2021年度工作参考总结期货证券公司年度工作参考总结.docx

年度工作参考总结-期货证券公司年度工作参考总结篇一：期货证券公司年度工作总结自20xx年3月投身于证券行业以来，通过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，假如说最初的艰苦是在吐丝结蛹，那么20xx年确实是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的报答。一、真诚待人，赢得真心真诚是说话内容要真实不浮夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和本身的才能，先留给对方一个不浮夸、特别实在的印象，然后依照对方意愿倾听他大概的资金情况与买卖现状并进展分析，依照分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司效劳会实现他的利益最大化与最优化，使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。真诚是效劳要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚效劳至关重要。首先是及时理解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要确实是在股市中获得更多收益，我在效劳客户的过程中永远以此为出发点。假如客户希望我理解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如严重利好、利空等，我都会主动及时联络客户进展交流。假如客户在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去理解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸张其词，也不模糊其辞。同时定期向客户提供投资征询报告，在更好效劳客户的同时展示公司在投资征询方面的实力;最后是把握好效劳的“度”，既不违背证券从业的规定，也不冷落应付客户。由于我明白过分热情可能会失去某一个客户，但热情不够确信会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的决心。真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作假如仅凭一己之力，客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团队的互助，才能到达拓宽客户来源渠道的目的。一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行，我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系，从双方互利的角度出发说明合作的意向和前景，同时在处理各方面征询题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的效劳，使银行提升在客户心中的满意度，也使客户更加信任银行信任XX。上述驻点银行职工中的潜在客户，已经根本都被开展成为xx证券的客户，这就代表了他们对我的信任。在得到银行的信任后，他们为我打开的客户渠道是十分宽广和优质的，在我目前的客户中，经银行渠道开发的客户占到我全部客户量约60%的比例。这些都得益于我真心诚意的与银行合作共赢。另一方面是团队合力互助和领导的鼓励指导。我的团队友总是把各自的经历和智慧与大家一块分享，经常性的头脑风暴让我对工作体会更深，少走了特别多弯路。假如团队的协作是将数个生铁炼成精钢，那么单位确实是大熔炉，领导则在把握火候。我的体会尤其深，刚刚进入公司时，由于不是本地人，开头的工作相对困难一些，看到同事已经有了不少客户，本人还在困难拓展，难免产生焦躁消极情绪，如今我们公司赵总在会上说开展客户假如仅靠熟人和朋友，是没有前途的，假如注重眼前利益不考虑长远，收益总是有限的。这句话对如今的我有极大的鼓舞作用，终于我克服人生地不熟的困难，凭借本人的努力打开了场面，客户数量节节攀升，佣金收益逐步增加。就在我对现状自我满足时，公司领导赵总适时的说，客户只是相对稳定甚至并不稳定，开发客户是无止境的，我们要尽力把无限的潜在客户变成实实在在的客户，这个理念及时的把我从自满状态拉了回来，我愈加的脚踏实地，不再满足现状，而是精益求精。二、严于律已，实现飞跃工欲善其事必先利其器，只有不断累积证券知识，不断学习业务知识，才能获得客户的信任且更好的效劳客户。在这一方面我严格要求本人，深信处处留心皆学征询，通过从各种不同的渠道学习，以求到达提升本身才能的目的。首先我总是认真学习证券业协会的课程和练习标题，把理论知识根底夯实，做到胸中有数，在实际工作中能做到理论指导实践，实践深化理论;其次做到博采众长，依托兴旺的网络和电视节目学习借鉴专家的分析技巧，获得有效的股市解盘和预判信息;最后我不断注重向有经历的前辈学习，与同事交流工作心得，同时积极为公司和团队奉献才智和力量，把征询题和建议积极地好心地提交给领导，并提出本人的处理方法，在团队中主动做一些组织工作，锻炼本人的综合素养。在从业一年多的时间里，我都是以诚恳、勤恳的态度在工作，通过上述两个方面的努力，积累了更多的经历，客户经理工作根本已经到达日新月异，欣欣向荣的良好场面，在我公司众多客户经理及经纪人中，我的业绩是走在前列的，得到了领导的确信，与同事更多的交流，更被客户信任和认可。对此，我特别感恩，将来也将保持这种状态并期待更上一层楼，相信本人有才能为更多的客户提供更好的效劳!相信本人在证券行业中也将更加的如鱼得水，实现人生价值的实现!最后用尼克松的一段话与大家共勉：一个人如假设从未入迷于比其本身更严重的事业，那就失去了人生登峰造极的经历之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能发觉他从来不明白本人所具有的、否则将仍然是休眠着的一切潜在力量。篇二：期货公司个人工作总结范文今年的股票市场不断处于冷清低迷的状态，在大盘市盈率处于历史最低阶段，我只能耐心持有我的银行股，另外确实是不断地学习和考虑。成为一个成功的投资人必须学习和培养正确的投资理念、较强的企业分析才能和特别好的情绪操纵才能，围绕这个目的，总结今年的工作和学习情况，制定明年的计划，不断提高和进步。一、价值投资思路1、投资理念的认识开卷有益，今年主要学习了证券分析经济学原理邓普顿教你逆向投资金融炼金术商业银行业务与运营乌合之众几本书。巴菲特们已经坚持了70多年的价值投资理念，实践证明是正确的，我不需要也没才能再去制造研究新的投资理念。通过向名人学习汲取他们的经历和教训，不断总结完善本人的投资理念。价值投资理论特别简单，一但理解就容易接受。我恪守逆向投资理念，坚持好股好价+适度分散+耐心持有的价值投资原则。好股首先必须是业务简单的。业务越简单就越容易理解，对将来推断确实定性就越高，成功的概率越大，投资才是最平安的。这些企业最好是周围的能经常接触到能够随时理解运营情况的，对企业的运营方式及将来开展变化能精确分析推断的，才能圈范围内的企业。第二确实是选择的企业必须有成长性。成长是价值的源泉，一个人只有通过学习和成长才能够成为一个成功的人士;一个企业只有通过不断的开展才能成长壮大，具有强大的风险操纵才能和赢利才能;一个国家只有开展才能真正成为一个强国，人民生活幸福安逸。企业的成长使企业的价值不断提高，只有投资具有成长性的企业才能给价值投资者带来满意的收益和平安边际。历史上产生的大牛股都是在企业高速开展的阶段产生的，xx年的有色金属业开展和股市的表现证明了成长与收益的强相关性。成长性分为三种，第一种是因产品具有护城河特征价格不断上涨带来业绩成长的群众情人型;第二种是因规模扩张或同时价格上涨引起业绩增长的芝麻开花型;第三种是因经济周期的波动带来的业绩增长的否极泰来型。这些都是我们平时要关注和寻找的投资标的。预测企业的将来是否具有成长性是特别困难的，特别是对复杂和不熟悉的行业，因信息的不对称和局限性或个人才能的征询题更容易错误推断。为防止推断失误在选择企业时一定要遵照简单的选股原则，另一方面要不断学习和研究不断扩大才能圈范围。成长是漂亮的，但投资成长必须时刻防止成长的圈套，不要为成长性付出过高的价格。特别是通过券商包装过刚上市的新股、抢手概念股题材股、大家都在追逐的抢手高成长股。第三选择的股票必须具有特别低的价格，即具备特别大的平安边际。价值投资最重要的一条确实是投资的产品必须具有特别大的平安边际，平安边际确实是买入的股票的价格要远远低于其内在价值，只有以一个特别低的价格买进才是平安的，才是一个好的价格。出现好价的时机往往出如今经济不景气，大盘大幅下跌人人谈股色变恐惧气氛正浓的时候，企业因经济低迷、临时的困难、偶然的质量征询题、天灾人祸等缘故此变得前景暗淡股价大幅下跌的时候，也确实是在邓普顿的极度悲观点出现的时候，这时人们过度悲观的主流偏向构成的趋势与股票价格之间自我强化，产生错误的报价，聪明的投资者能够把握好时机，获得满意的投资收益，反身性理论解释了巴菲特别人贪心我恐惧，别人恐惧我贪心的逆向投资道理。期货公司个人工作总结范文期货公司个人工作总结范文。在逆向投资中的极度悲观点是特别难预测精确的，但是大致的区域是能够预测的。正象格雷厄姆在证券分析中说的买早了你必须做好买入后还会下跌的心理预备，只要能够依照大盘历史市盈率的运转规律做出决策，在底部区域内买入坚决信念耐心持有，一定能够成功。适度分散的道理我理解的特别透彻，不适度分散就会吃大亏。我不是巴菲特，对企业现状及其将来的分析和认识远远达不到才能圈要求的程度，别说别的企业包括银行，确实是我工作将近20xx的企业，它详细的财务情况，市场份额的变化，将来的开展趋势，战略规划，在行业内变化的竞争格局，外部要素的妨碍等我也不敢决心满满地保证能推断正确，因而在投资中为防止黑天鹅事件的发生，适度分散是必须的。耐心持有是手段不是目的，谁都想今天买入明天涨停，但绝大多数是今天在认为的最低点买入后明天又创新低，不过没太大关系，在市场参与者的偏向妨碍下的股市中，寻求最低点是徒劳无益的，只要是在底部区域中买入就具备平安边际，耐心等待妨碍主流偏向根本要素的变化，从而引起其构成的根本趋势与股票价格之间自我强化，构成牛市中的价格大幅上涨，实现投资收益。妨碍主流偏向的根本要素确实是我们所说的利好和价值发觉，比方重组、收买、规模扩张、竞争力加强、销售量上升、产品价格上涨等能引起收益大幅增长预期的要素。这些根本要素什么时候出现，我们并不明白，即便出现了它什么时候能引起主流偏向的变化，还不明白，但是靠专业的感受和推断明白确信会出现，因而只好耐心持有守株待兔了。研究才能圈内的企业，就能更确定地推断出这些要素的出现。2、企业分析企业分析的任务是发觉好企业，对企业根本面进展分析和研究理解企业的运营方式和盈利方式，做到这些并不复杂，银行、制造业、农业、酿酒、煤炭等行业通过研究企业年报都能搞清晰，但是妨碍利润变化的要素却特别难把握，特别是才能圈外的、不在周围的、不能接触到的行业。但是研究周围的才能圈范围内的企业就比拟容易，企业规模的开展变化、企业产品及原材料价格的变化、企业的运营情势的变化等妨碍利润变化的要素能随时理解和掌握，不需要精确的数据就能推断出这个企业是好依然坏。对电解铝来说自备电厂的建立、电解节能技术的应用、新疆煤电铝工程的建立会大幅降低消费本钱增加收益，运营转型工作的开展会提高治理才能减少浪费，投资周围的公司能够降低投资风险。企业分析的另一个任务是对企业进展估值。只有当好企业具有好价钱的时候才是好股票，只有投资具有特别高性价比的股票才能给投资者带来收益。证券分析告诉我们要正确评估股票内在价值就有必要用疑心的目光对资产负债表和损益表进展细心分析，去除非经常性损益，确定企业真实的收益，按照估价原则进展价值评估。对企业估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析确实是对着镜子征询本人两个征询题：第一，你要投资的企业的明天会不会变得更好?第二，如今这个价格是不是特别廉价?假如答案是确信的这个企业确实是能够投资的。对企业进展估值的目的是要买到偏宜的股票，什么时候股票会变得偏宜?经济情势恶化、人们对将来的预期变差争相出售股票的时候。股价大幅下跌甚至腰折以上，对业绩稳定的非周期股、业绩波动的周期股、成长股都会变得十分偏宜。估值本身是个模糊的可能，越复杂趆容易出错。股价大幅下跌才是确实廉价，在大盘低迷的时候，买入熟悉的企业不用费心去估值就能到达投资的目的。常用的定量估值指标是市盈率和市净率，它外表看特别简单，但要掌握估值的灵魂，给一支股票估算出较为精确的价值却是不容易的，不仅需要对企业的过去十分熟悉，还要能够预测企业将来的开展及盈利才能，理解市盈率和市净率估值中隐藏的含义，并结合起来分析，更能反映出股票具有的风险和时机。市盈率是最常用的估值指标，市盈率=股价/每股净利润，利润=收入-费用在损益表中收入和费用在特别多情况下被人为的会计调整含有大量水分，而以此数据计算得出的市盈率则更是会出现特别大的偏向，这也是单一市盈率估值法的一个局限性。由于收益的大幅波动它并不总是能反映企业真实的盈利才能，因而用市盈率估值时，经常会出现静态市盈率特别高，但动态低估的假象，或反之，即便利润中不含水分，市盈率的高低也不能作为推断企业价值是否高估或低估。没有调查研究就没有发言权，脱离了详细企业，只简单看市盈率就下结论的投资人，特别容易落入市盈率的圈套。那些没有护城河、没有定价权而因竞争加剧收益急剧下降的企业，收益已增长好几年的强周期行业，蕴藏高风险的高财务杠杆型企业、重资产型企业，亏钱也得干停产亏得更多的化工类、冶炼类企业，被先进技术淘汰型的企业，过度依赖被别人操纵容易出现业绩的大幅波动型的企业，因投资者对企业的将来收益有悲观趋势导致股价大幅下跌，容易构成当前的低市盈率圈套即价值圈套。我们不但要防备15倍PE以下的价值圈套，还要防备30倍PE之上的成长圈套，认认真确实做企业深度研究，实事求是，详细企业详细分析，才能挖掘出真正被错误定价的企业。市净率是股价与每股净资产的比值。因净资产的变化相对特别慢，相当于一个常数，能够认为PB的变化与股价成正比。假如PB=2它反映的是你愿意用2倍净资产的价格把这个企业买下来吗?假如企业的长期的净资产收益率较高，投资者愿意用较高的价格买下企业，市净率就高。反之市净率就低。正常情况下市净率与净资产收益成正比，当企业具有垄断特征能给企业带来稳定的长期较高收益的公司理应获得高的市净率和市盈率，但是资金具有趋利特性，高成长高收益的行业在竞争的压力下特别快会变得无利可图，高成长没有持久性，因而高市盈率和高市净率也没有持久性。单独用市盈率或市净率对企业估值存在特别多低市盈率圈套或成长圈套，综合分析市盈率和市净率能充分理解投资中存在的风险和时机的内在逻辑。低PB低PE：假如发生在熊市末期同时行业到了景气最低点，说明股价充分调整到了低位，是平安的投资。假如企业的业绩还未充分反映企业的运营窘境则是一种低市盈率圈套;低PB高PE：强周期股因行业不景气业绩大幅下滑甚至亏损，股价大幅下跌构成，尽管到了企业运营的底部区间，但并一定是股价的底部，因PE较高假如市场情势不好仍然有较大的下跌空间，转变为低PB低PE释放风险。假如企业的根本面发生了变化向好的方向快速开展，则这种股票会成为特别好的投资时机;高PB低PE：说明业绩的高速增长已经充分反映在了股价的大幅上涨中，是一种值得警觉的现象，连续性的高增长根本是个神话，投资任何一个红极一时的产品都会让你倾家荡产，当股价反映了高增长的时候根本就快走到了悬崖边了，下一步确实是把戏跳水竞赛了;高PB高PE：它反映的是一个极其危险的、完全是全民情绪化的、泡沫化的市场，一些题材股或短期业绩突增大幅上涨后又下落的股票容易出现的风险。不同的PB、PE组合代表不同的内涵，识别清晰是时机依然圈套的唯一方法确实是理解企业明白企业的将来是什么。3、情绪操纵投资者进入股市怀揣着一个共同的目的，都是为了获取投资收益实现财务自由。价值投资理论尽管简单，但它是一门学征询，它是反常态反群众化的逆向投资理论，要求投资者必须具备极强的情绪操纵才能，抑制本人不被群众的情绪所传染。只有通过不断学习和总结才能理解价值投资理论，面对充满引诱和片面观点导向的市场，价值投资者必须独立考虑，才能做出正确决策。反之，那些没有正确投资理念没有主见的投资群体，不管是伟大的科学家依然一个凡人，不管是世俗的老人依然刚踏入社会的年青人，天天泡在股市中不断接受被人利用的电视股评、报纸评论、网络财经新闻等媒体片面观点的暗示和引诱，随波逐流，最终走向失败。价值投资者还必须培养强大的自决心，特别是在底部区域内买入后股价仍然接着下跌的时候。乌合之众对群体的情绪及操纵力进展了研究具有强大个性足以不被群体情绪感染的人寥寥无几，面对广大股民悲观情绪的感染必须具有足够的自决心和良好的情绪操纵才能。离开喧哗的股市，不去人多的地点，能尽量防止群众情绪的传染，聪明的投资者在投资过程中他们往往选择独处。巴菲特为躲避喧哗的华尔街选择独处奥马哈小镇，离开充满暗示和引诱的地点。躲避也是一种制胜策略。二、悲观的市场、满满的仓位1、今年全球的经济方式仍然特别不乐观，欧债危机接着发酵，希腊、法国等西欧国家面临国家破产，美国、日本也被国际评级机构下调国家信誉评级，国内特别多企业运营惨淡因亏损减员关门的不在少数。叙利亚国内战乱、波斯湾局势不断紧张，中国周边也没清静，黄岩岛钓鱼山领土争端愈演愈烈，美日、美韩、美菲频繁结合军演，在家门口耀武扬威，国内掀起抵抗日货热潮，辽宁号航母下海试用掀起新一轮军备竞赛，不明白各国是靠军费支出来刺激经济依然在转移人们的视线。经济的萧条和混乱的国际局势共同搅局，A股市场一片萧条，投资者情绪极度悲观，上证大盘市盈率最低降至13处于历史最低阶段。邓普顿的极度悲观点理论极是正确，最悲观的时候正是买进的最正确时机，每每看到股票下跌而变得廉价的时候，我就把我所有资金买进，等到极度乐观的时候我再高价卖给他们。2、目前的仓位：民生银行、招商银行、兴业银行全部是银行股。目前银行仍然是比拟平安稳健的投资目的。在我们国家银行业具有垄断特性，同时在国家严峻的监管下运营稳健投资风险特别低，银行是国家利用货币政策调控宏观经济的执行机构，它承担了货币制造、信誉和买卖媒介、提供效劳等众多重要职能，只要银行不做极端愚蠢的决策破产倒闭的概率极低，在国家发生经济危机涉及银行平安时，政府会毫不犹豫地出手挽救，在全国人民的支援下银行特别快会化险为夷。期货公司个人工作总结范文工作总结。20xx年来美国的次贷危机、欧债危机时的银行业无一例外得到了政府的庇护，这是其它行业所不具备的特征;银行由政府罩着自然就有较强的盈利才能，20xx年民招兴的净资产收益率达24%远高于其它行业。尽管过去的业绩并不能代表将来，但仍然对将来具有较大的参考价值。银行是运营货币的企业，只要国家的经济向前开展，国民GDP增加，货币供给量增加，银行将来的收益必定增加;银行的盈利方式较为简单容易理解，我们平时能接触到，银行存贷款利率的变化都能随时理解，没有极端的经济严峻下滑的情况下盈利情况根本可控;目前投资银行的最大优势是价格特别廉价。价值投资理念最重要的一条确实是平安边际，足够低的价格确实是最大的平安边际，是操纵风险的利器，目前人们对银行的一些不利要素比方政府债风险、经济危机下的坏帐风险、利率市场化、开展小微企业的风险等征询题的担忧导致银行目前的市盈率低于5倍、市净率仅1.1倍，同时每年5%的分红率相当于一年期的存款利息，如此廉价的股票值得持有。兖州煤业尽管只买了几百股但是仍然需要对失败的缘故进展深思，20xx年7月4日33.23元买入，20xx年4月13日因资金需要被迫23.19卖出，亏损30%，假设坚持持股到20xx年11月12日的2021.58元则损失47%，资金缩水一半显然是一次特别失败的投资，这次投资的教训仍然是在决定投资时把风险当作了时机，在同一个地点栽了跟头。将来的增长是时机，正在发生的高增长可能是高风险。买入兖州煤业的时候正是煤炭价格高企，煤炭企业业绩优良生意红极一时的时候，煤炭的将来一片光明，但是如今由于经济危机的妨碍国内及全球经济方式恶化，煤炭需求量忽然大幅减少，煤价大幅下跌煤炭无人征询津，兖州煤业20xx年前三季度业绩较上年下降21%，股价下跌约50%。实践再一次证明：每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒。