保险微信平台用户操作手册范本.docx

渤海保险微信平台用户操作手册

渤海财产保险股份有限公司电子商务部
2016年5月

一、渤海保险官方微信使用流程 3
二、如何进入渤海保险官方微信平台 4
（一）微信搜索公众号进入 4
（二）电脑浏览器进入 7
三、会员中心 8
（一）、进入会员中心 8
（二）、修改密码 10
（三）、修改个人信息——收益账户维护 11
（四）、待支付订单——保单立即支付 12
（五）、我的积分——积分收益兑换 14
（六）、我的二维码——微信平台推广 19
四、产品购买——车险购买 22
（一）续保保单如何投保 22
（二）转保保单如何续保 23
（三）险种选择及报价 27
（四）录入投保信息 31
（五）确认投保 33
（六）支付 36
五、产品购买——家财险投保 39
（一）进入产品介绍页投保 40
（二）套餐选择 41
（三）录入投保信息 42
（四）投保确认 43
（五）支付 45
六、产品购买——交通工具综合人身意外伤害 47
（一）进入产品介绍页投保 48
（二）录入基本信息 49
（三）方案报价 52
（四）录入投保信息 53
（五）投保确认 54
（六）支付 55

一、渤海保险官方微信使用流程
l 平台使用流程
（车险）（非车险）
投保
积分
兑换
完善个人信息
登录并改密码
关注微信
公众号

车辆投保信息录入
险种选择及报价
录入投保信息
支付
确认
投保
l 车险投保流程

录入投保信息
进入产品介绍
选择
产品
支付
确认
投保
l 非车险投保流程

二、如何进入渤海保险官方微信平台
（一）微信搜索公众号进入
1.进入微信，点击右上角【搜索】按钮。

图：搜索公众号

2.录入域内输入“渤海保险”，从检索结果中点击搜索出的公众号。

图：渤海保险公众号搜索

3点击【关注】按钮，关注“渤海保险”公众号。

图：关注渤海保险官方微信公众号

4、 进入渤海保险官方微信后,在公众号底部菜单中选择“微销售”进入产品投保界面。

（二）电脑浏览器进入
如果使用浏览器,对浏览器的版本有一定的要求。需要IE10以上版本浏览器，或者谷歌浏览器(Chrome)、火狐浏览器(Firefox)
首先打开浏览器，在浏览器中输入平台网址：
xwap.bpicxx/wap/
然后回车访问该网址。就完成了电脑端访问渤海保险官方微信平台了。
在电脑端使用渤海保险官方微信平台，可以完成所有同微信端的流程操作。唯一的区别是在支付时，不能使用微信支付。
微信端与电脑端的数据完全相同，用户可以在电脑端录入订单，然后在手机端进行支付。

图：使用电脑浏览器访问渤海保险官方微信
三、会员中心
会员中心提供给用户进行订单、保单查询查看，理赔查询，积分查询、个人信息管理、修改密码等自主管理功能。

进入系统后，需要注意完成两件事：
立即修改密码：账号为渤海保险公司业务员在核心系统中的工号，初始密码为123456.（建议业务人员在登录至个人中心后立即修改初始密码）
立即进入【会员中心】点击个人信息框，将带星号的个人信息进行维护，同时确认保存（注：为保证您个人积分兑换的安全，其中“银行开户名”项输入保存后将无法自行修改，如需修改请向分公司销管岗提交申请，留言上报总公司电商部进行调整）
（一）、进入会员中心
如下图：点击右上角【登录】界面,

.用户登录后可以通过点击【会员中心】图标，进入“会员中心”首页面。

图：“会员中心”入口
“会员中心”首页功能区展示当前用户可进行操作的功能按钮。

（二）、修改密码
进入个人中心，点击【修改密码】，设置新密码，保存即可。
登录系统后的第一件事就是修改密码。由于预设的密码比较简单，必须修改密码，不然容易被他人冒用系统，造成损失。

图：修改密码

（三）、修改个人信息——收益账户维护
进入个人中心，点击【个人信息】，输入相关信息，保持即可。
修改个人信息是重要且必须的事情。用户要在个人信息中维护好银行账号等信息。 只有这些信息维护完整，才可以进行积分兑换，获取收益。
个人信息中，【银行开户姓名】栏位非常重要，请注意。 系统提示“银行开户姓名保存后将不允许个人修改，请确保无误！”。 这是为了保护收益账户不被其他人篡改所做的保护。银行开户姓名一旦保存下来，将再也无法修改。

图：会员中心-个人信息维护

（四）、待支付订单——保单立即支付
功能描述：
本功能保存用户已经进行“投保确认”生成投保单（在车险“精确报价”环节的“投保确认”页面，勾选“□我已认真阅读并同意以上投保声明”并点击了【确认投保】按钮）但还未完成保费支付的订单。
待支付订单的订单状态有“核保通过”、“核保中”、“核保失败”3种，用户可进行的操作有：
核保通过：【查看】、【立即支付】
核保中：【查看】
核保失败：【查看】、【删除】
功能操作
1.订单详情查看：通过点击蓝色显示的订单号进行订单详情查看。

图：待支付订单查看

图：待支付订单详情
2.订单支付：点击【立即支付】按钮，页面转入支付界面。

图：待支付订单支付
3.订单删除：点击右上角的【删除】按钮，页面弹出“是否删除该订单”，用户确认后即可删除该笔订单。

图：订单删除

图：保单查询日期选择及查询结果展示
（五）、我的积分——积分收益兑换
“我的积分”模块用于用户查询当前剩余积分、积分获取记录、积分兑换记录，并可自主进行积分在线兑换。
功能说明
1.本模块中，当前积分 = 获取积分-兑换积分
2..用户当前积分低于50分时，无法进行积分兑换。
3.如果已经投保的保单在核心发生了“批减”或“批退”，则因该笔业务成交所获得的积分将在总积分中扣除，若总积分不足，则在下笔成交的保单所产生的积分中扣除。
4.积分兑换时，系统仅支持当前积分的一次性扣减，暂不支持自设定值兑换。
5.积分兑换状态有“兑换成功”、“兑换中”、“兑换失败”，当积分兑换状态为“兑换失败”，则系统仅展现该条扣减记录，积分合计值并不做该部分积分的扣减。
6、由于跨行转账可能出现的到账时间差异，预计到账时间为T+1天至T+3天（T为积分点击兑换当天）
功能操作
1.展现“当日”、“当周”、“当月”积分排名

图：业务员账户展现积分排名

2.用户进入页面可直观查看到当前积分。

图：当前积分展现
3.用户点击【积分获取记录】，可在积分获取查询页面查看到以往获取的积分总值，并能通过录入积分获取起止日期，点击【查询】按钮来查询某段时间内积分的获取分值。

图：积分获取记录查看

图：积分获取查询及结果查看
4.用户点击【积分兑换记录】，可在积分兑换页面查看到以往兑换的积分总值（以“-”（负数）展现），并可进行兑换记录的兑换状态查看。

图：积分兑换记录查看

图：积分兑换记录及兑换结果查看
5.用户点击【积分兑换】，可对当前积分进行一次性兑换，用户在账户信息弹框中确认账户信息并点击【兑换】按钮即提交兑换申请，如用户的账户信息错误需要修改，则点击弹框中的【修改账户信息】进入“个人信息”页面进行信息修改。

（六）、我的二维码——微信平台推广
微信平台具有很强的推广性，渤海保险官方微信提供了我的二维码功能。这个二维码是专属二维码，每个登录用户的二维码都是唯一的，与其他用户不同的。
系统提供了两种二维码：推广二维码 和 微店营销二维码

图：二维码

图：扫描推广二维码，用户进入注册界面
推广二维码：扫码该二维码的用户，需要注册、登录；出单后，该用户能够获得录单积分，推广下级客户并出单，可以获得推广积分。

图：扫描微店营销二维码，用户进入扫码业务员的微店
微店营销二维码：扫码该二维码的用户，可以直接购买产品，不需要注册，也不能获得任何积分。

二维码的使用有以下几种方式：
1. 进入二维码界面，直接让用户扫描手机屏幕上的二维码。 扫描后，用户就进入到渤海保险官方微信了。
2. 进入二维码界面，点击屏幕右上角，选择“发送给朋友”，或者“分享到朋友圈”。将这个二维码界面链接发给朋友，朋友打开这个链接，就可以进入渤海保险官方微信了。
3. 将二维码图片(直接手机截屏即可)保存到手机或者电脑中。 将该图片发送给朋友或客户，客户扫码二维码，或者在微信中长按这个二维码，就可以进入到渤海保险官方微信了。
4. 在电脑中登录系统，保存下来二维码图片，将二维码图片，配上相关的说明，打印成海报或者宣传贴。贴在潜在客户多的地方，客户感兴趣，扫描二维码后进入渤海保险官方微信。
四、产品购买——车险购买
首页点击【立即报价】，即可进入“精确报价”流程页面。

图：“精确报价”入口

（一）续保保单如何投保
渤海保险的续保客户只需要提供车牌号、车主姓名、身份证号以及电话号码即可（注：车牌号、车主姓名以及身份证号一定要填写正确）

（二）转保保单如何续保
转保客户仅比续保客户多输入四条行驶证上的信息：车架号、发动机号、初登日期、品牌型号。

图：有牌车辆录入“车牌号”

图：转保车辆投保界面，用户需录入车辆信息及车主信息

图：续保车辆投保界面，用户仅需录入车主信息

图：车型选择列表

图：选择起保日期及行驶区域

（三）险种选择及报价
1.用户可在“方案报价“页面看到系统默认商业险投保方案的保额及对应保费、以及折扣比例。

图：保额调整选择框

2.用户可通过点击保额选项更改保额。

图：保额调整选择框

图：保额调整

3.保额调整完成后，之前投保方案的保费会被清零，用户需点击【计算保费】按钮计算新方案保费。

图：商业险保费计算
4.系统默认为不投保交强险，如需投保点击“投保交强险”选择按钮更改为“是”，用户点击【投保】展现投保交强险所需采集信息。

图：投保交强险操作按钮

图：交强险投保提示

图：交强险保费计算

5.用户选定投保方案并计算完保费后，点击【下一步】进入后续流程。

（四）录入投保信息
1．系统将自动带出“被保险人信息”、“投保人信息”、“保单寄送地址”、“发票抬头”等信息。其中发票抬头不能修改，保单寄送地址需要自行填写。

图：录入投保信息页面

图：投保人不同被保险人时，需补充录入部分信息
2.用户录入完成后，点击【下一步】进入后续流程。

图：完成投保信息录入

（五）确认投保
1.在本页面，用户可对本次投保所录入或选定的内容进行完整的信息确认。

图：投保确认页面

图：用户点击信息后的“>”可查看隐藏信息
2.用户可点击【投保声明详情】、【特别约定】、【产品条款】对这些信息进行查看。

图：投保声明、特别约定、产品条款查看

图：“投保声明详情”信息展示

图：“特别约定”信息展示

3.用户信息确认完成后，勾选“我已认真阅读并同意以上投保声明”，点击【确认投保】按钮，即可进行核保，核保通过后转入支付页面。

图：完成投保确认
（六）支付
1.在本页面，用户可根据情况选择合适的支付方式进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方式选择

2.支付限额说明:
支付方式
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
20000
20000
100000

3.支付完成后，系统将提示保单号等信息，并将承保成功提示发送至用户的手机。

图：承保成功提示

五、产品购买——家财险投保
首页点击【家庭财产保险】，即可进入“家财险”流程页面。

图：“家财险”入口

（一）进入产品介绍页投保
进入产品介绍页后：
1. 点击产品介绍，查看产品的详细介绍。
2. 点击投保说明，查看投保注意事项
3. 点击产品条款，可以下载保险产品的详细条款
4. 点立即投保，进入投保界面

（二）套餐选择
可以选择起保日期，当前日期为T，则起保日期可选范围：“T+5”至“T+90”。终保日期根据起保日期判定得出，“起保日期+1年-1天”。
用户可以选择A、B、C、D四个套餐。 不同套餐的保费、保额、保障项目都不同。
选好起保日期和套餐后，用户点下一步

（三）录入投保信息
用户录入被保险人信息，房屋信息，投保人信息等。
默认“与被保险人关系”为“本人”。
如投保人“与被保险人关系”非本人，且被保险人信息同会员中心【个人信息】模块中的信息不一致时（证件号不一致），则页面带入【个人信息】中维护的信息，允许修改。
电子x是接受电子保单的邮箱，一定要填写正确。
点击“下一步”，完成保单录入。

（四）投保确认
用户在该界面来确认完整的投保信息。如果确认无误，可以确认投保。
点击投保声明：可以查看关于本次投保的重要声明内容。
点击特别约定：可以查看本保单的特别约定。
【确认投保】默认置灰不可点击，用户勾选“我已认真阅读并同意以上投保声明”后，方可进行点击。
点击【确认投保】，页面转入支付页面。

（五）支付
1.在本页面，用户可根据情况选择合适的支付方式进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方式选择

2.支付限额说明:
支付方式
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
20000
20000
100000

3.支付完成后，系统将提示保单号等信息，并将承保成功提示发送至用户的手机。

图：承保成功提示

六、产品购买——交通工具综合人身意外伤害
首页点击【交通工具综合人身意外伤害保险】，即可进入流程页面。

图：“交通工具综合人身意外伤害保险”入口

（一）进入产品介绍页投保
进入产品介绍页后：
1. 点击产品介绍，查看产品的详细介绍。
2. 点击投保说明，查看投保注意事项
3. 点击产品条款，可以下载保险产品的详细条款
4. 点立即投保，进入投保界面

（二）录入基本信息
用户输入车牌号、车主姓名、手机号码。 如果该车在渤海保险投保过，则系统自动根据车牌号找到车辆信息，如：车架号、发动机号、车型。 如果该车没有在渤海保险投保，则需要用户录入以上信息。

图：未投保过，录入车辆信息

用户点击下一步，会弹出“车型选择”对话框。用户选择车型后。进入下一报价界面。

图：车型选择对话框

（三）方案报价
用户选择起保日期，保险期限为默认1年。
用户选择被保险人人数。 最多可选人数根据该车车型的座位数已经限定。所以用户无法选择人数超过座位数。
系统根据人数，自动计算保费

（四）录入投保信息
用户录入被保险人信息，投保人信息等。
默认“与被保险人关系”为“本人”。
如投保人“与被保险人关系”非本人，且被保险人信息同会员中心【个人信息】模块中的信息不一致时（证件号不一致），则页面带入【个人信息】中维护的信息，允许修改。
电子x是接受电子保单的邮箱，一定要填写正确。
点击“下一步”，完成保单录入。

（五）投保确认
用户在该界面来确认完整的投保信息。如果确认无误，可以确认投保。
点击投保声明：可以查看关于本次投保的重要声明内容。
点击特别约定：可以查看本保单的特别约定。
【确认投保】默认置灰不可点击，用户勾选“我已认真阅读并同意以上投保声明”后，方可进行点击。
点击【确认投保】，页面转入支付页面。

（六）支付
1.在本页面，用户可根据情况选择合适的支付方式进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方式选择

2.支付限额说明:
支付方式
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
20000
20000
100000

3.支付完成后，系统将提示保单号等信息，并将承保成功提示发送至用户的手机。

图：承保成功提示

3.1.202522:5822:58:3025.3.110时58分10时58分30秒3月. 1, 251 三月 202510:58:30 下午22:58:30
2025年3月1日星期六22:58:30