信托业解决方案.doc

信托业解决方案

17
2020年4月19日
文档仅供参考
金蝶信托业解决方案

中国信托业自1979年恢复以来发展至今,历经变迁; <中华人民共和国信托法>、<信托投资公司管理办法>的颁布实行标志着旧的信托业体制的结束,新的信托业体制的萌芽,同时也标志着信托公司发展的新方向。
随着信托企业对管理要求的提高以及管理的纵深发展,信托企业的管理已从简单的财务核算、利息计算延伸到业务管理、基础管理、运营管理以及决策支持。信托企业在不同的业务流程面临着不同的管理问题,金蝶信托行业管理解决方案将为客户提供最优的方案。
金蝶信托行业解决方案是针对信托公司对信托业务流程管理、财务管理以及资金流程管理的需求,满足信托公司业务和财务的无缝连接,特别突出实现资金流程管理的信息化解决方案。
金蝶信托业财务及业务管理解决方案从业务处理层出发,将保险企业的财务管理和业务管理进行有机结合,实现数据共享和传递、越界报警,实现多角度多层次控制工作流程,从而大大降低企业运营风险。

一、方案特点
◆ 面向信托行业:金蝶信托管理系统是在对信托业务进行深入分析和实践的基础上,在信托专家及顾问的支持下,推出的面向信托行业的专门产品,具有极强的针对性,全面解决信托公司业务繁琐、数据量大等难点。
◆ 技术领先:采用国际先进的面向对象技术进行设计,运用最先进的组件化技术,基于三层结构开发。软件开发过程规范高效,充分考虑了系统的安全性、可靠性,数据的准确性、实时性。
◆ 全面覆盖业务:整个系统围绕信托业务流程和资金财务核算这两条主线设计,全面覆盖信托公司的委存委贷、融资租赁、资金信托、财产信托、对外担保等业务,强大的资金结算、利息计算、收益计算及分配模块,确保资金流的可控性。
◆ 强大查询功能:自定义的模糊查询功能让您方便的筛选出需要数据。一体化连查功能将相关的合同、业务单据和记账凭证相互关联,即时提取和查看信息。
◆ ◆    灵活设置系统:根据公司的具体要求设置系统参数,灵活满足公司特殊需要;对不同的用户授予不同的权限,保证业务处理权责分明、安全可靠。

二、方案构成
金蝶信托行业信息化解决方案(在此主要介绍其中的业务管理系统,其它层面管理系统参见金蝶软件相关系统介绍,不再赘述)主要由合同管理、资金结算、利息计算、收益计算、凭证管理、资金报表、期末处理、系统维护八大模块构成。

1、合同管理

合同管理主要是针对当前业务范围而分类设计的,其基本业务包括信托业务(资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问)、委托业务、委托存贷业务、融资租赁业务、信托贷款、信托存款、按揭贷款、代理收付、长短期投资、担保抵押业务、其它业务。
◆ 能够灵活定义合同内容和合同样式,方便管理员根据自己的需要完成各种金融合同业务的管理;
◆ 能方便准确地登记存贷款单位和存贷款合同的有关资料,并依管理需要,对有关项目进行修改;
◆ 自动生成存贷款到期明细表及预计还款计划,方便资金的及时筹集;
◆ 对存贷款合同及合同款项的到期情况进行灵活的分类统计和查询;
◆ 合同执行中,能随时结算和查看每个合同已付本金、已付利息、需付本金、需付利息、到结算日止的累计利息支出等内容,实现对每一笔存贷款业务的全面监督;
◆ 随时查询按单位的存贷款余额及累计发生额,并对每个具体存贷款合同的利率与同类业务的平均资金成本进行比较;
◆ 自动对帐机制,随时对存贷款的余额情况、还款情况、利息支出情况加以综合反映,并提供资金头寸分析所需的数据。

2、凭证管理

会计凭证是整个会计核算系统的主要数据来源,是整个核算系统的基础,会计凭证的正确性将直接影响到整个会计信息系统的真实性、可靠性。凭证管理系统既能保证会计凭证录入数据的正确性,并提供十分安全、可靠、准确快捷的会计凭证处理功能。
u u      为充分满足方便用户使用和财务管理的需要,系统提供了多种凭证数据的校核和控制功能:
u u      系统在对凭证内数据进行控制的同时,还对凭证在记账前的审核检验提供控制。为了保证系统的灵活性,这些控制能够根据企业的实际情况进行设定。

3、信 托

u u      提供了组合查询方式,能够快速方便地查询到资金信托凭单、费用凭单、收益凭单、委托贷款凭单、委贷还款凭单、委贷展期凭单等单据;
u u      业务单据和记账凭证能够一体化连查,根据业务单据,能够查看到相应的记账凭证;
u u      根据特定的单据,保存时,能够生成相应的记账凭证,保证了数据的正确性和可靠性。

4、融 资

u u      根据贷款业务资料手工制作贷款单,保存时,系统智能生成贷款记账凭证;
u u      根据还款业务资料手工制作还款单,保存时,系统智能生成还款记账凭证;
u u      提供了组合查询方式,能够快速方便地查询到贷款单、还款单、对外担保单、融资租赁凭单等单据;
u u      业务单据和记账凭证能够一体化连查,根据业务单据,能够查看到相应的记账凭证;
u u      由贷款单据能够连查贷款担保合同。

5、定期存款

u u      能够根据定期存款业务资料手工制作定期存款单;保存时,系统智能生成定期存款记账凭证;
u u      能够根据定期变为活期业务资料手工制作定期解活单;保存时,系统智能生成定期解活记账凭证;
u u      提供了组合设定查询方式,能够快速方便地查询到定期存单和定期解活单;
u u      业务单据和记账凭证可一体化连查。

6、利息管理

金蝶信托管理系统的利息管理模块能够让您简单、快捷、准确、及时地完成各种情况利息的计算,经过利息杠杆来促使各单位节约资金、调度资金、提高资金的使用效益,加强资金管理。
u u      提供了任意时间段利息计算功能,可保存产生利息单;
u u      提供了灵活的利率调整功能,而无须改变历史资料;
u u      提供了利息资料的模糊查询功能;
u u      提供了各单位活期利息、透支利息、定期利息、贷款利息、委贷利息和利息汇总查询功能;
u u      提供了活期利率调整、透支利率调整、定期存款利率调整、贷款利率调整。能够根据货币政策或内部政策的改变随时进行调息,无须改变其它原始资料,系统会对调息前后分别计算利息。

7、收益计算

收益计算是收益汇总和收益分配的计算器。不但能够对收益进行汇总和分配,而且还能提供汇总报告和分配报告。收益计算模块实现资金收益预提、资金收益分配、资金收益兑付、财产收益预提、财产收益分配、财产收益兑付等子功能模块。
◆ 能够针对项目、产品、客户、合同进行任意的收益汇总和收益分配;
◆ 能够根据收益计算和分配结果,出具汇总报告及个别资金报告;
◆ 收益额能够由用户手工录入,或直接取自收益汇总金额;
◆ 收益分配公式能够来源于合同,或由用户自定义,保证系统灵活性。

8、账 薄

◆ 能够经过对会计期间、科目级别、币别、科目范围等查询条件的设置,对帐簿进行多角度查询;
◆ 系统提供十分强有力的账证表一体化查询功能。将光标定位于要查询的总账科目上,可调出相应的明细账窗口,并进一步查询到相应的记账凭证,从而实现凭证──账务数据的一体化查询;
◆ 账簿能够引出为HTML, XML, Foxpro, Access, Excel等文件格式。只需确定引出的数据类型,并指定文件名和文件存放位置,就能完成账簿的引出工作;
◆ 总账在打印设置时,能够选择”按科目分页打印”,而不是将所有的科目都打印在一起。在期末时,对每个科目进行分页的总分类账的打印,方便进行账簿的装订。
◆ 打印时能够进行页面设置,并将设置的打印方式作为一种方案保存下来,在以后的工作中,直接选择已设置方案进行查询即可。

9、资金报表

u u      报表系统全面地反映所有对内、对外的存、贷款业务情况,达到对资金整体管理和控制的目的;不但能提供普通的规范性报表,而且还能提供存款余额表、逾期贷款表、到期预警表、日报表、试算平衡表等一系列管理性会计报表;
u u      与Microsoft Excel高度集成,具备最优秀的电子表格特点,使报表编制得心应手;
u u      强大的过滤功能,能够自由选定需要进行查询、输出等操作的报表;
u u      报表能够引出为HTML, XML, Foxpro, Access, Excel等文件格式,使用户能够在其它软件环境中操作各类报表。

10、资金分析
u u      全面反映用户各方面业务的真实情况,为企业领导决策提供快速、正确、详细的数据;
u u      综合运用图形工具,能够以表格和图形两种方式来浏览数据,使您的各项业务数据更美观、多样。

11、期末处理
u u      期末调汇:主要用于对外币核算的账户,在期末自动计算汇兑损益,生成汇兑损益转账凭证及期末汇率调整表。期末调汇可根据用户的需要分别生成汇兑收入凭证、汇兑损失凭证或汇兑损益凭证;
u u      结转损益功能:将所有损益类科目的本期余额,全部自动转入本年利润科目,自动生成结转损益凭证;
u u      自动转账功能:用于自动生成可按比例转出指定科目的”发生额”、”余额”、”最新发生额”、”最新余额”等项数值的会计业务;
u u      期末结账:系统在进行结账之前,还要检查”系统维护”中系统参数关于总账的一些设置。如果事项未完成,则系统会作相应的提示。在全部事项处理完毕后,系统开始结账。结账完成之后,系统进入下一个会计期间,并返回到主界面;
u u      对于拥有管理员权限的用户,系统还提供了”反结账”的功能。结账后,如果需要对上一个会计期间的数据进行重新处理,能够经过反结账的功能将会计期间反结回上一个会计期间。

12、系统维护
u u      不同的单位能够根据实际具体的业务情况,设置不同的系统参数;
u u      能够进行系统用户的新增,并对不同的用户授予不同的权限,保证业务处理权责分明、安全可靠;
u u      对于重要的菜单功能和操作功能,均由系统进行权限分配,使操作员对于各系统拥有的功能权限得到有效管理;
u u      　提供了上机日志查询,方便用户对系统的一些特殊事件进行追踪处理。详尽的系统操作日志,可详细记录某人在何时进入什么系统执行什么操作,有利于事后进行检查,明确操作责任。