第三方理财介绍PPT课件.ppt

东兴证券理财培训会三赢投资 戚春伟1第三方理财何为第三方理财作为独立机构的第三方理财，不代表作为独立机构的第三方理财，不代表基金基金公司、公司、银行银行或者或者保险公司保险公司，而是站在非常公正的立场上，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理个人理财财方案里配备各种方案里配备各种金融工具金融工具。通常，第三方独立。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制具体情况为客户定制财富管理财富管理策略，提供理财产策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。品，实现客户的财富目标。2第三方理财的优势比如：基金销售传统渠道：银行（储蓄，贷款）；券商（股票）；基金公司(单一性）第三方理财：专业导购，让客户知道，买什么？为什么买？放多久.给客户做风险测试，配备对应的产品。（个人对风险的承受能力）通过互联网平台，享受一对一服务。传统银行：规模大的基金，不一定收益就好。但是银行主推，银行人员，通过申购赎回，完成业绩。第三方的介入，规避掉，优胜劣汰。3客户信任度的建立和维护做为第三方理财，如何建立和客户的信任度。1.首先就是诚信，因为你跟他的钱打交道，所以，要告知其投资风险，时间的积累。客户是想建立一个长期的关系。保险经纪人大谈保障不谈免责条款。4客户信任度的建立和维护第二就是专业：我们这里的理财师，都要求是在行业10年上的金融背景，同时，后台顾问台的建立，比如：法律顾问、税务顾问、置业顾问、保险顾问。5客户信任度的建立和维护第三是学会沟通，多和客户聊天，知道客户要什么，他的预期目标等，这样，就可以有的放矢，更好的为其服务。比如：第一和客户沟通不是问客户有多少钱，而是最近有什么计划、事业发展到什么阶段等等。6客户信任度的建立和维护服务：一.主动关心客户，了解起最近的需求。主动关心客户，了解起最近的需求。二二.定期跟踪他的投资回报。定期跟踪他的投资回报。三三.定期提供相关信息定期提供相关信息 成交不是结束成交不是结束,而是另一个开始而是另一个开始.用心的服务，会为您未来带来更多的业务机会用心的服务，会为您未来带来更多的业务机会 7如何寻找客户做广告的效果不大，金融的专业性，很难在广告中说清楚。一.定期的举办理财投资沙龙：和高档的小区合作，利用其会所，免费给小区住户上理财说明会，每次20-30人左右，基本上有1-2个，可以成为你的高净值客户。人数不要多，最好是点对点，这样的成功概率很大。8如何寻找客户和理财学院合作，开设培养理财观念的培训班，每次一个班10,20人左右，这样下来有1-2个价值客户。认同你的投资理念。9如何寻找客户数据库行销：比较直接，一般白金卡主、进口车车主、豪宅住户、高尔夫球或高级俱乐部会员、企业家名录等，通过相关途径得到相关资料，主动寻求约访机会，每个高净值客户都值得花更长时间去追踪.100个能成交1-5个，都已经很不错的了。10如何寻找客户客户介绍客户：帮客户资产增值，有了绩效口碑后，和客户多沟通，再以此为基点请其推荐其他高净值客户，以后靠口碑转介的也多是高净值客户。比如：浙江。11如何寻找客户通过博客，杂志，论坛，发表自己的观点和建议，也可以带来一些有需求的客户：12感谢聆听2011.07.厦门13