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一尧引言自元宇宙会议尧数字人展示与体验等项目亮相2022年世界互联网大会乌镇峰会袁元宇宙开始加速走入人们视野遥 元宇宙从科幻小说叶雪崩曳中的文学形象尧叶黑客帝国曳等影视形象到区块链和虚拟现实等技术支持的虚拟空间袁其内涵不断丰富遥 元宇宙是整合多种新技术而产生的新型虚实相融的互联网应用和社会形态袁它基于扩展现实技术提供沉浸式体验袁依靠数字孪生技术生成现实世界的镜像袁 通过区块链技术搭建经济体系袁 将虚拟世界与现实世界在经济系统尧社交系统尧身份系统上密切融合袁并且允许每个用户进行内容生产和编辑渊清华大学新媒体研究中心袁2021冤1袁 具有经济尧 社交尧UserGenerated Content渊UGC冤即野用户原创内容冶等特征遥 随着光电芯片尧5G通信尧全息显示等底层技术进步以及游戏产业终端制造发展应用袁 元宇宙对数字经济的影响与日俱增遥据花旗银行发布的叶元宇宙与金钱要要要解密未来曳研究报告2预测袁到2030年袁元宇宙经济的潜在市场规模可能在8万亿美元到13万亿美元之间袁潜在用户高达50亿遥作为未来智能城市的融合空间袁 元宇宙提供了人们能够自由在现实和虚拟之间穿梭的社会实践空间渊白龙和骆正林袁2021冤3遥2021年以来袁国内多地布局元宇宙袁出台相关治理政策袁如2021年12月袁上海前瞻布局元宇宙新赛道淤曰2022年元宇宙发展的洗钱风险分析与思考杨广1王若平2渊1.中国人民银行天津分行营业管理部天津市300457曰2.中国人民银行天津分行天津市300040冤摘要院元宇宙融合多种新技术推动虚拟世界与现实世界之间的商品和资金流通，但也为不法分子提供了新的机会。不法分子在元宇宙中利用隐私增强技术等手段，分离加密“货币”交易和现实真实身份之间的联系，将非法活动获取的现金转换为不可追踪的“货币”，通过交易虚拟艺术品等高价值 NFT 作品清洗非法收入。本文在分析元宇宙洗钱风险基础上，结合我国元宇宙发展实际，从规范元宇宙项目平台监管职责、强化元宇宙洗钱风险监测以及发挥司法正向引领作用等方面探索元宇宙发展的洗钱风险防范治理路径。关键词院数字分身；NFT 作品；身份映射中图分类号院F832文献标识码院B文章编号院1007-4392渊2023冤07-0084-10淤 上海市电子信息产业发展“十四五”规划。金融风险-84-1月袁 浙江将元宇宙列为未来产业技术重点方向于曰2022 年 4 月袁广州市推动元宇宙相关技术尧管理尧商业模式的产业化与规模化应用盂袁 这是粤港澳大湾区首个元宇宙专项扶持政策遥二尧文献综述元宇宙的发展受到了实务界和学术界的广泛关注遥 在元宇宙概念尧治理架构等方面袁王文喜等渊2022冤4认为元宇宙不宜称为新技术袁而是 IT 新技术的综合运用遥 郭尚志等渊2023冤5提出元宇宙是在众多创新科技发展下袁生物体在 N 平行宇宙无差别的感知和无缝活动尧工作尧生活的世界遥 赵星等渊2022冤6认为治理上袁我国的元宇宙发展应构建野自主可控冶的产业尧野虚实交互冶的方向和野包容审慎冶的态度遥 在元宇宙数字经济方面袁陈永伟和程华渊2022冤尧李晶渊2022冤7袁8认为经济系统也是元宇宙的重要构成部分袁通证经济是元宇宙与现实世界连接的桥梁袁让元宇宙从内循环走向现实世界的外循环袁实现了元宇宙中通证经济的创作尧确权尧流通尧交易的完整循环遥 白太辉渊2022冤9则提出元宇宙应从技术整合路径引领数字经济高质量发展袁元宇宙场景塑造是数字经济与实体企业深度融合的有效途径遥 在元宇宙风险管理方面袁王海龙等渊2022冤10重点研判了元宇宙浪潮带来的政治尧文化尧经济尧社会和技术等多重安全风险和威胁遥 刘宪权和王哲渊2022冤11认为元宇宙中部分虚拟财产具备客观价值性和流通性袁非法获取元宇宙中虚拟财产的行为可能构成刑法中的相关财产犯罪遥 刘嘉铮渊2022冤12认为元宇宙是以区块链技术支撑尧以虚拟货币为核心的货币系统袁可能引发用户购买能力与加密货币价格不适配而导致元宇宙成为少数人专属的系统内部风险袁以及元宇宙货币系统与我国社会现实互动过程中的金融市场风险尧资本流失风险尧资金蒸发风险等金融风险遥 张玉洁和潘妍渊2022冤13认为元宇宙虚拟主体多重身份引发的犯罪问题尧 数字资产交易的缺乏保障尧信息过载导致环境的高度自治等潜在风险对虚拟社会的基础秩序提出挑战遥 陆岷峰渊2022冤14提出袁商业银行应用元宇宙管理风险时要加强数字机器人的风险管理袁隔离虚实场景的风险袁防止其相互传导尧放大风险遥上述学者对元宇宙的研究侧重于元宇宙概念及治理架构尧 促进数字经济发展尧面临的法律及安全风险等方面袁对元宇宙的洗钱风险关注较少遥 分析元宇宙的洗钱风险并提出防范措施以促进元宇宙发展同样值得注意遥 元宇宙是区块链尧 人工智能尧5G 等多种技术综合运用的虚拟世界袁其中袁基于区块链技术的 Non-Fungible Token渊NFT冤即野非同质化通证冶技术被公认为元宇宙经济体系的核心支柱袁 创新了资产所有权和发行模式袁为元宇宙交易提供了锚定价值袁即全新的数字资产榆袁 让元宇宙得以开放无需信任的形式实现经济循环袁但 NFT 作品的匿名化于 关于浙江省未来产业先导区建设的指导意见。盂 广州市黄埔区广州开发区促进元宇宙创新发展办法。榆NFT 确权功能，可以将任何具有非同质化特征物品（地产、艺术品、金融票据等）、个人思想及经历等确权为一项 NFT 作品在线上交易。目前，国内市场的 NFT 作品主要体现为“数字藏品”。元宇宙发展的洗钱风险分析与思考-85-2023 年第 7 期渊总第 558 期冤属性尧利用加密野货币冶交易等特征袁使其面临被滥用充当洗钱媒介风险遥 元宇宙经济是实体经济与虚拟经济深度融合的新型数字经济形态袁具有始终在线尧完整运行尧高频交易等特征袁 打破了传统经济的时空限制袁为不法分子清洗非法收入提供了便利遥 De鄄centralized Finance渊DeFi冤即 野去 中 心 化 金融冶袁实现了金融脱媒袁为元宇宙提供了去中心化金融交易模式遥 而去中心化金融引发显著的法律风险要要要去中心化金融衍生品匿名性和去中心化交易袁存在高杠杆尧抵押品不足尧无反洗钱机制尧无用户身份识别尧交易匿名与市场操纵等风险袁 可能助长洗钱尧恐怖融资及网络敲诈等犯罪 渊张祎宁和邓建鹏袁2022冤15遥同时袁去中心化的元宇宙具有新的通信和访问数据方式袁监管部门可能无法处理这些数据袁不可替代的 NFT 越来越多地渗透到洗钱等金融犯罪中渊国际刑警组织新技术论坛袁2022冤16遥在元宇宙发展过程中袁已经出现打着野元宇宙冶等新概念实施非法集资尧诈骗等违法犯罪活动遥三尧元宇宙的洗钱风险分析渊一冤穿透识别野数字分身冶与真实身份同一风险在元宇宙时代袁用户之间以数字身份形式交往互动袁不再是一个身份标识号码和具体的主体袁而是一个具象化的野数字分身冶袁且用户可以拥有多个野数字分身冶遥 依据野数字分身冶 与现实世界真实身份的身份映射虞关系袁大致可将其分为三种院一是映射型遥 即现实世界自然人依托智能穿戴设备等映射的野另一个自己冶袁与现实世界自然人存在身份同一的关联遥 二是虚拟型遥 即技术公司在虚拟空间依据算法尧渲染等技术合成的全新虚拟分身袁与现实世界自然人之间不存在身份同一的关联遥 三是集成型遥 即除了现实世界的身份标识渊如身份证件尧生物特征和社会关系等冤以外袁在元宇宙中还有自己的野数字分身冶袁并且这两类身份之间相互影响遥 从目前实践来看袁用户在元宇宙的野数字分身冶多为集成型遥在元宇宙袁用户野数字分身冶间的交往互动是用户现实世界身份与人际关系在虚拟世界的延伸和映射袁在用户虚拟表达自己感受各种超越想象力体验同时袁也引起了不法分子的注意遥 映射型和集成型野数字分身冶与用户真实身份的关联性特征袁易使野数字分身冶对应的真实用户成为不法分子实施诈骗犯罪的潜在对象曰虚拟型野数字分身冶因拆解了虚拟身份的野实名冶与实名所对应现实世界真实用户的真实联系袁易成为不法分子隐匿身份清洗非法收入的工具遥 元宇宙增强了虚拟世界与现实世界的联系袁使更多的现实世界目标进入犯罪分子视野袁导致元宇宙的欺诈尧盗窃等犯罪行为能更有效地转化为现实世界损失遥 如 2019 年卡巴斯基实验室研究人员17发现袁不法分子在暗网创世纪渊Genesis冤店铺交易野数字分身冶袁每个野数字分身冶售价在 5 美元到 200 美元之间袁数量达到 6 万多个袁这使信用卡诈骗将变得非常虞身份映射一词源于计算机技术领域，是指将一个领域的身份联合到另一个领域的等效身份，具体到元宇宙是指用户“数字分身”与现实世界自然人真实身份的同一。金融风险-86-方便遥 此外袁犯罪分子越来越多地采用隐私增强技术袁以分离加密野货币冶交易和现实身份之间的联系渊国际刑警组织新技术论坛袁2022冤16方式清洗非法资金收入遥 数字孪生尧多重分身袁 增加了元宇宙社交的复杂性袁穿透识别元宇宙用户野数字分身冶与现实世界真实身份同一性认定面临新挑战遥渊二冤NFT 作品充当洗钱媒介风险及NFT 相关信息灭失风险NFT 作品与其他虚拟资产一样面临被滥用充当洗钱媒介的风险遥 一是不法分子通过交易 NFT 作品实现匿名洗钱遥不法分子利用盗窃或虚拟型野数字分身冶及隐私增强技术分离加密野货币冶交易和现实身份之间的联系袁在未与国际警务合作的司法管辖区搭建网络服务器袁将非法活动获取的现金转换为不可追踪的野货币冶袁通过交易铸造尧伪造或窃取的 NFT 作品实现匿名洗钱遥二是 NFT技术野链通冶了利用加密野货币冶与高价值NFT 作品洗钱通道遥 加密野货币冶为混淆犯罪收益来源与性质提供了支付工具袁 高价值NFT 作品为洗钱行为提供了交易媒介袁NFT创新技术正处于加密野货币冶与高价值 NFT作品这两个具有高洗钱风险行业的交汇点上袁野链通冶了利用加密野货币冶与高价值 NFT作品洗钱的通道袁增加了 NFT 作品被滥用于洗钱风险遥三是 NFT 作品交易对手定价特征为洗钱提供了便利遥 在 NFT 交易市场中袁NFT 作品的定价主要取决于交易对手的出价袁即交易对手出价多少袁它的价值就是多少袁其价格并不能真实反映其价值袁且一些高价格 NFT 作品很难在公平市场上确定其价值袁存在炒作风险愚遥 事实上袁在 NFT 作品交易市场本身存在大量的野对敲交易冶袁不法分子具有炒作 NFT 作品价格的洗钱动机遥此外袁 国外的 NFT 作品注册在 野公链冶上袁NFT 相关信息去中心化存储袁不易灭失遥而国内的野链冶是野私链冶袁主要是由阿里尧腾讯等机构开发的半开放区块链袁 如蚂蚁链尧至信链等遥 这些野链冶之间并不互通袁未做到去中心化袁链上的 NFT 相关信息仍存储在这些机构袁一旦运营这些野链冶的机构倒闭或重组袁基于该野链冶上的 NFT 项目可能被取消袁而存储在该野链冶上的 NFT 相关信息可能会灭失遥 从打击洗钱犯罪角度来看袁元宇宙项目平台取消 NFT 项目袁可能会斩断犯罪分子洗钱行为线索袁给侦查人员提取尧收集尧保存和固定证据带来很大困难袁无法形成客观完整的证据链和证据体系袁影响对犯罪分子犯罪行为的认定遥渊三冤UGC 特征引发的恐怖活动融资风险元宇宙不是围绕开发商或运营商这一中心体设计游戏账号尧 社交及交易系统袁不存在绝对的中心控制体遥 开发商仅提供游戏开发平台袁通过技术赋予用户最大的原创内容自由生产度袁 为用户提供网络沉浸式环境遥 用户在元宇宙平台上不仅可以按照自己的意愿开发各种形式的游戏袁自行策划游戏剧情尧任务目标及玩法袁还可以尝试体验别人的游戏遥 元宇宙 UGC 特征为不法分子虚愚如 2021 年 6 月，苏富比拍卖行在线拍卖一个编号为#7523 的加密朋克 NFT 作品的成交价高达 1175 万美元。元宇宙发展的洗钱风险分析与思考-87-2023 年第 7 期渊总第 558 期冤拟现实世界犯罪提供了便利及机会袁引发暴力极端主义等风险挑战增加遥 如果恐怖组织想要攻击一处物理空间袁他们可能会利用虚拟空间来策划尧 模拟和启动他们的演习袁然后发动攻击渊马丹 窑 奥贝罗伊袁2022冤18遥此外袁欧盟执法机构欧洲刑警组织在一份报告指出袁恐怖组织未来可能用野极端主义规则冶创建虚拟世界袁 并利用虚拟世界进行宣传尧招募和训练遥 资金是恐怖活动组织的生命线袁恐怖活动组织运作需要筹集各种资金包括野合法冶 或非法的资金以支持其恐怖主义活动遥 虽然我国反洗钱监管法规对恐怖融资监测提出了具体要求舆袁 但金融机构反恐怖融资监测模型的精准性不足袁 对交易金额较小尧交易类型等与正常客户看似一致的恐怖融资交易较难识别遥 元宇宙 UGC 特征在为恐怖活动组织宣传其意识形态尧模拟实施恐怖主义提供便利同时袁NFT尧DeFi 等元宇宙相关技术的高度匿名性特点袁也为恐怖活动分子筹集资金提供了通道和技术工具遥 元宇宙的发展加大了金融机构对恐怖活动融资的监测难度袁给切断恐怖活动组织资金流和转移通道带来巨大挑战遥渊四冤元宇宙项目平台面临个人信息安全等风险目前袁 元宇宙产业还处于发展初期袁处于不成熟尧不稳定的野亚健康冶状态袁存在经济风险尧隐私风险和伦理制约等风险渊清华大学新媒体研究中心袁2021冤1袁 可能触发非法吸收公众存款罪尧集资诈骗罪尧侵犯著作权罪等高频违法犯罪行为遥 元宇宙项目平台面临与上述犯罪行为伴随的管理职责尧维护用户合法权益尧防范不法分子清洗非法收入等风险在增加遥 一方面袁元宇宙项目平台面临个人信息安全风险遥 元宇宙基于扩展现实技术提供沉浸式体验特质袁导致用户大量个人信息被导入元宇宙项目平台袁而如何保护个人信息安全尧维护用户合法权益成为元宇宙项目平台需要高度重视的问题遥 另一方面袁元宇宙项目平台未尽审查注意义务可能侵害其他用户权益袁 从而承担连带法律责任遥 如 2022 年 4 月 20 日袁杭州互联网法院公开审理的原告奇策公司与被告某科技公司侵害作品信息网络传播权纠纷案件显示袁某科技公司作为 NFT 作品交易服务平台的运营方袁未尽到审查注意义务袁存在主观过错袁构成帮助侵权余遥 同样袁元宇宙项目平台未尽到审查注意义务袁也可能为不法分子的洗钱犯罪行为承担相应的责任遥渊五冤社会公众受骗风险目前袁大多数社会公众对元宇宙概念的认知并不充分袁 而元宇宙所依托的人工智舆如 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 2016 第 3 号）强调，金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当立即提交可疑交易报告。余该案中，法院在对 NFT 技术原理以及 NFT 交易流程、商业模式进行充分考察的基础上，从法律层面对 NFT及 NFT 交易平台的法律属性进行定性，并厘清 NFT 交易平台的注意义务、法律责任，进而明确侵权行为的性质以及停止侵权的范围等疑难复杂问题。在 NFT 相关的法律规定存在空白情形下，对规范 NFT 市场进行了有益探索，即明确了 NFT 作品交易行为受信息网络传播权所控制；NFT 作品交易平台应承担更高的审查注意义务；NFT 作品交易不适用“权利用尽”原则；NFT 作品停止侵权的创新承担形式。金融风险-88-能尧区块链等技术的复杂性又加深了社会公众与元宇宙之间的数字鸿沟遥 在此情况下袁部分不法分子开始利用元宇宙这一新事物实施诈骗活动遥 针对元宇宙存在的风险袁监管部门通过发布相关风险提示等警示社会公众以防上当受骗袁 如 2022 年 2 月 18 日袁中国银保监会发布风险提示19袁提醒投资者防范野编造虚假元宇宙投资项目尧打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗尧恶意炒作元宇宙房地产圈钱尧 变相从事元宇宙虚拟币非法谋利冶等风险遥 由于元宇宙等新事物尧新技术尚未普及袁 社会公众缺乏必要的相关知识袁再加之部分人野天上掉馅饼冶的求财心理袁很容易陷入不法分子设计的虚构事实尧隐瞒真相的诈骗陷阱遥 如汪某尧唐某等人集资诈骗尧非法吸收公众存款案要要要以投资区块链免费养老为名诈骗老年人案件20袁不法分子正是利用老年人经济宽裕投资需求旺盛袁但对互联网金融等新生事物认识不足袁以野元宇宙冶等新科技概念为噱头蹭热点袁以野赠送养老服务冶等为诱饵吸引老年人野投资冶骗取老年人的养老钱遥四尧金融行动特别工作组等组织渊国家尧地区冤对元宇宙及其相关技术的监管态度渊一冤金融行动特别工作组2021 年 10 月袁 金融行动特别工作组发布的叶基于风险为本方法的加密资产和加密资产服务商更新指南曳21指出袁各国应以广义解释定义的方式应用标准中包含的原则袁考虑功能方法的实际意图袁 评估每种 DeFi 项目的具体情况袁 以确定是否有可识别的人渊无论是法人还是自然人冤 提供所涵盖的服务遥 基于该指南袁各国评估 DeFi 时应考虑院如果它们符合 Virtual Asset Service Provider渊VASP冤即野加密资产服务商冶的定义袁应要求其所有者或运营商在启动平台之前进行洗钱和恐怖主义融资风险评估袁并采取适当措施和前瞻性的方法管理和减轻这些风险遥 如果无法确定对 DeFi 安排具有控制或充分影响力的法人或自然人袁 则可能不存在符合VASP 定义的实际控制人或经营人袁 各国应采取与 DeFi 社区代表接触等措施袁监测 De鄄Fi 提供的这种服务和安排带来的风险遥 如果各国知道这种 DeFi 服务和安排的运作方式袁则应酌情考虑采取相关缓解措施袁必要时在这些服务启动之前或在提供 DeFi 服务过程中采取上述缓解措施袁还可以采取该指南中与防控 Peer-to-Peer渊P2P冤即野点对点交易冶洗钱和恐怖融资风险相关的潜在缓解措施遥 该指南认为袁NFT 向非金融市场的扩张以及越来越多的活跃钱包买卖 NFT袁可能会影响风险动态袁如 NFT 被用作收藏品而不是支付或投资工具袁 则不属于加密资产的定义遥各国应根据 NFT 的用途和特点决定应适用的监管性质袁NFT 可能会是证券尧 艺术品或加密资产中的一种遥如 NFT 的性质和实际功能袁用于支付或投资目的袁则 NFT 属于加密资产的定义袁应受到反洗钱监管遥渊二冤欧盟欧盟一项反洗钱条例修正案草案22显示袁新的修正案将法规的适用范围扩大到Decentralized Autonomous Organization渊DAO冤即野去中心化自治组织冶尧DeFi 及其开发人员尧NFT交易者遥 DeFi 和管理它们的DAO 应遵守欧元宇宙发展的洗钱风险分析与思考-89-2023 年第 7 期渊总第 558 期冤盟反洗钱和反恐怖融资监管规则袁 开发商尧所有者或运营商应在启动尧使用软件或平台之前评估洗钱和恐怖融资风险遥 拟将涵盖银行尧房地产经纪人和钻石交易商的野义务实体名单冶扩展到受欧盟加密市场监管规则监管的钱包和其他加密服务商尧接受价值超过1袁000 欧元商品和服务的加密支付交易者袁以及交易 NFT 的个人和平台袁并根据法规进行身份识别尧报告可疑交易遥 同时袁该法规草案将元宇宙领域视为威胁袁认为野虚拟世界为犯罪分子提供了新的机会袁他们可以将通过非法活动获得的现金转换为不可追踪的货币袁以购买和出售虚拟房地产尧虚拟土地和其他高需求商品遥 冶渊三冤美国2022 年 2 月袁美国财政部发布的艺术品反洗钱和恐怖融资研究报告23认为袁虽然洗钱对整个艺术品来说不是一个固有的风险袁但它可能会在购买艺术 NFT 作品过程中出现袁并提出了加强信息共享尧更新执法和资产没收指南尧要求艺术品市场参与者履行反洗钱义务并确定其可疑交易报告金额起点等降低高价值艺术品市场洗钱风险的方法遥2022 年 9 月袁美国财政部发布的叶关于应对数字资产非法金融活动风险的行动计划曳24认为袁不法分子正试图通过 P2P 逃避反洗钱和反恐怖融资控制措施袁 部分 DeFi 服务通过使用智能合约允许自动 P2P 渊不需要账户或保管关系冤袁而 DeFi 服务往往缺乏反洗钱和反恐怖融资等流程识别客户及可疑活动袁并允许即时以假名方式对收益进行分层或分离犯罪收益与其来源遥 该行动计划将采取一些措施以防范洗钱风险袁 如对 DeFi 开展非法金融活动风险评估尧 召集负责 VASP 的州监管机构以促进州许可及反洗钱和反恐怖融资义务的标准化和协调等遥渊四冤新加坡2022 年 2 月袁新加坡金融管理局高级部长兼主管部长在答复国会是否计划监管有关 Non-Fungible Tokens渊NFTs冤活动质询25中指出袁金管局在评估产品或活动是否应纳入监管范围时袁会考虑资产的实质内容遥 对于 NFTs袁金管局采取技术中立立场袁并野仔细研究冶这些通证的基本特征袁以确定其是否应受监管袁 鉴于 NFTs 主要用于数字艺术和其他收藏品袁 暂未纳入其监管遥 如果一项NFT 具有新加坡叶证券与期货法曳规定的资本市场产品特征袁 则属于金管局的监管范围袁例如袁如一项 NFT 的结构是代表上市股票组合的权利袁它将与其他集体投资计划一样袁受招股说明书尧牌照和商业行为规定等法规的约束遥 同时袁提醒消费者投资 NFTs 可能面临巨额损失遥 此外袁NFTs 涉及重大的法律复杂性和风险袁例如袁拥有数字图像基础资产的 NFT 持有人应澄清其所有权和管理其权利的法律框架遥渊五冤中国2022 年 4 月袁 中国互联网金融协会尧中国银行业协会尧中国证券业协会发表联合声明26袁禁止 NFT 证券化以及与基础证券尧债券或其他金融资产挂钩的 NFT 等行为遥2022年 6 月袁中国香港证监会发表声明27袁总结了适用于 NFT 的法律和监管要求袁明确了真正以数字形式存在的收藏品 NFT 相关的活动金融风险-90-不属于其监管范围遥 对于某些跨越了收藏品与金融资产界线的 NFT袁如有野集体投资计划冶俞下的权益袁推广或分销 NFT 则可能构成野受监管活动冶遥 任何人进行受监管活动渊不论是在香港或以香港投资者为对象冤须获香港证监会许可渊除非获得豁免冤遥 此外袁如有关 NFT 的安排涉及向香港公众提出参与集体投资计划的要约袁亦可能会触发叶证券及期货条例曳的许可规定遥五尧政策建议元宇宙拉近了虚拟世界与人类现实世界的距离袁促进了虚拟经济与实体经济的发展遥 结合我国元宇宙市场交易实践袁在对元宇宙发展保持审慎态度同时袁应积极探索防范元宇宙发展的风险治理模式遥渊一冤规范元宇宙项目平台监管职责从元宇宙 NFT 作品铸造平台入手袁规范元宇宙项目平台的审查注意等管理职责遥一方面袁督促元宇宙平台建立虚拟身份登记制度袁全面落实网络实名制要求袁核实用户真实身份袁 严格防范不法分子的洗钱行为遥明确元宇宙平台用户身份资料及交易记录保存方式尧 保存期限和管理机制等责任袁减轻元宇宙项目取消对资金溯源工作造成的影响袁便于打击洗钱犯罪尧进行反洗钱调查和监督管理遥 另一方面袁 关注 NFT 作品性质袁防范 NFT 作品证券化风险遥 行业主管部门要强化 NFT 作品铸造监管袁 要求铸造人提交铸造 NFT 作品申请袁 详细描述并记录待铸造产品特征尧著作权人尧铸造人等信息袁要求铸造人签署保证声明袁 禁止将 NFT 作品证券化或与基础证券尧债券或其他金融资产挂钩行为遥渊二冤强化元宇宙洗钱风险监测金融监管部门要加强元宇宙洗钱风险管理袁督促金融机构做好元宇宙用户资金监测遥 一是指导金融机构完善可疑交易监测模型袁强化客户 NFT 作品交易资金监测袁一旦发现 NFT 作品有证券化倾向时袁及时采取调查尧 要求元宇宙平台下架该 NFT 作品等措施袁 防范 NFT 作品支付或投资工具化风险曰优化反恐怖融资资金监测模型袁关注客户交易对手及其 Internet Protocol Address 渊IP 地址冤尧Media Access Control Address 渊MAC 地址冤尧特殊产品与渠道尧反恐怖活动情报共享信息等关键环节袁结合恐怖活动组织融资资金特点袁进一步提升反恐怖融资资金监测有效性遥 二是探索元宇宙行为人虚拟身份与真实身份一致性监测思路遥 可以应用同一认定理论逾穿透监测元宇宙用户野数字分身冶与真实身份的同一性袁总结提炼客户身份异常监测标准院野数字分身冶所属账户是否为线下自然人实名注册尧是否通过身份验证等曰自然人登录电子设备的 IP 地址尧MAC 地址与野数俞集体投资计划一般包含四项要素：须涉及就财产而作出的安排；参与者对所涉财产的管理并无日常控制；该财产整体上是由营办有关安排的人或代该人管理的，或参与者的供款和用以付款给他们的利润或收益是汇集的；及有关安排的目的或作用是使参与者能够分享或收取从上述财产取得或管理而产生的利润、收益或其他回报。逾同一认定是刑事技术鉴定用语，即刑事技术鉴定中运用一定的科学技术手段，以确定受审查的嫌疑客体（人或物）同犯罪事件中正在寻找的那个客体（人或物）是否同为一人或同为一物，或来源于同一个人或同一个物。元宇宙发展的洗钱风险分析与思考-91-2023 年第 7 期渊总第 558 期冤字分身冶 所处空间是否一致曰野数字分身冶的外貌尧性别尧年龄等因素是否与现实世界自然人该类特征有关等遥 三是深入研究 DeFi等元宇宙底层技术及发展袁 及时评估 DeFi是否符合 VASP 定义袁 根据评估结果决定对DeFi 应用平台的监管措施袁防范元宇宙底层技术衍生风险遥渊三冤发挥司法正面指导引领作用聚焦元宇宙所呈现的数字虚拟世界对人类社会发展的重大现实意义袁探索元宇宙的法律治理架构袁规制元宇宙资本过度以技术为增殖工具扰乱市场秩序行为袁引导元宇宙经济持续健康发展遥 一是在元宇宙相关法律规定存在空白的情形下袁适当运用客观解释原理对元宇宙出现的违法行为进行认定袁研究元宇宙法律规制路径遥 二是及时总结司法审判经验袁 为规范元宇宙发展设计合理的法治秩序提供实践素材袁如袁通过供证一致輥輯訛尧证证一致輥輰訛以及综合分析輥輱訛等方法袁探索确定虚拟空间中行为人虚拟身份与真实身份同一思路遥 三是充分发挥指导案例的正面引导作用遥 通过指导案例增强社会公众法治意识袁对社会公众进行生动普法袁宣传新事物尧新技术等知识袁提高社会公众风险防范意识袁推动社会公众形成良好的道德风尚和正确的价值观遥参考文献院1清华大学新媒体研究中心.2020-2021 年元宇宙 发 展 研 究 报 告 R.https：/ Money Decrypting the FutureR.https：/ 空间与城市：5G 时代智能城市的媒介化重构J.新闻与传播评论，2021（1）：26-34.4王文喜，周芳，万月亮，宁焕生.元宇宙技术综述J.工程科学学报，2022（4）：744-756.5郭尚志，廖晓峰，李刚，唐玉玲.元宇宙的发展J.计算机技术与发展 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coping with the challengesposed by Web 3.0 EB/OL.https：/www.interpol.int/News-and-Events/News/2022/Nascent-technologies-focus-of-INTERPOL-New-Technologies-Forum，2022-11-21/2022-11-24.17Yinzi.反欺诈的大敌：数字分身（Digital Dop原pelgangers）EB/OL.https：/ Guidance for a Risk-BasedApproach to Virtual Assets and Virtual Asset ServiceProviders EB/OL.https：/www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf，2021-10-28/2022-11-11.22币圈子（120BTC.COM）.欧盟反洗钱法修正案恐纳管 DeFi?DAO?NFT?元宇宙等 Web3EB/OL.https：/ of the Treasury.Study of theFacilitation of Money Laundering and Terror FinanceThrough the Trade in Works of Art R.https：/home.treasury.gov/system/files/136/Treasury_Study_WoA.pdf，2022-02-15/2022-11-17.24U.S.Department of the Treasury.Action Plan toAddress Illcit Financing Risks of Digital Assets EB/OL.https：/home.treasury.gov/news/press-releases/jy0956，2022-09-16/2022-12-09.25MonetaryAuthorityofSingapore.ReplytoParliamentary Question on Regulation of NFT 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