保险网销操作规程.docx

上海XX保险经纪有限公司关于互联网保险业务操作规程
近年来，我国各保险公司、保险代理公司、保险经纪公司纷纷把网上保险业务作为重点发展领域，并在自己的网站将保险业务进行推广。纵观各家保险公司、保险代理公司、保险经纪公司网上保险业务的开展类型和模式，其网上保险业务的基本原理都大体相似。如在网络安全保障方面，大都分为密码和安全证书两种方式。自助注册客户在网上注册成功后，即拥有自己的账户名和密码，用来购买一些保险，并获得一些基本服务，诸如查询保单和生效日期、保险内容、办理退保等。

上海XX保险经纪有限公司自成立以来一直十分重视网上保险业务，建立并成功上线了自己的网站后又联合公司股东XX成立了“XX”网站，“XX”网站能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，并提供更好的保险产品。

1、 用户注册
客户在购买“XX”网站提供的保险产品和其他产品之前，需要注册开通“XX”账户。如已经拥有“XX”账户的用户则不需要任何注册就可以在“XX”上购买保险产品，并获得保险服务。

注册流程：
1）仔细阅读《网上自助注册须知》；
2）在线《“XX”自助注册个人客户服务协议》；
3）在线提供并输入个人信息；
4）客户自助注册成功后，当日即可开通使用“XX”。

2、 功能
“XX”是一个集保险、投资、理财于一体的新一代财富管理网站。拥有5个大项，
12个小项功能，能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，特别是保险方面的需求及服务。主要包括：购买适合的保险产品、获得优惠的价格、产品专业的介绍、售后专业的服务、出险后协助理赔等。

3、 购买流程
客户在登录“XX”成功后，进入“保险产品”栏中选择适合自己的险种、保额和保障范围。
选择完成后网页上会提示所需付款的金额，客户可以根据金额进行付款，并可以继续购买其他保险产品或取消此前购买的保险产品。
客户在选择过程中查看相关保险产品的保险责任、保额、保险条款及保险除外责任。
客户选定保险产品后进入填写投保资料流程，需要提供以下个人信息：
投保人姓名（被保险人的真实姓名）、证件类型（身份证/护照/军官证）、证件号码（被保险人提供证件的号码）、性别（男/女）、出生日期（年/月/日）、联系电话（手机/家庭电话/办公电话）、职业类别（1-4类）、联系地址（居住地址/单位地址）、电子邮件（被保险人电子邮箱地址）
相关信息填写完毕后客户可以自主选择入保日期，之后可以生成保单预览。
生成的保单预览中包含投保人填写的各种个人信息、保险内容、价格，客户确认信息无误之后需要在“投保申明确认”项目上打勾确认。
所有信息确认完之后进入支付页面，客户可以根据我们提供的支付方式进行支付，支付完成后生成订单，整个投保流程完成。
完成投保过程后上海XX保险经纪有限公司会在15个工作日内将相关保单和发票寄送至客户指定的地址。
在选择保险产品进行投保的过程中有任何问题可以拨打上海XX保险经纪有限公司电话：021-XX

4、 退保流程
客户在投保之日起10日内，可以提出退保，扣除一个月保费后退还其余保费，10日后退保需要扣除已经过去的月份，并收取30%的手续费后退还其余保费。
客户需要退保可致电上海XX保险经纪有限公司，电话：021-XX，将个人基本信息提供给我们的客服人员，并传真身份证件复印件至上海XX保险经纪有限公司，由我们的客服人员处理退保，退保日以客户致电日为准，保费会在15个工作日内打到客户指定的银行账户内，银行账户名必须和被保险人姓名一致。

5、 购买规则
在“XX”网站上购买保险的客户必须是XX雇员，被保险人必须是雇员本人或者雇员的直系亲属，其他人得购买，雇员也不得为非直系亲属购买。

6、出险处理
如客户出险，需要致电上海XX保险经纪有限公司或保险公司，我们会在第一时间协助客户准备资料并办理理赔。

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