.管理层薪酬

【答案】 D
53、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
54、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（　　）受到相关处罚和损失的风险。
A.非法挪用资金
B.非法截留资金
C.非法转移资金
D.以上都是

【答案】 C
55、（2017年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
56、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
57、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
58、(2017年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
59、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（ ）。
A.证券公司承销的开放式基金认购
B.封闭式基金（网上发售）认购
C.ETF基金证券认购
D.ETF基金场内现金认购

【答案】 C
60、基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
61、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（ ）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
62、下列不属于公募基金特征的是（ ）。
A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

【答案】 A
63、我国基金份额持有人享有的权利不包括（　　）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金份额持有人大会
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.基金资金清算

【答案】 D
64、（　　）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
65、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
66、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（　　）交割、交收。
A.T+1
B.T-1
C.T+2
D.T-2

【答案】 A
67、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
68、基金客户个性化服务包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
70、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
71、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
72、(2016年)（　）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
73、一般而言，将流通市值超过（　　）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 D
74、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003

【答案】 B
75、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.公正性原则
C.客观性原则
D.专业性原则

【答案】 A
76、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（　　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
77、（2016年真题）基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
78、（2017年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
79、LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】 D
80、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III

【答案】 B
81、(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
82、(2016年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、合理性
C.真实性、准确性、完整性
D.真实性、合理性、完整性

【答案】 C
83、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
84、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（ ）
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

【答案】 B
85、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（ ）。
A.股票基金长期收益高于债券基金
B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的
C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日
D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金

【答案】 A
86、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（　　）。
A.促销策略
B.产品策略
C.价格策略
D.渠道策略

【答案】 B
87、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
88、T日现金差额在（　　）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
89、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
90、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.30
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
91、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 C
92、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（ ）。
A.公开监管机构全部业务活动内容
B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】 B
93、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（ ）。
A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行
B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

【答案】 C
94、关于私募基金管理人报送信息，以下说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当按规定定期更新从业人员信息
B.私募基金管理人应当按规定定期报送实际控制人变动信息
C.私募基金管理人应当按规定报送经会计师事务所审计的年度财务报告
D.私募基金管理人应当按规定定期更新所管私募基金的投资运作情况

【答案】 B
95、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
96、（　　）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
97、基金管理人的中台部门的目标是（ ）。
A.利润最大化
B.消费者剩余最大化
C.客户满意度最大化
D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】 D
98、投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A.在基金托管协议上签字
B.在基金合同上签字
C.与基金管理人达成共识
D.交纳基金份额认购款项

【答案】 D
99、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（　　）内做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.三十日
D.六十日

【答案】 B
100、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（ ）。
A.各种基金机构的设立、变更和终止
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.基金机构从业人员的资格和行为
D.基金机构的活动规则

【答案】 B
101、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
102、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
103、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
104、基金申报价格的最小变动单位为（　　）元。
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
105、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（　　）。
A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】 B
106、下列选项不属于公募另类投资基金的是（　　）。
A.商品基金
B.非上市股权基金
C.房地产基金
D.混合基金

【答案】 D
107、（2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施
B.岗前及岗位职业道德教育
C.基金从业人员的自律和主观努力
D.树立基金职业道德典型

【答案】 C
108、（2016年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
109、(2016年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（　）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 C
110、下列对于专业委员会描述错误的是（　　）。
A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构
B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险
C.风险控制委员会由IT治理委员会和估值委员会组成
D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成

【答案】 D
111、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（　　）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
112、在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
114、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养

【答案】 C
115、根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（　　）的内容。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 D
117、在（　　）募集资金进行（　　）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
118、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
119、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）
A.基金投资运作与财产保管相互分离
B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
C.基金资产按照规定的投资方向进行投资
D.通过发行基金份额向投资人募集资金

【答案】 B
120、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
121、基金持有人与基金管理人之间是（　　）关系。
A.投资
B.信托
C.中介服务
D.控股

【答案】 B
122、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
123、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。　　
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
124、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
125、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（　　）。
A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行
B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】 B
126、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定

【答案】 B
127、（2019年真题）关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备
B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书
C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查
D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】 B
128、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（ ）。
A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制
B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份
D.封闭式基金的报价单位为1元

【答案】 D
129、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）。
A.监管机构的信息
B.被调