2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共800题）
1、（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（ ）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
2、（2016年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
3、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
4、（　　）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 B
5、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（　　）。
A.基金托管人
B.注册登记机构
C.证券交易所
D.中央结算公司

【答案】 B
6、按（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.投资市场
B.股票规模
C.股票性质
D.所属行业

【答案】 A
7、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】 D
8、关于基金公司中督察长的工作，下列描述错误的是（　　）。
A.督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施
B.督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 C
9、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
10、下列不属于危机处理应遵循的原则是（　　）。
A.完备性原则
B.时效性原则
C.及时报告原则
D.优先性原则

【答案】 B
11、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（ ）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
12、合规管理部门对（）负责。
A.总经理
B.董事会
C.督察长
D.监事会

【答案】 A
13、（2016年真题）（ ）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。
A.缘故法
B.定位法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 D
14、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】 B
15、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 B
16、（ ）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。
A.督察长
B.董事会
C.股东会
D.总经理

【答案】 A
17、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（　　）。
A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】 D
18、(2017年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（ ）。
A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册
C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 C
19、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
20、下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是（　　）。
A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》
C.《证券投资基金销售行为准则》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】 C
21、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
22、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
23、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
24、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%

【答案】 A
25、2013年，（　　）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金管理办法》
D.《中华人民共和国证券法》

【答案】 B
26、对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益
B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
D.尊重客户，迎合客户的所有要求

【答案】 D
27、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金

【答案】 C
28、公募基金合同的主要内容包括（　　）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
29、(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
30、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
31、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

【答案】 B
32、积极型的投资者一般会选择(　)。
A.保本型基金
B.股票型基金
C.货币市场基金
D.债券型基金

【答案】 B
33、以下关于股票基金说法正确的是（　　）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】 B
34、私募基金募集应当履行的程序有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（　　）。
A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务
B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传
C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况
D.A公司须与B公司签署销售协议

【答案】 B
36、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
37、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
38、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
39、(2017年)关于基金的信息披露，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准
B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记
C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息
D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
41、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ 、Ⅳ

【答案】 B
42、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
43、(2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制利润
C.控制成本
D.控制目标

【答案】 A
44、（2016年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（　　）负责。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
45、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）。
A.内外网分离制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.信息披露制度

【答案】 D
46、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（ ）。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中资金、分散风险

【答案】 D
47、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
48、（2017年真题）投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）。
A.T+2日
B.T-1日
C.T+1日
D.T日

【答案】 A
49、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日

【答案】 A
50、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）。
A.1768
B.1686
C.1420
D.1868

【答案】 D
51、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
52、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（ ）。
A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.销售机构的客户数量

【答案】 A
53、(2016年)按照（　），金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式

【答案】 A
54、（2020年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（ ）。
A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性
B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产
C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

【答案】 C
55、（ ）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场

【答案】 D
56、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（　　）的单位。
A.500万元
B.1000万元
C.2000万元
D.3000万元

【答案】 B
57、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（　　）万元人民币。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
58、基金年度报告要披露：上市基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
59、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（ ）。
A.报送内容
B.报送形式
C.报送时间
D.报送流程

【答案】 C
60、（2016年真题）ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（ ）位。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
61、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】 B
62、（2016年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定
D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T 1日公告

【答案】 A
63、（2016年真题）（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
64、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.50
B.200
C.100
D.500

【答案】 B
65、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
66、（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
67、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（　　）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
68、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
69、（　　）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A.《证券投资基金法》
B.《开放式证券投资基金试点方法》
C.《证券投资基金管理暂行办法》
D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

【答案】 A
70、基金托管人对于基金管理人履行（　　）。
A.保密义务
B.监督义务
C.被监督义务
D.托管义务

【答案】 B
71、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
72、（2021年真题）某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（ ）。
A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产
B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动
C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利
D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

【答案】 A
73、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（　　）原则。
A.长效激励约束
B.业务与信息隔离
C.公司独立运作
D.制衡

【答案】 C
74、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.30%
C.25%
D.50%

【答案】 C
75、公司制度更新分为（　　）。
A.③④
B.①②
C.①②③④
D.②④

【答案】 B
76、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（　　）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
77、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（　　）
A.未知价交易原则
B.确定价原则
C.金额申购、份额赎回原则
D.份额申购、金额赎回原则

【答案】 C
78、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
79、对冲基金起源于（ ）。
A.英国
B.加拿大
C.日本
D.美国

【答案】 D
80、基金半年度报告（ ）披露内部监察工作情况，年度报告（ ）披露内部监察工作情况。
A.必须，必须
B.无须，必须
C.必须，无须
D.无须，无须

【答案】 B
81、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
82、(2017年)某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A.违规承诺收益或承担损失
B.重大遗漏
C.对证券投资业绩进行预测
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 B
83、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
84、开放式基金申购采用（　　）方式。若资金在规定时间内未（　　）到账，则申购不成功。
A.全额缴款；全额
B.部分缴款；全额
C.全额缴款；半数
D.部分缴款；半数

【答案】 A
85、（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
86、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
87、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、货币市场基金可以投资的金融工具有（ ）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券

【答案】 C
89、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（ ）。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金募集结束日
D.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

【答案】 D
90、投资基金是一种（　　）。
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.直接和间接相结合的投资工具
D.混合投资工具

【答案】 B
91、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（ ）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
92、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
93、下列属于成长型股票的是（ ）。
A.防御性股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.周期型股票

【答案】 D
94、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
95、基金跟踪与评价的核心是（　　）。
A.对销售业绩的维护
B.对客户关系的维护
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.对客户收益的维护

【答案】 C
96、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
97、目前我国的基金代售机构主要是（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.期货公司
D.以上都是

【答案】 D
98、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天

【答案】 C
99、为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.公平交易
B.公开交易
C.公正交易
D.自愿交易

【答案】 A
100、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（ ）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 A
101、(2016年)股权类金融资产以各类（　）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
102、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金

【答案】 B
103、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报（　　）备案。
A.5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构
D.3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

【答案】 B
104、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。
A.账户开立时间
B.账户余额
C.账户交易情况
D.每笔交易的数据信息

【答案】 D
105、以下关于监事会的说法错误的是（　　）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
106、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　　）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减

【答案】 A
107、关于基金销售机构，以下表述正确的是（　　）。
A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
B.商业银行均可以销售基金
C.基金管理公司可以开展销售业务
D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金

【答案】 C
108、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）。
A.内外网分离制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.信息披露制度

【答案】 D
109、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险

【答案】 A
110、公司型基金公司设有（　　），代表投资者的利益行使职权。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
111、投资决策委员会的例会（　　）召开一次。
A.每周
B.每月
C.每天
D.每季度

【答案】 B
112、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
113、在（　　）办理私募基金管理人登记。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.证券交易所

【答案】 C
114、基金托管人的职责，不包括下列哪项（ ）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
115、客户账户信息不包括(　)。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
116、基金与股票、债券的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
117、基金财产的保管由独立于基金管理人的（　　）负责。
A.基金托管人
B.基金咨询机构
C.基金服务机构
D.基金投资人

【答案】 A
118、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
119、（2016年真题）某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份

【答案】 D
120、（ ）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略

【答案】 C
121、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
122、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（　　）内，为其办结登记手续。
A.20日
B.30日
C.20个工作日
D.15个工作日

【答案】 C
123、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 B
124、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展

【答案】 B
125、基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（　　）
A.6；30
B.3；45
C.3；30
D.6；45

【答案】 D
126、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（ ）。
A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费
B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产
D.收取认购费的金额，可减免赎回费

【答案】 C
127、产品审批委员会人员的构成不包括（　　）。
A.主管产品开发的高管
B.督察长
C.投资总监
D.研究部经理

【答案】 D
128、（2016年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。
A.流动性要求
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力

【答案】 C
129、我国基金信息披露的重大性标准是指（ ）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确

【答案】 B
130、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（ ）。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.发行公告
D.招募说明书草案

【答案】 C
131、公募证券投资基金”利益共享，风险共担"，是指（ ）
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
132、现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A是开放式基金，基金B