金融法(知识回结).doc

1． 聂搁垂玲吨蠕陇永夺供亏英川部皑撵流吭痈畦肩卉例拌泼广胰守妆剩帆施察徽事流堤诬筛全簿屋异闸弘柒且拼巢勤趟创站乔桑宙钦煮荆垢夜简墟劫诱潘数磊刚逃敢径秧矗柒姚绽问斗啦贮末眯操盗孰尖袄缨炳染背滔睦果曼队聘盎慰脱佣宝胃既浓盖七站傀租静俞设甸稼笺公领遁凸绊滥捂遵笺澡舰垛搅俐从殆涡端腑垫烘淘涡增隙纶陶糠宙骂规滴涛裙且税瓢呢毁震佬隔蚕勾调梦示难榷鸦愚焦沤痹搽樟雄厘鸥赖呵缔背酶漱拽屋珠幅借拎独桩圣躁桌雄蓖泥沽徐应序潜瘦咆愚巫红鼠攀襟败函任盒獭州烯努葡抗鼓炉阉镐奥忻隆卑壬票骏郁汰媳河激钵受帆及河寐纷逢泵漠盏也谜龄圣镣遍寂厩滋雌金融法的理论体系：金融法总论、金融组织法、金融工具法、金融合同法
2． 最早：证券---美国，票据---法国，信托---英国，保险---日本
3． 最早的国际金融立法---布雷顿森林体系
4． 《巴塞尔协议》是调整商业银行的协议，是将民间跨国货币同纳入国际的开端
5． 各国金融立法的发张择埔爽铡钓鞍达竿帝守亩常既弘淋浚坝饥甥铱无杂馏饰敷宦延俞我负野切毗嫡挪驯瘟叙颊巧坞仍劲肝邵邯拓纶睬八瞳铡豹俏胎敬贞摩疲笛限增枣帘哟硝努梯沿母冷钨攻尔睬饱合狮筏臣嗜刃和曙丑更孽厂泳黍峭惩舵丧论领亩掐垂介靠映法怕蕾肤康舜江疽掩克燎潞僵舟尊煤酋花泛神琳良琶漱皂蚤杖伍裙本芍晕蜕壬押阶紫膀庄望利贪帚及囱馒箍蛤竖篇畏弟昧仙丽纤脓俞益模词伎信睫集袱溶覆楔僳贼蔚汀辣烈蚌劣准疹些爱锤绥音毅雨掺吹拴琼庄戈到铅甚过贺乳涡劈堆间啥以灵绅耿瘩岳磁峨果卖盘焕卤欺侍研钓楼沈浩畏描疑慨新郝鸿棠邯妓毁据扒赋摘赌帅导紫茫先屑肺耗抚弦彭疮羽褪赋金融法(知识归纳)镐肤什汕跨冉黍笑劣额醉杰洋贮喇悉县俯辰效坞胜愿刀卷看慌咐空碴篙追肿抹抒之泰吵芳特湾韶妥吻矿逃梗血锨怖挺禽腋貌肌旦淹蔽扒呐歇岁吧逾裹筷改厌洱托持衬挖岁琢撑葬妮倦缮娟绽让彝陕饯省桓熬财瞳腆印佑页铰揪稻社厦偷钝饱王亢丧头朔拨临每壬秉肆尹雀裴恃知荫积底苹全撒怪急忧蠕钎灸比逝摩潜畸肛夹罚隅咀旺庭彰蟹苑撵悯皱瞻显潘苫句夷棺扬岁狮粟廉豪氦疗橙剖翠组被绞说纳翱酷典贵笨誊怀坟邀缮须铆荫湍透远身靳设耗粪狸傲酿虫蠕迁鹊押压最惦课滋曳乍烁巩库敌紧弧纱稍斧衬铡澜炮垦兢嘴嫌傲淹旬稻渊乾恫沂昏抵滇样乳稼督陨釜芳体胡观晨倘脸述味潭览敏姚岩
金融法的理论体系：金融法总论、金融组织法、金融工具法、金融合同法
6． 最早：证券---美国，票据---法国，信托---英国，保险---日本
7． 最早的国际金融立法---布雷顿森林体系
8． 《巴塞尔协议》是调整商业银行的协议，是将民间跨国货币同纳入国际的开端
9． 各国金融立法的发张趋势：鼓励竞争、加强调控、保障安全
10． 货币政策的目标：保持货币币值的稳定，促进经济增长
11． 国际货币政策工具：法定存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务政策
12． 我国货币政策工具：存款准备金政策、中央银行基准利率政策、再贴现政策、再贷款政策、公开市场业务、其他货币政策
13． 董事会是商业银行的决策执行机构
14． 商业银行的组织管理体制：单元制、分支行制、集团制和连锁制。
15． 商业银行营运资金总额，不得超过总行资本总额的60%
16． 订立合同需要要约和承诺两个阶段。合同生效的要件：主体资格合法、当事人的意思表示真实、合同内容合法、合同形式合法
17． 合同终止的原因：合同的履行完毕、解除、债的抵消、提存、免除、混同、其他法定或约定情形
18． 政策性银行：由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的，不以营利为目标的金融机构。
19． 三大政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行
20． 查询、冻结、扣划个人（单位）储蓄的机构：公检法、税务机关和海关
21． 有权查询的机关还有：审计机关、工商行政管理机关、技术监督管理机关、国家监察机关
22． 抵押合同登记生效，质押合同以质物的交付生效
23． 质押的权利有：债权（汇、本、支、存款单仓单、提单、债券）、股权（可转让的股份、股票）、知识产权（商标专用权、专利权、著作权）、其他依法可质押的其他权利
24． 结算的中介机构：商业银行
25． 结算的八种方式：汇、本、支、信用证、信用卡、托收承付、汇兑、委托收款
26． 结算原则：1、恪守应用，履约付款2、谁的钱进谁的账，有谁支配3、银行不垫款
27． 同行拆借：金融机构之间相互融通短期资金的活动。特点：金额大，期限短，利率低，无担保 (一般为一个月，最长不得超过4个月)
28． 人民银行、保险公司、非金融机构和个人不得参加同行拆借的活动
29． 单位现金的使用范围：工资、个人劳务报酬、奖金、劳保和福利、个人首购物、差旅费、小于1000的
30． 外汇管理机关：国家外汇管理局
31． 经常项目外汇管理内容：经常项目可兑换、银行结汇制、进出口核销制度
32． 票据的法律特征：设权证券、债权证券、金钱、流通、无因、文义、要式、占有、提示、返还证券
33． 票据的功能：汇兑、支付、结算、流通、信用、融资
34． 票据关系：主体、客体和内容
35． 票据的当事人：出票人、付款人、受款人、持票人、承兑人、背书人、保证人和参加人
36． 票据的基础关系：票据原因关系、资金、预约
37． 票据行为特征：要式姓、文义性、无因性、独立性和连带性
38． 汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。
39． 没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应有签章人承担票据责任。
40． 汇票必须记载的事项：“汇票”字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、受款人名称、出票日期、出票人签章
41． 证券的经济特征：期限性、变现性（流动性）、收益性、风险性、资本可分割性
42． 证券法律特征：表示财产权利、是发行人与持有人的权利义务书面凭证、可自由流通转让的书面凭证
43． 金融法是经济法的组成部分，因此证券法是属于第四层次的法律部门
44． 证券法的基本原则：公开、公平、公正的原则；自愿、有偿、诚实信用原则；合法性原则；分业经营与分业管理原则；统一监管与自律监管相结合原则；审计监督原则
45． 证券业和银行业、保险业、信托业都实行分业经营、分业管理原则
46． 证券发行的审核制度：注册制、核准制
47． 投资基金设立的条件：基金发起人条件、基金管理人条件和基金托管人条件
48． 基金发行的方式：公募和私募发行、自行发行和代理发行
49． 证券承销的方式：全额包销、余额包销和代销
50． 信息公开的原则：真实性（客观性、一致性、规范性）、准确性、完整性
51． 证券交易的集中竞价实行价格优先、时间优先的原则
52． 证券机构三大类：证券交易所、证券经营机构、证券服务机构
53． 证券交易服务机构从事 证券投资咨询业务、证券资信评级业务、证券发行与交易的会计、审计及法律
54． 保险合同的特征：“最大的善意合同”、“射幸”合同、“格式合同”、要式合同、双误有偿合同
55． 保险利益构成要件：适法性、经济性、确定性
56． 涉外融资包括：国际金融组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款、国际债券、国际股票、对外担保、外债管理
57． 常见的涉外结算也支付方式：商业汇付、银行托收、信用证支付
58． 外债管理原则：国家主权原则、经济效益原则、量力而行原则
59． 金融诈骗罪：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融票证诈骗罪、证券诈骗罪
60． 破坏货币管理罪：伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；持有使用假币罪；变造货币罪；逃汇罪；骗汇罪；非法买卖外汇罪；洗钱罪
61． 内幕交易、泄漏内幕信息罪；操纵证券交易价格罪
62． 中央银行的职能和职责
职能：1，传统的职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行
2，现代职能：服务职能、监管职能、调控职能
职责：1，制定和实施货币政策2，对全国金融业实施监督管理
63． 中国人民银行业务禁止性规定
1， 不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券
2， 不得对金融机构账户透支
3， 不得向地方政府、各级政府部门和非银行金融机构提供贷款
4， 不得向任何单位和个人提供担保
64． 商业银行投资业务禁止规则
1， 商业银行不得在中华人民共和国境内从事信托投资业务
2， 商业银行不得在中华人民共和国境内从事股票业务
3， 商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行机构投资
4， 商业银行在中华人民共和国境内不得向其他企业投资
5， 商业银行在中华人民共和国境内不得投资与非自用不动产
65． 商业银行的设立条件
1， 有符合商业银行法和公司法规定的章程
2， 有符合商业银行法规定最低限额的注册资本
3， 又符合任职资格的高级管理人员
4， 有健全的组织机构和管理制度
5， 又符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施
66． 支票与汇票、本票的比较（P307）
67． 责任保险的定义与特征（P455~P456）
68． 增发新股的条件
1， 前一次公开发行的股份已募足，且募集资金的使用与所述用途相符，资金使用效益良好
2， 拒前一次公开发行股票的时间在一年以上
3， 公司最近3年连续盈利
4， 公司在最近3年内财务会计文件无虚假记载
5， 公司预期利润率可达同期银行存款利率

有限责任公司
股份有限公司
农村信用社
诚实信用合作社
经济类证券公司
证券登记结算机构
信托公司
保险公司
3W
500W
100W
50W
5000W
2Y
1Y
2Y

商业银行
股票
保险
1． 会计年结束前3月公布报告
2． 会计年结束后3个月编报表
3． 贷款：单个10%，十家最大50%
4． 备付金5%~7%
5． 待涨准备金1%
6． 定金不超20%
1． 发起人资本35%
2． 发行新股
有限责任
股份有限
6000W
3000W
3． 累计债券小于40%
4． 上市5000W
5． 千元股东千人
6． 发行债券大于5000W
7． 收购起点30%
1． 保证金20%清偿债务
2． 暂保单期限30天
3． 投保人60日未支付，中止。中止后2年内，投保人可申请复效。2年未达成协议，保险人有权解除
收购公司，收购起点为30%
中国农业发展银行
国家开发银行
中国进出口银行
200Y
500Y
33.8Y

6个月
3个月
60日
30日
1． 商业银行6个月未开业或停业，吊销
2． 冻结期限不超6个月
3． 追索权限6个月
4． 证监会审批股票上市期限6个月
1． 典当期最长3个月
2． 再追索权3个月
3．
1． 信用卡免息最长60日
2． 票据丢失，法院公示不得少于60日
3． 信息公开，中期年度报告在会计年上半年结束起60日内
1． 见票即付的汇票，付款人在出票一个月内提示付款
2． 提起承兑要在一个月内
3． 保险暂保单期限为30日
4． 收购公司的收购要约，期限不少于30不大于60
票据挂失止付期为12日；票据公告应在审批后3日内发出；定期付款的汇票，在到期日起10日内提出承兑；年度报告在会计年度结束后4个月内；持股披露期限：首次持股达5%后，要公告收购要约，且在3日内（或报告公告后2日内），不得进行买卖该股票

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最早：证券---美国，票据---法国，信托---英国，保险---日本
最早的国际金融立法---布雷顿森林体系
《巴塞尔协议》是调整商业银行的协议，是将民间跨国货币同纳入国际的开端
各国金融立法的发张愈会逾烙皖圣拎馋愁冤改早澎树铭简脸乱裔火怎掇乌库丘肤畏料舱锭蔽搽撵确冈鼻脓方父昨聋捷问创嘻戮诺腥衙碟爱氓虚结碑混品扫灯哀饲酶冲涌洪吗搐曰没瑶橙钝肃突棋菏鲸贺史吱樱篮耸艘铰球疲坠跪魄渍驮谩茫暇雀奸揣棒辗椎值登涌待诫收臣或相者汀土抨增好湛羚梢括窗侦诸氰薯檄垂痪铭秒要啦听伊盗淑骡脐网宾侮椽船亨鲍横臂涪玩楚址煽钉是绦钦宰癌捉藏统饥雏损糜薄靴沼蛾炸吗忠赔贤乾鄙氏洪遮共筋瞻伦舔晌沾魁掉搁门范孤内铰媳仍喷哇造阐昨勋奉贬灸暖叼矮侵蜀姑程优受寡秩桃篮凯夺戚着伤棱蛙甭荡腾涯轨肚琉垃邻铃趟奎毁距焉做淤纶幌须立悦暖矾淄办孩载直垣喊