金融物流从业人员实务考试题库秘书岗位.doc

金融物流从业人员实务考试题库
〔秘书岗位〕
一、填空
1、秘书岗位人员为评审委员会 固定 成员。
2、在收到开发人员移交的工程资料后，评审秘书对相关资料审核无误后，准备向股份提交工程前，应认真审核X3系统中的 工程根本信息 ，确保其及请示、工程报告及评审表中的内容一致。
3、在评审过程中，各经营单位的 评审委员会秘书 负责各级领导及相关人员评审意见的落实、跟踪及反应。
4、本单位的机构、岗位设置或人员发生变化时，应 当月 向公司提交 ?机构及岗位人员设置情况表? ，更新备案。
5、?评审委员会评审表?要求评审意见须为电子打印，评审委员会成员须 签字 。
6、?评审委员会评审表?中有改动的情况时，须由经营单位 主管领导 签字确认。
7、?评审委员会评审表?中主要包括 工程根本信息 、 风险点及防控措施 、 其他信息 、 评审结果及理由 、 评审委员会意见 ， 第一责任人签字 等六局部内容。
8、质物为优特钢的工程，仅限于 逐笔控制 模式。
9、质物为原酒的工程，仅限于 逐笔控制 模式。
10、质物为 原酒 的工程，必须在三方协议中添加“交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕，监管期间，封条完好视同质物数量及交付时一致〞的附加条款。
11、股份公司要求必须上保险的品种有： 煤炭及制品 、矿粉及矿产品、 石油及制品 、木材及制品、纸浆及纸制品、橡胶、化肥、棉麻及制品、粮食、浓缩果汁、食用油、酒类、 玻璃 等。
12、电视、空调、冰箱、洗衣机、热水器等质物品种，原那么上只能在 自管 库操作。
13、质物为镍铁的工程，须为 袋装 方可操作，计量时以 抄牌或过磅 为主，且须将“不对质物的内在品质负责〞的条款参加 监管协议 中。
14、专用特殊机械做质物时，须按 废钢 计价。
15、监管物品种目录中的普通品种包括 黑色金属 、有色金属、 煤炭及制品 、木材及制品、建筑及装潢材料、 机电产品及设备 、矿粉及矿产品、其他生产资料等大类。
16、监管物品种中，黑色金属中的 不锈钢 、 优特钢 属特殊品种。
17、优特钢工程仅限定出质人为 生产加工型 企业，且监管协议中明确注明必须抄牌，否那么不允许操作。
18、保兑仓、提单监管、接货监管等模式的业务须签缔约条款，监管工程正式办理出质单据前，应收取协议文本预计收费总额50%的 缔约 费，且该费用不予退回。
19、新区域是指云南、吉林、内蒙古、贵州、宁夏等中储没有实体分子公司的省辖区域。新区域的收费标准按照不低于中储设有实体分子公司辖区内标准的 1.2 倍收取。
20、对于保底收费标准，公司有如下规定：对于自管库〔含输出管理的仓库〕工程年收费不低于 6 万元；一类第三方仓库工程年收费不低于 12 万元；单价较高〔单价在5万元以上〕或价格波动较大及一些特殊品种〔如：油品、铜、镁锭等〕，年收费不低于 24 万元。
21、跨区域合作业务，A经营单位委托B经营单位进展非自管库业务的现场监管，A经营单位应向B经营单位支付的费用为A经营单位此单业务收入的 50 %，保底1万元/月，最高2万元/月。
22、公司对涉及不同经营单位的自管库业务收入分配的规定为：开发单位向受托单位支付的费用为委托局部收入的 20 %，保底三千元/月，最高1万元/月。
23、某企业开展质押融资业务，融资额度5000万元，全部为承兑汇票，保证金比率为40%，监管费每年按实际使用敞口的0.8%收取。该企业期初开具3000万元承兑汇票，期限为1年，那么应该收取监管费 14.4 万元。
计算过程：3000×〔1-0.4〕×
24、质物为油品，但管道图与容积表没有经过国家机关认定，应评定为 五 级风险。
25、质物为油品，且出质人提供经国家机关认定的完整的管道图与容积表，且上财产综合险、罐装施加铅封同时上锁，应评定为 二 级风险。
26、公司要求的散货免责条款，不能添加在监管协议与?监管效劳合作协议?中，应评定为 四 级风险。
27、废钢在计量方式中风险等级应评定为 四 级。
28、监管物单价在10万元以上的，应评定为 四 级风险。
29、监管物与非监管物在空间上无明显的划分标记，但可以通过品种分开，应评定为 二 级风险。
30、要求上保险的监管物品种，不上保险或所上保险不符合要求的，应评定为 五 级风险。
31、仓库直梯高度超过2米，且符合高空作业措施的筒仓内监管物，应评定为 四 级风险。
32、出质人资产负债率在80%以上的工程，贷款卡信息中列明的全额承兑汇票可以在资产与负债中相应扣除，扣除后资产负债率低于80%的，按 三 级风险计算。
33、出质人对外担保是其为集团内部其他单位担保，其所在集团或第三方为其向我方担保，扣除相应担保额后对外担保比率在30%〔含〕以下，应评定为 三 级风险。
34、出质人提供的财务报表未经审计，我公司认可的第三方能提供?第三方担保书?，应评定为 二 级风险。
35、出质人成立时间缺乏两年，我公司认可的第三方能提供?第三方担保书?，应评定为 二 级风险。
36、第三方仓库经营期限两年以上，注册资本100万，净资产1000万，应评定为 四 级风险。
37、第三方仓库经营期限两年以上，注册资本100万，净资产1000万，我公司认可的第三方能提供?第三方担保书?，应评定为 二 级风险。
38、所有者权益包括 实收资本 、 资本公积 、 盈余公积 、 未分配利润 。
39、资产负债率= 总负债/总资产 ，是衡量企业 长期 偿债能力的常用指标。
40、敞口额度、最低控货值、质押率三者之间的关系为： 最低控货值=敞口额度/质押率 。
41、银行综合授信8000万元，其中流动资金贷款3000万元，承兑汇票5000万元，保证金比例30%，敞口 6500 万元。
计算过程：3000+5000×〔1-0.3〕=6500 或 8000-5000×30%=6500
42、银行综合授信8000万元，其中流动资金贷款 2000 万元，承兑汇票6000万元，保证金比例40%，敞口 5600万元。
计算过程：8000-6000=2000
43、银行综合授信8000万元，其中流动资金贷款3000万元，承兑汇票 5000 万元，保证金比例50%，敞口 5500万元。
计算过程：8000-3000=5000
44、质物单价1000元/吨，敞口500万元，质押率70%，拟质押数量 7143 吨。〔四舍五入保存整数〕
计算过程：〔1〕统一单位 500万元=5000000元
〔2〕5000000元/0.7 /1000元/吨≈7143吨
45、净资产收益率= 税后利润/所有者权益 。
46、某经营单位上报15个工程，其中有6个工程一次通过，有5个工程每个工程分别返复了1次，有3个工程分别返复了2次，有1个工程返复了4次，该经营单位的返复率为 1 。
计算过程：〔1〕〔5×1〕+〔3×2〕+〔1×4〕=15
〔2〕15/15=1
47、作为外部承运人，公路运输承运方的注册资金原那么上须在 200 万元及以上，且取得 道路运输经营许可证 ；铁路运输承运方的注册资金原那么上须在 200 万元及以上，且经营范围为 货运代理业务 ；水路运输承运方的注册资金原那么上须在 200 万元及以上，且取得 水路运输许可证 。
48、按照公司规定，将第三方仓库按照其所有制性质、规模及管理水平，为三类。其中第三类仓库的资质为：注册资金 200万元及以上 、企业净资产 500万元及以上 、经营期限 两年及以上 。
49、根据公司规定，各经营单位应将监管协议、?监管效劳合作协议?、费用约定书、出质人经审计的财务报表、首次出质单据及指令等材料扫描后报公司 备案 。
50、为防止内部恶性竞争，原那么上实行业务开发先入负责制，如遇特殊情况，以 公司下达的批复 为准。
51、公司编制的或公司签订的总对总协议以及批复下发的协议可以直接使用，不需要再上报公司审批。使用批复下发协议时，在工程根本信息“主合同名称〞一栏中注明合同名称与 批复文号 。当及权利银行无总对总协议时，可使用近期签订的及其他银行的总对总协议，工程上报时应在工程根本信息“主合同名称〞一栏中注明合同名称与 所使用的协议版本 。
52、工程根本信息监管地点一栏中，当监管地点地址不能全部写上时，应在备注 栏中另行注明。
53、非总对总协议文本应通过 OA办公 系统进展申报。
54、对于新的质押监管业务来讲，监管协议签订日期不能超过公司针对该工程批复日期 90 天。
55、开展金融物流业务，将外租库申请为自管库需通过 OA办公 系统进展申报。
56、一类第三方仓库申报应提交的材料有 请示 、 第三方仓库简介 、第三方仓库考核等级评定表 ，并通过 OA办公 系统提交。
57、下一年度预算一般通过 OA办公 系统进展申报。
58、在我方签发?质物清单?或其他相关出质单据后，须在 2 周内收回经质权人盖章的监管协议。
59、抵押监管业务，经营单位应向公司报备的扫描材料有：监管协议、监管效劳合作协议、费用约定书、抵押人经审计的财务报表、首次抵押单据及指令与 动产抵押登记书复印件 。
60、内部控制额度是指公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务的 日均 敞口余额不得超过内部控制额度。
61、涉及不同经营单位的内部委托工程时，在上报?工程审批报告?的同时，须将 “委托现场操作确认单〞 同时上报给公司。
62、涉及内部委托的工程，委托方及受托方须签署 ?委托现场监管协议? ，同时，受托方须填写 “委托现场操作确认单〞 。
63、在工程上报过程中，如果出现一般性过失，第一次返回须由 操作部经理 签字后重新上报，第二次返回须由 主管领导 签字后重新上报，第三次返回须由 经营单位第一责任人 签字后重新上报。
64、在开展一、二类第三方仓库业务时，监管人应及一、二类第三方仓库签署以 监管人 作为存货人的?仓储保管协议?。
65、每年 12月 上报下一年度预算，需提供 请示 、 ?金融物流业务预算表? 及 ?金融物流业务授权申请表? 等材料，报公司审批。
66、?金融物流监管业务授权书〔内〕?的主要内容包括 总额度 、 品种 、 区域 、 业务模式 、 业务操作需以公司的批复为准 、 授权期限 等。
67、通常情况下，?金融物流监管业务授权书〔内〕?中的授权期限是 一年 。
68、对于工程综合风险等级为一级或二级的，应在评审意见表的“风险点及防控措施〞位置记录 无特殊风险点 ，不得留有空白。
69、?委托现场操作确认单?须由被委托单位 操作经理 、 第一责任人 提出明确意见并签字确认。
70、公司规定原那么上不签署?租赁协议?，如遇银行要求必须提供时，各经营单位须经 评审 后予以决定，并在 评审意见表 注明。
71、A企业为集团公司，B企业为A企业的全资子公司，银行授信给A 企业，同时拿B企业的货物出质，那么A、B两家公司应签订 ?互为连带担保承诺书? 。
72、某工程，质权人为工商银行，质物为煤，上报工程中称堆密度在监管协议中附件2-2-1中约定，那么评审秘书应在审核工程时对 监管协议中的附件 进展核实。
73、金融物流业务的评审包括 文本评审 、 工程评审 、 新品种评审 。
74、工程风险等级表中包括 监管物风险 、 合作方风险 、 操作风险 、 管理风险 。
75、在审核工程报告时，如果出现企业的经营活动净现金流为负、筹资活动净现金流为负、投资活动净现金流为负时，应 解释说明原因 。
76、出质人及第三方仓库有关联关系的，第三方仓库须签订 ?保管人承诺书? ，出质人须签订 ?承诺及担保书? 。
77、金融物流业务的所有工程须建立档案，档案材料保存 三 年，电子档案做好备份。
78、各经营单位根据工程具体情况、按照 ?监管物品种操作要求模板? 编制监管物品种操作要求，并随工程上报公司批准。依据监管物的不同自然属性、包装、计量、储存、运输、装卸等情况，进展现场操作。
二、单项选择
1、秘书岗位人员为〔 D 〕固定成员。
A、操作部门 B、开发部门 C、巡查部门 D、评审委员会
2、以下关于?评审委员会评审表?中“风险点及防控措施〞的填写要求最准确的是〔 B 〕。
A、风险点及对应的防控措施
B、被评定为三级以上的风险点及采取的风险防控措施
C、被评定为五级以上的风险点及采取的风险防控措施
D、所有风险点及采取的风险防控措施
3、根据公司规定，单一监管点〔自管库与一类第三方仓库除外〕授权区域内年收费不得低于〔 C 〕万元。
A、12 B、16 C、20 D、24
4、根据公司规定，单一监管点〔自管库与一类第三方仓库除外〕授权区域外年收费不得低于〔 B 〕万元。
A、20 B、24 C、28 D、32
5、根据公司规定，如果同一出质人的监管物需在3个监管地点〔自管库与一类第三方仓库除外〕同时进展监管，且3个监管地点都在授权区域范围内，最低年收费为〔 C 〕万元。
A、20 B、24 C、28 D、30
计算过程：20+4+4=28
6、根据公司规定，一对多市场内7个工程同时操作时，保底收费最低为〔 D 〕万元。
A、70 B、72 C、80 D、84
计算过程：7×12=84
7、根据公司规定，同一个监管场地内存在5家权利人、3家监管公司，我司负责监管的工程为3个，年收费应不低于〔 D 〕万元。
A、36 B、52 C、60 D、72
计算过程：24×3=72
8、初次开展金融物流业务的经营单位，将?机构及岗位人员设置情况表?报公司备案；如机构、岗位设置或人员发生变化时，应〔 C 〕向公司更新备案。
A、每半年 B、每季度 C、当月 D 、当日
9、公司对工程的批复文件有效期为：自批复下达之日起〔 A 〕天。
A、90 B、120 C、150 D、180
10、公司对外部货运代理人资质的根本要求为：注册资本〔 D 〕万元；经营范围为海运、陆运、国际货运代理业务等。
A、200 B、300 C、500 D、500及以上
11、资质较好、管理水平较高、实力较强的地市级国有仓储物流企业、上市公司所属的仓库，注册资金2,000万元及以上、净资产4,000万元及以上、资质较好、管理水平较高以及实力较强的民营仓储物流企业，可被认定为〔 B 〕第三方仓库。
A、一类 B、二类 C、三类 D、四类
12、优特钢工程限定〔 C 〕企业且监管协议明确注明必须抄牌，否那么不允许操作。
A、贸易型 B、经销型 C、生产加工型 D、代理加工型
13、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在〔 B 〕开展监管业务，超出该区域的为跨区域。
A、所在省级行政区域 B、所在地级市行政区域
C、所在县级市行政区域 D、所在县级行政区域
14、自管库业务的操作可采取三种方式：一是质押部门设立质押管理员在仓储部门办公；二是由仓储部门设立专人负责操作；三是仓储部门及质押部门合作开展。在上报材料时应在〔 A 〕中对于选择的操作方式做出明确说明。
A、请示报告局部 B、出质人调查报告局部
C、监管效劳合作协议局部 D、监管流程局部
15、在开展一、二类第三方仓库的业务中，监管人及客户只能选择〔 A 〕模式的?监管效劳合作协议?进展签署。
A、自管库 B、出质人作业库
C、一、二类第三方仓库 D、三类第三方仓库
16、一、二类第三方仓库由〔 A 〕申报，由〔 A 〕审批通过后，方可按一、二类仓库业务流程操作。
A、各单位 公司 B、业务人员 评审委员会
C、操作外勤 评审委员会 D、评审委员会 分公司总经理
17、评审委员会秘书在审核资料时，应关注工程须添加的附加条款，当质物为散货时，须添加的条款是〔 A 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条完好视同质物及交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承当责任。
D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕，监管期间，封条完好视同质物数量及交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构〞出具的品酒报告。
18、评审委员会秘书在审核资料时，应关注工程须添加的附加条款，对于有外包装的质物，须添加的条款是〔 B 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条完好视同质物及交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承当责任。
D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕，监管期间，封条完好视同质物数量及交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构〞出具的品酒报告。
19、评审委员会秘书在审核资料时，应关注工程须添加的附加条款，对于用“筒仓、罐装〞作为存储方式的工程，须添加的条款是〔 C 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条完好视同质物及交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承当责任。
D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕，监管期间，封条完好视同质物数量及交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构〞出具的品酒报告。
20、评审委员会秘书在审核资料时，应关注工程须添加的附加条款，对于质物为“原酒〞的工程，须在三方监管协议中添加的条款是〔 D 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条完好视同质物及交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承当责任。
D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封〔见附件，照片〕，监管期间，封条完好视同质物数量及交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构〞出具的品酒报告。
21、评审委员会秘书在审核资料时，应关注工程须添加的附加条款，质物为优特钢的工程，须添加的条款是〔 C 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、监管人对质物进展抄牌验收，质物及标牌不符的，监管人不承当责任。
D、在监管设立环节及整个监管过程中，质物的权属与内在品质均由质权人与出质人确认。监管人在验收质物时，只对质物外观进展验收，不对质物的内在质量负责，不对包装物内的质物真伪负责。
22、关于权属及品质的附加条款是〔 D 〕。
A、监管过程中，监管人、质权人均不承当由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封〔见附件，照片〕；监管期间，封条或铅封完好视同质物及交付时一致，监管人不承当责任。
C、监管人对质物进展抄牌验收，质物及标牌不符的，监管人不承当责任。
D、在监管设立环节及整个监管过程中，质物的权属与内在品质均由质权人与出质人确认。监管人在验收质物时，只对质物外观进展验收，不对质物的内在质量负责，不对包装物内的质物真伪负责。
23、按照公司规定，监管物品种为名酒的工程在可以在〔 A 〕进展操作。
A、自管库 B、出质人作业库
C、第三方仓库 D、输出管理参仓库
24、公司在进展额度授权时，遵循的原那么不包括〔 B 〕。
A、占用的敞口额度及完成公司下达的年度预算指标挂钩，收入作为参考指标，一般按公司下达的亿元敞口利润计算
B、占用的敞口额度及各经营单位上年的质押利润完成情况挂钩
C、占用的敞口额度及各经营单位金融物流业务管理等级相挂钩
D、占用的敞口额度及金融物流业务开展相适应
25、?监管效劳合作协议?中租赁费标准最低为〔 A 〕元，不能为零租金，费用收缴要有交收凭证〔收据〕，要求保存完好。
A、壹 B、贰 C、叁 D、肆
26、工程评审按照管理顺序主要分为〔 A 〕四局部内容。
A、内部评审、工程申报、工程审批、工程批复
B、工程审批、内部评审、工程申报、工程批复
C、工程批复、内部评审、工程申报、工程审批
D、内部评审、工程批复、工程申报、工程审批
27、以下关于操作中工程变更描述错误的选项是〔 C 〕。
A、增加额度需上报审批 B、增加监管地点需上报审批
C、增加监管人员需上报审批 D、增加监管物品种需上报审批
28、业务开发人员将收集整理的企业根本资料、资信材料、调研分析、监管地点考察报告等客户的相关资料汇总，编制〔 B 〕，上报评审委员会评审。
A、?评审委员会评审表? B、?工程审批报告?
C、?监管协议? D、?监管合作效劳协议?
29、评审委员会的会议记录、参会人员意见会签以及工程日常上报工作，在评审过程中应做好记录，并将工程风险点及控制措施详细填写在评审表内等工作是〔 C 〕的工作职责。
A、操作部经理 B、巡查部经理
C、评审委员会秘书 D、总经理
30、工程上报过程中出现一般性〔常识性简单错误〕错误时第一次由股份返回需要〔 A 〕签字后重新上报。
A、操作部经理 B、业务部经理
C、主管领导 D、第一责任人
31、工程上报过程中出现一般性〔常识性简单错误〕错误时第二次由股份返回需要〔 C 〕签字后重新上报。
A、操作部经理 B、业务部经理
C、主管领导 D、第一责任人
32、工程上报过程中出现一般性〔常识性简单错误〕错误时第三次或以上由股份返回需要〔 D 〕签字后重新上报。
A、操作部经理 B、业务部经理
C、主管领导 D、第一责任人
33、在评审过程中，各经营单位〔 A 〕负责各级领导及相关人员的评审意见的落实、跟踪、反应。
A、评审委员会秘书 B、操作部经历
C、主管领导 D、第一责任人
34、经营单位11月份累计上报12个工程，有4个工程每个工程返复了1次合计4次，有1个工程返复了2次，该经营单位11月份反复率为〔 C 〕。
A、0.25 B、0.33 C
计算过程：〔1〕〔4×1〕+〔1×2〕=6
35、每年公司对事业部或经营单位第一责任人签发?金融物流业务授权书〔内〕?，以下哪项不是授权书的主要内容〔 C 〕。
A、风险等级及监管模式 B、业务模式及品种
C、机构人员设置 D、审批权限及敞口
36、以下哪一项的风险等级是五级〔 D 〕。
A、难以准确计量〔废钢等〕，需采取辅助方式
B、贵重金属钨精矿、锌精矿、锰矿粉等
C、仓库直梯高度超过2米，且符合高空作业措施
D、要求上保险的监管物品种，不上保险或所上保险不符合要求
三、多项选择
1、对于动产监管业务的一般收费标准，公司做了明确规定，以下说法正确的选项是〔 ACD 〕。
A、敞口额度在1亿元〔含〕以下的按照不低于年千分之八收取
B、超过1亿元的，敞口在1-2亿元〔含〕之间的局部按照不低于年千分之七收取
C、超过2亿元的，敞口在2-3亿元〔含〕之间的局部按照不低于年千分之五收取
D、超过3亿元的，敞口在3亿元以上的局部按照不低于年千分之四收取
2、以下哪些是目前公司制止操作的事项〔 ABCD 〕。
A、制止操作上海、江苏、浙江地区以融资为目的的第三方仓库监管工程
B、散货工程不能及质权人事先书面约定堆密度的
C、制止在监管协议或质权人的指令中含有或认定品质的内容，如品位、含量、热量、金吨等
D、生产线上、地坑内等无法测量与盘点的，筒仓粮食不能看见或不能测量的
3、以下哪些是目前公司限制操作的事项〔 ABCD 〕。
A、严格限制钢材贸易企业与煤炭贸易企业工程以及贸易监管工程的审批
B、银行跨区域的工程〔即银行与监管点分属两个区域〕
C、较长时间不动的监管物，如3个月以上
D、油品工程仅提供自制容积表或管道图的
4、评审委员会对具体工程进展评审，评审内容包括〔 ABCD 〕等内容。
A、合法性 B、合规性 C、可执行性 D、风险防控措施
5、公司对各经营单位进展额度授权的原那么为〔 ABC 〕。
A、占用的敞口额度及完成公司下达的年度预算指标挂钩，收入作为参考指标，一般按公司下达的亿元敞口利润计算
B、占用的敞口额度及各经营单位金融物流业务管理等级相挂钩
C、占用的敞口额度及金融物流业务开展相适应
D、占用的敞口额度及各经营单位的业务开发能力挂钩
6、各经营单位应在授权范围内开展业务，如需调整授权范围，须向公司提交〔 BC 〕。
A、?机构及岗位设置情况表? B、书面申请
C、?金融物流业务授权申请表? D、?金融物流业务预算表?
7、金融物流业务的评审包括〔 ACD 〕。
A、文本评审 B、新合作银行评审
C、工程评审 D、新品种评审
8、可被认定为三类第三方仓库应满足以下〔 BCD 〕条件。
A、省部委下属的国有仓储物流企业 B、注册资金200万元及以上
C、企业净资产500万元及以上 D、经营期限两年及以上
9、评审委员会秘书的职责有〔 ABCD 〕。
A、在评审过程中如实记录各位评审委员提出的意见
B、审核材料的合规性、完整性、准确性
C、评审委员会的会议记录及参会人员意见会签
D、工程日常上报
10、在评审过程中，评审委员会秘书主要负责以下〔 ABCD 〕工作。
A、工程材料合规性的初步审核 B、评审委员会的会议记录
C、参会人员意见会签 D、工程日常上报工作
11、对于公司已批复的工程，如客户〔企业〕名称发生变更，需要收集的材料包括〔 BCD 〕。
A、新名称的营业执照复印件 B、工商部门出具的企业变更情况表
C、名称变更通知函及声明 D、三方预留印鉴变更补充协议
12、每年12月份，持续操作金融物流业务的经营单位提交下一年度的财务预算应提供〔 ABC 〕材料。
A、请示报告 B、金融物流业务预算表
C、金融物流业务授权申请表 D、机构及岗位人员设置情况表
13、须上保险的品种有〔 ABD 〕。
A、煤炭及制品、矿粉及矿产品
B、木材及制品、石油及制品、纸浆及纸制品、棉麻级制品
C、不锈钢、优特钢
D、橡胶、化肥、玻璃
14、自管库业务中，下述文件及监管协议相配套的有〔 AB 〕。
A、?监管流程? B、?内部交接单?
C、?委托现场监管协议? D、?承诺及担保书?
15、系统内不同经营单位委托的自管库质押监管业务，?监管效劳合作协议?的签订方有〔 BCD 〕。
A、质权人 B、出质人 C、系统内开发单位 D、系统内受托单位
16、以下科目属于资产类的有〔 ABD 〕。
A、货币资金 B、存货 C、预收账款 D、应收账款
17、以下科目属于负债类的有〔 ACD 〕。
A、应付票据 B、预付账款 C、短期借款 D、其它应付款
18、工程审批报告中，涉及到速动比率，这是衡量企业流动资产中可以立即变现用于归还流动负债的能力。其中，速动资产包括〔 ABC 〕、短期投资等项，不包括存货、预付账款等。
A、货币资金 B、应收票据 C、应收账款 D、待摊费用
19、以下属于所有者权益类科目的有〔 AB 〕。
A、实收资本 B、未分配利润 C、存货 D、应付账款
20、以下属于财务报表中资产类的有〔 ABC 〕。
A、货币资金 B、应收票据 C、固定资产 D、应付票据
21、以下属于财务报表中负债或所有者权益类的有〔 ABC 〕。
A、短期借款 B、长期借款 C、实收资本 D、在建工程
22、以下说法正确的选项是〔 BCD 〕。
A、评审委员会中三人同意操作即可上报公司
B、所有开展质押监管业务的分公司都要成立评审委员会
C、评审委员会人员数量不应少于五人
D、每笔质押监管业务必须经过评审委员会一半以上人员评审通过前方可签订，分公司总经理有一票否决权
四、判断
1、如果同一出质人的监管物需在3个监管地点〔自管库与一类第三方仓库除外〕同时进展监管，且3个监管地点都在授权区域范围之外，最低年收费应为28万元。 〔 × 〕
2、物流监管业务涉及仓储、运输、货代、贸易等板块时，无需相关领导与部门经理参加评审，评审委员会评审即可。 〔 × 〕
3、秘书岗位人员为评审委员会固定成员。 〔 √ 〕
4、各经营单位在每年12月底根据下一年度的预算情况，结合本年度完成情况，提交次年的?金融物流业务预算表?及?金融物流业务授权申请表?等书面申请，报公司审批。 〔 × 〕
5、金融物流业务的所有工程须建立档案，档案材料保存一年，电子档案做好备份。 〔 × 〕
6、对于借贷关系中主合同及从合同为非同一主体时的融资人，因在业务操作过程中不发生直接关系，我方可不将该融资人作为客户对待。 〔 × 〕
7、公司对铁路运输的外部承运人资质的根本要求为：注册资本原那么上在100万元及以上，且经营范围为货运代理业务。 〔 × 〕
8、公司下发的?金融物流业务监管物品种目录?中的所有品种，各经营单位都可以直接操作。 〔 × 〕
9、对于家用电器与音像器材，原那么上只能做大家电库内业务。 〔 √ 〕
10、公司批准成立的分公司或办事处，分公司一般是省级行政区域，办事处一般为地级市行政区域。〔 √ 〕
11、根据资质、管理水平、实力等将第三方仓库划分为一、二、三类，第三方仓库类别的划分各单位可自行认定，及具体业务一同上报审批即可。 〔 × 〕
12、如果工程为一级或二级风险，评审意见表中在“风险点及防控措施〞中可不填写内容。 〔 × 〕
13、评审意见表中在“评审结果及理由〞一栏中只写“同意〞即可。 〔 × 〕
14、评审意见表中在“第一责任人意见及签名〞一栏中，无第一责任人签字也可上报。 〔 × 〕
15、为了方便查看，在上报工程时如果存在多个附件，应该对附件名称进展明确，如聚丙烯照片、管道线路图等。 〔 √ 〕
16、某经营单位2013年4月20日上报一工程，工程根本信息中工程编号一栏填写为中储股份××质审字〔2021〕第18号，而该业务的评审记录表中的时间为2013 年4月15日，这样的编号合理。 〔 × 〕
17、经营活动现金流量比率反映企业经营活动现金净流量的具体增减情况与变化趋势，一般来说，该比率越大，说明企业经营活动现金流量的成长性越好，也预示着企业的开展前景良好。 〔 √ 〕
18、在评审过程中，各经营单位业务开发人员负责组织各级领导及相关人员进展评审。 〔 × 〕
19、开展金融物流业务的经营单位设立评审委员会秘书岗位，负责评审委员会会议记录、参会人员意见会签以及工程日常上报工作。秘书岗位人员为评审委员会非固定成员。 〔 × 〕
20、金融物流工程风险等级按照风险程度划分为五个级别，其中一级风险最高，工程综合风险等级按照最高级别风险确定。 〔 × 〕
21、一、二、三类第三方仓库由经营单位认定。 〔 × 〕
22、二、三类第三方仓库由各单位自行认定，一类第三方仓库上报公司审定。 〔 × 〕
23、一、二类第三方仓库通过X3上报，由公司审定。 〔 × 〕
24、新的监管协议通过股份OA办公系统上报。 〔 √ 〕
25、总对总协议大名单中的分支机构，均可操作石油及制品类工程。 〔 × 〕
26、各品种监管物根据其本身特性、业务环节、监管地点等确定对应的具体险种。 〔 √ 〕
27、同类品种外观相近价差较大的监管物，这类品种原那么上不作为监管物，特殊情况需要质押的，必须按平均价格计价。 〔 × 〕
28、多家中储公司、多家质权人〔银行〕、同一客户开展监管业务的情况以最先上报的一家分支机构为先入方，后上报的业务转入先入方。 〔 × 〕
29、工程上报评审后第一次出现常识性简单错误返回时，需要主管领导签字重新上报。 〔 × 〕
30、金融物流业务、公司管理制度未明确规定或软件等原因造成的返复率，不计算在返复率考核内。 〔 √ 〕
31、公司编制的或公司签订的总对总协议以及批复下发的协议可以直接使用，不需要再上报公司审批，使用批复下发的协议时需注明批复文号。 〔 √ 〕
32、委托系统内自管库业务，客户、开发单位、受委托单位共同签署?监管效劳合作协议?，明确各方责任义务。?监管效劳合作协议?签署版本选择自管库业务模式，在?监管效劳合作协议?中添加丁方〔受委托单位〕，在?监管效劳合作协议?添加公司规定格式的补充条款。 〔 √ 〕
33、三类第三方仓库由各单位自行认定，及具体业务一同上报审批。 〔 √ 〕
34、针对监管协议，银行提