2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
2、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D
3、（2018年真题）（ ）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
4、金融市场参与者中（ ）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
5、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（　　）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
6、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
7、道德和法律都是（　　），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
8、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
10、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
11、（ ）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
12、(2016年)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（　）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
13、( )是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
14、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产
B.全部资产及全部负债
C.净资产
D.负债

【答案】 B
15、不属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%
B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%
D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

【答案】 A
16、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
17、（2017年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
18、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（ ）备案。
A.基金业协会
B.工商注册所在地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券业协会

【答案】 C
19、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
20、(2016年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（ ）
A.现金
B.两年以内（包括两年）的银行存款
C.剩余期限在730天内（含730天）的债券
D.期限在一年以上的债券回购

【答案】 A
21、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
22、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
23、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（　　）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
24、公司最高权利机构是（ ）
A.董事会
B.独立董事
C.监事会
D.股东会

【答案】 D
25、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
26、(2016年)以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
27、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金

【答案】 C
28、下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
29、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为( )。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
30、政府基金监管的监管时间为（ ）。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】 D
31、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（　　）。
A.1.5%
B.2%
C.3%
D.1%

【答案】 A
32、（　　）又称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE

【答案】 B
33、我国股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
34、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（　　）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
35、基金年度报告披露的持有人信息不包括（　　）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
36、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额数量不固定
C.一般有一个固定的存续期
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】 C
37、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（ ）。
A.中国证券登记结算有限公司
B.中国各证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
38、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
39、（2016年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
40、关于ETF，以下说法正确的是（ ）。
A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
B.折价套利会增加ETF的总份额
C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品
D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利

【答案】 C
41、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.上市开放式基金（LOF）
B.封闭式基金
C.交易型开放式指数基金（ETF）
D.所有的开放式基金

【答案】 D
42、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.10，20
B.10，15
C.15，15
D.20，10

【答案】 D
43、基金年度报告的内容不包括（ ）。
A.基金总值表现的披露
B.基金财务会计报告的编制和披露
C.基金财务指标的披露
D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】 A
44、（　　）机制是ETF最大的特色之一。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.完全复制或抽样复制
D.跨系统转登记

【答案】 B
45、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
46、2007年中国证券业协会设立了（　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会

【答案】 C
47、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（ ）
A.基金托管人
B.证券交易所
C.对基金行业有重要影响的境外机构
D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心

【答案】 A
48、（　　）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
49、基金募集期间，投资者可以通过（　　）场内认购LOF份额。
A.任何一个证券经营机构营业部
B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
C.基金管理人
D.基金管理人及其代销机构的营业网点

【答案】 B
50、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
51、（2017年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（ ）。
A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销
B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认
C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额
D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户

【答案】 B
52、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
53、（2017年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 C
55、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

【答案】 A
56、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（ ）
A.有利于监管部门实施更有效的分类监管
B.有助于确保投资者的基金投资获利
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】 B
57、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）
A.基金主要投资方向和类别
B.基金合同、招募说明书
C.基金代销协议
D.公司章程或者合伙协议

【答案】 C
58、下列基金产品不适用简易注册程序的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
59、场内货币基金可以分为申赎型、（　　）。
A.交易型
B.交易型和交易兼申赎型
C.普通型
D.创新型

【答案】 B
60、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A.赎回2000万份,申购1500万份，通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份，通过基金转换转出1800万份,转入900万

【答案】 C
61、（　　）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。
A.2013年6月16日
B.2012年6月6日
C.2013年6月7日
D.2012年5月16日

【答案】 B
62、关于分级基金的说法，错误的是（ ）。
A.是一种结构化基金
B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要
C.普遍具有杠杆化特点
D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金

【答案】 D
63、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
64、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
65、下列不属于基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
66、《证券投资基金销售管理办法》规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司

【答案】 C
67、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（ ）。
A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

【答案】 D
68、基金经理的任职条件表述正确的是（　　）。
A.取得证券从业资格
B.具有1年以上证券投资管理经历
C.最近2年没有受到相关行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 D
69、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易

【答案】 D
70、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
C.管理人可以暂停接受赎回申请
D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

【答案】 C
71、基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
72、担任基金托管人应当具备（　　）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
73、(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
74、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。
A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.产品审批委员会
D.运营估值委员会

【答案】 C
75、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
76、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
77、（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.公司章程
C.合规政策
D.合规责任

【答案】 C
78、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
79、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为(　)。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
80、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.5%
D.3%

【答案】 A
81、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个

【答案】 B
82、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
83、根据投资目标不同，基金的分类不包括（　　）。
A.平衡型基金
B.收入型基金
C.私募基金
D.增长型基金

【答案】 C
84、（　　）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
A.投资决策教育
B.权益保护教育
C.资产配置教育
D.投资实践教育

【答案】 B
85、常用的寻找潜在客户的方法不包括（ ）。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.直接寻找法

【答案】 D
86、(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺通过财务处理降低收费标准
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
87、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
88、基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
89、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
90、（2017年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
91、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（ ）。
A.股票型分级基金
B.成长型分级基金
C.债券型分级基金
D.QDII分级基金

【答案】 B
92、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
93、（　　）加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.地方性交易所
D.基金发起人

【答案】 C
94、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
95、（　　）中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2001年8月
B.2004年12月
C.2007年7月
D.2012年6月

【答案】 D
96、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
97、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（　）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
98、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）
A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续
B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金
D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

【答案】 B
99、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（　　）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
100、（　　）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算

【答案】 A
101、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
102、基金招募说明书应当包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
103、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者
C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】 D
104、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
105、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.部门各级主管的检查监督
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】 B
106、(2016年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
107、职业道德的作用有（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
108、货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
109、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
110、下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.“—对多”服务

【答案】 D
111、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。
A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降
B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C.市场价格低于份额净值时，为折价交易
D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

【答案】 A
112、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

【答案】 D
113、审慎监管原则贯穿于基金（ ）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
A.市场准入和持续监管
B.机构准入和持续监管
C.高级管理人员准入和持续监管
D.合作机构准入和持续监管

【答案】 A
114、内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
115、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
116、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（ ）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
117、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（　　）。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证

【答案】 A
118、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（ ）。
A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】 D
119、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　)。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
120、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略

【答案】 C
121、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
122、（ ）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.转换

【答案】 A
123、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
124、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.现时总值
B.风险资产
C.投资组合价值平均线
D.保本收益

【答案】 B
125、拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（ ）派出机构进行注册并取得相应资格。
A.证券交易所
B.中国证券登记有限责任公司
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 D
126、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（ ）以上。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
127、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
128、(　)主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
129、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

【答案】 D
130、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的(　)原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
131、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(　)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7
B.30
C.60
D.90

【答案】 B
132、下列行为中，构成不正当竞争的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
133、外部风险不包括（ ）。
A.政治风险