大连机床集团有限责任公司融资方案.docx

山 东 晨 鸣 租 赁 有 限 公 司
融资项目方案确认书
融资方
大连机床（数控）股份有限公司
融资方式
委托贷款
委贷本金
100,000,000.00元（实际按5亿汇报审批）
融资标的物
无
期限
5年
年化利率
6%（综合利率）
保证金
5%（期初一次性收取，可用于抵扣最后一期还款）
手续费
手续费率每年3%，5年手续费金额为委贷本金的15%， 即 15,000,000.00元，于放款当天一次性收取。
支付方式
第一期还款按照放款之日起3个月后支付 ，每期间隔3个月， 共20期。
每期还款金额
见《等额本息支付表》
融资总费用
融资总费用=手续费+利息总额+委贷手续费（银行收取）（1500+1649+100=3249）
综合成本
综合成本=融资费用/年限/（委贷本金-手续费-保证金）
（3249/5/8000=8.12%）
备 注

1、大连机床集团有限责任公司连带担保。
2、威海华东数控股份有限公司连带担保。

基于上述融资方案，我公司愿与山东晨鸣融资租赁有限公司合作，并配合山东晨鸣融资租赁有限公司对我司进行调研与考察。

融资方（盖章）： 法人代表（或授权人）签字：

年 月 日 年 月 日

等额本息支付表

期数
还款次数
还款计划
保证金
手续费

20
与放款时间间隔3个月
5,000,000.00
15,000,000.00

每期还款额
1
5,824,573.59
2
5,824,573.59
3
5,824,573.59
4
5,824,573.59
5
5,824,573.59
6
5,824,573.59
7
5,824,573.59
8
5,824,573.59
9
5,824,573.59
10
5,824,573.59
11
5,824,573.59
12
5,824,573.59
13
5,824,573.59
14
5,824,573.59
15
5,824,573.59
16
5,824,573.59
17
5,824,573.59
18
5,824,573.59
19
5,824,573.59
20
5,824,573.59
合计
116,491,471.75
1
4