天津2017年上半年基金从业资格：远期、期货合约等区别试题.docx

天津2021年上半年基金从业资格：远期、期货合约等区别试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、我国基金销售监管的具体目标包括__。
A．保证市场的公平、效率与透明
B．保证基金最低投资收益
C．保护投资者利益
D．降低系统风险
2、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进展证券投资，但仅限于投资____
A：国债
B：股票
C：基金
D：证券衍生产品
3、、是契约型基金的核心法律框架与制定其他文件的重要依据。
A：发行方案
B：基金契约
C：托管协议
D：招募说明书
4、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的开展影响深远。
A．?投资公司法?
B．?投资参谋法?
C．?金融法案?
D．?萨班斯法案?
5、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。
A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的缺乏
B．改善与提升基金销售机构的效劳水平
C．通过妥善处理，建立与稳固良好的企业形象
D．通过妥善处理，再次赢得客户
6、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金
7、根据?证券投资基金法?，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．3/4
8、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。
A：T+1
B：T+2
C：T+3
D：T+4
9、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金与平衡型基金
C．主动型基金与被动(指数)型基金
D．交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO
10、根据?证券投资基金销售机构内部控制指导意见?，客户身份资料自业务关系完毕当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。
A．15；10
B．10；10
C．15；15
D．10；15

11、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
12、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后〔〕退还基金投资人。
A．10日内 
B．10个工作日内 
C．30日内 
D．30个工作日内
13、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请与验资报告，办理基金备案的手续。
A．10
B．15
C．20
D．30
14、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。
A．逐时结转
B．逐日结转
C．逐周结转
D．逐月结转
15、基金的促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
16、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。
A．防止基金经理决策的随意性与道德风险
B．防止出现投资失误
C．提高交易效率
D．实现决策人与执行人相别离
17、__的标准要求建立完善的合作效劳提供商选择标准与业务流程。
A．监察稽核控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
18、基金的分析与评价应遵循的原那么包括__。
A．长期性原那么
B．全面性原那么
C．一致性原那么
D．强制性原那么
19、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的选项是__。
A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人
B．应建立起以效劳为中心、客户至上的运营模式
C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的效劳
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续安康开展
20、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格
B．从业经历
C．投资能力
D．过往业绩
21、中国证监会基金监管部的主要职能有__。
A．负责涉及基金行业的重大政策研究
B．草拟或制定基金行业的监管规那么
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管
D．对基金行业高级管理人员的任职资格进展审核
22、债券不能收回投资的情况有__。
A．债务人清算后没有剩余余额
B．流通市场风险
C．债务人不履行债务
D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失
23、关于债券发行的定价方式，以下描述正确的有__。
A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购本钱是一样的
24、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。
A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易
25、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。
A．一样
B．大小无法确定
C．较大
D．较小
26、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B．偏离度的最高值与最低值
C．偏离度绝对值的简单平均值
D．偏离度绝对值的加权平均值
27、相关研究说明，资产配置对基金投资组合业绩的奉献度到达__。
A．60%以上
B．80%以上
C．90%以上
D．95%以上
28、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
29、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。
A．未履行报送手续
B．在规定时间到期前一天报送资料
C．基金宣传推介材料与上报的材料不一致
D．基金宣传推介材料违反?证券投资基金销售管理方法?及规定的其他情形
30、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。
A．宣传推介基金
B．出售基金份额
C．办理基金份额申购与赎回
D．基金产品创新
二、多项选择题〔在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性与平安性要求较高
32、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．投资与研究能力
B．资产管理规模
C．营销能力
D．风险控制能力
33、金融衍生工具的根本特征包括__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
34、根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金与开放式基金
B．契约型基金与公司型基金
C．公募基金与私募基金
D．主动型基金与被动型基金
35、以下关于风险与收益关系的描述正确的选项是__。
A．在证券投资中，收益与风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险与收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
36、销售机构在进展市场细分时，应遵循的原那么有__。
A．成长原那么
B．可测原那么
C．易入原那么
D．利润原那么
37、以下关于基金销售宣传内容，说法不正确的选项是__。
A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示与警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C．引用的数据与统计资料应当真实、准确，并注明出处
D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示与警示性文字
38、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。
A．风险控制的组织体系
B．风险控制的决策体系
C．风险控制的内控体系
D．风险控制的制度体系
39、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。
A：1991
B：2001
C：2002
D：2003
40、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%

41、最易受到购置力风险损害的证券是__。
A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补贴债券
D．普通股股票
42、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。
A．平衡型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．防御型基金
43、目前我国开放式基金的销售渠道不包括__。
A．证券公司
B．商业银行
C．信托公司
D．基金管理公司
44、证券投资的系统性风险不包括__。
A．政策风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．购置力风险
45、证券投资基金市场营销的内容包括__。
A．营销组合设计
B．目标客户确定
C．营销过程管理
D．营销环境分析
46、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的本钱与代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能判定
47、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A．?证券市场根底知识?
B．?证券投资基金?
C．?证券发行与承销?
D．?证券投资基金销售根底知识?
48、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。
A．10
B．15
C．30
D．45
49、以下基金份额净值的公式表示正确的选项是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
50、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。
A．计算比拟简便，并考虑到分红的时间价值
B．其假设前提是基金的分红金额全部进展红利再投资
C．可以视为基金收益率的一种近似计算
D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力
51、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____
A：中国工商银行
B：国家开发银行
C：中国进出口银行
D：中国农业开展银行
52、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：降低
B：增加
C：不变
D：都有可能
53、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的根底，也是评价基金投资业绩的根底指标之一。
A．基金资产净值
B．基金资产总值
C．基金份额净值
D．基金总份额
54、对于基金销售机构本身的情况，基金销售机构需要关注的方面有__等。
A．营销团队
B．经营策略
C．资本实力
D．公司股权构造
55、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。
A：研究部
B：投资部
C：中央交易室
D：市场部
56、基金托管人对基金管理人监视的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监视
B．对基金投融资比例的监视
C．对基金投资制止行为的监视
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监视
57、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。
A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．固定利率债券
D．零息债券
58、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。
A．3
B．6
C．12
D．15
59、股票最根本的特征是__。
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
60、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。
A．明确目标客户市场
B．客户的寻找
C．客户的沟通
D．客户关系的维护
第 16 页