2023年上海基金从业资格证券投资基金概述考试试卷.doc

上海2023年基金从业资格：证券投资基金概述考试试卷
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
2.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
3.下列机构可以参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
4.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不对的的有__。
A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的风险越高
5. 投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
6. 下列金融产品中，信息披露限度最高的是__。
A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划
7. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A．拍卖
B．协商
C．公开招标
D．公开竞价
8. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不对的的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法拟定
9. 关于基金管理人，下列结识错误的是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D．基金管理人是基金的募集者和管理者
10. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．1
B．5
C．10
D．20
11. 下列关于基金份额申购和赎回的说法，不对的的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当天基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金协议约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
12. 下列关于基金销售流程的说法，不对的的是__。
A．基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D．基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
13. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
14. 证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计 B．售后服务
C．基金投资
D．基金销售
15. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
16. 基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件
17. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当天办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10%
B．30%
C．50%
D．60%
18. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应__。
A．具有基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具有基金销售费率的监控机制
C．具有基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中的运用
19. 公司补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票
B．发行短期债券
C．发行长期债券
D．购买政府债券
20. 基金销售机构系统运营数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3
B．5
C．10
D．15
21. 在基金募集期间，最重要的信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
22. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送报告材料。其报送内容不涉及__。
A．基金宣传推介材料的形式
B．基金宣传推介材料的用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
23. __也许导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A．抽样复制
B．钞票留存
C．完全复制
D．基金费用
24. 基金托管人在保管基金财产时，无须__。
A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担补偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
25. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
26.上市公司公积金的来源有__。
A．股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金
B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
C．股东大会决议后提取的任意公积金
D．公司通过若干年经营以后资产重估增值部分
27.当客户选择IFA购买基金时，IFA一方面要做的是__。
A．了解你的产品 B．了解你的客户
C．了解你的价值 D．了解你的服务
28.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券自身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
29.基金托管人是（）权益的代表。
A．基金管理人
B．基金公司
C．基金份额持有人
D．证券公司
30. __是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
31. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A．32
B．40
C．50
D．80
32. __是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税
B．基金交易费；印花税
C．基金销售服务费；佣金
D．基金交易费；佣金
33. 契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A．基金份额是否固定
B．法律形式不同
C．投资对象不同
D．投资目的不同
34. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大漏掉
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
35. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并解决有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管
B．平常连续监管
C．现场检查
D．非现场检查
36. 我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金管理暂行办法》
D．《开放式证券投资基金试点管理办法》
37. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．钞票比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
38. 在基金营销组合的四大要素中，__的重要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供连续服务。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
39. 提货单表白了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A．金融证券
B．货币证券
C．商品证券
D．资本证券
40. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述对的的有__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场的延续
D．发行市场是流通市场的基础
41. 封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。__
A．100；100
B．1000；500
C．500；100 D．500；1000
42. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．证券交易所
43. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．公司型基金
D．契约型基金
44. 基金年度报告应当在会计年度结束后（）日内通过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90
45. 基金的分析和评价应遵循的原则涉及__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则
46. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券
47. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
A．人员推销
B．连续营销
C．营业推广
D．公共关系
48. 某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
49. 基金年度报告披露的重要内容有__。
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
50. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为涉及（）。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会赚钱
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易