金融研究计划书模板.doc

研究计划书
研究专题:
金融工学
研究理由:
金融工学是上世纪90年代初出现一门新兴学科。它关键以现代金融理论为基础, 综合利用数学模型, 数值计算等开发、 设计金融产品, 发明性处理多种金融问题。而它关键正是创新和发明。
多年来, 很多经济数据和迹象都表明中国正以惊人速度, 将自己变成世界经济举足轻重一部分。不过伴随加入了世界贸易组织, 金融业对外资全方面开放, 中国现有经济秩序将受到很大挑战。与此同时, 资产负债管理水平, 对外融资活动规模不停壮大, 银行贷款, 项目融资, 在国外发行债券、 股票等虽大多由外国著名投资银行机构利用金融工学进行策划, 实际上也意味着金融工学对中国渗透。所以中国必需拥有更多金融工学人材, 利用好“金融工学”这一个新兴工具来抵御外部“金融攻击”, 而且有朝一日能够自主地进行金融研发。
另外金融学本身在研究宏观金融市场领域取得丰富理论结果, 建成了近乎完美金融学体系和架构。不过在微观企业方面, 指导企业投资决议金融学理论却仍然捉襟见肘。更多地是在实践中寻求并考验着新规律。所以急需“金融工学”来处理这个问题。
从我本身来讲, 在大学本科阶段学习专业是工商管理（电子商务）, 该专业是将管理理论与信息技术相结合, 以it技术促进管理现代化。同时因为我母校——上海财经大学, 在中国财经类院校中排名第一。经济与管理理论与思想一直贯穿于四年课程学习中, 在我头脑中牢靠地树立了以信息技术来处理管理与经济问题, 以信息技术促进经济与管理决议。所以, 我掌握了扎实信息技术基础, 同时也养成了经济思维习惯, 这对于我未来从事金融工学研究将十分有帮助。“经济学”也是我在大学里面最喜爱一门课程 综合上述原因, 我选择“金融工学”作为我研究课题。
现在学习内容:
我是6月从上海财经大学毕业。
专业是: 工商管理（电子商务）
在学期间: 宏观经济学, 微观经济学, 微积分, 线性代数, 概率论, 统计学, 管理中定量分析, 会计学, 数据结构, 数据库设计, 国际贸易等等。
以后研究计划:
1. 金融工学背景和历史, 对现在经济社会影响, 以及未来发展方向研究
查阅文件, 研究从上世纪90年代开始至今, 金融工学开端与发展。研究至今为止对世界经济有着深远影响多个金融产品, 比如如发明第一个零息债券, 第一个交换合约, 以及这次世界性金融危机（次级债危机）产生根源。最终从当今最新金融手段和技术中了解以后金融工学沿革方向。
2. 现在在世界主流金融产品（包含新型金融产品和金融服务）以及金融技术研究。 经过走访日本及中国银行, 保险, 基金证券等金融机构, 了解其主流和最新金融产品及交易方法, 经过利用计算机和数据定量管理, 分析而且模拟它利弊及风险收益情况。
3. 金融工学和金融效率关联性研究
提升金融机构微观效率。经过研究, 开发新金融产品, 从而获取新收益起源,使金融机构连续增加、 连续发展成为可能。
提升金融监管宏观调控效率。在了解金融产品前提下, 为政府金融监管部门提供了规范和监管金融市场和金融机构提供了技术上支持。为防范国际投机商, 预防金融危机提供保障。
毕业后期望
修士课程毕业以后期望能够去到世界金融中心——美国, 继续经济学深造。能够有朝一日到华尔街工作, 以后再回国从事金融工学研究工作。
参考文件
范龙振 胡畏, 金融工程学, 上海人民出版社
宋鸿兵, 货币战争, 中信出版社
周洛华, 金融工程学, 上海财经大学出版社
david r．anderson;dennis j．sweeney,an introduction to management science quantitative approaches to decision making(10 edition) ,机械工业出版社 , -7-28篇二: 互联网金融平台计划书
第二章 市场分析
2.1 市场需求
2.1.1 科研服务行业前景良好
中国科技事业发展日新月异, 针对科研方面利好政策不停出台, 专题资金投入连续增加。
依据国家科技部创新发展司最新统计, 中国r&d(全社会研究与开发）科研经费为12846.6亿元, 超出日本跃升为全球第 2 大r&d 经费国家。中国 r&d 经费投入强度达成 2.01%, 比 年上升了 0.32个百分点, 高于欧盟 28 国平均 1.92%投入强度。中国 r&d 经费中企业投入资金为 8838 亿元, 占 r&d 经费 74.6%。财政科技拨款达成 6185 亿元, 占财政总支出 4.41%。而这一数字在中国经济转型期间还在不停增大, 因为中国正从一个制造业大国转型成创新型大国。
因为南方沿海等地物价、 人力、 原料、 地皮、 环境保护等成本不停飙升, 造成中国制造业由东南沿海向西北偏移, 且甘肃正处于一带一路节点地域, 对内对外市场前景尤为光明。
2.1.2 科研机构购置需求旺盛
西方有一位企业家说过: “雇佣一个高学历工作者不是让她洗试管、 买耗材。”为了让科学研究者愈加好为中国科学发展做出贡献, 所以急需为其提供供给、 售后服务企业出现。
现在科技研究机构天天在花费大量精力去研究课题、 产品等项目
时, 还要分出精力与试剂、 耗材、 试验仪器、 劳保安防等商家去询价、 谈判、 等候货物、 取货、 出现货物质量问题时还要分散精力来帮助售后。这种杂事极其牵扯研究工作者精力, 减缓了工作进度。
2.1.3 供给商缺乏销售渠道
因为中国政府单位货物供给政策影响, 很多供给商都不能直接向科研机构提供物资供给, 也造成了市场上科研物资一家独大情况出现, 这并不利于市场发展, 间接地也提升了科研成本。项目建立科研物资一站式购物平台, 为供给商提供了机会, 形成竞争机制, 为国家节省了成本, 为企业带来收入。
市场上第三方物流企业资费都偏贵且仓库存放服务不完善, 项目成立物流仓储平台, 以低廉价格为科研院、 供给商提供物流仓储服务。
供给商需求厂家有限, 急需多种平台销售自己产品。
2.2 市场分析
2.2.1 市场定位
项目定位西北科研服务市场,目标消费群体是西北科研机构、 科技型生产企业和高校。
2.2.2 市场容量分析
各省市科学院）30所、 设计生产研发企业近万家。每年国家财政预算都有针对各个高校专题资金, 再加之星火计划、 国家自然科学基金、 “863”计划、 火炬计划、 “973”计划、 行业科研专题等专题基金, 这一市场潜力巨大。
市场规模13000亿元, 西北地域现在市场规模2500亿元, 且每年以3%速度增加。
图2-1 地域和西北地域市场规模估计图
2.2.3 市场竞争分析
项目关键竞争对手是科研物品生产型企业。
表2-1 企业与竞争对手比较表
我企业在成本上比上海成熟企业较有优势, 在其她方面都比当地企业要有显著优势。 篇三: 金融商业计划书模板
金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板
1.0 项目概要
1.1 项目企业
1.2 项目介绍
1.3 用户基础
1.4 市场机遇
1.5 项目投资价值
1.6 项目资金及合作
1.7 项目成功关键
1.8 企业使命
1.9 经济目标
2.0 企业介绍（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式）
2.1 企业组织结构
2.2 [历史]财务经营情况
2.3 企业地理位置
2.4 企业发展战略
2.5 企业内部控制管理
3.0 项目介绍（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式）
3.1. 金融项目开发目标
3.2. 金融项目开发思绪
3.3. 金融服务条件一样资源
3.4. 项目地理位置与背景
3.4.1. 项目所在省会
3.4.2. 项目所在城市
3.6 项目建设基础方案
3.6.1 计划建设年限与阶段
3.6.2 项目计划建设依据
4.0 市场分析
4.1 中国金融市场
4.2 区域金融市场发展趋势
4.3 城市金融市场发展特点
4.4 目标市场分析
4.6 竞争对手分析
5.0 发展战略与实施计划（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式）
5.1 实施战略
5.2 竞争策略
5.3 营销策略
5.3.1 客源市场定位
5.3.2 定价策略
5.3.3 宣传促销策略
5.3.4 整合传输策略与方法
5.3.5 网络营销策略
5.4 战略合作伙伴
5.5 项目实施进度
6.0 项目swot综合分析
6.1 优势分析
6.2 弱势分析
6.3 机会分析
6.4 威胁分析
6.5 swot综合分析
7.0 项目管理与人员计划（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式）
7.1 项目管理
7.2 服务质量控制系统
7.3 项目工程进度管理体系
7.4 人力资源开发及管理
8.0 风险分析与规避对策
8.1 风险分析
8.2 风险规避
9.0 投入估算与资金筹措
9.1 项目融资需求与贷款方法
9.2 项目资金使用计划
9.3 融资资金使用计划
9.4 贷款方法及还款确保
10.0 财务预算（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式）
10.1 收入估计
10.2 财务假设与条件
10.3 项目总成本与盈利估算
10.4 项目现金流量
10.5 项目关键财务指针
10.6 盈亏平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 企业无形资产价值分析（参考兆联企业商业计划书范文: 金融商业计划书模板格式） 11.1 分析方法选择
11.2 收益年限确定
11.3 基础数据
11.4 无形资产价值确定
附件
.1 财务报表
.2 相关证实文件篇四: 金融服务项目商业计划书
金融服务项目商业计划书
国统汇报网（即中金企信国际咨询企业）拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注: 与项目可行性汇报同期开展业务板块), 拥有一批高素质编写团体, 为各界用户提供实效材料支持。
商业计划书撰写目
商业策划书, 也称作商业计划书, 目很简单, 它就是创业者手中武器, 是提供给投资者和一切对创业者项目感爱好人, 向她们展现创业潜力和价值, 说服她们对项目进行投资和支持。所以, 一份好商业计划书, 要使人读后, 对下列问题非常清楚: （1、 企业商业机会。2、 创建企业, 把握这一机会进程。3、 所需要资源。
4、 风险和预期回报。5、 对你采取行动提议6、 行业趋势分析。）
撰写商业计划书七项基础内容
一、 项目介绍
二、 产品/服务
三、 开发市场
四、 竞争对手
五、 团体组员
六、 收入
七、 财务计划
商业策划书用途
1、 沟通工具
2、 管理工具
3、 承诺工具
相关汇报
行业研究汇报、 市场调查汇报、 产业分析汇报
项目立项可行性汇报
资金申请可行性汇报
市场研究估计汇报
专题调查汇报
市场投资前景汇报
市场行情监测汇报
竞争格局分析估计汇报
上下游产业链研究汇报
投融资可行性汇报
编撰商业计划书所需材料清单（依据具体项目要求进行提供）
1、 企业介绍、 企业历史变革以及股东情况, 管理团体简历; 项目组织机构介绍;
2、 项目介绍;
3、 企业营销策略;
4、 项目商业模式;
5、 企业近三年财务年度报表及财务分析汇报; 年度审计汇报; 企业相关财务评价资料;
6、 项目投资金额及融资计划;
7、 资金使用计划, 预期收入及投资回报率;
8、 企业未来战略计划。
因为商业计划书（项目可行性汇报）属于订制汇报, 以下汇报目录仅供参考, 成稿目录可能依据用户需求和行业分类有所改变。
第一章 企业概述
一、 企业基础情况
二、 企业股本结构
三、 企业管理及组织结构
四、 对企业未来发展估计
五、 企业竞争优势
六、 企业纳税情况
第二章 研究与开发
一、 研究资金投入
二、 研发人员情况
三、 研发设备
四、 研发产品技术优异性及发展趋势
第三章 产品或服务
一、 产品关键目录
二、 产品特征
三、 正在开发及待开发产品介绍
四、 产品技术改善和更新换代计划及成本
五、 现有生产条件和生产能力
第四章 市场与竞争分析
一、 行业分析
二、 目标市场
1、 细分市场
2、 目标用户群
3、 5年生产计划、 收入和利润
4、 市场规模、 目标市场所占份额
5、 营销策略
三、 竞争分析
1、 关键竞争对手
2、 竞争对手市场策略及所占市场份额
3、 竞争策略
4、 竞争优势
第五章 营销策略
一、 营销机构和营销队伍
二、 营销渠道选择和营销网络建设
三、 广告策略和促销策略
四、 价格策略
五、 市场开拓计划
第六章 生产经营计划
一、 新产品生产经营计划
二、 企业现有生产技术能力
三、 品质控制和质量改善能力
四、 现有生产设备或者将要购置生产设备
五、 现有生产工艺步骤
六、 生产产品经济分析及生产过程
第七章 融资说明
一、 投资计划:
二、 融资规模
三、 资金使用计划
四、 退出机制
第八章 财务计划与分析
一、 经营业绩
二、 盈利前景
三、 还款计划
四、 财务评价
第九章 风险原因
一、 技术风险
二、 市场风险
三、 管理风险
四、 财务风险篇五: 研究计划书
金融危機に関する研究
アジア通貨危機を例として
１.研究テーマ選択理由
世界経済のグローバル化が進み、 特に金融市場が急速に発展する一方、 金融危機は世界経済に大きな影響を及ぼしてきた。これまで発生した金融危機の原因は、 それぞれ異なった要因であったものの、 結果としてそれぞれの国々では景気下降、 企業破綻、 失業率等の問題を引き起こしてきた。自国の内部金融構造の歪みと不適切な金融政策が关键原因と思われる。それぞれの国々がこうした問題点を気付き、 対策を講じることで尐なくとも影響は最小化することが可能である。金融グローバル化の現在、 ある一つの国から金融危機が発生すると、 世界に大きな影響を及ぼす可能性が十分考えられる。こうしたことは、 アジア通貨危機が经典なケースとして挙げられ、 金融危機における経済安定化に関する研究がますます关键となっている。本研究はアジア通貨危機の内要因を通じて、 アジア諸国における金融と経済安定化についての対応策を検討する。
２．研究テーマについてこれまで学んだこと
（１）アジア通貨危機の概況
1960年代から東アジアの経済発展は著しく、 1997年にタイが発端となったアジア通貨危機は、 急速にアジア全体に影響を及ぼした。asean各国の通貨は急落し、 高金利政策を採用したことから、 不良債権はより深刻となり、 銀行のバランスシートは悪化した。そして、 銀行の貸し渋りを招くことととなり、 為替下落を進行させる悪循環に陥った。こうしたことは決して偶発なことではなかった。
（２）アジア通貨危機の关键原因
①矛盾を抱えていたマクロ経済運営
asean諸国は「外資主導工業化政策」を金融面から支援するために、 金融部門の対外開放と競争促進、 外国為替規制緩和、 外国金融機関の新規参入認可という金融自由化を積極に進めていたことから、 短期（もしくは投機）資本を主体とした外国資本の流入を促していた。こうした資本は、 不動産や消費者金融のような非生産な金融に利用されることで、 バブルの発生を招くこととなった。こうしたバブルが崩壊することで、 融資の大部分が不良債権となった。その後、 不動産価格が下落し景気が減速すると、 金融機関の経営が
行き詰まり、 通貨危機が発生することとなった。また、 経常収支の赤字が継続し、 累積債務が増大すると、 経済の脆弱性を高まることになる。
②金融セクターにおける脆弱化の露見
アジア通貨危機の以前、 アジアほとんどの国はドルペッグ制を採用していた。ドルペッグ制は、 中国経済の景気とは無関係に実質為替が増価および減価することから、 バブルとその崩壊による景気の振幅が大きくなる。また、 為替リスクへの借り手と貸し手の経済の脆弱性を高めやすい。その結果、 金融セクターのバランスシートが脆弱となった。 （３）アジア通貨危機の教訓
①段階な資本規制の必需性
脆弱な金融セクターをもつasean諸国は銀行のリスク管理や通貨のコントロール力が十分でなく、 こうした国々では資本取引の自由化はバブルの発生と崩壊により、 金融システムとマクロ経済の不安定化をもたらしやすい。政府の監督体制を含む金融セクターの強化や金融政策の有効手段が資本自由化のメリットを生かすための前提条件である。こうしたことに加え、 外資を利用しようとするとき、 資本流入が経済成長を促すことは、 短期資金ではなく、 生産活動に向けた資金に限るという認識が关键である。
（また、 短期な投機を抑制する税制度として、 為替取引税（トービン税）が挙げられる。こうしたことは、 政府による市場への介入の理論根拠として、 中国資本市場が不完全であれば、 完全な資本移動は必ずしも望ましくないという「市場の失敗」に求めることができる。）
②為替政策と金融セクターの改革の必需性
マクロ安定化の一つの手段は、 対外経済取引のパターンに反応した通貨バスケットに基づく為替レート制度に変えることが望ましい。東アジア諸国が、 ドル? 円? ユーロが大きなウェイトとなる通貨バスケットを構築すること、 さらに自国の為替レートを緩やかに連動させることによって、 結果に相互の為替変動幅を減小させる制度を採用することが合理である。
金融機関は、 自ら資産負債管理、 リスク管理を行える能力を身につけること、 情報開示の制度を確立させ、 投資家や預金者に正しい情報を伝えること、 金融機関や預金者によるモラルハザードを最小化させること、 こうした3つのことを踏まえ、 金融システム全体の健全性、 安定性を維持するために有効な規制? 監督の能力を備えることが必需である。
３.今後の研究計画
金融危機に関する研究では関連する科目が多く、 研究個体の相違性が存在することから、 今後は以下のような計画に従って研究する。
①経済学や金融論に関する基礎学力を充実させるだけでなく、 她の関連する知識を習得する。研究を行うにあたり、 理論な知識と分析手法を身につける。先行研究の整理を進めるだけでなく、 指導教員ならびに她の院生とのゼミを通して、 金融危機の了解を深めながら研究分野で価値のある課題を探していきたい。
②研究対象の相違性がみられることから、 アプローチ方法を検討する。これまでの先行研究では、 先進国と途上国の金融危機が発生する要因が異なっている。先進国では金融政策や監督による要因が多く、 途上国は金融構造に関する要因が多い．したがって、 両者を区分して検討する必需がある。また金融危機を招く内要因と外要因に区分し、 それぞれの対策を検討する。
（４.卒業後の期望進路
５.参考文件
日本評論社（１９９８）「アジア金融危機から何を学ぶか」『経済セミナー』６月号、 １０～３７ページ。