营业部融资融券业务操作相关注意事项.doc

营业部融资融券业务操作
相关注意事项

1、 要求客户提供正确的征信材料
（1）“账户外其他金融资产”包括B股市值（需折算为人民币）、在其他券商托管证券资产、银行存款、银行理财产品资产、开放式基金、券商理财产品资产等，“其他资产”包括房产证等，上述材料均须要求客户提供相关资产证明原件。
（2）在公司营业部的普通A股证券账户托管资产须提交申请日或前一日的对账单(不需要打印某个时间段的交易流水，对账单只需显示某日的人民币资产总值、证券持仓)。在其他证券公司托管的证券资产、银行存款、银行理财产品资产、开放式基金资产、券商理财产品资产须提供申请日前五个交易日内的存款或资产托管证明。
（3）机构客户的金融资产为现金、银行存款、交易性金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资资产的总值，其数据来源于客户提交的最近一期的财务报表（须提供审计报告）；没有经过审计的须提交相应的金融资产证明。
（4）个人客户需提供有效居民身份证原件，不接受护照、军官证等其他证件；机构客户需提交工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等有效法人资格证明文件原件。
2、 营业部向融资融券总部报送的材料要求
（1）个人客户：除房产证等其他资产证明、居民身份证、普通证券账户卡要求提供复印件外，其他材料均要求提供原件。
机构客户：可提供复印件的材料包括营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证副本、普通证券账户卡、最近一期财务报表，复印件加盖法人公章，其他材料均要求提供原件。
（2）本公司对账单须加盖营业部柜台业务专用章，其他券商提供的对账单，须加盖券商营业部柜台业务章；其他经审核与原件符合的复印件须盖“经审核与原件相符”章并签名，没有盖章的，推荐人须在复印件空白处标明“经审核与原件相符”并签名。
（3）要求统一使用A4纸，复印件须分页复印清晰，不能多种证件重叠复印在一张纸以避免模糊不清。要以客户提供的原件复印，不能以客户传真件复印，居民身份证要复印正反面。
3、要求客户正确填写相关表单，字迹清晰
（1）《融资融券业务申请表》：
A、表中的“客户账户自有资产总值” 须按公司营业部打印的普通A股账户对账单上显示的“人民币”资产总值具体数字填写，不能随意增减。
B、填写的授信额度数字应精确到万位整数（如不能填写12.3万）。
C、客户没有提供有效金融资产或其他资产证明的，表中应填写“无”。
D、注意表中授信额度大小写的准确填写，客户没有申请融券或融资额度的可留空白不用填写。
E、本表中相关人员填写的日期不能早于对账单日期。
（2）《融资融券业务征信表》：
A、表中“客户基本信息”栏须填写真实、准确、完整，退休或没有工作单位的，“工作单位名称”和“单位地址及邮政编码”不用填写。特别注意核对客户的手机号和电子邮箱，确保填写准确。
B、表中“必须提交的材料”缺一不可。“可选提交的材料”中个人客户的“收入证明”、“人民银行出具的个人信用报告”、“账户外其他金融资产”、“房产证（或按揭购房证明）”以及机构客户的“人民银行年检合格的贷款证”、“年检合格的税务登记证”、“信用情况证明”、“账户外其他金融资产证明”均为融资融券总部对客户征信评分的评级因子，应请客户尽量提供，避免总评分过低影响资格准入，尤其是账户外其他金融资产直接与授信额度挂钩更应建议重点提供。
C、表中“推荐人意见”栏的授信额度可填写小写。
D、营业部合规经理复核和营业部负责人审批均应出具明确的同意推荐意见，并填写日期，意见栏不能留空白而直接签名。表中相关人员填写的日期不能早于对账单打印日期。
（3）《融资融券授信额度确认表》：本表是在客户申请的授信额度获得总部批准后（总部批准的额度也可能小于客户申请的额度）由融资融券总部以电子邮件方式下发营业部客户推荐人，推荐人打印让客户签名和填写日期。
4、客户融资融券基础知识测试得分须在80分（含）以上，风险测评须在60分（含）以上（即中等风险承受能力及以上），任选A、B、C卷中的一卷做答就可。