防范农民合作社非法集资专项整治及互联网金融风险专项整治工作方案.doc

防范农民合作社非法集资专项整治工作实施方案为有效遏制农民合作社非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，根据2016年非法集资风险专项整治工作方案要求，做好我县防范农民合作社非法集资专项整治工作，引导农民合作社远离非法集资，正确融资，合法经营，规范有序发展，结合我县实际，制定本方案。一、总体要求深入贯彻省、市关于开展非法集资风险专项整治工作方案和省、市各级领导同志关于防范处置非法集资工作的重要指示批示精神，坚持重点整治与源头治理相结合，清理整顿与依法打击相结合，态度坚决、稳步推进，全面排查农民合作社非法集资风险，分类化解，妥善处置，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。二、工作目标落实2016年非法集资风险专项整治工作方案要求，通过开展专项整治工作，对农民专业合作社等各类涉农互助合作组织的风险进行排查，防范杜绝风险。加大宣传力度，提升农民合作社风险防范意识，远离非法集资，逐步建立非法集资综合治理长效机制。三、工作原则（一）坚持统筹领导。要加强宣传教育，引导农民合作社远离非法集资。专项整治工作要注意与互联网金融风险专项整治工作衔接，统筹部署，协同推进。在互联网金融风险专项整治工作中发现的农民合作社涉嫌非法集资风险线索，要及时报告，便于及时启动处置非法集资工作机制，依法稳妥处理。（二）坚持稳步推进。防控风险与依法打击并重，通过加强日常监管、防范预警、警示教育、限期清理、整顿规范等方式，大力化解非法集资存量风险，守住不发生系统性区域性金融风险的底线。（三）坚持疏堵结合。依法打击非法集资与保护合法投融资、鼓励正规创新活动相结合，对合法合规行为予以保护支持，对非法集资犯罪行为坚决予以打击。同时鼓励、引导和规范民间投融资健康发展，拓宽民间投融资渠道，挤压非法集资生存空间。（四）坚持标本兼治。在积极遏制当前非法集资高发蔓延态势的同时，要注意总结工作经验，不断完善制度和措施，强化事中事后监管和宣传教育，全力加强非法集资风险防控和处置长效机制建设，从源头上防范和控制非法集资风险。四、整治工作措施（一）摸清风险底数。各乡（镇）要认真摸排农民合作社特别是涉农互助合作社涉嫌非法集资线索，全面分析监测非法集资风险状况。要落实对非法集资一线把关的工作职责，自上而下落实排查任务，形成全覆盖、无疏漏的排查网络，确保不留死角。各乡（镇）农办负责对农民专业合作社等各类涉农互助合作组织的风险进行排查。对以下重点行为进行着重排查：未按规定进行企业登记、备案，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符；未进行资金存管，违规设立和使用账外账户；未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务；以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。农民合作社未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务。农民合作社应坚持依法经营，合法吸收社员入股。在本社内开展信用合作和资金互助的农民合作社，要严格坚持“限于合作社成员内部、用于关联产业发展，吸股不吸储、分红不分息”的基本原则，为本社成员从事农业生产经营提供资金支持，不得对外吸纳储蓄、发放贷款。凡是农民合作社通过各种方式吸收合作社成员之外不特定群体的存款，并承诺向其还本付息或给予高额回报的行为都属于非法集资行为，应予以整治。（二）强化监测预警。要全面加强监测预警，建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。运用金融机构提供的涉嫌非法集资资金异动线索，发动群众广泛参与，统筹整合人员信息、经营信息、资金信息、舆情信息和线下信息，逐步形成上下左右联动、线上线下结合，集合情况采集分析和疑点识别处置全流程的监测预警体系。建立统计报告制度，建立监测台账，定期汇总本辖区、领域农民合作社非法集资风险情况，形成监测报告。（三）稳妥处置风险。对非法集资风险线索，要加强会商研判，充分考虑行为人的主观恶意、资金投向或用途、造成资金损失及信访维稳等因素，综合运用经济、行政、法律手段分类处置，平稳有序化解风险，最大限度维护投资人权益。（四）依法打击犯罪。对农民合作社涉嫌非法集资犯罪的，要上报当地政府依法严厉打击、妥善处置，防止风险蔓延扩散，实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。（五）加强宣传教育。通过普法教育、风险提示、广告资讯排查等手段，持续加大宣传教育力度，净化地方金融环境；要运用媒体，引导投资人合理合法反映诉求，为整治工作营造良好的舆论环境；要用典型案例教育群众，提高农民合作社风险防范意识。五、工作进度安排（一）部署落实。各乡（镇）要根据非法集资风险专项整治工作方案要求，结合行业实际，制定具体的实施方案，切实采取有力措施，做好工作安排部署。（二）排查整治。各乡（镇）要切实履行属地管理和行业一线把关工作职责，严格落实各项工作任务，对农民合作社涉嫌非法集资风险进行摸底排查，对发现的问题线索及时上报。此项工作于年月底前完成。（三）汇总分析。各乡（镇）及时建立工作台账，对农民合作社风险排查、宣传教育、建章立制等工作开展情况和成果进行量化统计，按时、按要求报送总结报告。此项工作于年月日前完成。六、信息报送专项整治期间，各乡（镇）要对本辖区内农民合作社非法集资排查整治工作进行全面的汇总分析，包括基本情况、发现的风险问题及处置措施、工作成效等，按时做好信息报送工作，加强信息互通和共享。各地应分别在月日、月日、月日前以邮件形式向县委农办报送专项整治活动进展情况，并于年月日前报送专项整治活动情况总结报告，我办将定期对有关情况进行通报。七、工作要求各乡（镇）农办要按照要求，将排查防范非法集资与金融风险结合起来，对本地农民合作社全面开展摸底排查，实施清理整顿。特别对涉及内部资金互助类合作社要予以持续关注，列入重点监管对象，加强协调沟通，及时发现识别合作社擅自从事非法集资和金融活动的风险。一经发现涉嫌非法集资、从事非法金融活动等违法行为，立即向当地政府和县委农办报告。各各乡（镇）农办要利用多种形式，广泛宣传非法集资的特征和危害，教育引导广大农民拒绝高利诱惑、远离非法集资。要提高农民合作社的风险防范意识，主动远离非法集资，正确融资，合法经营，规范有序发展。互联网金融风险专项整治工作方案为贯彻落实国家、省、市关于互联网金融风险专项整治工作要求，按照大山市人民政府办公室关于印发全市互联网金融风险专项整治工作方案的通知（以下简称工作方案）文件精神，做好我县涉及农民合作社互联网金融风险专项整治工作，引导农民合作社远离非法集资，正确融资，合法经营，规范有序发展，结合我县实际，制定本方案。一、工作目标落实工作方案要求，对各类涉农互助合作社利用互联网开展的金融活动进行摸底排查、清理整顿，提高农民合作社风险防范意识，远离非法集资，整治违法违规行为，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重、促进互联网金融健康可持续发展。二、工作原则1、打击非法，保护合法。明确农民合作社业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。2、积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。坚持公平公正开展整治，不搞例外。3、明确分工，强化协作。按照工作方案要求，结合部门职责，集中力量对农民合作社涉及互联网金融风险领域开展排查和整治，有效整治各类违法违规活动。4、远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对农民合作社违法违规行为形成有效震慑。着眼长远，以专项整治为契机，及时总结提炼经验，形成制度规则，建立健全互联网金融监管长效机制。三、重点整治问题农民合作社未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务。农民合作社应坚持依法经营，合法吸收社员入股。在本社内开展信用合作和资金互助的农民合作社，要严格坚持“限于合作社成员内部、用于关联产业发展，吸股不吸储、分红不分息”的基本原则，为本社成员从事农业生产经营提供资金支持，不得对外吸纳储蓄、发放贷款。凡是农民合作社通过各种方式吸收合作社成员之外不特定群体的存款，并承诺向其还本付息或给予高额回报的行为都属于非法集资行为，应予以整治。四、工作要求各乡（镇）要对本地农民合作社全面开展摸底排查，实施清理整顿。特别对涉及内部资金互助类合作社要予以持续关注，并列入重点监管对象，加强协调沟通，及时发现识别合作社擅自从事金融活动的风险。一经发现涉嫌非法集资等违法行为，立即向县委农办报告。各乡（镇）要利用多种形式，广泛宣传非法集资的特征和危害，教育引导广大农民拒绝高利诱惑、远离非法集资。要提高农民合作社的风险防范意识，主动远离非法集资，正确融资，合法经营，规范有序发展。县农林、农机、供销等有关单位，也要对本系统行业内农民合作社进行全面摸底排查，实施清理整顿。2016年8月11日