股票配资担保合同样本模板.doc

协议编号:
借款协议 (股票）

甲方: 身份证号码:
住址:
联络电话: 传真:

乙方（借款人）: 身份证号码:
住址:
联络电话: 传真:

丙方（担保企业）:
企业地址:
联络电话:

监管服务及担保
经丙方介绍, 甲方与乙方达成友好合作意向, 同时丙方为协议顺利进行推行提供担保和服务。现制订以下协议, 方便共同遵守
1.为确保甲、 乙双方资金安全, 丙方受甲、 乙方共同委托提供资金监管服务。
2. 丙方为甲、 乙资金安全提供担保。

第一条 总则
乙方因进行股票投资需要借款, 在乙方遵守本协议约定前提下, 出借人委托甲方向乙方提供借款、 签署本《借款协议》并进行账户管理和风险控制; 为确保甲方资金安全, 乙方愿意以自有资金向甲方提供对应百分比确保金作为借款履约确保, 承诺严格根据本协议约定使用借款、 接收甲方账户管理和风险控制、 支付利息及收取盈利、 负担亏损。
现经甲乙双方自愿平等、 协商一致, 特签订本协议, 以兹遵照推行。
第二条 借款方法及用途
1.甲、 乙双方同意依据本协议约定出借和使用借款, 乙方向甲方按月支
付利息, 其中利息由甲方代为支付给出借人, 而每一笔借款借款金额、 确保金金额、 借款时间、 还款时间、 借款利率、 等双方另行协商, 以《借款确定书》约定为准。
2. 甲、 乙双方签署《借款确定书》之日起 2 日内, 甲方向乙方提供甲方指定银行账户和股票子账户, 将甲方出借资金存入该股票子账户, 乙方同时将确保金存入甲方指定银行账户, 甲方将乙方支付确保金转入该股票子账户, 甲方将该股票子账户交易密码通知乙方。若乙方确保金延迟到账, 则在乙方确保金全额到账之前, 乙方不能利用甲方资金做任何交易。
3．乙方能够使用上述股票子账户内资金总额（包含借款和确保金）购置上
海或深圳证券交易所交易股票, 盈利归乙方全部, 亏损由乙方负担, 即乙方对上述账户进行股票买卖等操作产生一切风险和后果由乙方负担, 与甲方无关。
4.借款人购置股票标准上应业绩优良、 流通股本规模适度、 流动性好。借款人购置股票要根据以下条件:
1) 不得购置S、 ST、 *ST、 S*ST、 SST、 以及被交易所尤其处理股票;
2) 不得购置权证类能够T+0交易证券;
3) 不得购置首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板限制股票;
4) 单只股票不得超出账户总资产 %;
5) 单只股票市值不得超出流通总市值5%;
6) 单只股票持仓总市值不得超出该股前5个交易日日均成交额20%。
如根据收盘价计算, 借款人在某一交易日违反第4条约定, 则借款人须在下一个交易日早晨10:30前自行调整至约定百分比, 不然甲方有权以任何能够成交价格完全卖出违反本条约定之类别股票。
5.甲方和乙方一致同意委托深圳市君宁财富投资咨询有限企业（以下称“委托单位”）对乙方进行全程账户管理和风险控制。
第三条 确保金及担保范围
1. 乙方应依据《借款确定书》约定支付确保金到甲方指定账户, 并立刻补足确保金。假如乙方追加确保金或将赢利部分资金转成确保金, 应书面确定。
2. 乙方确保金担保范围包含但不限于: 借款金额本息、 滞纳金、 违约金、 损害赔偿金、 诉讼费、 律师费、 调查费、 公证费等为实现债权所发生费用。
3. 如乙方未立刻付清任一笔借款本金、 利息, 甲方有权从该笔借款对应股票子账户内平仓出金或修改密码限制买卖, 然后从该笔借款对应确保金中直接收取拖欠本金、 利息, 假如该笔借款确保金不足以支付, 甲方有权从乙方其她借款确保金中抵扣。
4.乙方授权甲方和委托单位, 假如乙方未能推行本协议约定任何义务, 甲方和委托单位不管是否事先通知乙方, 均可直接从乙方确保金中划扣乙方应付欠款。本授权委托在本协议法定诉讼时效内不可撤销。
第四条 借款期限和利息
1.借款利率以《借款确定书》约定为准, 借款利息、 收取起算日自甲方股票账户开设完成并取得交易资格, 且甲方出借资金全额到账当日开始计算。
2．借款期限: 以《借款确定书》约定为准, 乙方要求借款、 续借或清盘需提前5天通知甲方, 续借金额和期限与《借款确定书》借款金额和期限相同。
3．利息支付方法为:
每个月先付后用, 即第一个月利息于乙方开始使用出借人资金前一日支付, 第二个月利息于乙方使用出借人资金满一个月之日支付, 以这类推（遇节假日应提前支付）, 乙方应根据将当月利息支付至甲方指定银行账户, 由甲方将利息转为支付给出借人。
4．如乙方延期支付利息, 甲方及委托单位有权不经乙方同意直接将股票子账户内股票平仓转帐, 并按拖欠利息总和3%收取滞纳金。假如甲方及委托单位在卖出股票品种收取利息、 滞纳金后, 股票子账户内总资产达成警戒线或平仓线, 按本协议警戒线、 平仓线条款实施。
5．在借款期内, 不管任何原因, 乙方未使用股票子账户进行交易或造成股票账户不能进行交易, 乙方都应向甲方按本协议约定支付利息。
6．乙方以银行转账方法将确保金、 利息转帐到以下甲方指定银行账户。
甲方指定银行账户户名:
开户行:
账号:
第五条 还款和结算方法
1.当股票子账户总资产（包含现金和证券）大于借款额和确保金总额时, 视作股票子账户盈利, 归乙方取得, 乙方有权要求甲方将盈利部分转至乙方名下账户, 每次需按 1 千元整数倍提取。甲方应在收到乙方出金通知之日当日内完成转账, 如因银行或证券企业原所以未能在当日完成转账除外。
2. 每一笔借款期到期前一个交易日, 乙方应将股票子账户总资产资产全部变现为货币资金, 期满当日, 甲乙双方办理借款账户内资产清算手续, 甲方须在办理完成清算手续三日内将除甲方本金和应得利息之外款项划转到乙方指定账户; 如乙方所购股票中出现有停牌股票不能卖出, 则乙方需按停牌股票市值追加30%确保金, 至复牌后三日内（节假日前一天平仓, 对应延后）, 乙方应将股票全部售出, 多出资金退还乙方, 卖出后仍不足以清偿甲方借款, 由乙方于卖出后三日内另行偿付。
3.借款期满或本协议终止, 甲方如未能全部收回其借款本金及利息, 有权向乙方追偿, 乙方除归还甲方全部借款和支付利息外, 还应从借款期满之日起按借款本金和确保金之和0.1%/日支付利息至甲方指定银行账户。
4.乙方名下用于支付确保金、 利息, 接收盈利和结算款项银行账户信息以下, 乙方使用以下任一账户支付均为有效支付, 甲方将相关款项转至以下任一账户均为有效支付:
乙方指定账户名称: ;
开户行: ; 账号: ;
5. 本协议因任何原因终止时, 乙方应将出借人借款本金归还给甲方, 并不再使用甲方股票子账户和股票账户进行股票交易。
6. 甲乙任一方若对资金划转有异议, 以甲方指定银行账户账单为准。
第六条 甲方权利、 义务及违约责任
1.甲方有权代理出借人出借资金、 签署《借款协议》和《借款确定书》, 按本协议约定向借款人出借资金、 收回借款和收取利息、 违约金, 立刻将股票子账户交易密码通知乙方, 并保密相关交易信息, 不得透露股票子账户交易详情,不参与股票子账户盈利分配。
2.甲方及委托单位有权监管股票账户和股票子账户运作, 对乙方进行账户管理和风险控制。
3. 除本协议另有约定外, 甲方在本协议实施期内不得提取、 划转账户内资金, 不得修改交易密码, 不得转托管, 不得进行任何买卖股票操作, 不得撤销指定交易, 不得注销、 挂失或停止使用股票账户、 股票子账户（因证券企业原因除外）, 也不得调出或处理股票子账户内资产; 不然, 给乙方造成损失, 甲方应负担对应赔偿责任。若因停电、 断网、 交易软件等原因造成股票子帐户损失, 与甲方及委托单位无关。
4.借款期满, 乙方应将借款本金归还给甲方并不再使用甲方股票子账户进行股票交易, 不然甲方有权销户或修改交易密码, 调出或处理股票子账户内资产。
5. 乙方必需确保乙方所支付履约确保金起源正当; 如因乙方违规操作、 债务等原因, 造成甲方指定账户（包含银行账户和股票账户）被依法采取。
甲方确保出借资金起源正当正当, 不存在负债或者或有负债（指应披露而未披露结果给该笔资金依约使用带来争议或者纠纷负债）, 甲方含有对银行账户和股票账户使用和处理排她性权利, 并承诺在本协议实施期间不以银行账户和股票账户内资产（包含现金和证券）设置抵押、 担保、 租赁、 托管等。
6.如因甲方原因造成甲方账户(包含银行账户和股票账户)被依法采取查
封、 冻结、 划拨等强制方法, 甲方应自账户被依法处理之日起按借款本金和确保金之和0.1%/日支付违约金给乙方, 如违约金不足以填补给乙方造成损失, 甲方还应负担赔偿责任。借款期满账户仍未解除强制方法,本协议自动终止,甲方将乙方确保金和乙方已付利息、 乙方应提取盈利退还至乙方指定银行账户, 并按约定支付违约金。
7．如乙方所购股票因异常波动、 上市企业涉嫌违规需要进行调查以及突发性事件或不可抗力等原因造成该证券连续停牌达成 7个交易日或者连续跌停板造成平仓无法实现, 且占总市值50%以上, 乙方须即时将账户内其它证券平仓, 所得款项连同账户资金一并用于清偿甲方债权, 不足部分由乙方自有资金偿还。同时, 该证券复牌后或者连续跌停板打开且平仓能够实现时, 如乙方仍有未清偿债务, 则甲方有权直接将该证券平仓用于清偿乙方所欠甲方债务, 剩下部分返还至乙方指定账户内。当乙方所欠甲方债务全部清偿完成, 则甲方不再收取乙方借款利息和逾期违约金。
第七条 乙方权利、 义务及违约责任
1. 乙方能够经过甲方股票子账户根据本协议约定进行买卖操作, 有权收取
使用股票子账户内资金总额投资所得收益, 负担全部损失; 不管股票子账户盈亏怎样, 乙方须按本协议约定向甲方支付利息。
2．如任一股票子账户内全部股票出售（即清盘）后, 还不足以归还该笔借款本金金额, 乙方必需在清盘后三日内将亏损额补足归还给甲方, 不然甲方有权从乙方进行交易其她股票子账户中扣除对应金额。
3． 乙方无权更改股票子账户交易密码, 乙方私自更改交易密码视作严
重违约。
4．乙方不得进行坐庄、 对敲、 接盘、 大宗交易、 内幕信息等违反股票交易法律法规及证券企业要求交易, 如有任一次上述交易行为, 应支付给甲方借款额10%违约金, 并直接从确保金中扣除, 所以产生一切责任和损失, 由乙方负担。
5．如因乙方违规操作、 债务等原因, 造成甲方指定账户（包含银行账户和期货账户）被依法采取查封、 冻结、 划拨等强制方法, 造成甲方损失, 乙方应从账户被依法处理之日起按本金及利息之和根据0.1%日利率向甲方支付违约金, 如违约金不足以填补损失, 乙方还应负担赔偿责任。借款期满,账户仍未解除强制方法,本协议自动终止,乙方应另行全额归还给甲方出借资金、 支付利息, 并按约支付违约金。
6．乙方在本协议实施期间不能要求退还确保金; 在上述情况下本协议自动终止时也不能退还确保金, 直到甲方账户解除强制方法时方能退还。
7. 股票交易费用由乙方负担:
1）全部费用均以交易总额为基数计算;
2）印花税根据国家标准, 由证券企业在用户交易时直接代扣代缴;
3）交易佣金由证券企业在交易时扣收;
4）因买入金额过少（单笔2万以下）造成实际佣金与券商注明佣金有微小差异（10%以内差异）, 乙方表示无异议（乙方指定开户由乙方自行负担佣金）。
8.所在营业部依据要求、 规则或协议约定应收取各项费用或代收税金等, 由乙方按实负担。假如碰到政府部门出台缴纳个人资本利得税, 则出借人和乙方各自负担协议期内个人资本利得税部分, 并相互保留1年追溯权。
9. 本协议因任何原因终止时, 乙方应将出借人借款本金归还给甲方, 并不再使用甲方股票子账户进行交易。
第八条 警戒线与平仓线
1. 当借款账户内总市值低于 元为警戒线, 乙方应严禁继续买入股票, 如购置了股票, 亏损额由乙方负责; 如产生盈利, 盈利部分归甲方全部。乙方承诺对所以带来损失负担全部责任。乙方于下一交易日10: 00前必需追加确保金至账户总市值处于警戒线之上, 如不按要求追加确保金, 甲方及委托单位有权将帐户股票减仓至确保金余额 倍。乙方不得再行建新仓, 不然视为违约, 甲方及委托单位有权修改密码卖出股票, 直到乙方将确保金补充至警告线以上方可重新操作。当借款账户内总市值低于 元时为平仓线, 甲方及委托单位能够立刻卖出质押账户内股票, 乙方被平仓后, 须将确保金加至账户总市值达成警戒线以上方可重新操作（如乙方被平仓或减仓后, 在已支付利息时间内, 可要求将账户资金减至乙方确保金余额五倍, 交给乙方操作, 在乙方盈利或补确保金不足初始协议警戒线以上, 均以五确保金余额五倍百分比使用借款资金）。
2. 当账户内某股票在某一交易日全天成交金额低于500万元, 且该股票持仓市值超出当日全天成交金额30%, 则甲方及委托单位有权利要求乙方在下一交易日早晨10: 30前将该股票市值降低至上一交易日该股票日成交金额30%以内, 或根据该股票持仓市值20%金额追加额外确保金。该额外确保金留存在甲方三方存管银行账户内, 不得用于购置股票。如该股票在连续5个交易日中天天成交金额不低于500万元且满足本协议其她条款时, 甲方将于下一交易日将额外确保金无息退还给乙方。
第九条 协议生效、 终止和续签
1.本协议经甲方和乙方以及丙方盖章之日起生效, 因借款期满、 约定自动终止情形出现、 任一方依法依约解除本协议及双方协商一致解除本协议而终止, 《借款确定书》任一笔借款未到期, 本协议效力延续至借款到期止。
2．在本协议实施期间, 如碰到乙方操作任一股票子账户总市值【盘中市值】低于平仓线时, 甲方及委托单位能够立刻卖出该股票子账户内股票, 《借款确定书》于甲方将股票完全变现且乙方在三日内没有追加确保金后自动终止。
3. 如甲方私自提前收回任一笔出借资金, 应将乙方已支付当月利息全部退还乙方, 甲方还需支付 1 个月利息作为违约金给乙方（借款确定书期限为一个月无违约金）; 若因乙方原因使一笔借款不能期满（包含乙方低于平仓线被甲方强平且 5 个工作日不能补足确保金）, 已经预付当月利息（逾期支付先扣除当月利息）不予退还,乙方还需按借款期限不满三个月罚息三个月, 满三个月以上不满借款期限罚息二个月作为违约金额赔偿给甲方。
4.如因证券企业政策原因, 股票子账户无法正常继续使用, 本协议自动终止, 甲乙双方互不追究违约责任, 按本协议第四条约定进行还款和结算。
5.乙方违法违规进行股票操作或乙方有严重违约行为, 甲方有权立刻解除本协议, 平仓锁定账户, 收回本金, 已支付利息不退还给乙方, 乙方还需按 1 个月额外利息作为违约金给甲方, 在确定不会给甲方造成损失前提下, 甲方向乙方退回剩下确保金。
第十条 通知条款
全部通知事项应寄往本协议首页所列地址。任何一方变更地址, 应按上述方法通知对方, 并在收到对方确定函后, 地址变更方才生效。
第十一条 本协议经甲乙丙三方签字确定后生效。甲乙双方均确保准期如约推行本协议, 任何一方不得私自变更或解除, 若任一方未经过对方同意违反本协议, 须向对方负担违约责任。因本协议产生或与本协议相关争议, 甲乙双方应本着友好态度协商处理, 协商不成可向本协议签署地法院提起诉讼。
第十二条 本协议一式三份, 甲乙, 丙三方各执一份, 含有相同法律效力; 甲乙丙三方同意在本协议签署之日前签署《借款协议》自本协议签署之日起终止, 在本协议签署之日前已经出借款项自本协议签署之日起推行本协议约定。
第十三条 甲乙双方在每笔借款出借时另行签署《借款确定书》, 自双方签字（章）之日起生效, 经过甲乙双方约定QQ联络号码发送和接收扫描件与原件含有相同法律效力。《借款确定书》没有约定, 遵守本协议约定, 《借款确定书》与本协议内容有冲突, 以《借款确定书》为准。

甲方(签字、 指模）: 乙方（签字、 指模）:

签署日期: 签署日期:

丙方（担保企业担保公章）