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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）

单选题（共800题）
1、基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。
A.可测原则
B.易入原则
C.识别原则
D.成长原则

【答案】 C
2、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算,交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
3、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
4、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
5、(2016年)下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
6、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（ ）
A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】 D
7、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】 C
8、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
9、（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.投资合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 C
10、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（　　）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
11、开放式基金份额登记，是指（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
12、可以通过如下哪些渠道推介私募基金（ ）
A.面向社会公众的宣传单
B.电视、电影、电台
C.门户网站链接广告
D.设置特定对象确定的微信朋友圈

【答案】 D
13、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
14、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
15、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 C
16、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
17、下列关于基金的分类说法错误的是（　　）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
18、合规政策是基金管理人（　　）的纲领性、指导性的文件。
A.体现合规理念
B.培育合规文化
C.实现合规目标
D.以上都是

【答案】 D
19、依据资产配置的不同，混合基金不包括（ ）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股票型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 C
20、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
21、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（ ）
A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格
B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算
C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元
D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请

【答案】 A
22、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。
A.货币市场基金仅投资于货币市场工具
B.股票基金仅投资于股票
C.债券基金仅投资于债券
D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

【答案】 A
23、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）
A.2,2/3
B.2,1/3
C.3,2/3
D.3,1/3

【答案】 D
24、以下不属于基金销售机构的是（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 C
25、基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
26、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 C
27、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
28、（2018年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（ ）。
A.权益保护教育是市场化的要求
B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

【答案】 C
29、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
30、同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。
A.500、50、2
B.100、50、2
C.1000、500、3
D.2000、500、3

【答案】 A
31、（ ）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约

【答案】 A
32、(2017年)基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
33、ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
34、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（　　）。
A.基金申请报告
B.基金托管协议草案
C.招募说明书草案
D.上市交易公告书

【答案】 D
35、在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A.基金托管人
B.证券交易所、证券登记结算公司
C.交易对手方
D.基金销售机构

【答案】 B
36、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（　　）等适当方式进行投资回访。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
37、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（ ）。
A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化
B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量
C.提高监管者监管效率和水平
D.提高投资者收益

【答案】 D
38、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
39、中国证监会一般工作人员离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
40、以下关于道德的描述，错误的是（）。
A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量
B.道德由一定的社会经济基础决定并形成
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德是一种社会意识

【答案】 A
41、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（　　）。
A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B.封闭式分级基金与开放式分级基金
C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金
D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

【答案】 D
42、（2017年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
43、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.90日
D.60日

【答案】 A
44、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、（2016年真题）以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
46、当前，我国开放式基金已经构建一条（　　）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金
C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 C
47、（2017年真题）甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（ ）。
A.违反忠诚尽责
B.不公平对待客户
C.泄露内幕信息
D.泄露商业秘密

【答案】 A
48、下列不属于欺诈客户的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
49、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。
A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式
B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

【答案】 C
50、关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、按照资金募集方式，投资基金可以分为（　　）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 C
52、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（　　）。
A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明货币市场基金的收益率
D.提示基金投资人

【答案】 D
53、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
54、（ ）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.诚实守信
D.守法合规

【答案】 B
55、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。
A.基金合同草案
B.招募说明书草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.上市报告书

【答案】 D
56、政府基金监管的监管时间为（ ）。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】 D
57、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（　　）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.发行债券的企业
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.发起人

【答案】 A
58、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（ ）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
59、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（ ）
A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员
B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工
D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

【答案】 A
60、下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.适时性原则
D.公平性原则

【答案】 D
61、内部控制的（　　）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.成本效益
C.健全性
D.收益性

【答案】 A
62、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
63、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（　　）。
A.9:00—11:00；13：00—15:00
B.9:30—11:30；13：30—15:30
C.9:00—11:00；13：30—15:30
D.9:30—11:30；13：00—15:00

【答案】 D
64、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
65、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
66、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（　　）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产

【答案】 B
67、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。
A.合规管理部门
B.督察长
C.管理层
D.监事会

【答案】 B
68、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统

【答案】 C
69、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
70、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
71、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】 D
72、ETF份额的交易要遵循下列交易规则中,错误的是（ ）。
A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元

【答案】 D
73、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
74、（ ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDll
B.QFII
C.ETF
D.XBRL

【答案】 D
75、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（ ）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
A.合法、合理、合规
B.自愿、公正、平等
C.公平、公正、公开
D.自愿、公平、诚实信用

【答案】 D
76、(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金成立以来有无违规行为发生
C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
D.基金的未来业绩展望

【答案】 D
77、保本基金的安全垫等于(　)。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
78、（2017年真题）某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（ ）份。
A.9900.99
B.9802.96
C.9999.99
D.10100.00

【答案】 B
79、（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制

【答案】 A
80、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
81、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】 B
82、（2017年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（ ）。
A.办理基金清算
B.办理基金申购
C.办理基金认购
D.办理基金赎回

【答案】 A
83、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（　　）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理

【答案】 C
84、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（　　）原则。
A.业务与信息隔离
B.股东诚信与合作
C.长效激励约束
D.公司独立运作

【答案】 A
86、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
87、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（　　）群体。
A.潜在客户型
B.陌生客户型
C.直接客户型
D.间接客户型

【答案】 D
88、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
D.主动型基金和被动型基金

【答案】 D
89、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.15
B.3
C.2
D.1

【答案】 C
90、开放式基金主要通过投资者向（　　）申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场

【答案】 B
91、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（ ）
A.构成对私募基金管理人投资能力的认可
B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
C.属于行政审批事项
D.不作为对基金财产安全的保证

【答案】 D
92、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。
A.买进；买进
B.卖出；卖出
C.买进；卖出
D.卖出；买进

【答案】 C
93、下列属于非公开募集基金推介方式的是（　　）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介

【答案】 C
94、基金投资人承担的义务不包括（　　）。
A.交纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 B
95、（ ）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
96、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（　　）和（　　）。
A.监察稽核部，风险管理部
B.合规部，风险部
C.后台运营部，风险管理部
D.监察稽核部，合规部

【答案】 A
97、基金信息披露的（　　）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
98、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性。
A.信息沟通
B.内部监控
C.控制活动
D.控制环境

【答案】 A
99、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
100、(2017年)关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

【答案】 A
101、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（ ）。
A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
B.达到规定资产规模或者收入水平
C.具有投资公开募集基金的投资经历
D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】 C
102、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（　　）原则。
A.全面性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.适时性原则

【答案】 C
103、（　　）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2006
C.2004
D.2007

【答案】 C
104、不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产。
A.0.1％
B.0.25％
C.0.5％
D.0.75％

【答案】 C
105、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的
B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理
D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】 D
106、(2017年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（ ）。
A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
B.基金托管人对基金投资运作进行监督
C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】 C
107、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管人资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形

【答案】 D
108、(2016年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.为投资人提供服务的功能
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换

【答案】 D
109、关于ETF，下列说法不正确的是（　　）。
A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回
B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.ETF不如传统指数基金纯粹
D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

【答案】 C
110、(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
111、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
112、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
113、对证券投资基金的说法错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
114、（2016年真题）基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
115、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或地方证监局
D.中国证监会或财政部

【答案】 C
116、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责。
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
117、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额

【答案】 C
118、（2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】 C
119、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
120、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
121、（　　）机制是ETF最大的特色之一。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.完全复制或抽样复制
D.跨系统转登记

【答案】 B
122、（ ）是基金业协会的执行机构。
A.会员大会
B.董事会
C.理事会
D.监事会

【答案】 C
123、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
124、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
125、货币市场工具的（　　）。
A.流动性好、安全性高、收益率低
B.流动性好、风险较高、收益率低
C.流动性差、安全性低、收益率高
D.流动性差、风险较低、收益率高

【答案】 A
126、（ ）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业