2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】 C
2、股票型分级基金份额为（　　）。
A.母基金份额
B.A类子份额
C.B类子份额
D.以上都是

【答案】 D
3、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
4、(2017年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
5、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
6、（2016年真题）各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（ ）。
A.基金托管人员的日常监管
B.开放式基金信息披露的日常监管
C.公司治理和内部控制的日常监管
D.基金代销机构的日常监管

【答案】 A
7、（2017年真题）我国基金信息披露的制度体系由（ ）组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（　　）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV

【答案】 C
9、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
10、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
11、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
12、基金注册登记机构的主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
13、（2016年真题）货币市场是交易期限在（　　），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
14、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过(　)%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
15、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
16、（2016年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（ ）。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】 B
17、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（ ）
A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等
B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；
C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；
D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】 C
18、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
19、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（ ）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
20、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
21、（2016年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
22、关于在岸基金的说法，不正确的是（　　）。
A.在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督
B.资金需求者在本国募集资金
C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D.将募集的资金投资于本国证券市场

【答案】 C
23、(2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
24、（2016年真题）（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策．并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
25、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（ ）。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量
B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

【答案】 D
26、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
27、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】 C
28、（2017年真题）基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
29、（2017年真题）当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
30、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
31、（ ）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
32、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）
A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
33、（ ）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民

【答案】 C
34、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
35、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。
A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式
B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

【答案】 C
36、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（ ）。
A.增长型基金
B.主动型基金
C.平衡型基金
D.收入型基金

【答案】 A
37、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
38、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.10；10
B.10；15
C.15；15
D.15；20

【答案】 C
39、以下关于封闭式基金折（溢）价率的描述，错误的是（　　）。
A.二级市场价格与基金份额净值同比例下降时，折（溢）价率也下降
B.折（溢）价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系
C.基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易
D.基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易

【答案】 A
40、对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
B.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年的预期业绩，并注明是预测业绩
D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 D
41、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
42、根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.主动型基金与被动型基金
C.封闭式基金与开放式基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
43、 基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III

【答案】 A
44、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（　　）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A.50
B.200
C.100
D.500

【答案】 B
45、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
46、(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（ ）。
A.向投资人充分揭示投资风险
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 A
47、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.使用“净值归一”等表述
B.登载完整的风险提示函
C.预测基金的证券投资业绩
D.使用“坐享财富增长”的表述

【答案】 B
48、（2016年真题）QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
50、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
51、QDⅡ基金的净值在估值日后（　　）内披露。
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日

【答案】 B
52、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。
A.证券交易所
B.证监会
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 C
53、管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（　　）。
A.展现良好的职业操守
B.区别对待股东和客户
C.维护公司的独立性和完整性
D.完善内部控制制度和流程

【答案】 B
54、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日

【答案】 C
55、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（ ）。
A.基金管理人出具委托其托管的委托涵
B.基金托管人出具委托其托管的委托涵
C.具备安全保管基金全部资产的条件
D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函

【答案】 C
56、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（　　）。
A.90天
B.180天
C.365天
D.397天

【答案】 A
57、（ ）运作模式往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。
A.主动管理主动型FOF
B.主动管理被动型FOF
C.被动管理主动型FOF
D.被动管理被动型FOF

【答案】 D
58、基金市场营销的特殊性应包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
59、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（　　）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
60、（2016年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式
B.对基金投资人的信誉调查
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 B
61、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
62、基金的市场营销主要涉及的内容包括（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】 A
63、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】 D
64、违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
65、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（ ）。
A.分配权
B.决策权
C.表决权
D.认购权

【答案】 A
66、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
B.利用基金财产为所在机构获取利益
C.利用商业机会为大客户创造额外收益
D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】 D
67、(2017年)QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
68、（2020年真题）某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（ ）。
A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】 D
69、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
70、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（　　）备案。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 C
71、基金投资组合一般在（ ）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报

【答案】 B
72、(2017年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】 C
73、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.对相关高管及工作人员出具警示函
B.责令该公司限期改正
C.永久取消该公司基金销售业务资格
D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】 C
74、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。
A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值
B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报
C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀
D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资

【答案】 C
75、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】 A
76、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（　　）。
A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理

【答案】 A
77、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对违法违规行为进行行政处罚
B.提高从业人员素质
C.促进同业交流
D.促进行业规范发展

【答案】 A
78、（　　）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。
A.投资于流动性较高的证券
B.依照投资计划投资
C.依照基金合同的约定投资
D.过度重视基金资产的流动性

【答案】 D
79、（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金

【答案】 A
80、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ）
A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行
B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券
C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响
D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】 B
81、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
82、基金管理公司督察长履行职责的范围是(　)。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
83、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（　　）。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 A
84、（2017年真题）下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。
A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】 A
85、关于私募基金托管，以下描述正确的是（ ）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东
D.私募基金必须由基金托管人托管

【答案】 A
86、某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（ ）。
A.“让您的投资有百分之百的保障”
B.“年化收益15％，不服不行”
C.“理财不限购，请选C基金”
D.“D基金，XX公司创始人的投资选择”

【答案】 C
87、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
88、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过。
A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体

【答案】 B
89、守法合规是对（　　）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.基金销售机构

【答案】 B
90、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
91、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
92、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
93、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.金额申购、金额赎回

【答案】 A
94、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
95、关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是 （ ）。
A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程
B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度
C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令
D.基金交易每日的投资组合列表文档均应存档

【答案】 D
96、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
97、债权类金融资产以（ ）、债券等契约型投资工具为主?
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 A
98、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（ ）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％
B.20％；30％
C.10％；50％
D.20％；50％

【答案】 D
99、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（ ）
A.非公开募集基金，也称为私募基金
B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。
C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则
D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管

【答案】 B
100、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
101、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
102、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()
A.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
C.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则

【答案】 A
103、ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后(　)位。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
104、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
105、某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（ ）。
A.2037/10/27
B.2027/10/27
C.2032/10/27
D.2022/10/27

【答案】 B
106、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（　　）日为投资人登记权益，投资人在（　　）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7
B.T+2,T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
107、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
108、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下错误的是（ ）
A.未对所推介基金的未来业绩作出预测
B.弓I用第三方基金评价机构的评价结果推介基金
C.用所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D.述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处

【答案】 C
109、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（ ）。
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论

【答案】 C
110、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（ ）
A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等
B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；
C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；
D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】 C
111、（　　）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型

【答案】 C
112、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（　　）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（　　）计入基金资产。
A.0.5％；30％
B.0.5％；50％
C.1％；30％
D.1％；90％

【答案】 B
113、(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户

【答案】 D
114、（ ）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.国务院

【答案】 A
115、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（　　）实施。
A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日

【答案】 A
116、（　　）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A.《证券投资基金法》
B.《开放式证券投资基金试点方法》
C.《证券投资基金管理暂行办法》
D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

【答案】 A
117、(2016年)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
118、确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司

【答案】 C
119、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（　　）。
A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用
C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫
D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

【答案】 C
120、当存在（　　）时，应审慎评估基金产品风险。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、基金销售机构