试论我国金融犯罪现状_1.docx

试论我国金融犯罪现状
（一）当前金融犯罪的现状
20世纪80年代以来，随着经济的波动、银根的松紧、宏观调控是否得力、金融犯罪打击的及时与否，总的说金融犯罪具有起伏性，近几年金融犯罪呈现出高发态势。11大案要案大幅度上升。在金融犯罪案件中，20世纪80年代，案值上百万的还不多见，而进入20世纪90年代，犯罪金额动辄上千万元、上亿元，特别是近年来，案值超亿元、数十亿元乃至超百亿元的大案屡见不鲜。如1996年以来，XX省发生涉案金额过亿元的金融诈骗案210余起;1997年，XX省公安局立案侦查的金融诈骗案件中，涉案金额1000万元以上的占2714%;据中国人民银行总行统计，仅1998年第一季度全国就发生大要案415件，其中百万元以上的32件。金融犯罪案件数额巨大或特别巨大的特性由此可见一斑。21作案手段呈智能化、多样化、隐蔽化。近些年，金融单位防范金融犯罪的意识和能力逐步增强，司法机关打击金融犯罪的力度不断加大，加上金融系统各业务部门广泛使用计算机等高科技，使金融犯罪分子的作案手段日趋复杂、多样和智能化、隐蔽化，尤其是利用计算机作案者越来越多。其作案的手段主要有：（1）利用计算机网络技术，窃取或破获银行密码，直接进入银行计算机应用系统，窜改数据或窃取信息。（2）利用工作之便制作新程序或修改原有程序，将他人账单转入自己账户。（3）非法输入数据或程序，破坏银行计算机应用系统的正常运行或造成整个系统的崩溃。涉及金融业务各领域。前些年，金融犯罪主要集中在银行系统，随着我国金融业务和领域的不断开拓，金融犯罪的领域越来越广。从伪造货币、非法集资到利用计算机犯罪，从骗取巨额保险到骗取备用信用证、存款证明书，从伪造、变造金融票证到骗取信贷资金，从证券市场的内幕交易到国债期货市场的操纵，金融系统的每一项业务、每一个市场、每一个机构都存在着被侵犯的事实和风险。金融诈骗占整个金融犯罪案件的比重突出。在所有的金融犯罪案件中，金融诈骗占的比重越来越大，而金融诈骗中以金融票证、贷款、信用卡、信用证4类诈骗案件更为突出，立案数占金融诈骗案件总数的90%。如1997年7月）1998年9月，XX省公安部门共立案查处1075起金融犯罪案件，涉案金额达9亿多元人民币，其中金融票据犯罪占发案总数的近50%，金额达215亿元人民币。51跨区域作案突出，涉外案件增多。金融犯罪往往涉及多个地区、数个单位，跨省作案、境内外勾结作案屡见不鲜，且作案后为躲避打击迅速向境外逃窜也是金融犯罪嫌疑人常用的伎俩。1997年，广西经保部门侦办的45起百万元以上的金融诈骗案件中，有21起是跨地区案件，18起是跨县（市）案件，两项占86%;XX省共发生涉外金融诈骗犯罪案件30起，是1996年的215倍，涉及我国的香港、澳门及泰国、菲律宾、马来西亚、美国等国家。金融犯罪的跨地区作案给司法机关的侦破和追赃带来了极大的困难和障碍，从而加大了金融犯罪的危害。61具有与其他刑事犯罪的并发性。金融犯罪往往与其他犯罪相伴而生，如在保险或金融欺诈罪案中，犯罪分子为了便于达到犯罪目的，往往与保险公司理赔人员或银行内部人员相勾结，合谋诈骗保险金或银行资金，保险公司、银行内部工作人员在这种情况下构成贪污或职务侵占罪。再者，保险诈骗犯罪分子为了骗取保险金，而产生故意纵火、杀人、伤害等其他犯罪;非法集资常引发聚众斗殴闹事、破坏社会公共秩序的刑事案件发生。
第3页 共3页