软件开发文档：XXXX银行CRM系统需求规格说明书v1.2.docx

XXXX银行CRM系统
需求分析规格

XXXX集团

目 录
1 简介 1
2 规格目的 1
2.1 规格范围 1
2.2 名词定义 2
2.3 参考文件 2
3 系统概述 3
3.1 系统目标 3
3.2 系统范围 3
3.3 系统结构 3
4 接口 5
5 系统环境 6
5.1 硬件环境 6
5.2 软件环境 6
6 业务功能需求 7
6.1 角色划分 7
6.2 功能划分 7
6.3 我的客户 9
6.3.1 概述 9
6.3.2 查询客户 15
6.3.3 对公客户信息 17
6.3.4 对私客户信息 38
6.3.5 联系人查询 58
6.3.6 创建潜在客户 58
6.3.7 压缩退出客户管理 59
6.3.8 “三个一批”客户管理 61
6.3.9 客户合并 62
6.3.10 客户分配 63
6.3.11 客户认领 64
6.4 我的任务 66
6.4.1 概述 66
6.4.2 查询任务 70
6.4.3 营销任务转发 71
6.4.4 创建任务 72
6.4.5 修改任务 77
6.4.6 接受任务 77
6.4.7 执行任务 78
6.4.8 关闭任务 79
6.4.9 废弃任务 81
6.4.10 审批任务 81
6.5 我的日志 88
6.5.1 概述 88
6.5.2 查询日志 89
6.5.3 日程安排 90
6.5.4 填写日志 91
6.5.5 日志批注 94
6.6 营销管理 96
6.6.1 概述 96
6.6.2 公告管理 97
6.6.3 产品管理 98
6.6.4 短信息管理 99
6.6.5 客户群管理 104
6.6.6 任务反馈类型设置 108
6.6.7 客户经理团队管理 109
6.6.8 事件触发任务设置 110
6.7 区域营销 114
6.7.1 区域管理 114
6.7.2 区域客户管理 117
6.7.3 区域经理管理 119
6.8 我的绩效 121
6.8.1 概述 121
6.8.2 中间业务认领 121
6.8.3 绩效参数维护 122
6.8.4 我的考核 124
6.8.5 模拟利润计算器 126
6.9 绩效管理 128
6.9.1 指标体系管理 128
6.9.2 考核方案管理 143
6.9.3 任务管理 152
6.9.4 考核数据维护 160
6.9.5 考核结果管理 175
6.9.6 业绩回算需求 180
6.10 统计分析 180
6.10.1 客户分析 180
6.10.2 客户经理分析 184
6.10.3 机构分析 186
6.10.4 绩效分析 192
6.10.5 区域客户分析 196
6.11 系统管理 198
6.11.1 机构管理 198
6.11.2 角色管理 202
6.11.3 用户管理 205
6.11.4 用户登陆日志 209
6.11.5 系统参数维护 209
7 非功能需求 212
7.1 性能需求 212
7.2 用户界面需求 212
7.2.1 界面版式 212
7.2.2 数据列表 212
7.2.3 信息录入 213
7.3 安全需求 213
7.3.1 数据库安全管理 213
7.3.2 WEB登录控制 213
7.3.3 系统权限控制 213
7.3.4 安全审计 214
7.4 可移植性需求 214
7.5 分布性需求 214
7.6 故障处理需求 214
7.7 运行需求 214
7.7.1 运行时间需求 214
7.7.2 维护需求 215

1 简介
本章将简要地说明系统需求分析规格书(以下简称本规格)的目的、范围、名词定义和参考文件
2 规格目的
本规格为编制如下文档提供基本依据：
l “软件概要设计规格”
l “软件开发计划”
l “软件详细设计规格”
l “软件测试计划”
l “软件测试说明”
l “软件操作手册”
l “系统安装手册”
l “系统运行维护手册”
本规格与“软件详细设计规格”一起，为编程、元件测试、组件测试及软件集成测试提供基本依据；
本规格为编制其它有关文件提供基本依据
本规格为软件质量保证人员提供工作依据
本规格将作为日后软件确认测试和系统验收之准则
本规格与“软件详细设计规格”一起，将作为日后系统维护工作基准文件
2.1 规格范围
本规格的内容涵盖了本系统的硬件需求、软件需求、网络需求及业务流程需求。
本规格的阅读、使用者包括：
项目管理人员
软件设计人员
编程人员
软件测试人员
软件质量控制人员
软件维护人员
2.2 名词定义
提示：准确地解释本手册所涉及的字头词和缩写词
2.3 参考文件
标题
文件号
发布日期
出版单位

3 系统概述
3.1 系统目标
本系统实现客户信息的管理，客户经理管理，营销活动管理，客户信息统计和客户经理的绩效考核等。具体包括：
搭建客户经理日常工作平台；
对客户经理进行灵活的绩效考核；
决策层和管理层能通过任务对客户经理进行指导。
3.2 系统范围
业务范围：公司、零售的营销管理业务。
组织范围：包括从总行到分理处的各级机构，从行长、客户经理到柜员的各种角色。
功能范围：本期开发以客户经理工作平台为中心，实现客户视图、客户分配、任务管理、日志管理以及绩效考核、营销管理、统计报表等功能模块。

3.3 系统结构

本系统的结构按如下层次进行划分：
基础数据层来自于ODS系统，整合了来自核心、信贷、理财、中间业务、国际业务等系统客户及业务信息；
在ODS数据层的基础上形成CRM的数据库；
应用服务器层，采用WebSphere服务器；
IntelliPlatform平台集成了j2ee应用开发框架；
本系统的应用模块。
4 接口
本系统的主要接口为ODS系统。
5 系统环境
5.1 硬件环境
数据库及ETL服务器

WEB应用服务器

存储

网卡

5.2 软件环境
数据库
DB2
应用服务器
Websphere
应用开发平台
Intelliplatform
ETL运行平台
DataStage
客户端浏览器
IE6.0+

6 业务功能需求
6.1 角色划分
名称
说明
客户经理
管理和营销客户
市场营销主管
管理总行市场营销工作
人力资源主管
管理总行绩效考核
支行综合录入人员
协助支行的营销主管和客户经理录入各种数据
总行综合录入人员
协助总行的营销主管和客户经理录入各种数据
支行系统管理员
维护支行的机构、角色、人员及权限
总行系统管理员
维护总行的机构、角色、人员及权限
风险管理人员
审批压缩退出客户
支行行长
管理客户经理及支行的营销、考核工作
总行行长
管理全行

6.2 功能划分
þ 用例图

6.3 我的客户
6.3.1 概述
6.3.1.1 用例图

6.3.1.2 功能清单

子系统/
子模块
一级功能点
功能编号
二级功能点
优先级
我的客户
查询客户
RQ-CUST-01
查询客户
高
联系人查询
RQ-CUST-02
联系人查询
低
客户信息管理
RQ- CUST-03-01
客户概要信息
高
RQ- CUST-03-02
对公客户基本信息
高
RQ- CUST-03-03
对公客户扩展信息
高
RQ- CUST-03-04
对公客户预警行为
低
RQ- CUST-03-05
关联企业信息
高
RQ- CUST-03-06
对公客户业务信息
中
RQ- CUST-03-07
客户关键人信息
高
RQ- CUST-03-08
客户联系人信息
高
RQ- CUST-03-09
客户预警信息

RQ- CUST-03-10
管户团队信息

RQ- CUST-03-11
客户特殊日期登记

RQ- CUST-03-12
客户任务信息

RQ- CUST-03-13
客户接触历史

RQ- CUST-03-14
客户业绩分配

RQ- CUST-03-15
客户分配业绩查询

RQ- CUST-03-16
对私客户概要信息

RQ- CUST-03-17
对私客户基本信息
高
RQ- CUST-03-18
对私客户扩展信息
高
RQ- CUST-03-19
对私客户预警行为
高
RQ- CUST-03-20
对私客户联系信息
高
RQ- CUST-03-21
客户家庭信息
低
RQ- CUST-03-22
对私客户业务信息
高
RQ- CUST-03-23
对私客户单位信息
低
RQ- CUST-03-24
对私客户资产信息
高
RQ- CUST-03-25
管户团队信息
高
RQ- CUST-03-26
客户任务信息
低
RQ- CUST-03-27
接触历史
低
RQ- CUST-03-28
客户业绩分配
高
RQ- CUST-03-29
业绩分配查询
高
创建潜在客户
RQ- CUST-04
创建潜在客户
中
客户分配
RQ- CUST-05_01
客户经理分配
高
RQ- CUST-05_02
客户经理团队分配
高
压缩退出客户管理
RQ- CUST-06_01
压缩退出客户申请
高
RQ- CUST-06_02
压缩退出客户审批
高
“三个一批”客户管理
RQ- CUST-07-01
“三个一批”客户申请
中
RQ- CUST-07-02
“三个一批”客户审批
中
客户认领
RQ- CUST-08
客户认领
高
客户合并
RQ- CUST-09
客户合并
高

6.3.1.3 客户管理权限
本系统的权限策略为：
1）一个客户可以有多个管户机构，开户支行均为管户机构，管户机构互相独立。
2）每个管户机构有独立的管户团队，互不可视。
3）客户信息（包括基本信息、扩展信息、关联/家庭信息、联系/联系人信息、资产信息）可编辑，可编辑字段具体见各章节，账务信息、财务信息不可编辑。
4）联系人信息由各机构分别维护，互相不可视。
5）账务信息原则上各支行只看到在本机构开户的账户，但贷款行可查看所有信息。

客户管理权限矩阵
类型
模块
总行
信贷管户支行
管户支行
非管户支行
市场营销主管
管户客户经理
非管户客户经理
市场营销主管
管户客户经理
非管户客户经理
公共潜在客户
基本信息
√
√
--
√
√
--
√

扩展信息
√
√
--

√
--

关联/家庭信息
√
√
--

√
--

联系人信息
√
√
--

√
--

财务/资产信息
√
√
--

√
--

跟踪潜在客户
基本信息
√
√
√

√
√

扩展信息
√
√
√

√
√

关联/家庭信息
√
√
√

√
√

联系/联系人信息
√
√
√

√
√

财务/资产信息
√
√
√

√
√

相关任务
√
√
√

√
√

接触历史
√
√
√

√
√

公共存量客户
基本信息
√
√
--
√
√
--
√
√
扩展信息
√
√
--
√
√
--
√

关联/家庭信息
√
√
--
√
√
--
√
√
联系/联系人信息（支行按机构）
√
√
--
√
√
--
√

本机构账务信息
√
√
--
√
√
--
√
--
他机构账务信息
√
√
--
√

--

财务/资产信息
√
√
--
√
√
--
√

相关任务
--
--
--
--
--
--
--
--
接触历史
--
--
--
--
--
--
--
--
管户存量客户
基本信息
√
√
√
√
√
√
√
√
扩展信息
√
√
√

√

关联/家庭信息
√
√
√
√
√
√
√
√
联系/联系人信息（支行按机构）
√
√
√

√

本机构账务信息
√
√
√
√
√
√
√
--
他机构账务信息
√
√
√
√
√

√

财务/资产信息
√
√
√

√

相关任务
√
√
√

√

接触历史
√
√
√

√

6.3.1.4 客户生命周期管理

þ 公共潜在客户
用户录入，且自己不营销，也不引荐给他人的客户，成为公共潜在客户。
þ 跟踪潜在客户
当客户经理录入自己营销的潜在客户时，该客户自动成为跟踪潜在客户，且录入人成为主办客户经理。
当客户经理录入潜在客户并引荐给他人时，该客户自动成为跟踪潜在客户，且被引荐人自动成为主办客户经理。
当客户经理认领公共潜在客户时，系统为该客户复制一条信息，该复制信息成为跟踪潜在客户，客户经理成为该复制客户的主办客户经理。但原公共潜在客户依然可被其他客户经理同时认领，互不干涉。
þ 活动客户
从核心系统中产生。
þ 睡眠客户
ETL判断长期不动户的客户。
þ 退出客户
ETL检查已销户客户。客户经理可手动设置为退出客户，设置后须经市场营销主管审批后才成为退出客户

6.3.1.5 客户管户流程
þ 自然增长客户管户流程

þ 主动营销客户管户流程——自建或引荐

当客户经理自建潜在客户或接受他人引荐潜在客户时，客户自动分配客户经理。客户当前状态为跟踪潜在客户。同时系统自动生成一条潜在客户营销任务。
当跟踪潜在客户营销成功时，客户经理关闭潜在客户营销任务，自动触发管户申请流程。
市场营销主管审批管户申请。
当审批通过时，与存量客户合并，主办客户经理为当前客户经理。如果此时存量客户已经被分配（如被别人抢先认领），市场营销主管审批时进行管户调整，或加为协办，或改变主办。

þ 主动营销客户管户流程——认领公共潜在客户

客户经理可以自由认领本支行录入的公共潜在客户，认领时不改变客户状态，而是拷贝一条客户信息，拷贝后的客户状态为跟踪潜在客户，管户客户经理为认领人。
当公共潜在客户被认领后，还可以同时被其他人认领，除非营销成功。
当跟踪潜在客户营销成功时，客户经理关闭潜在客户营销任务，自动触发管户申请流程。
市场营销主管审批管户申请。
当审批通过时，与存量客户合并，客户状态为受管户存量客户。
当审批通过时，与存量客户合并，主办客户经理为当前客户经理。如果此时存量客户已经被分配（如被别人抢先认领），市场营销主管审批时进行管户调整，或加为协办，或改变主办。
合并完成后，删除原公共潜在客户。

þ 客户经理调动或辞职
系统自动解除该客户经理的管户客户。
6.3.2 查询客户
þ 用例说明：
用例名:
查询客户
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：

前置条件：
点击我的客户菜单进入
后置条件：

þ 功能界面：

þ 输入：

名称
类型
说明
客户类别
下拉选项
零售
公司
客户经理按角色自动带入
查询范围
下拉选择
1-我的客户（默认项）
客户经理的“我的客户”是指自己管户或创建的客户
市场营销主管的“我的客户”是指所在机构的客户，凡在某机构开户的客户均为该机构的客户

2-公共客户（未分配的客户）
只能查询本机构的未分配客户
4-精确查询
选择此项时，必须输入客户号或客户名称
客户名称
字符

证件类型
下拉选项
根据客户类别不同而显示相对应信息
证件号码
字符

客户阶段
下拉选项
1、 公共潜在
2、 跟踪潜在
3、 活动
4、 睡眠
5、 推出
6、 废弃
所属机构
弹出选择框
只能为自己所在机构及其下属机构
客户经理
弹出选择框
只能选择所属机构及其下属机构下的客户经理
客户群
下拉选择框
根据客户类别不同而在客户群定义中定义的相对应信息
客户号
字符

þ 输出：
客户号
客户名称
开户机构
客户等级
是否信用客户
客户类型
客户阶段

þ 处理流程：
1、进入菜单后显示默认客户列表
2、可重新录入查询条件，点击查询按钮后显示结果列表
3、双击记录项，可展示客户信息联系人查询
6.3.3 对公客户信息
6.3.3.1 客户概要信息
þ 用例说明：
用例名:
对公客户概要信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管。可查询所有客户，但只能编辑属于我的客户。
描述：
查看，编辑客户概况
前置条件：
查询客户并选择客户
þ 功能界面：

þ 输入输出：
n 公共部分
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
客户阶段
否

2.
客户名称
否

3.
证件类型
否

4.
证件号码
否

n 基本信息
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
法人代表
否

2.
电话号码
否

3.
所属行业
否

4.
企业性质
否

5.
企业规模
否

6.
员工人数
否

7.
系统评级
否

8.
手工评级
否

9.
客户号
否

10.
是否三个一批
否

11.
是否压缩退出
否

12.
地域信息
否

n 业务信息
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
信用评级
否

2.
授信额度
否

3.
全行贷款总额
否

4.
本行存款余额
否

5.
本行存款日均
否

6.
本行贡献度
否

n 风险预警信息
显示信息为：共有风险预警信息 ** 条，有链接可以自荐连接到风险预警信息列表界面
n 管户信息
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
管户机构
否
列表项

n 开户信息
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
开户机构号
否
列表项

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、查看客户信息，显示客户概况
3、本页面所有信息均只供显示作用，不提供修改功能

6.3.3.2 客户基本信息
þ 用例说明：
用例名:
对公客户基本信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管。可查询所有客户，但只能编辑属于我的客户。
描述：
查看，编辑客户基本信息，打开客户视图后默认显示概况和基本信息
前置条件：
查询客户并选择客户
þ 功能界面：

þ 输入输出：
序号
名称
是否可编辑
备注
1.
客户全称

文本输入
2.
客户简称

文本输入
3.
英文名称

文本输入
4.
地域信息

弹出框选择：省、市、区、街道、社区（或村）五级
5.
证件类型

下拉选择框，具体信息见参数表
6.
证件号码

文本输入
7.
企业性质

下拉选择框，具体信息见参数表
8.
法人代表

文本输入
9.
是否我行股东

是/否
10.
是否上市公司

是/否
11.
贷款卡号

文本输入
12.
贷款档案号

文本输入
13.
所属行业

弹出框选择
14.
是否为信用客户
否

15.
是否卡户
否

16.
是否网银客户
否

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、查看客户信息
3、如果是我的客户，编辑可编辑字段，并提交
6.3.3.3 客户扩展信息
þ 用例说明：
用例名:
对公客户扩展信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管。只能查看我的客户和编辑属于我的客户。
描述：
查看，编辑客户扩展信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
客户经理只能查看我的客户和公共客户的扩展信息，不能查看他人管户的扩展信息；
客户经理只能编辑我的客户的扩展信息；
市场营销主管只能查看和编辑我的客户的扩展信息。
þ 功能界面：

þ 输入输出：

序号
名称
是否可编辑
备注
1.
企业规模

下拉选择，具体信息见参数表
2.
员工人数

手工维护
3.
成立日期

日期选择
4.
注册资金

文本输入
5.
营业执照

文本输入
6.
营业执照到期日

日期选择
7.
邮政编码

文本输入
8.
联系电话

文本输入
9.
公司传真

文本输入
10.
公司地址

文本输入
11.
公司网址

文本输入
12.
经营范围

文本输入
13.
主营业务

文本输入
14.
兼营业务

文本输入
15.
营销机会

文本输入
16.
合并历史
否

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、查看客户信息
3、如果是我的客户，编辑可编辑字段，并提交
6.3.3.4 关联企业
þ 用例说明：
用例名:
对公客户关联企业信息管理
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看、编辑关联企业信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
可查看所有客户的关联企业信息，可编辑我的客户和公共客户的关联企业信息。
þ 功能界面：

þ 输入输出：

序号
名称
属性
备注

是否我行客户
下拉选择
是、否、未知

企业简称
弹出框
当选择是我行客户时，弹出框为客户检索页面，否则弹出潜在客户性新增界面

关联类型
下拉选择框
具体数据见参数表
和关联关系存在几年关系

关联关系
下拉选择框
具体数据见参数表
和关联类型存在级联关系

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、显示关联企业列表
3、选择记录，查看关联企业详情，详情界面为新的客户界面
4、可编辑关联企业
5、可新增关联企业
6.3.3.5 客户业务信息
6.3.3.5.1 存款业务
þ 用例说明：
用例名:
客户存款业务信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看客户的存款账户及其交易信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
可查看在本机构开户的我的客户和公共客户的存款信息。
贷款行可查看全部账务信息。
þ 功能界面：

þ 输出：

活期账户信息：
序号
名称
属性
备注
1.
帐号

2.
户名

3.
币种

4.
业务类别

5.
产品

6.
开户日期

7.
开户机构

8.
当前余额

9.
本年新增余额

10.
当前日均

11.
本年新增日均

12.
本年贡献度

交易明细信息：
序号
名称
属性
备注
1.
存款帐号

2.
币种

3.
产品

4.
渠道

5.
借贷标志

6.
交易类别

7.
交易金额

8.
余额

9.
交易日期

10.
交易机构

定期存款账户信息

序号
名称
属性
备注
1.
帐号

2.
户名

3.
币种

4.
产品

5.
存期

6.
业务类别

7.
协议利率

8.
开户日期

9.
开户机构

10.
当前余额

11.
本年新增余额

12.
当前日均

13.
本年新增日均

14.
本年贡献度

定期存款交易明细
序号
名称
属性
备注
1.
存款帐号

2.
币种

3.
产品

4.
借贷标志

5.
交易类别

6.
交易金额

7.
余额

8.
交易日期

9.
交易机构

þ 处理流程：
1、查询并选择客户，点击存款业务
2、分别显示活期存款和定期存款账户的列表，账户按照余额倒序排序
3、选择账户，显示账户详细信息
4、点击账号，显示交易信息，交易按照交易日期倒序排序
6.3.3.5.2 贷款业务
þ 用例说明：
用例名:
对公客户贷款信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看贷款信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
可查看在本机构开户的我的客户和公共客户的贷款业务信息。
þ 功能界面：

þ 输入输出：
贷款账户信息
序号
名称
属性
备注
1.
机构号

2.
机构名称

3.
产品

4.
借款人名称

5.
贷款合同号

6.
借据序号

7.
利率

8.
贷款帐号

9.
发放日期

10.
到期日期

11.
发放金额

12.
当前余额

13.
本年新增余额

14.
当前日均

15.
本年新增日均

16.
本年贡献度

17.
贷款四级形态

18.
贷款五级形态

19.
欠息金额

20.
担保方式

21.
信贷员

票据贴现信息
序号
名称
属性
备注
1.
机构号

2.
机构名称

3.
产品

4.
贴现帐号

5.
对方账号

6.
贴现借据号

7.
币种

8.
票面金额

9.
发放日期

10.
到期日期

承兑汇票信息
序号
名称
属性
备注

票据号码

承兑类型

币种

产品

金额

开户机构

到期日期

保证金余额

责任人

签发机构

贷款账户交易明细
序号
名称
属性
备注
1.
贷款帐号

2.
币种

3.
产品

4.
借贷标志

5.
交易类别

6.
交易本金

7.
交易利息

8.
余额

9.
交易日期

10.
交易机构

þ 处理流程：
1、查询并选择客户，点击贷款
2、显示贷款账户列表，账户按照余额倒序排序
3、选择账户，显示账户详细信息
4、点击账号，显示交易信息，交易按照交易日期倒序排序
6.3.3.5.3 国际业务
þ 用例说明：
用例名:
客户国际信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
展示信用证通知、信用证议付、跟单托收、汇入汇款等国际业务
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限：
可查看在本机构开户的我的客户和公共客户的国际业务信息。
þ 功能界面：

þ 输出：
序号
名称
属性
备注
1.
业务类型

信用证通知
信用证议付
跟单托收
光票托收
汇入汇款
进口代收
汇出汇款
保函
……
2.
产品

3.
币种

4.
金额

5.
手续费

6.
交易日期

7.
交易机构

8.
交易柜员

þ 处理流程：
1、查询并选择客户，点击国际业务
2、显示国际业务列表，按照交易日期排序
6.3.3.5.4 中间业务
þ 用例说明：
用例名:
中间业务信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
展示各种中间业务信息

目前为：1、代收代付；2、债券；3、其他，含手工录入
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限：
可查看在本机构开户的我的客户和公共客户的中间业务信息。
贷款开户行可查看全部。
þ 功能界面：

þ 输出：
代收代付
序号
名称
属性
备注

账号

币种

产品

交易类型

0-移动代缴;
1-国税业务;
2-财政票据;
3-地税业务;
4-地税企业;
5-地税双定户;
6-养路费;
7-杭州电信代缴;
8-电力代缴;
9-银保通业务;
10-长兴社保;
11-电力现金缴费;
12-财务系统;
13-入省辖汇票;
14-一户通业务现金交易;
15-网通宽带;
16-杭州农村养老;
17-杭州水费;
18-新农信第三方;
19-省版电信

交易金额

手续费

滞纳金

罚金

代理单位名称

代理单位管理机构

交易机构

交易柜员

债券
序号
名称
属性
备注

债券账号

资金账号

币种

产品

债券代码

发行次数

债券面额

手续费

交易机构

交易柜员

交易日期

其他中间业务

中间业务产品

业务量

实收金额

入账日期

说明

þ 处理流程：
1、查询并选择客户，点击中间业务
2、分别查看各种类型的中间业务信息
6.3.3.5.5 银行卡业务
þ 用例说明：
用例名:
对公客户银行卡业务信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看对公客户银行卡业务信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
可查看在本机构开户的我的客户和公共客户的银行卡业务信息。
þ 功能界面：

þ 输入输出：
卡信息
序号
名称
属性
备注
1.
卡号

2.
帐号

3.
户名

4.
卡类别

借记卡、贷记卡
5.
卡性质

借记卡：1-储蓄卡、2－理财卡、3－贵宾理财卡、４－理财白金卡、５－支农贷款卡
贷记卡：1 – 贷记卡；2 – 准贷记卡；
6.
卡状态

1 - 正常；
2 - 新发卡未启用；
3 - 新换卡未启用；
4 - 已收卡；
5 - 已销卡
9 - 作废卡；
7.
卡级别

贷记卡：1- 普通卡；2- 金卡；3- 白金卡；4- 钻石卡；
8.
主副卡标志

9.
卡余额

10.
本年新增余额

11.
当前日均

12.
本年新增日均

13.
发卡日期

14.
生效日期

15.
有效日期

16.
发卡机构

17.
本年手续费收入

卡交易信息（按月汇总）
1.
卡号

2.
帐号

3.
户名

4.
币种

5.
交易渠道

6.
借贷标志

7.
现转标志

8.
交易金额

9.
手续费

10.
交易日期

11.
交易机构

þ 处理流程：
1、查询并选择客户，点击银行卡业务
2、显示银行卡列表，按照余额倒序排序
3、选择记录，显示银行卡详细信息
4、点击卡号，显示月汇总交易信息，交易按照交易日期倒序排序
6.3.3.6 联系人信息
þ 用例说明：
用例名:
对公客户联系人信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看黑联系人
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
市场营销主管可查看、编辑、删除、创建我的客户的联系人信息，不受共享标志约束。
客户经理可创建我的客户的联系人信息。
客户经理可查看、编辑、删除本人创建的联系人信息。
客户经理可查看、编辑、删除我的客户的团队内共享的联系人信息。
客户经理可查看本机构内非我的客户的机构内共享的联系人信息。

þ 功能界面：

þ 输入输出：
序号
名称
属性
备注

是否我行客户
下拉选择
是、否、未知

客户名称
弹出框
当选择是我行客户时，弹出框为客户检索页面，否则弹出潜在客户性新增界面

部门
文本输入

职务
文本输入

是否高管
是/否

是否股东
是/否

是否关键人
是/否

关系备注
文本输入

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、查看和编辑联系人信息
3、新增联系人信息
4、删除联系人信息

6.3.3.7 关键人信息
þ 用例说明：
用例名:
对公客户关键人信息
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
查看、编辑关键人信息
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：

þ 操作权限
可查看我的客户和公共客户的关键人信息。
可编辑（增删改）我的客户的关键人信息。
þ 功能界面：

þ 输入输出：
序号
名称
属性
备注

是否我行客户
下拉选择
是、否、未知

客户名称
弹出框
当选择是我行客户时，弹出框为客户检索页面，否则弹出潜在客户性新增界面

部门
文本输入

职务
文本输入

是否高管
是/否

是否股东
是/否

是否关键人
是/否

关系备注
文本输入

þ 处理流程：
1、查询并选择客户
2、查看和编辑关键人信息
3、新增关键人信息
4、删除关键人信息

6.3.3.8 预警行为
þ 用例说明：
用例名:
对公客户预警行为
用例ID:

参与者:
客户经理，市场营销主管
描述：
客户的风险行为来自源系统或客户经理录入
前置条件：
查询客户并选择客户
后置条件：