经济师考试中级金融模拟试题一.doc

2011年度全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）模拟试题一一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)1. 在金融市场中最活跃的交易主体是(D)。A.企业 B.家庭C.政府 D.金融机构2. 金融市场最基本的功能是(A)。A.资金积聚 B.风险分散 C.资源配置 D.宏观调控3. 按交易中介划分，金融市场可分为（B）。A. 发行市场、流通市场B. 直接金融市场、间接金融市场C. 有形市场、无形市场D. 传统金融市场、金融衍生品市场4. 以下关于金融工具各性质之间关系的表述中错误的是(B)。A.期限性与收益性成正比 B.流动性与风险性成正比C.收益性与风险性成正比 D.期限性与风险性成正比5. 对于看跌期权的买方来说，到期行使期权的条件是(A)。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌6.投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%，按复利每半年计息一次，则第2年年末投资者可获得的本息和为(D)万元。A.11.0B.11.5C.12.0D.12.167. 证券当前价格不仅反映了所有的历史信息，而且还反映了所有证券有关的公开信息，则该证券市场为 (B)。A.弱式有效市场 B.半强式有效市场C.强式有效市场 D.无效率市场8. 某机构发售了面值为100元，年利率为5%，到期期限为10年的债券，按年付息。某投资者以90元的价格买入该债券，3年后以99元的价格卖出，则该投资者的到期收益率为(B)。A.14%B.8.9%C.9.8%D.10%9. 某2年期的零息债券面值为100元/张，以90元/张的价格出售，则该零息债券的到期收益率为（C）。A.4.41% B.5% C.5.41% D.10%10. 放开（D）利率是推进我国整个金融市场利率市场化的基础。A. 国债市场 B.企业债券市场C. 金融债券市场 D.银行间同业拆借市场11. 金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是(B)。A.创造信用工具B.信用中介C.支付中介D.将储蓄转化为资本12.两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为(C)制度。A.单一银行B.持股公司C.连锁银行 D.分支银行13. 以下属于集中统一监管体制的缺点的是(B)。A.监管成本高 B.缺乏监管的竞争性C.易形成监管真空 D. 易形成重复交叉监管14. 按金融机构的业务特征分，金融机构可分为(C)。A.金融调控监管和金融运行机构B.直接和间接金融机构C.银行和非银行金融机构D.政策性和商业性金融机构15.目前我国对金融资产管理公司进行统一监督管理的金融监管机构是(D)。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会16.以下关于商业银行资产负债管理的内容中，属于资产管理的是(C)。A.资本管理B.存款管理C.准备金管理D.借入款管理17. 以下属于我国商业银行核心资本的是(C)。A.损失准备B.可转换债券C.少数股东权益D.次级债18. 商业银行财务管理的目标是（C）。A.银行利润最大化 B.银行股东财富最大化C.银行价值最大化 D.实现银行流动性目标19. 锁箱服务属于商业银行现金管理服务中的(A)。A.资金管理类服务 B.资金控制类服务C.账户完善类服务 D.账户控制类服务20. 实施新巴塞尔协议的关键是(C)。A.加强银行资本金监管B.应用内部评级法C.加强银行全面风险管理D.加强外部市场约束21. 投资银行在一级市场中扮演的主要角色是(B)。A. 证券经纪商B. 证券承销商C.证券交易商D. 证券做市商22.投资银行的实质是(C)。A.货币市场领域的直接金融中介机构B.货币市场领域的间接金融中介机构C.资本市场领域的直接金融中介机构D.资本市场领域的间接金融中介机构23. （C）是指发行人授予主承销商有权自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。A.混合竞价B.上市路演 C.绿鞋期权 D.累计投标询价 24. 通常较容易受到一国反垄断法限制的并购类型是(A)。A.横向并购B.纵向并购C.协议收购 D. 杠杆收购25. 在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供的业务称为(B)。A.买空的融资业务 B.卖空的融券业务C.卖空的融资业务 D.买空的融券业务26. 狭义的金融创新是指(C)的创新。A.金融机构 B.金融市场 C.金融工具 D.金融制度27. 在商业银行的金融业务创新中，贷款承诺属于(C)业务创新。A.资产B.负债C.表外D.投资28. 金融期货的最主要功能是(D)。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益 D.风险转移和价格发现29.托宾经济增长模型的基本公式为 (B)。A. s/v=Y/YB. s-(1-s)nf(k)=nkC. M/P=L(Y, I/Y, d-*)D. M/P=F(Y, , d-*)30. 衡量金融深化的主要指标是（C）。A.市场化的程度B.资本化的程度C.货币化的程度D.外向化的程度31. 凯恩斯认为，投机动机的货币需求 (D)。A.与收入水平正相关B.与收入水平负相关C.与利率水平正相关 D.与利率水平负相关32. 凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。凯恩斯主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择(C)。A.恒常收入B.汇率C.利率 D.货币供应量33. 财政赤字对货币供应量的影响取决于 (C)。A.财政赤字的规模 B.财政赤字的增长趋势C.弥补赤字的方法 D.发行国债的期限34. 货币乘数是货币供应量同(C)之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币 D.存款准备金35. 市场经济条件下，货币均衡与否的主要标志(A)。A.物价变动率 B.货币流通速度C.利率水平 D.国民收入增长率36.（B）通货膨胀通常物价上涨率不超过2%-3%，并且在经济生活中没有形成通货膨胀的预期。A.温和式B.爬行式C.奔腾式 D.恶性37. 从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于(A)导致的通货膨胀。A.需求拉上 B.成本推进C.供求混合作用 D.结构失衡38. 在通货膨胀的情况下，从国民收入再分配的角度，通常（D）。A.对债权人和债务人都有利B.对债权人和债务人都不利C.有利于债权人，不利于债务人D.有利于债务人，不利于债权人39. 通货膨胀时，通常会导致(B)。A.名义利率上升，实际利率为正 B. 名义利率上升，实际利率为负C.名义利率下降，实际利率为正 D. 名义利率下降，实际利率为负40. 货币主义认为（A）是一切经济政策中唯一重要的法宝，应采取（A）的宏观经济政策。A.货币政策，单一规则 B.货币政策，相机抉择C.财政政策，单一规则 D.财政政策，相机抉择41.中央银行货币政策的首要目标通常为(A)。A.物价稳定B.充分就业C.经济增长 D.国际收支平衡42. 中央银行主持全国银行间的清算业务，从其职能上看属于(B)。A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行 D.管理的银行43. 以下关于货币政策基本特征的表述中正确的是(B)。A. 微观经济政策 B. 调节社会总需求的政策C. 直接调控政策 D. 短期的经济政策44.作为货币政策操作主体的央行制定和实施货币政策的全过程称为货币政策的(B)时滞。A.认识 B.内部 C.决策 D.外部45. 货币学派在货币政策的传导机制方面强调(B)的影响。A.利率 B.货币供应量 C.基础货币 D.货币乘数46. 由于汇率发生意外变动，使有关主体在将来特定时期蒙受经济损失的可能性属于(C)。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.信用风险47. 以下不属于全面风险管理架构的是(C)。A.企业目标B.企业层级C.内控机制 D.风险管理的要素48. 我国某商业银行的信贷人员在收受贿赂后，发放了本不该发放的关系贷款，则该商业银行因此承受了(D)。A.市场风险B.法律风险C.流动性风险 D.操作风险49. 系统性金融危机是指 (D)。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D. 狭义的金融危机50.反映商业银行流动适度性的流动性比率应不低于（C）A.15% B. 20% C. 25% D. 30%51. 将监管看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段，该观点源于金融监管理论中的(B)。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论 D.特殊利益论52. 资本充足性监管，属于银行监管内容中的(B)。A.市场准入监管B. 市场运营监管C.市场退出监管D.市场制度监管53. 根据我国商业银行监管规定，我国商业银行的不良资产率应不得高于（C），不良贷款率应不得高于(C)。A.4%，4%B.5%，5%C.4%，5% D.5%，4%55. 保险业监管的核心是（B）。A.法律法规体系 B. 偿付能力监管 C.公司治理监管 D.市场行为监管56. 通常情况下，一国本币贬值，外币升值将(C)。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差57. 单方转移收支属于国际收支的(A)项目。A.经常项目 B.资本项目C.错误与遗漏项目 D.储备项目58. 一国国际收支逆差时，可采取(B)操作。A.下调利率的政策 B.紧缩性的货币政策C.扩张性的财政政策 D.汇率公开升值政策59. 以一定整数单位的外国货币为标准，折算为若干单位的本国货币的汇率标价方法为（A）。A.直接标价法B.间接标价法 C.美元标价法 D.英镑标价法60. 在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行的债券为(B)。A.外国市场B. 欧洲债券C.扬基债券 D. 猛犬债券二、多项选择题(共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)61. 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是(ACE)。A. 不可提前支取B. 面额不固定且为大额C. 不记名并可转让流通D. 利率是浮动的E. 利率一般高于同期限的定期存款利率62. 作为一种投资工具，投资基金的特点是(ABD)。A. 专业化管理B. 集合投资，降低成本C. 集中投资，分散风险D. 分散投资，降低风险E. 专属性、个性化投资63. 根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素主要包括(ABC)。A.违约风险 B.流动性 C.所得税 D.交易风险 E.系统性风险64.综合性银行制度的缺点包括(ACD)。A. 易形成行业垄断B. 不利于金融企业加强竞争力C. 监管难度加大，带来金融业系统性风险D. 商业银行信贷资金进入高风险领域，容易引发金融危机E. 不利于金融机构通过各类互补性金融业务分散经营风险65. 按金融机构所经营金融业务的基本特征和发展趋势分，金融机构可分为(ABCE)。A. 存款性金融机构B. 投资性金融机构C. 契约性金融机构D. 商业性金融机构E. 政策性金融机构66. 在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括(BDE)。A.宏观经济分析 B.贷款面谈 C.行业调查D.信用调查 E.财务分析67.商业银行成本管理的原则包括(ABCE)。A.成本最低原则 B.成本责任制原则C.全面成本管理原则 D.成本与收益匹配原则E.成本管理科学化原则68. 在资产证券化过程中，投资银行进行的主要金融创新包括(ABCE)。A.分散规避风险 B.信用构造及提升 C.现金流量再包装D.加强信息披露 E.组建特别目的机构69. 投资银行最本源、最基本的业务包括(AB)。A.证券发行与承销 B.证券经纪与交易 C.兼并收购D.基金管理 E.项目融资70. 金融抑制的主要表现包括(AB)。A.对利率的管制 B.对汇率的管制C.对贷款的管制 D.对存款的管制E.金融的欠发达状态71. 按我国对货币层次的划分，M1包括(AC)。A.流通中的现金B.单位定期存款C.单位活期存款D.商业票据E.个人储蓄存款72. 中央银行增加基础货币投放量的渠道包括(ABD)。A.加大对商业银行的再贷款 B.购买金银和外汇C.卖出金银和外汇 D.购买政府债券 E.卖出政府债券73. 通货膨胀的危害有(AD)。A.打乱正常的商品流通秩序B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水 D.降低人们的实际消费水平E.可能引发银行危机74. 通货膨胀目标制货币政策实施的条件包括(ABCE)。A.中央银行的独立性B.利率的市场化C.浮动汇率制D.经济发展的自主性 E.货币政策的高度透明75. 货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指(BCDE)。A.经济增长与充分就业之间的矛盾 B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾76.下列风险管理方法中，属于利率风险管理方法的有(ABD)。A.调整借贷期限 B.持续期管理C.做货币衍生品交易 D.缺口管理E.选择有利的货币77. 我国用于反映商业银行收益合理性的指标包括(ABD)。A.成本收入比 B.资本利润率 C.流动性比率D.资产利润率 E.贷款集中度78. 新巴塞尔资本协议三大支柱包括（ACD）。A.市场约束 B.内控机制C.最低资本要求 D.外部监督 E.信息披露79. 一国要实现本国货币资本项下可兑换需要的条件是(BDE)。A.稳定的国际环境B.弹性的汇率制度C.健全的经济体系D.稳健的金融体系E.稳定的宏观经济环境80. 布雷顿森林体系的内容包括(CDE)。A. 国际储备多样化B. 黄金非货币化C. 采取固定汇率制度D. 取消对经常账户交易的外汇管制E. 建立永久的国际金融机构，国际货币基金组织三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分：少选，所选的每个选项得0.5分)(一)某商业银行2010年年末的有关资产情况如下：（单位：亿元）实收资本：1200；资本公积：700；盈余公积：400；未分配利润：400；普通准备金：1000；资产重估准备：300；不合并列账的银行与财务公司的投资500；加权风险资产：60000；该银行发行的5年期以上的长期金融债券：800。81. 该银行的核心资本是(C)亿元。A.2100B.2600C.2700D.410082. 该银行的附属资本是(B)亿元。A.2600B.2100C.2000D.250083. 该银行的资本净额为(C)亿元。A.3600B.4200C.4300D.380084. 该银行的资本充足率为(C)。A.4%B.6%C.7.2% D.10%(二) 甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向丙机构出售100万份证券，同时双方约定在一段时期后甲机构按每份11元的价格，回购这100万份证券。85. 这种证券回购交易通常属于(A)交易。A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场86. 该种证券回购交易实质上是一种(C)行为。A.信用借款B.销售证券C.质押融资D.抵押融资87. 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上是(D)。A.证券投资的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息88. 若甲机构为中国人民银行，在上述交易中，中国人民银行扮演回购交易的(A)，其操作的目的是（A）。A.正回购方，从市场收回流动性B.正回购方，向市场投放流动性C.逆回购方，从市场收回流动性D.逆回购方，向市场投放流动性(三)A国2010年有关经济指标分别为：国际收支经常账户逆差400亿美元，资本账户顺差380亿美元，年底未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占80%，国民生产总值4500亿美元。89. 该国国际收支的总体状况是（B）亿美元。A.顺差20B.逆差20C. 顺差780D.逆差78090.该国应当运用的国际收支调节政策是(CD)。A.扩张性财政政策B.扩张性货币政策C.实行本币贬值D.紧缩性财政政策91.该国的负债率为(A)。A.10.22%B.12%C.9.2%D.7.5%92. 该国负债率与国际通行警戒线的关系是(A)。A.未超过B.超过C.持平D.远远超过(四)近年来，某国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其是一些地区房地产投资规模过大）、货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。为此，中央银行采取了一系列的货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。93. 针对上述情况，中央银行可采取的政策措施有(BCD)。A. 下调存款准备金率B. 窗口指导C.提高再贴现率D.上调存款准备金率94. 若中央银行开始发行央行票据，此举是为了（C）基础货币。A.发行B.投放C.回笼D.归行95.针对该国货币信贷增长偏快的势头，为保持基础货币的平稳增长，中央银行开始运用公开市场操作加以调控，其优点是(AB)。A.主动权在中央银行B.富有弹性C.时滞较短D.干扰因素较少96. 由于该国投资增长加速，尤其在房地产领域，货币信贷增长过快，中央银行实施了不动产信用控制政策，该政策属于(B)。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具(五)我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。97. 该分公司在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是(B)。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险98. 该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是进行(CD)。A.远期外汇交易B.货币期货交易C.利率衍生产品交易D.缺口管理99. 该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是(BC)。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”和“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性100. 该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取机制和手段是(C)。A.对员工进行定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程