投决会流程专业资料.doc

项目投决委上会步骤
一、 项目投委会参会人员 项目投委会参会人员依据工作职责划分为下列三类参会人员:
1、 参会汇报人员: 业务团体、 风控团体
2、 参会委员名单:
3、 投委会常设机构: 投委会秘书
二、 投委会召开前准备
（一）、 会前准备时间:
1、 机构业务风险控制中心最少提前两天向投委会秘书提出召开会议申请, 在取得投委会主任同意后, 再通知投委会委员召开投委会会;
2、 投委会主任能够依据项目情况安排投委会委员到现场考察时间, 或进行其她与项目相关必需性沟通时间;
3、 项目相关资料, 尤其是《上会项目附件》、 《项目调查汇报》、 《风险审查汇报》等材料应最少提前两天发送给全部投委会委员, 方便各位评委有充足时间审阅项目资料, 为参与投委会做准备。
（二）、 会前准备材料:
1、 由项目经理提供上会项目全部资料
2、 项目团体撰写, 并经由团体责任人批签《上会项目附件》及《项目调查汇报》
3、 风控团体撰写, 并经由团体责任人批签《上会项目附件》及《风险审查汇报》 在整理齐备上述全部材料后, 投委会会秘书在投委会会召开前两日将电子（扫描）版资料发送给投委会委员; 机构业务风险控制中心项目主审负责保管项目资料原件并在项目投委会期间提供备查。
三、 项目投委会会步骤
（一） 业务部项目经理及对应业务部端口责任人介绍项目情况并陈说意见。
1、 项目经理陈说内容:
（1）项目企业及关联企业基础介绍（企业名称、 历史沿革、 经营范围、 经营情况、 股权介绍、 股东及关键高管履历、 现有负债规模、 市场前景分析等）;
（2）项目操作整体方案, 包含项目类型、 额度、 用途、 期限、 费率、 反担保方法、 还款起源及计划等。
（3）业务团体对方案设计中各项原因考察情况及设计方案、 理由。
（4）业务团体对该项目风险点认识, 对风险点提出了怎样预防风险防范方法。
（5）业务团体认为在这一项目中需要尤其说明问题。
（6）业务团体对该项目结论性意见。
2、 风控团体陈说内容
（1）风控经理: 补充项目经理在项目介绍过程中需要关键补充说明内容, 表明风控经理对该项目见解和意见。
（2）法务风控: 经过项目尽职情况, 针对项目存在法律风险进行叙述, 表明法务风控对该项目见解和意见。
（3）财务风控: 保持审慎严谨态度, 针对项目主体财务情况及其存在财务疑点进行分析并表明个人见解和意见。
3、 对应业务部端口责任人对项目及初审情况作必需补充, 并陈说部门意见。
（二）机构业务部风险控制中心项目主审和机构业务风险控制中心责任人介绍项目审核情况并陈说意见。
1、 机构业务风控中心项目主审陈说内容:
（1）对项目资料完备性、 充足性和正当性审核情况, 关键介绍要求业务部门补充调查情况及业务部门反馈回来补充资料情况, 还缺什么内容没有补充, 哪些关键内容提请评委关注。
（2）对用户主体资格、 经营情况、 财务情况、 资信情况等审核情况。
（3）对借款用途和还款起源可靠性审核意见。
（4）对项目融资方案审核情况, 关键说明反担保方法正当有效性和可控性。
（5）个人对该项目风险点揭示及防范对策。
（6）个人对业务部设计融资方案之优化意见。
2、 机构业务风险控制中心责任人对项目审核情况作必需补充, 并陈说部门综合意见。
（三）各位评委就个人对项目整体方案、 项目资料中存在问题对业务部、 机构业务风险控制中心提出质询, 被质询人应逐条进行解答。
（四）投委会评委进行讨论, 会议纪要人员留下, 其它人员退场。
（五）评委自主陈说对项目意见。
（六）评委就项目融资方案进行讨论, 决定取舍。
（七）投委会委员主任作总结性讲话（项目关键注意事项、 项目继续推进方向或补充意见等）。
（八）投票表决（不在上会现场评委填写电子版表决票, 并将信息发至投委会秘书）。会后投委会秘书搜集项目资料及评委投票, 将项目意见汇总后, 提交给投委会主任。投委会主任可就评委出具意见单独召集部分评委探讨项目中问题, 待得出最终止果后将结果通知到对应端口业务部责任人及项目经理, 并督促相关人员准备协议签署、 协议落实及推行等重大事项。
四、 项目投委会决议
1、 会议最终表决:
（1）超出半数（不含）赞成, 项目表决结果为赞成;
（2）有条件赞成归入赞成项, 需注明落实条件;
（3）超出半数（含）评委反对, 项目表决结果为反对。
2、 项目投委会主任拥有一票否决权。
3、 会议统计及表决意见作为会议关键资料, 由投委会秘书归档保留。