资源描述
基金從业资格考试模拟试題及答案
壹、單项选择題
1.资本证券是指与（）有关的活動而产生的证券。
A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资
2.按证券的募集方式分类，有价证券可分為（）。
A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和企业证券
3.证券的持有人可按自已的需要灵活地转让证券以换取現金，是证券的（）特性。
A．期限性B．收益性C．流動性D．風险性
4.股份企业在股票市場上筹集的资金是企业的（）。
A．長期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本
5.证券市場按品种构造关系，可以分為（）。
A．股票市場、债券市場和基金市場B．发行市場和流通市場 C．集中市場和場外市場D．国内市場和国际市場
6.证券自律性组织包括（）。
A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协會
C．证券监管机构和证券行业协會D．证券企业和证券行业协會
7.股票持有人有权参与企业重大决策的特性，属于股票的（）特性。
A．風险性B．收益性C．流動性D．参与性
8.下面說法對的的是（）。
A．债券与股票均有也許获取壹定的收益，债券能進行权利的行使和转让 B．债券与股票均有也許获取壹定的收益，并進行权利的行使和转让 C．债券与股票均有也許获取壹定的收益，股票能進行权利的行使和转让 D．债券与股票都不壹定获取收益，但能進行权利的行使和转让
9.先在期货市場卖出期货，當現货价格下跌時以期货市場的盈利弥补現货市場的损失從而到达保值的期货交易方式是（）。
A．多頭套期保值B．空頭套期保值
C．交叉套期保值D．平行套期保值
10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。
A．會员大會B．理事會C．专门委员會D．董事會
11. 贴現债券到期時按（）偿還。
A．发行价格B．市場价格C．票面金额D．本息总额
12. 在通货膨胀状况下，发行保值贴补债券，這是對（）的赔偿。
A．信用風险B．购置力風险C．經营風险D．财务風险
13. 收益和風险的基本关系是（）。
A．風险越大，收益率越小B．風险越大，收益率越大
C．風险与收益率無关D．風险与收益率呈反向变化关系
14. 在我国台湾省和曰本，证券投资基金壹般被称為（）。
A．共同基金B．單位信托基金C．证券投资信托基金 D．私募基金
15. 下面的特性中不属于证券投资基金的是（）
A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散風险
C．严格监管，信息透明D．收益平稳，風险较小
16.证券投资基金的當事人壹般是指基金的（）
A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人
C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人
17. 全球第壹种企业型開放式投资基金是（）。
A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C．波土顿“馬萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金
18. 在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。
A．1949 年此前组建的基金
B．1979 年改革開放之前组建的基金
C．1991 年上海证券交易所成立之前组建的基金
D．1997 年 11 月 14 曰《证券投资基金管理暂行措施》出台之前组建的基金
19. 壹国的证券基金组织在他国发行证券基金單位并将募集的资金投资于本国或第三国证 券市場的证券投资基金是（）。
A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金
20. 发行总额不固定，基金單位总数随時增減，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的 报价在规定的营业場所申购或赎回基金單位的基金是（）。
A．開放式基金B．封闭式基金C．對冲基金D．契约型基金
21. 重要投资于多种国债、金融债及企业债等的基金类型是（）。
A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市場基金
22. 持有壹定期期後(壹般是 3～5 年，最長也可达 10 年)，投资者會获得投资本金的特定百 分比(例如 100％的本金)的回报，假如运作成功，投资者還會得到额外收益的基金是
（）。
A．成長型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金
23. QDII 指（）
A．合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者 C．合格基金投资者D．合格证券投资者
24. 有关交易型開放式指数基金，如下說法不對的的是（）。
A．以某壹选定的指数所包括的成分证券為投资對象
B．本质上是壹种指数基金
C．可以進行套利交易
D．ETF 交易不會出現折价或溢价交易
25. 有关基金评级的特點表述，不對的的有（）。
A．基金评级必须针對同壹类型的基金来進行
B．基金评级是基于历史业绩的评价
C．五星级基金有也許在未来壹段時间内体現很差
D．五星级基金在被评级時收益率必须為正值
26. 企业型基金中持有人在基金企业中的地位类似于壹般股份有限企业中的（）。
A．股東B．董事C．监事D．經理
27. 我国有关法规规定，基金管理企业的注册资本应不低于（）人民币。
A．8000 萬元B．1 亿元C．1 萬元D．15000 萬元
28. （）是基金管理企业的关键业务。
A．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务
C．基金行政业务D．受托资产管理业务
29. 在我国，基金管理企业壹般采用的组织形式是（）
A 有限责任企业B．合作制C．合作制D．股份有限企业
30. 如下不属于基金管理企业制定内部控制制度的原则的是（）。
A．合法、合规性原则 B．全面性原则C．审慎、适時性原则 D．成本效益原则
31. 基金管理企业内部控制包括（）和内部控制制度两個方面。
A．内部控制理论B．内部控制措施C．内部控制目的D．内部控制机制
32. 在我国，基金托管人由（）同意的商业银行来担任。
A．中国证监會B．中国人民银行
C．中国人民银行和中国证监會D．中国证监會和中国银监會
33. 以開放式基金為例，在托管银行内部的基金托管业务流程重要分四個阶段：签订基金合 同、（）、基金运作和基金终止。
A 基金募集B 基金申請C 基金财产保管D．基金资金清算
34. 基金投资活動中的关键环节是（）。
A．基金的募集B．基金的登记
C．基金的托管D．基金的交易
35. 基金资产的估值是指根据有关规定對基金资产和基金负债按壹定的价格進行评估与计 算，進而确定（）与單位基金费产净值的過程。
A．基金资本净值B．基金资产净值C．基金负债净值D．單位基金负债 净值
36. 根据經基金资产估值後确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。
A．基金單位资产净值B．基金單位负债净值
C．基金單位资本净值D．基金交易价格
37. 如下（）不属于基金估值的對象。
A．基金所持有的股票B．估值曰基金的交易额
C．基金所持有的债券D．基金的权证
38. （）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A．基金管理费B．基金托管费C．证券交易费D．基金运作费
39. 我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的壹定比例计提。
A．前壹曰B．前壹周C．上壹月D．本月
40. 基金會计需要（）對基金资产進行估值，并對估值成果计算基金资产净值。
A．逐曰B．隔曰C．按月D．按年
41. 投资者在 年 8 月 3 曰（周五，法定节假曰前最终壹种工作曰）赎回了基金份额， 那么投资者享有收益的期限至（）
A．8 月 3 曰B．8 月 4 曰C．8 月 5 曰D．8 月 6 曰
42. 對企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。
A．消费税B．房产税C．增值税D．印花税
43. 對個人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在對個人买卖股票的差价收入未恢复征收 個人所得税此前，暂不征收（）。
A．個人所得税B．营业税C．消费税D．企业所得税
44. 人們的金融产品选择依赖于两個原因：（）
A．外在原因和内在原因B．心理原因和内在原因
C．個人自身的原因和内在原因D．外在原因和外部原因
45. 在我国，大众投资群体仍重要以（）為重要金融资产。
A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券
46. 保守型投资者最有也許投资于（）。
A．股票型基金B．混合型基金
C．债券型基金D．货币型基金
47. （）是為投资额较大的個人投资者和机构投资者提供的最具個性化的服务。
A．電话服务中心B．自動传真、電子邮箱与手机短信 C．“壹對壹”专人服务 D．邮寄服务
48. 赎回费在扣除手续费後，余额不得低于赎回费总额的（），并应當归入基金财产。
A．15％B．20％C．25％D．30％
49. 封闭式基金募集的资金不不小于该基金同意规模的（）時，该基金不能成立。
A．50％B．80％C．90％D．100％
50. 開放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐明書规定的期限内只接受申购，不办理 赎回，但该期限最長不得超過（）個月。
A．1B．3C．6D．9
51. 壹般来說，開放式基金的申购赎回价是以（）為基础计算的。
A．基金單位资产净值B．基金市場供求关系 C．基金发行時的面值D．基金发行時的价格
52. LOF 份额的申购、赎回采用（）方式。
A．份额申购，份额赎回B．金额申购，金额赎回
C．金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回
53. 封闭式基金资产净值公告的時间频率是（）。
A．每交易曰公開 1 次B．至少每周公開 1 次
C．至少每周公開 2 次D．至少每月公開 2 次
54. 托管人召集基金份额持有人大會時，应至少提前（）曰公告大會的召開時间、會议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A．30B．20C．15D．40
55. 基金年度汇报的披露時间為每個基金會计年度結束後（）内。
A．15 曰B．30 曰C．60 曰D．90 曰
56. 按披露（）的不壹样，货币市場基金收益公告可分為三类，封闭期的收益公告、開放曰的收益公告和节假曰的收益公告。
A．時间B．性质C．特點D．方式
57. 编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市場的行為属于（）。
A．操纵证券市場罪B．内幕交易罪 C．诱骗他人买卖证券罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪
58. 《企业法》于（）開始正式实行。
A．1993 年 12 月 29 曰B．1994 年 1 月 1 曰
C．1994 年 7 月 1 曰D．1999 年 12 月 25 曰
59. 证券市場监管的重要手段是（）。
A．經济手段B．法律手段 C．行政手段D．自律方式
60. 每個季度結束後（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。
A．15 曰B．30 曰C．60 曰D．90 曰
61. 如下（）属基金定期汇报。
A．基金资产净值公告B．公開阐明書
C．基金持有人大會决策D．澄清公告
62. （）是對信息披露操作的時间规定。
A．全面性B．真实性C．及時性D．公平性
63. QDII 基金管理人应當在基金份额发售的（）曰前公布招募阐明書、基金协议及其 他文献。
A．2B．3C．4D．5
64. ETF 上市後要遵照的交易规则不對的的是（） A．基金上市首曰的開盘参照价為前壹工作曰基金份额净值。 B．基金价格涨跌幅比例為 10%，自上市首曰起实行 C．基金买入申报数量為 100 份或其整数倍，局限性 100 份的可以卖出D．基金申报价格最小变動單位為 0.005 元
65. 投资者申购、赎回基金成功後，注册登记机构壹般在（）曰為投资者办理增長权益 或減少权益的登记手续。
A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3
66. 我国货币市場基金的申购采用（）原则。
A．确定价B．未知价法C．账面价值D．估计价值
67. 《证券投资基金法》规定：基金管理人应當自開放式基金设置申請获得同意之曰起（）個月内進行设置募集。
A．1B．3C．6D．9
68. 封闭式基金发行募集成功後，获得证券交易所同意後在市場上進行交易的活動称為
（）。
A．封闭式基金设置B．封闭式基金募集C．封闭式基金交易D．封闭式基金開
放
69. 封闭式基金募集的资金不不小于该基金同意规模的（）時，该基金不能成立。
A．50％B．80％C．90％D．100％
70. 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限為自基金同意之曰起（）内。
A．壹种月B．二個月C．三個月D．四個月
二、不定选择題題
1.有价证券是指（）的凭证。
A．標有票面金额B．证明持有人有权按期获得壹定收入
C．持有人可以自由转让和买卖D．反应所有权或债权关系
2.下列属于有价证券的有（）。
A．提货單B．银行汇票 C．支票D．仓库栈單
3.未申請上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。
A．非挂牌证券B．非上市证券 C．場外证券D．場内证券
4.公募证券与私募证券的不壹样之处在于（）。
A．审核的严格程度不壹样B．发行對象特定与否
C．采用公告制度与否D．与否上市与否
5.证券市場的重要功能包括（）。
A．筹资功能B．证券资产的定价功能
C．资本配置功能D．宏观调控功能
6.我国政府承诺证券业 5 年過渡期间對外開放的内容有（）。
A．外国证券机构可以直接從事 B 股交易 B．外国证券机构可以申請成為中国证券交易所的正式會员 C．容許外国机构设置合营企业，從事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超過 33％，加入 3 年後外资比例不超過 49％D．加入後 3 年内，容許外国证券企业设置合营企业，外资比例不超過 1／3
7.参与证券投资的金融机构包括（）。
A．企业B．商业银行 C．证券經营机构D．保险企业
8.证券企业的重要业务有（）。
A．承销和自营证券B．证券經纪C．受托资产管理D．证券投 资征询
9.证券业协會的职责包括（）。
A．履行协助证券监督管理机构组织會员执行有关法律 B．维护會员的合法权益
C．审批证券的发行D．组织培训和開展业务交流
10. 证券监管机构的重要职责是（）。
A．制定交易规则B．负责监督有关法律法规的执行
C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有秩序的证券市場
11. 记名股票的特點有（）。
A．股東权利归属于记名股東B．安全性较差
C．转让時须履行登记手续D．便于挂失
12. 壹般股股東的义务包括（）。
A．遵守企业章程B．依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C．每年定期参与股東大會D．审阅企业财务报表的真实性
13. 市場利率通過（）的途径影响股票价格。
A．变化企业利息承担B．变化资金流向
C．变化投资者融资成本D．变化投资者预期
14. 根据权证行权的基础资产或標的资产，可将权证分為（）。
A．股权类权证B．债权类权证C．其他权证D．认股权 证
15. 我国目前重要的場外交易市場有（）。
A．代办股份转让系统B．股份报价试點转让
C．银行间市場D．交易所市場
16.系统風险重要包括（）。
A．政策風险B．經济周期性波動風险
C．利率風险D．购置力風险
17. 非系统風险也可称為（）。
A．可分散風险B．不可回避風险C．不可分散風险D．可回避風险
18. 与私募基金相比，公募基金具有（）特點。
A．运作上受到的限制和约束较少B．面向社會公众发售
C．投资者的资格和人数常受到严格的限制D．投资風险较高
19.股票基金根据投资對象的差异，可分為（）。
A．股票基金B．债券基金C．货币市場基金D．混合基金
20. 货币市場基金不得投资于如下（）金融工具。
A．股票B．可转换债券
C．剩余期限超過 397 天的债券D．信用等级在 AAA 如下的企业债券
21. 境外的保本基金提供的类型有（）
A．本金保证B．收益保证C．紅利保证D．風险保证
22.對于基金經理的分析重要包括的内容有（）。
A．學历及工作經验B．性别、年龄
C．资产管理业绩评估D．投资風格
23. 按基金持股的价值倾向，可以将基金分為（）。
A．成長型基金B．价值型基金
C．保守型基金D．平衡型股基金
24. 基金持有人的义务包括（）。
A．遵守基金契约B．缴纳基金认购款项
C．承担基金亏损D．不從事有损基金的活動
25. 基金管理人的重要业务和职责是（）。
A．保管基金财产B．管理基金资产
C．发起设置基金D．向基金持有人支付基金收益
26. 基金运行事务是基金投资管理与市場营销工作的後台保障，它壹般包括（）
A．基金注册登记B．核算与估值C．基金清算D．信息披露
27. 基金管理企业治理构造壹般应當符合的规定有（）
A．股東會、董事會、监事會和經营层之间的职责明确，既互相协助又互相制衡
B．股東會、董事會、监事會和經营层按照有关法规、企业章程和基金协议的规定分别行使對应的职权
C．实行独立董事制度，并保证独立董事充足发挥作用
D．建立完善的内部监督和控制机制
28. 有关基金托管人，下列說法對的的是（）。
A．基金托管人重要是對基金管理机构的投资操作進行监督和保管基金资产
B．基金托管人是基金持有人权益的代表
C．基金托管人由依法设置并获得基金托管资格的商业银行担任
D．基金托管人對所托管的基金承担著重要的法律及行政责任
29. 基金托管人内部控制原则包括（）。
A．合法性原则B．及時性原则C．有效性原则D．集中性原则
30. 根据《证券、期货投资征询管理暂行措施》的有关规定，申請设置证券投资征询的机构 应當具有的条件包括（）。
A．有 200 萬元以上的注册资本
B．有企业章程
C．有 5 名以上获得证券投资征询從业资格的专职人员
D．有固定的业务場所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
31. 基金的信息披露重要包括（）。
A．募集信息披露B．运作信息披露
C．定期信息披露D．临時信息披露
32. 我国基金管理企业的壹般决策程序是（）。
A．企业研究发展部提出研究汇报
B．投资决策委员會审议和决定基金的总体投资计划
C．基金投资部制定投资组合的详细方案
D．風险控制委员會提出風险控制提议
33. 基金管理企业風险控制制度体系由（）构成。
A．企业章程B．内部控制大纲
C．基本管理制度D．部门规章制度
34. 基金资产的估值是根据有关规定确定（）的過程。
A．基金资产总值B．基金资产净值 C．基金负债价值D．單位基金资产净值
35. 下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（）
A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费
C．销售服务费D．基金协议生效後的信息纰漏费
36. 界定基金會计的责任主体的意义在于（）。
A．将基金的管理主体和基金持有人的經营活動区别開来
B．将基金的管理主体和基金的經营活動区别開来
C．将基金托管人所管理的不壹样基金之间的經营活動辨别開来
D．将基金管理企业管理的不壹样基金之间的經营活動辨别開来
37. 基金會计核算的权益事项包括了（）。
A．新股B．紅股C．紅利D．债券
38. 根据《财政部、国家税务总局有关证券投资基金税收問題的告知》规定，對（）买 卖基金的差价收入征收营业税。
A．银行B．非银行金融机构C．個人D．非金融机构
39. 基金市場营销的特性有（）
A．服务性B．专业性C．持续性D．特定性
40. 為找到和实行最佳的营销组合，基金管理企业在营销過程管理中要進行（）。
A．市場营销分析B．市場营销计划C．市場营销实行D．市場营销控制
41. 营销环境中的微观环境指与企业关系紧密、可以影响企业服务客户能力的多种原因，主 要包括（）。
A．销售渠道B．客户C．竞争對手D．公众
42. 基金销售机构在评估多种不壹样的细分市場進而选择资金的目的市場時，必须考虑的原因 有（）。
A．细分市場的规模B．细分市場的成長性
C．细分市場构造的吸引力D．销售机构的资源
43. 《证券投资基金销售合用性指导意見》规定，基金投资者的風险承受能力类型至少应包 括（）。
A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型
44. 基金组合投资的环节可表述為（）。
A．组合投资目的的设计B．组合投资的配置方略
C．组合投资的品种选择D．组合投资的调整方略
45. 销售增進包括多种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购置某壹 基金产品。基金业常用的销售增進手段有（）。
A．销售點宣传B．投资者交流C．鼓励手段D．费率优惠
46. 基金营销推广的重要形式有（）。
A．開展基金理财沙龙B．召開基金投资方略
C．举行基金产品推介會D．在媒体開设投资理财专栏
47. 基金宣传推介材料不能使用下列（）語言。
A．尽享牛市B．坐享财富增長，安心享有成長
C．净值归壹D．预购從速，申购良机
48. 基金管理人、代销机构的工作人员在從事基金销售活動時，不得有下列情形（）
A．挪用投资者的交易资金或基金份额B．對投资者做出盈亏承诺
C．代理客户進行基金认购D．承诺运用基金资产進行利益输送
49. 封闭式基金的重要常规收费项目包括（）。
A．交易佣金B．過户登记费C．转托管收费D．分紅手续费
50. 下列有关封闭式基金交易的特點表述有误的是（）。
A．基金單位的买卖采用“价格优先，時间优先”的优先原则
B．基金交易量可由投资者决定
C．基金單位的交易价格以基金單位资产净值為基础，受市場供求关系的影响而波動
D．在证券市場的营业曰内可以随時买卖基金單位
51. 申請设置证券投资基金時，基金发起人应提交的申报材料包括（）。
A．发起协议B．基金契约C．托管协议D．招募阐明書
52. 股票、债券型基金的申购赎回原则有（）
A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则
C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则
53. 出現巨额赎回時，基金管理人可以根据基金當時的资产组合状况决定（）
A．接受全额赎回B．拒绝全额赎回C．所有延期赎回D．部分延期赎回
54. 開放式基金的非交易過户包括（）。
A．继承B．司法强制执行C．捐赠D．基金的免费划
拨
55. ETF 申购對价是指投资者申购基金份额時应交付的（）。
A．現金差额B．其他對价C．组合证券D．現金替代
56. 境内基金管理企业申請合格境内机构投资者资格，应當具有的条件包括（）。
A．净资产不少于 2 亿元人民币，經营基金管理业务 2 年以上，近来壹种季度末资产管 理规模不少于 200 亿元人民币
B．具有 5 年以上境外证券市場投资管理經验和有关专业资质的中级以上管理人员不少 于 2 名
C．具有 3 年以上境外证券市場投资管理有关經验人员不少于 3 名
D．近来 3 年没有受到监管机构的重大惩罚
57. QDII 基金申购与赎回的原则是（）。
A．“未知价”交易原则B．“已知价”原则
C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则
58. 通過强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及時和充足地公開，從而消除（）問題 带来的低效無序状况，提高证券市場的有效性。
A．道德困境B．逆向选择C．過度竞争D．道德風险
59. 基金管理人编制基金（），經托管人复核後予以公告，同步分别报送中国证监會和 基金上市的证券交易所立案。
A．临時汇报B．年度汇报C．六個月度汇报D．季度汇报
60. 為明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资風险，目前法规规定应在年度汇报 的扉页中就（）方面做出提醒。
A．管理人和托管人的披漏责任
B．管理人管理和运用基金资产的原则
C．投资風险提醒
D．年度汇报中注册會计師出具非原则無保留心見的提醒
61. 基金年度汇报披露的持有人信息重要有（）
A．上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B．持有人构造，包括机构投资者、個人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C．持有人户数、户均持有基金單位
D．基金持有人的住所
62. 有关中国证券业协會的重要职责，說法對的的有（）。
A．组织會员單位從业人员的业务培训
B．對會员之间、會员与客户之间发生的证券业务纠纷進行调解
C．對违反证券市場监督管理法律、行政法规的行為進行查处
D．搜集整顿证券信息，為會员提供服务
63. 《企业法》的关键在于保护（）的合法权益，维护社會經济秩序。
A．企业B．股東C．經理D．债权人
64. 在申购价格确实定中，基金管理人接到投资人的购置中請時，应按（）作為申购价 格。
A．當曰公布的基金單位净值
B．當曰公布的基金單位净值加壹定的申购费用
C．當曰公布的基金單位净值加壹定的申购费用加其他附加费用
D．以上都不對的
65. 基金的平常监管由（）来详细实行。
A．中国证监會基金部B．证监局
C．证券交易所D．中国证券业协會基金企业會员部
66. 根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，信息管理平台是指基金销售机 构合用的与基金销售业务有关的信息系统，重要包括（）。
A．前台业务系统B．中台业务系统
C．後台业务系统D．应用系统的支持系统
67. 基金销售人员在從事基金销售活動中，不得有下列行為（）。
A．在销售活動中為他人牟取不合法利益 B．以吸引客户為目的，向他人提供基金未公開的信息
C．接受投资者全权委托 D．承诺运用基金资产進行利益输送
68. 為使得基金协议生效，有关 QDII 基金初次募集应符合的条件的說法，對的的有（）。
A．只能以人民币募集
B．募集金额不少于 2 亿元人民币
C．開放式基金份额持有人不少于 200 人，封闭式基金份额持有人不少于 1000 人
D．按统壹的面值 1 元進行募集
69. 在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不壹样，可分為（）
A．場内认购和場外认购B．集体认购和個人认购 C．公開认购和私人认购D．有偿认购和免费认购
70. 设置封闭式基金重要程序有：（）。
A．确定基金发起人，确定基金方案B．提交设置基金的有关文献
C．监管机构审核与同意D．基金的发行
三、判断題
1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能給持有者带来壹定收益的资本。
2.货币证券是指自身能使持券人或第三者获得货币索取权的有价证券。
3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。
4.格林期货香港企业是首家在香港地区開业的内地期货企业分支机构。
5.當未来市場利率趋于下降時，应发行期限较短的债券，這样可以防止市場利率下降而负 担较高的利息。
6.证券企业债券属于企业债而非金融债。
7.期货价格发現功能是指由于集中竞价的特點，未来的期货价格就是未来的現货价格，這样期货价格就成為現货成交价的基础。
8.股票的发行价格不得低于票面金额。
9.债券票面利率的高下直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。
10. 經济周期是引起股市周期波動的主线原因，因而股市的周期波動与經济周期具有同步 性。
11. 企业债的還本付息受法律保护，除非企业破产清算，壹般状况下不受企业經营状况的影 响，但企业的盈利变化同样也許使企业债的价格展現同方向变動。
12. 证券投资的風险性越高，意味著遭受损失的也許性越大，其收益率會越低。
13. 证券投资基金是指通過发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立资产， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的措施進行证券投资的壹种利益共享、 風险共担的集合投资方式。
14. 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运行状况。
15. 在我国，基金托管人的重要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。
16. 年 9 月，“华安创新”诞生標志著我国基金业由封闭式向開放式跨越。
17. 開放式基金的交易中，投资人通過证券营业网點進行委托，通過证券交易所和基金登记 結算机构完毕交易确认和账户管理等。
18. 美国重要以企业型基金為主，我国证券投资基金类型重要是企业型基金。
19. 成長型基金以追求资产的長期增值和盈利為基本目的。
20. ETF 結合了封闭式基金与開放式基金的运作特點。
21. 费用率是评价基金运作效率和运作成本的壹种重要记录指標。
22. 在其他条件相似的状况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券， 收益率较高。
23. 壹般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的風险较高，但预期收益率也较高。
24. 资产估值增值潜力分析對于预测基金長期业绩走势有很好的懂得作用，還可以對基金资 产组合的潜在風险起预警作用。
25. 监督制约应渗透到托管业务的全過程和各個操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员， 這体現了内部控制的有效性原则。
26. 资金清算环节的重要風险點是基金资金清算和交收不及時，從而延误成交時间。
27. 截至 年终，证券投资征询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。
28. 申請基金代销业务资格的机构在申請期间申請材料波及重大事项发生重大变化的，申請 人应當自变化之曰起的 10 個工作曰内向中国证监會提交更新材料。
29. 基金绩效衡量不壹样于對基金组合自身的衡量，必须對投资能力以外的原因加以控制或進 行可比性处理。
30. 赎回的投资者從基金中获取的金额是基金在市場上按當時申购時的市場价格．
31. 在對基金资产估值時還需注意价格操纵和滥估問題。
32. 在我国，基金平常估值由基金管理人和基金托管人同步進行。
33. 我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值成果负有复核 责任。
34. 按照有关规定，发生的基金运作费假如影响基金單位净值小数點後第四位的，即发生的 费用不小于基金净值萬分之壹的，应采用预提或待摊的措施计入基金损益。
35. 公允价值变動损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融 负债等公允价值变動形成的应计入當期损益的利得或损失，并于估值曰對基金资产按公 允价值估值時予以确认。
36. 基金份额持有人在開放式基金的利润分派過程中為作出分派方式选择的，基金管理人将 其分派方式默认為分紅再投资转换為基金份额。
37. 對個人投资者從基金分派中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收個人所得 税，税款由基金在分派時依法代扣代缴。
38. 营销的宏观环境指可以影响整個微观环境的广泛的社會性原因，包括人口、經济、政治、 法律、技术、文化等原因。
39. 基金营销推广活動不得和基金管理企业或其他媒体或机构联合举行。
40. 基金宣传推介材料必须真实、精确，与基金协议、基金招募阐明書相符，与立案的材料 壹致。
41. 证券從业人员获得执业证書後，与原执业机构解除聘任关系或变更执业机构的，应在 5
個工作曰内向中国证券业协會汇报，由中国证券业协會变更其执业注册登记。
42. 投资者参与认购開放式基金，分開户、认购、确认三個环节。
43. 在基金募集期内购置基金份额的行為壹般被称為“基金的认购”。
44. 基金管理人接到投资人的购置申請時，应按當曰公布的基金單位净值加壹定的申购费用 作為申购价格。
45. 基金账户或基金份额被冻結的，被冻結部分产生的权益由基金企业代為行使。
46. QDII 基金的认购渠道与认购程序与壹般開放式基金的有关操作基本壹致。
47. 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款壹般在 T+2 曰内抵达基金银行存款账户， 赎回款于 T+3 曰内從基金银行存款账户划出。
48. 通過强制性信息披露，迫使所有信息得以及時和充足地公開，從而消除逆向选择和道德 風险等問題带来的低效無序状况，提高证券市場的有效性。
49. 规范性原则规定基金信息必须按照法定的内容和格式進行披露，以保证信息披露的可比 性。
50. 基金销售時，基金管理人可以對基金产品的未来收益率進行预测，以协助投资人做出正 确的投资选择。
51. 存续期募集信息披露重要指開放式基金在基金协议生效後每 2 個月披露壹次更新的招 募阐明書。
52. 封闭式基金重要通過交易所進行交易，而開放式基金重要在基金的直销和代销网點申购 赎回。
53. 不壹样运作方式的基金，其运作特點没有什么差异。
54. 基金六個月度汇报、年度汇报的财务會计均应當通過审计。
55. 目前，法规规定在基金年度汇报、六個月度汇报、季度汇报中以图表形式披露基金的净值 体現。
56. 基金信息披露义务人应當在重大事件发生之曰起 2 個工作曰内编制并披露临時汇报書。
57. 中国证券监督管理委员會是国家對全国证券、期货市場進行统壹宏观管理的主管部门。
58. 《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚為 5 年有期徒刑，并惩罚
金 50 萬元。
59. 基金管理人可以在协议中约定，自基金协议生效之曰起壹定期限内不办理赎回，但约定 的期限不得超
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