证券基础知识的主要知识点数字.doc

1. 中国人民银行从2003年起开场发行中央银行票据，3个月到3年不等
2. 保险经营机构：
（1） 投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行票据、货币市场基金，不低于5%
（2） 投资于无担保债券与非金融企业债券，不高于20%
（3） 投资于股票与股票型资金，不高于20%
（4） 投资于未上市股权，不高于5% 投资于未上市股权的相关金融产品，不高于4% 两项合计不高于5%
（5） 投资于不动产，不高于10% 投资于不动产的相关金融产品，不高于3%，两项合计不高于10%
（6） 投资于根底设施等债权，不高于10%
3. 单个境外投资者，持股比例不超过10% 所有境外投资者对单个上市公司A股持股比例总与不超过20%
4. 社保基金理事会境外投资的比例，不得超过全国社保基金的20%
5. 2021年2月发布?企业年金基金管理方法?
6. 〔一〕 萌芽阶段：
〔1〕1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
〔2〕1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆〞成立，1982年被批准。
〔3〕1790年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所。
〔4〕1792年5月17日，在华尔街签订“梧桐树协定〞，订立最低佣金标准以及其他交易条款。
〔5〕1793年，汤迪咖啡馆在纽约从事证券交易；1871年更名为纽约证券交易会，逐步在1863年开展为“纽约证券交易所〞。
.〔二〕 初步开展阶段：
〔三〕 停滞阶段：1929——1933年全球经济危机
〔四〕 恢复阶段：二战后至60年代
〔五〕 加速开展阶段：70年代以来，标志是反映证券市场容量的重要指标-证券化率〔证券市值/GDP〕的提高。
6. 1999年，美国通过?金融效劳现代化法案?，废除1933年经济危机时代制定的?格拉斯-斯蒂格尔法案?，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。〔P17〕
7. 2000年，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所；
8. 1970年伦敦证券交易所采用市场价格显示装置、1971年美国建成全国证券商协会自动报价系统与纽约证券交易所创设市场间交易系统。
8. 2002年又先后合并伦敦国际金融期权期货交易所〔LIFFE〕与葡萄牙交易所〔BVLP〕。1993年斯德哥尔摩证券交易所最先挂牌上市。(P18)
9. 中国证券市场开展史
〔1〕我国最早出现的股票是外商股票，最早的证券交易机构也是外商开办的“上海股份公所〞与“上海众业公所〞。
〔2〕1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。
〔3〕1914年北洋政府公布?证券交易所法?，推动证券交易所的建立。
〔4〕1917年北洋政府批准上海证券交易所开设证券交易业务。
〔5〕1918年成立的北平证券交易所是中国人创办的第一家证券交易所。
〔6〕当时规模最大的交易所：1920年上海证券物品交易所。
〔7〕 1981年7月，我国重启国债发行。1982年出现企业债，1984年出现金融债。
〔8〕1987年9月，中国第一家专业证券公司-深圳特区证券公司成立。
〔9〕1990年12月19日上海证券交易所营业，1991年7月3日深圳证券交易所营业。
〔10〕1990年10月，郑州粮食批发市场引入期货交易机制，称为中国期货交易的实质性发端。〔11〕1992年10月，深圳有色金属交易所推出中国第一个标准化期货合约-特级铝期货标准合同。
〔12〕 1992年10月，国务院证券委与中国证监会成立，标志中国资本市场纳入全国统一监管框架，1998年，国务院证券委撤销，证监会成为全国证券期货市场的监管部门。
〔13〕1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国。
〔14〕1998年12月，?证券法?正式公布，并于1999年7月实施。
〔15〕2001年12月参加世贸组织。
〔16〕国务院于2004年1月发布?关于推进资本市场改革开放与稳定开展的假设干意见?〔国九条〕。
〔17)2021年12月23日，创业板正式启动，2021年末，中国证监会又适时启动了以沪、深300股指期货与融资融券制度为代表的重大创新。
〔18〕2005年10月，修订后的?证券法?、?公司法?公布，2006年1月1日开场实施。(P23)
〔19〕 股权分置改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上与参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上同时通过。(P24)
〔20〕2007年3月，修订?期货交易管理条例?发布
〔21〕2001年12月11日，我国正式参加WTO，承诺：
1、国外证券机构可直接从事B股交易。
2、其代表处可成为交易所特别会员。
3、允许设立合营公司从事证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%，3年后，不超过49%。
4、参加3年内，允许设立合营证券公司，外资比例不超过1/3。2003年，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者〔QFII〕
〔22〕2021年末，中国证监会启动RQFII，首批21家基金公司与证券公司在港设立的子公司获得200亿人民币投资额度
10. 我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。
11. 股东大会一般每年定期召开一次，但出现董事会认为必要时、监事会提议召开、单独或者持有公司10%以上的股份的股东请求时，可以召开临时股东大会。 决议 2/3
12. 全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余局部两年之内缴足。
以募集方式设立的股份的，发起人认购的股份不得少于公司股份的35%
13. 股东大会召开前20日内或公司决定分配股利的基准日前5日，不得进展上诉规定的股东名册的变更登记。
14. 我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。
15. 向社会公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
16. 出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%
17. 提前兑取时，除归还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，按兑付本金的2%收取手续费
18. 贴现式国债：1年以下 付息式国债：1年以上
19. 我国的国债：〔1〕第一阶段：1950年人民币胜利折实公债 1954-1958年国家经济建立公债〔2〕20世纪60年代-70年代，我国停顿发行公债 〔3〕第二阶段：1981年恢复发行国债 1994年多样化
20. 1995年实施?预算法?
21. 1950年东北政府发行东北生产建立折实公债
22. 2021年批准地方政府发行公债
23. ?2021年地方政府自行发债试点方法?实行年度发行额管理，2021年度发债规模限当年有效，不得结转下年，发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分别为3年与5年，分别占50%
24. 2021年发行汇金债券，2021年发行中国铁道部建立债券
25. 金融债券发行始于1982年，1985年工行、农行发行金融债券，1988年非银行金融机构发行债券，1993年投资银行发行外资金融债券，1994年我国政策性银行成立
26. 次级债务是指商业银行发行的，固定期限不低于5年
27. 2007年6月起，浮动债券上海银行间同业拆借利率为基准利率
28. 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
29. 500万元〔含〕一下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围，2021年11月，首单小微型企业贷款专项金融债发行
30. 2年以上的次级债务时长期次级债务，到期期限在5年，4年，3年，2年， 1年以上的，原那么上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本
31. 保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本缺乏，期限在5年以上
32. 我国企业债券开展的四个阶段：〔1〕萌芽期：1984-1986〔2〕开展期：1987-1992〔3〕整顿期：1993-1995〔4〕再度开展期：1996年起
33. 企业发行中期票据，中期票据待归还余额不得超过企业净资产的40%。
34. 集合票据是指2个以上10个以下具有法人资格的中小非金融企业统一发行的。
35. 公司债券1年以上还本付息。
36. 2007年8月证监会公布实施?公司债券发行试点方法?
37. ?企业债券管理条例?规定，企业债券的利率不得高于银行一样期限居民储蓄定期存款利率的40%
38. 欧洲债券是在20世纪60年代初期随着欧洲货币市场的形成出现与开展起来的。亚洲债券市场发源于人们对1997年东南亚金融危机的反思。
39. 2005年我国允许符合条件的国际开发机构在我国国内发行人民币债券〔熊猫债券)
40. 我国1882年首次在国际市场发行国际债券
41. 1987年10月财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公墓债券。
42. 2001年5月17日中国政府在海外成功发行了15亿美元的欧元与美元债券
43. 1982年1月中国国际信托投资公司在日本发行100亿日元的债券，1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券。
44. 1997年11月，国务院公布?证券投资基金管理暂行方法?
45. 1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立
46. 2004年6月1日，我国?证券投资基金法?正式实施
47. 封闭式基金有固定的续存期，通常在5年以上，一般为10年或15年
48. 加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参及份额是严格意义上最早出现的ETF。但2000年终止，现存最早的ETF是美国证券交易所〔AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证。1999年香港推出盈富基金2006年2月21日，易方达深证100ETF正式发行，这是深圳证券交易所推出的第一只ETF
49. ETF最早申购赎回单位是50万份或100万份`
50. 债券式基金80%投资于债券；股票基金60%投资于股票；货币市场基金期限在1年以内
51. 偏股型股票占50%-70%，债券占20%-40%；股债平衡型均占20%-40%
52. 2007年我国退出了首批QDII基金
53. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权召开持有人大会，可自行召集。
54. 设立基金管理公司：注册资本不低于1亿元，必须为实缴货币资本；主要股东3年无违法，注册资本不低于三亿元。
55. 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务，客户委托的初始资产不低于3000万人民币；基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，委托人人数不超过200人，客户办理的初始资产的合计不得低于3000万元人民币
56. 基金管理费用：股票基金为1.5% 债券基金为1% 货币基金为0.33%
57. 基金托管费：封闭式基金0.25% 开放式基金低于0.25% 股票高于
58. 封闭式基金年度收益分配不得低于以实现收益的90%，采用现金分红。
59. 基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的10%；基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总价值的20%。
60. 1988年国际清算银行制定的?巴塞尔协议?规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%
61. 1973年，芝加哥期权交易所成立，这是全球第一家期权交易所。
62. 中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立
63. 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的12%
64. 首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不得少于3个月。
65. 我国规定:
向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万元，应当由承销团承销；
非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售；
66. 我国上交所1990年12月19日正式营业；深交所1991年7月3日正式营业，均会员制。会员大会是证交所最高权力机构。理事会是证交所的决策机构。证交所设总经理1人，由国务院证券监视管理机构任免。
67. 首次公开发行股票的条件：〔发行人〕〔中小板〕发行人的财务指标
〔1〕3年净利润为正且累计超过3000万
〔2〕3年现金流量超过5000万，或3年营业收入超过3亿
〔3〕发行前股本总额不少于3000万
〔4〕最近一期无形资产占净资产的比例不高于20%
〔5〕最近一期末不存在未弥补亏损
68. 创业板首次公开发行股票的条件：
〔1〕a 发行人最近两年盈利，净利润不少于1000万
b 最近一年盈利，净利润不少于500万，最近一年营业收入不少于5000万最近两年营业收入增长率不低于30%
〔2〕股本总额不少于3000万，最近一期末净资产不少于2000万，发行后股本不少于3000万
69. 创业板市场2021年10月23日在深圳证券交易所正式启动
70. 股份申请股票在主板上市应当符合以下条件：
1、经证监会核准〔一目了然〕
2、公司股本总额不少于5000万元
3、公开发行的股份达总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
4、公司3年无违法
71. 股份申请股票在创业板上市应当符合以下条件：
1、股票可公开发行
2、公司股本总额不少于3000万元
3、公开发行的股份达总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
4、公司股东人数不少于200人，3年无重大违法
72. 公司申请公司债券上市交易应符合：
1、公司债券的期限1年以上
2、实际发行额不少于5000万元
3、符合法定的发行条件
73. 上市公司有以下情形之一，由交易所决定暂停上市交易：
1、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件
2、公司不按照规定公开财务状况或作虚假记载
3、重大违法行为(以上一目了然)
4、最近3年连续亏损
5、其他规定
74. 上海证券交易所：
75. 深圳证券交易所：
76. 上市公司发行债券的条件：
〔1〕拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%，采用?证券法?规定的代销方式发行
〔2〕最近3个年度加权平均净资产收益率平均不低于6% 累计债券余额不超过最近一期净资产额的40%
77. 设立证券公司的条件：3年内无违法，净资产不低于2亿
78. 注册资本要求：
〔1〕经营证券经纪，证券投资咨询与证券交易、证券投资活动 5000万
〔2〕证券承销及保荐，证券自营，证券资产管理与其他证券业务的一项 1亿，两项以上5亿
79. 证券公司设立审批制：证券监视管理机构自受理申请之日起6个月内，做决定。证券公司自领取营业执照起15日内，申请许可证。
80. 单个境外投资者持有上市公司证券不得超过20%，所有不得超过25%
81. 设立子公司条件：近12个月风险指标符合，近一年净资产不低于12亿，最近一年经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。
82. 证券公司从事资产管理业务：公司净资本不低于2亿，设立限定性集合资产管理方案的净资本限额为3亿，设立非限定性集合资产管理方案的净资本限额为5亿
83. 投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该方案资产净值的20%
84. 反洗钱法冻结资金不得超过48小时
85. 境外股东持股，累计不超过1/3.
86. 外资参股规定取得证券从业资格的人员不少于30人。
87. 对公司合规管理有效性的全面评估，每年不少于1次。
88. 反洗钱工作，客户交易信息自交易完毕后，应当至少保存5年。
89. 证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在10亿以下、客户人数在200人以下、单个客户参及金额不低于100万元的集合资产管理业务。
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